【毕业学位论文】（Word原稿）基于.net的某金融机构客户关系管理系统的设计与实现-软件工程

硕士学位论文 （专业学位） 姓 名： 邹 晖 学 号： 0921170149 所在院系：软件学院 职业类别：工程硕士 专业领域：软件工程 指导教师：杜庆峰 教授 副指导教师： 二一三年九 月 基于 某 金融机构 客户关系管理 系统的设计与实现 A in 2010 基于 人力资源管理系统的设计与实现 陈世军 同济大学 0921170149 2013 RM 基于。邹晖 同济大学 学位论文版权使用授权书 本人完全了解同济大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或者部分的阅览服务；学校有权按有关规定向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电子版；在不以赢利为目的的前提下，学校可以适当复制论文的部分或全部内容用于学术活动。 学位论文作者签名： 年 月 日 同济大学学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者签名： 年 月 日 同济大学 硕士学位论文 摘要 I 摘要 金融理财产品的销售作为 机构 的重要主营业务之一，受到了 金融行 业高度重视，而销售过程中客户的开发、客户资源的维护，为客户提供良好的服务体验成为销售部门提升竞争力的途径之一。而销售部门大量的销售与客服人员必须在客户关系管理系统的支持下完成客户信息的管理，客户信息的有序流动，服务的无缝转接。 系统功能主要有包括： 1）客户管理。主要实现客户 基本信息维护、跟单记录、客户转移、系统公海、客户统计、客户类型、客户预约、最近联系等功能；2）办公 要实现新闻发布、内部公文、资源共享、文件柜、通讯录、个人日历功能； 3）系统设置。实现快捷菜单设置、员工设置、部门设置、等级设置、日志管理、登录日志、数据库设置。 本人完成了如下工作： 1）负责完成了系统的需求分析，利用数据流图、系统用例图、活动图、 等工具进行功能分析； 2）负责完成系统的客户管理部分设计，将软件功能分解，设计了项目的架构，数据库结构，活动图，设计程序流程图； 3）参与完成了客户管理模块的 编码工作； 4）负责完成了程序的测试工作，综合利用等价类划分法，边界值分析法、错误推断法等进行了用例设计。 系统开发采用 术开发，采用 技术架构；系统数据库采用 005；采用 003 务器， 发工具采用 010。 经过试用表明销售人员可以良好的维护客户的信息，掌握与客户沟通的进度，实现客户信息在销售团队内的有序流转，实现部门客户信息的有序管理，避免了员工 流动对企业客户资源的潜在危害，提升了对客户的服务质量，提高里企业的竞争能力，维护了企业的利益。 关键词 :客户关系管理 ,金融业 ,术 ,B/I he he as of of is to to to of a of be in of 1) of 2) 3 ) I 1) of ER 2) of 3) to in of 4) of of of 005. 003 010. of to of in to of to of on of II of to of B/S 济大学 硕士学位论文 目录 录 第 1章 绪论 . 1 究背景 . 1 内外研究动态 . 1 人主要完成的工作及贡献 . 3 文的主要研究内容 . 3 文结构 . 4 第 2章 需求分析 . 5 行性分析 . 5 统开发可行性分析 . 5 . 5 统的总体需求分析 . 6 . 7 . 7 统的用例分析 . 9 据模型分析 . 11 . 14 . 15 第 3章 系统设计 . 16 . 16 . 17 统功能模块设计 . 17 . 18 . 20 据库设计 . 22 . 24 统的出错处理设计 . 25 章小结 . 26 第 4章 系统的实现 . 27 同济大学 硕士学位论文 目录 V . 27 件环境 . 27 . 27 统编码标准 . 28 统的主界面及主要功能的实现 . 28 统的主界面实现 . 28 要功能模块实现 . 30 章小结 . 47 第 5章 系统测试 . 48 试工具的选择 . 48 能测试用例的设计与执行 . 48 统测试大纲设计 . 48 统测试用例设计 . 49 . 52 能测试运行及结果分析 . 53 元测试 . 53 载测试 . 54 能测试结果分析 . 56 章小结 . 57 第 6章 总结与展望 . 58 . 58 . 59 参考文献 . 60 致 谢 . 62 个人简历、在读期间发表的学术论文与研究成 果 . 1 第 1 章 绪论 1 第 1 章 绪论 究背景 A 金融机构 在津 2008 年正式营业，业务发展速度在所有外 埠城商行分行 发展较快， 积极开拓市场，靠服务和创新吸引客户、留住客户，创造可观的业绩 ，其中个人理财服务成为我分行的重要盈利业务之一 。 金融理财产品种类较多，每种产品都适合不同的客户群体，需要销售业务人员向客户介绍 。 目前的工作方式存在以下问题： 1）工作效率低。由于销售人员面对的客户类型多、数量大，用纸介客户信息记录方式存在不利于客户信息的查找统计，部门客户经理也不方便对销售人员的服务进度 的掌握了解； 2）工作流动造成客户流失。各个银行在个人理财产品方面竞争激烈，销售部门工作人员流动较大，员工的流动在传统的客户信息管理方式下，由于客户信息缺乏统一管理，只有销售人员掌握客户情况极易造成客户资源的流失，形成客户随销售转移的情况； 3）用户体验较差。当销售人员岗位变动时在传统方式下易造成客户服务中断，形成客户资源浪费，影响客户对企业的印象； 4）客户资源挖掘度较低。客户在每次理财产品推出时都可能成为潜在的购买者，因此，必须建立客户公海管理制度，提高客户资源的挖掘程度，提升利润点。 基于以上问题，为达到提 高工作效率，改善用户服务体验，加强内部管理，促进产品销售，提升我行竞争力的目的，我行决定建立客户关系管理系统，纳入2012年信息化建设计划 。 内外研究动态 客户管理系统在国内研究比较多，在金融领域也开展了大量的研究：天津大学的 胡静 教授在“ 商业银行顾客满意度研究 ”中， 通过对中国商业银行的内外部环境和竞争形势分析 提出中国商业银行当前应积极实行顾客满意战略，主要有以下几点： 第一、中国商业银行顾客满意度研究。从影响商业银行顾客满意度的环境因素入手 ， 分析了美国顾客满意度理论在中国商业银行领域的适用问题 ， 提出了基于管理调控难易程度与顾客需求层次相结合的商业银行产品概念 ， 对产品定制化做了进一步分解 ， 并在此基础上建立了商业银行顾客满意度测评模型和指标体系 ， 重点分析中国商业银行顾客满意度的影响因素 ， 对文化背景、消费者行为模式和中国商业银行本身的特殊性等环境变量对顾客满意度的影响做了对比分析。研究表明 ， 基于美国顾客满意度理论建立的中国商业银行顾客满意度测评模同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 拟合良好 ， 除中国商业银行自身的特殊性外 ， 其他环境变量对顾客满意度均有不同程度的影响 ， 在顾客满意战略管理中应予以关注。第二、商业银行潜在流失顾客研究。对影响商业银行 顾客潜在流失的因素进行了相关分析 ， 建立了商业银行顾客流失意图模型。第三、商业银行顾客满意度改进决策优选研究 ， 针对影响顾客满意度的各因素组合改进的需要 ， 提出了基于数据包络分析的商业银行顾客满意度改进决策优选方法 1。 合肥工业大学 于海波 在 “数据挖掘在银行客户关系管理中的应用研究” 中提出 中国银行业在完善经营管理体制 ,加强金融产品创新的同时 ,更重要的是提高服务意识。只有赢得客户的满意才能在市场竞争中占得先机。如何利用先进的计算机技术建立银行客户关系管理系统 ,实现客户分层 ,针对优质客户提供“一对一”个性化服务 ,已 成为当今银行业亟待解决的问题。 他重点 根据银行业务需要 ,提出了 开展基于数据挖掘技术的客户关系管理系统研究 ,主要 研究包括 ： (1)整理论述了 数据挖掘技术及其在国内外研究应用情况。介绍了数据挖掘与数据仓库的关系 ,数据挖掘与传统分析方法的区别 ,并对客户关系管理的概念以及典型的数据挖掘方法在客户关系管理中的应用进行阐述。 (2)以银行某网点业务数据为数据源 ,根据客户持有银行产品的情况计算出每个客户的贡献度 ,实现客户分层。对优质客户持有外延产品情况进行关联规则的数据挖掘 ,取得频繁项集。 (3)参照 银行 现有网络架构实现个人优质 客户管理系统 (框架及模块设计。其中 ,交叉销售模块采用了数据挖掘所得关联规则 2。 中国海洋大学的 李莉 在“ 论 现阶段商业银行的应用 ”中提出 随着国际金融一体化和网络经济的发展 ， 我国商业银行面临更加激烈的市场竞争 ， 外资银行的大举进入中国更增加了国内商业银行的竞争压力。 将提升 我国商业银行的核心竞争力 ， 在市场竞争中利用现有优势占得先机 ，作为 我国商业银行面前的一个重大课题。 提出了 未来商业银行领域的竞争将紧紧围绕着客户 ,尤其是优质客户这一稀缺资源进行。 通过 与外资银行的对比分析中 ，得出以下结论： 外资银行作为中国市场的后来者 ， 国内资源暂时是它们的弱项 ， 恰恰这一方面正式我国商业银行竞争的优势所在。同时 ,客户资源的经营管理确实我国商业银行的软肋。中资银行手握大量的客户资源 ， 却难以合理运用使其发挥应有的价值 ， 国内多数商业银行的客户关系管理还只是流于形式 3。运用 系来进行客户关系管理正是应对未来商业银行客户资源竞争的利器。 是基于 术和平台 ， 通过对企业业务流程的重组来整合客户信息资源 ， 以更科学有效的方法来管理客户关系 ， 在企业内部实现信息和资源的共享 ， 从而降低企业营运成本 ， 为客户提供更 经济、快捷、周到的产品和服务来吸引客户 ， 最终达到企业利润最大化3。 第 1 章 绪论 3 RM 提出客户关系管理系统是企业竞争中的重要工具，同时他也影响企业的组织效率，他从用户的角度分析了客户管理管理系统的实施，强调了目前的客户关系系统对客户的实施对客户体验的影响，分析了客户关系系统的实施对用户行为的影响，及维护客户联系的方法。通过问卷调查的方法揭示了银行 施与客户对行为实施的期望之间的鸿沟，建立了一个研究模型来反应和 呈现这个研究关系， 研究结果表明，实际的 施活动和客户的期望的 存在差距 ，这不相容性对顾客保持意愿的关系产生不利影响的 原因是条件匹配不当 。此外，客户和客户关系管理人员持有不同看法的 变化 与 施的活动不能及时匹配 4。 提出 旨在扩大资源基础 的 观点。它的目的是发展客户关系管理（ 力的测量模型，并探讨其前因和后果。通过问卷调查的方法收集数据。为了开发一个可靠和有效的客户关系管理能 力的测量模型，利用结构方程建模技术测试。 发现了 三 个 因子（客户关系管理能力，提升客户关系能力和顾客赢回管理能力）能力的测量模型的开发和测试。此外，研究结果支持假设的影响顾客为导向，以客户为中心的组织系统和客户关系管理 力的技术，以及客户关系管理能力对组织绩效的影响。这项研究的一个有用的测量模式的客户关系管理能力，管理人员可以用它来评估他们的公司客户关系管理能力的现状。管理人员可以提高他们的 划更有效地部署这样的公司的战略资源为客户定位效率，以客户为中心的组织系统和 术建立和加强客户关系管理能 力 5。 人主要完成的工作及贡献 本人参与了项目建设全过程，重点负责项目的设计、项目测试两个方面，部分参与了需求分析环节。在需求分析阶段参与了客户管理需求调研，通过走访、问卷调查、座谈等方式，明确了客户管理的范围、环节、流程，生命周期、信息的存储方式和呈现方式；实现阶段根据详细设计开发了客户搜索，跟单记录、客户转移、系统公海、客户预约、最近联系等功能，并对系统的安全性进行了重点设计；在测试阶段，根据功能设计系统的测试用例、配置测试环境，测试系统的功能性要求，进行了 元测试并进行了系统的负载 测试。 文的主要研究内容 本课题主要研究以下内容 :1)如何实现客户资料的集中统一管理，实现信息共享； 2）如何提升客户管理的效率，实现对客户预约，跟单记录、客户转移、同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 户统计的信息化管理，提升工作效率； 3）提升内部信息流通效率，实现内部公告、文件、邮件的统一管理； 4）建设易用的信息系统，实现菜单设计、员工设置、部门管理、日志管理； 5）如何提升系统的安全性，防范常见的攻击，避免有害信息发布，建立安全稳定的客户关系管理系统。 文结构 本文共分为六个章节： 第 1 章 绪论 。 在绪论中介绍了 项目开发的 背景和国内外相关情况。 通过介绍 景等方面指出该项目的必要性和紧迫性。 第 2 章 需求分析。阐述了该 客户关系管理系统 的开发可行性，分析项目功能需求，通过使用数据流图、 、数据字典 、用例图 等分析工具对系统进行了分析。 第 3 章 系统 设计。 根据设计阶段的数据流程图设计项目的解决方案，并对方案进行论证。根据自上而下逐步求精的原则将项目进行功能分解，对软件的结构进行设计、数据库模式设计。 第 4 章 系统 的实现。 介绍了系统的数据访问模块设计、安全设计、页面布局设计，重点介绍了客户资料管理、记录跟单 模块、管理预约模块、转移客户模块、公海模块、客户统计模块的设计 。 第 5 章 系统测试。 介绍了测试的设计过程，测试使用的工具、测试用例测设计、性能测试的方法，并对测试的结果数据进行了分析 。 第 6 章 总结与展望。对系统的开发进行了 归纳 ，指出了系统 的优点 、系统的 缺点 和 进一步工作的展望 。 第 2 章 需求分析 5 第 2 章 需求分析 项目首先从技术、经济、运行和人员等角度分析了系统的开发可行性，数据字典等工具 明确需求中的概念 ，利用 、层次方框图、用例图等工具确定系统的功能要求、性能要求、运行要求，并调研了系统将来可能提出的要求。 行性 分析 统开发可行性 分析 1. 技术可行性 目前 术是主流 发技术之一，与 以无缝对接，系统兼容性好。系统信息安全等关键技术均有良好的解决方案， 此技术上完全可行。 2. 经济可行性 目前我行建设有独立信息中心，前期信息化建设购置了高性能刀片服务器 4台，可以满足 务器、数据库服务器、数据存储、备份的需要，因此不许要新增硬件设备。 3. 操作可行性 我行员工信息化能力较高，目前工作人员均本 科以上学历，能够熟练进行计算机操作，经简单培训即能掌握系统的操作。项目的工作流程得到了相关部门的充分肯定。 4. 人员可行性 目前我行具有网络工程师 2 名，信息系统分析员（高级工程师） 1 名，总行下派信息系统管理工程师 2 名，系统测试工程师 2 名，数据库工程师 2 名，高级程序员 2 名，人员配置齐备；以上人员拥有大量的信息系统开发经验，主持开发过：银行排队叫号系统、内部工资查询管理系统、内部安保监控系统、 统，开发经验丰富。 本效益 的可行性 分析 成本效益分析主要与目前的客户信息由个人管理的状态做比较， 软件开发 带来的效益主要包括两个方面： 工作效率的提升 为单位节省的 劳务 费 ，为沟通节省的材料费 4。 按照系统实施 前后的成本投入 比较 ，按软件的使用年限为 5年计算。人工成本测算如下： 同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 . 节省的 人力 资本 目前人工管理的方式，客户信息由业务人员自主收集和管理，没有共享机制，因此需要业务员 12 人，而引入信息系统则有 6人就可以完成，我行共有 42个营业中心，按照每人每天 120元成本计算节约额度如下： P 银行（前） =6 人 *42*（ 120 元 /天） *30 天 *12*5 年 =54432000 元 2. 节省了打印复印材料费 通过引入系统，减少了材料打印负 责的成本，减少了资料的整理时间，根据测算节省的材料费 ： P 银行（材料） =12 人 *42*（ 1 元 /天） *30 天 *12*5 年 =907200 元 3. 收益 以 5年计算 运行投入的费用 ，软件开发费用为 180000元： F 收益 =（ P 节约 ） *5件 =54432000+907200 通过以上 测试，不计节省的其他费用， 引入该 项目 可以为 我行 带来良好的经济效益和 为客户带来更好的体验 。 统的总体需求分析 1. 硬件 系统基于 B/此必须具备高性能的 中 ， 求网络带宽大，内存性能好，因此采用配置标准如下： 戴尔 7107520 配 量： 2颗 内存容量： 16配硬盘容量： 900双端口千兆网卡 。 数据库服务器采用如下配置： 戴尔 410， 5506 配 1颗 内存容量： 16配硬盘容量： 600络控制器：双端口千兆网卡 。 2. 软件 系统运行操作系统选用 003 服务器成熟稳定 ； 务器端采用瑞星杀毒软件网络版；系统需要安装 。 3. 数据库 项目采用 005 数据库服务器。 4. 网络 由于各个分支机构分布在天津地区各个区县，而为保障访问的顺利，因此要求机房双线接入，接入带宽不小于 100M，为保障网络安全机房需要加装防火墙第 2 章 需求分析 7 和行为审计系统，对访问进行监控。 系统的总体设计如图 2 图 2统的 功能 需求分析 能需求 在项 目软件开发前，项目组做了详细的调研，调研方法包括访谈法、问卷调查法、资料，确定系统目标是建立符合我行金融产品销售特点 ，符合 业务员 ，安全适用的 客户关系管理系统 。 1. 系统设置管理 项目的功能主要包含 4个方面的基本内容，如图 2 (1) 系统管理 该部分主要包括配置管理和组织架构管理，其中配置管理包括数据库配置管理，页面显示管理；组织架构管理包括员工设置、部门设置、级别设置、用户管理。 (2) 办公 功能主要实现我行内部的交流，包括：公告、新闻、通信录、文件管理。 (3) 客户管理 同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 户管理主要实现客 户信息的维护管理、客户信息搜索、跟单记录管理、行动管理、统计管理，其中行动管理实现对客户预约、拜访客户等记录的管理；客户信息管理包含客户的新增、转移、公海管理。 (4) 系统助理 系统助理功能主要实现业务员的个人工作日历功能，工作提醒功能，和工作的日程安排功能。 图 2块结构图 2. 性能需求 系统必须满足以下性能要求： 根据我行的销售部门的工作制度，销售业务人员办公地点不做硬性规定，因此，需要可能在家庭、使用该系统进行工作。工人员大约 200人至 300人使用本系统。根据现状性能需要达到以下要求：在网络带宽 256k 的情况下，网页下载时间不大于 8秒，在营业部下载页面时间不大于 5秒。设计在最大负载 500人同时使用的情况，系统响应时间不大于 5秒 5。 3. 系统安全性需求 某 金融机构 客 户关系管 理系统 系统助理 客户管理 办公统设置管理 客户信息管理 搜索管理 跟单记录 行动管理 内部信息管理 文件柜 配置管理 组织管理 统计管理 客户预约 最近联系 新增 转移 公海 日程安排 工作提醒 客户类型管理 通信录管理 个人日历 数据库管理 页面显示配置 员工设置 部门设置 等级设置 用户管理 第 2 章 需求分析 9 系统的安全是项目的重要前提，本项目主要包括防止恶意攻击、泄密和数据容灾两部分 6： 防止恶意攻击和泄密需要做到： 1）系统需要经过身份验证才能访问； 2）系统目录需要根据角色进行授权访问； 3）防止跨域访问； 4）防范 入式攻击； 5）对关键信息需要加密； 6）禁止查看网站的源代码； 7）对用户的行为进行审计； 8）防止系统文件被恶意篡改。 数据容灾需要做到以下几点： 1）对磁盘做到 份； 2）定期自动备份数据库。 4. 界面设计需求 界面设计要求简洁、友好、严肃，需要做到以下几点： 1） 业务人员可能长时间使用，颜色配置有力于降低视觉疲劳，减少非必要声音、动画、视频，力求简洁。 2） 业务内容布局合理，符合业务人员工作习惯。 3） 导航清晰，目录深度不大于 3 层。 4） 系统输入简洁、尽量用复选框、单选框、下拉列表来限制系统信息输入 。 5） 错误提示友好，不能出现系统出错信息，对不规范的信息输入进行提示，并允许重新 输入。 5. 约束 系统的 开发工具为 010 和 005 数据库 ；开发语言为 C#编码规范 采用 微软 码编写规范；系统 平台 为003 学院目前正在建设其他应用系统，可能需要提供接口功能。 统的用例 分析 系统的主要参与者包括：业务员、客户经理和管理员三类， 为了 严格 描述外部参与者与用例之间的关系和系统的边界，下面分别设计了管理员用例图、 业务经理 用例、 业务员 用例。 同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 . 业务员用例 业务员主要参与的工作包括：制定个人的行动计划，即预约和拜访计划；维护客户信息，包括客户信息的添加、修改，查看公海客户；预约客户与客户沟通，并记录内容；记录当日的客户拜访信息。信息如图 2 图 2务员用例 2. 业务经理用例 业务经理主要查看业务员的计划执行情况，负责客户的转移、客户信息统计、如图 2 图 23. 管理员用例 管理员用例参与的事务较多，包括：系统页面配置、数据库备份、公告信第 2 章 需求分析 11 息管理、人员管理、区域管理、安全审计等。如图 2 图 2理员用例 据模型分析 客户关系 系统包括如下实体： 客户 、 业务员 、 合同 、 新闻、部门、服务记录等 实体，实体联系图如所示。实体的属性详细如下： 1) 客户 ： 单位名称 、 联系电话 、 联系人 、 主营项目 、 客户类型 、 邮件 、 所属地区 、 客户来源 、 注册资金，经营方式。如图 2 图 2户实体 2) 合同 ： 合同编号、类型、签署日期、合同内容、所属业务员、合同乙方、客户 联系人 所属地区 注册资金 客户来源 主营项目 客户类型 联系电话 公司名称 邮件 经营方式 同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 同金额、签署地点。如图 2 图 2同 实体 3) 业务员 ： 业务员编号 、 登录名、密码、所在团队、职务级别、联系电话、电子邮件、年龄，如图 2 图 2务员实体 4) 管理员：编号、姓名、密码 ，如图 2 图 2理员实体 5) 客服记录 ： 业务员编号 、 客户编号 、 客服类型、客服内容、客服时间，如图 2 合同 签署时间 类型 合同编号 合同内容 所属业务员 乙方 合同金额 业务员 登录名 业务员编号 密码 年龄 邮件 联系电话 管理员 密码 姓名 编号 第 2 章 需求分析 13 图 2服记录实体 6) 内部信息：信息编号、信息类型、发布人、发布时间，如图 2 图 2部信息实体 实体之间的关系如图 2系统管理员对业务员和客户经理进行管理，并且承担发布公告信息的职责。客户经理对业务员进行管理，对业务中的客户转移进行操作，转移时需记录转移原因、原业务员、现业务员。业务员预约客户需记录预约的次数和时间，在拜访中需记录拜访时间和地点。业务员需要制定工作计划，用于业务提醒和检查。业务员拜访推销成功，与客户签订购买合同，每个产 品销售对应 1张合同，若销售多个产品需签订多个合同。 客服记录 服务时间 业务员编号 客户编号 服务时间 服务内容 内部信息 信息类型 发布人 信息编号 发布时间 同济大学 硕士学位论文 基于 某 金融机构客户关系管理系统的设计与 实现 2体 关系 图 统的 数据 分析 系统需要经常保存主要数据信息，如客户信息、预约信息、订单信息等，若数据大量冗余会可能出现插入和删除异常，若冗余减少则要增加存储数据的表格，在需求变化时系统的稳定性较差，因此本项目将数据库规范到第三 范式 。 在项目中数据由许多基本的数据元素构成，为提高数据的可理解性，需要将数据进一步分解，直到显示数据的全部细节位置。 项目对合同、产品、客户等数据进行了 层次方框图 分解， 以金融产品为例 可以分解成理财型、基金型、保险 型，而保险型可以进一步分解为养老型、意外型、投资型 ， 养老型分解为泰康幸福和未来无忧，到此不能在进一步分解 ，如图 2 图 2融产品的 数据 层次方框图 第 2 章 需求分析 15 章小结 本章主要介绍了 某银行金融产品销售客户管理系统的 分析 过程 。通过分析 建设 目标 ， 提出 了 完整、准确、清晰和具体的 建设 要求 。论证了系统的开发可行；通过 分析工具对实体及其之间的关系分析为下一步的详细设计做了充分的准备。同济大学硕士学位论文 16 第 3 章 系统设计 在系统的设计阶段，重点规划设计了系统的程序结构、功能结构模块；对数据库进行了具体的设计； 同时考 虑了系统安全、系统接口设计、运行设计； 通过用例设计对系统进行了进一步设计。 统的架构设计 系统采用 B/S 结构开发设计，管理员和业务员可以通过浏览器访问系统，进行操作即可。 软件采用三层架构开发，即：表示层、业务逻辑层、数据层，可以保证软件系统结构稳定，提高系统的可维护性，实现“高内聚，低耦合”的设计思路 7，如图 3示。 在本项目中表示层主要为用户界面设计，通过网页显示查询的结果和接受用户的输入；业务逻辑层负责将业务逻辑进行处理，而数据访问层用来处理对数据库的各种操作指令。 图 3统的 三层结构 该系统的运行架构主要分成 3 个部分： 据库部分，为 项目提供数据 服务，数据处理与 理分离，有利于提升 务器的性能 ； 供 序运行服务 ，接受用户的访问 ；客户端部分，即 览器， 目前系统设计主要考虑到在 统下显示正常，同时兼顾其他了浏览器，该结构的设计有利于系统维护和更新。 如图 3示。 第 3章 系统设计 17 图 3统运行的架构 统 主要的 模块设计 统功能模块设计 系统主要划分 4大功能模块，包括：前端显示模块、业务功能实现模块、数据访问模块、安全设计模块： 1. 前端显示模块 前端显示模块主要用来呈现前端的视图，包括界面设计，数据呈现设计、导航审计、页面框架设计等，主要考虑 的呈现效果，兼顾其他浏览器的呈现效果 8。 2. 业务功能实现模块 业务功能模块中主要包括的业务逻辑有： 1） 信息发布 信息发布包括内部公告的发布、内部消息发布、内部交流信息等。 2） 业务员功能模块 业务员模块涉及业务的工作内容：包括客户资料的添加、客户信息维护、预约与拜访，个人工作计划等。 3） 后台管理模块 后台管理模块主要由管理员操作，主要包括业务员与客户经理的添加与维护，地 区信息