反洗钱考试题新2012

反洗钱测试题 一、选择题1、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（ C ）A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易。B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易。C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款我金融机构应当报告可疑交易。D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易2客户身份识别包含哪三层含义？（ABCD）A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ABCD）A真实性B有效性C完整性D持续性4某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入笔数极多，存入款项短期内以现金形式提出，提款后要求银行职员将现金存入其他多个账户。该客户的交易有哪些可疑（AB ）A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管。B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，或平常资金流量少的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。C、单位客户短期内频繁的收取来自与其他经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易。5金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（B）A3 B5 C7 D106金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定法人其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转金融机构应当向中国反洗洗钱监测分析中心报告。（D）A20万，2万 B50万，5万C100万，10万 D200万，20万7一次性金额服务识别要点包括哪些？（ABCD）A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件复印件或影印件8应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立帐户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款现钞兑换，票据兑付等一次性金融服务？（AC）A交易金额单笔人民币1万元以上B交易金额单笔人民币10万元以上C交易金额单笔外汇等值1000美元以上D交易金额单笔外汇等值勤10000美元以上二、判断题（第题4分，共40分）1反洗钱是一项需要自上而下推动开户才能确保实效的合规工作高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一对（ ） 错（ ）2反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用对（ ） 错（ ）3金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对（ ） 错（ ）4、客户身分识别也称“了解你的客户”对（ ） 错（ ）5、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料并与被查单位举行离场会谈对（ ） 错（ ）6、金融机构应于每年或者每季度结束后的个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。对（ ） 错（ ）7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。对（ ） 错（ ）8、中国人民银行根据需要，大额交易的标准可以调整单笔或者当日累计人民币交易