吉林省分公司反洗钱检查工作方案

吉林省分公司反洗钱检查工作方案为深入贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法（保监发201152号）和吉林省金融机构反洗钱工作考核评估办法（试行），督促辖内机构认真履行反洗钱职责和义务，确保反洗钱工作扎实、有效推进，省公司决定在公司系统内开展反洗钱检查工作，现结合业务工作实际，制定本检查方案。一、工作目标紧紧围绕管理办法和考核评估办法的各项工作要求，从防范风险、服务发展的战略全局出发，统筹安排、加强领导、明确责任，通过重点检查反洗钱工作职责和义务的履行情况，切实提高反洗钱工作质量，强化反洗钱工作履职意识，努力开创反洗钱工作新局面。二、重点检查内容（一）组织机构建设情况是否成立反洗钱工作领导小组；是否设立反洗钱专门部门或者指定内设部门组织开展反洗钱工作；指定内设部门组织开展反洗钱工作的，是否设立反洗钱岗位；反洗钱工作人员是否熟知反洗钱法律法规，是否具备反洗钱工作履职要求。（二）内控制度建设情况是否建立与自身经营规模、业务范围和风险特点相适应的反洗钱内控制度；是否能将反洗钱要求融入业务流程中。（三）客户身份识别情况是否在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别；是否按照规定制定客户风险等级划分标准，评价客户风险等级。（四）客户身份信息及交易记录保存情况是否按规定保存客户身份资料；保存的客户身份资料是否反映业务开展客户身份识别工作的各种记录；保存的交易记录是否能反映交易真实情况。（五）大额和可疑交易报告情况在单笔交易或规定期限内累计交易超过规定金额的大额交易，以及发现可疑交易的，是否做到及时报告；报告信息是否准确，要素是否完整。（六）代理协议反洗钱条款补充情况通过保险专业、兼业代理机构开展的保险业务，是否在合作协议中写入反洗钱条款；保险专业、兼业代理机构是否能按照我公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份；是否能够通过保险专业、兼业代理机构及时获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（七）宣传和培训情况是否按省公司要求，积极开展反洗钱宣传和培训工作；是否留存宣传资料或影像文件；是否对总、省公司下发的反洗钱文件进行了宣导和落实；是否对培训情况（培训签到表、课件、现场照片）进行记录。（八）反洗钱工作档案管理情况是否建立健全反洗钱工作档案和宣传培训档案；档案内容是否能如实反映反洗钱工作履行情况。三、检查方法步骤第一阶段：中心支公司自查阶段（11月20日至30日）中心支公司应应结合监管要求和省公司重点检查内容制定反洗钱自查工作计划，自查范围应涵盖中支本级及所辖县级机构。第二阶段：省公司抽查阶段（12月5日至16日）根据前期各级机构上报的反洗钱自律评估情况及本次自查情况，对部分中心支公司、县级机构的反洗钱工作进行抽查。第三阶段：考核评估阶段（12月19日至12月30日）按照年初与各中心支公司签署的反洗钱工作目标责任状的相关要求，对2011年度各中心支公司反洗钱工作进行考核评估，并根据考核结果对相关责任人、责任机构进行奖惩。 四、几点要求（一）认清形势，高度重视今年九月，中国保监会印发了保险业反洗钱工作管理办法，管理办法全面规定了监管机构的反洗钱监管职责，统筹考虑了各类保险市场主体的反洗钱工作要求，是第一部专门针对保险业反洗钱工作出台的基础性制度规范，在指导全行业深入开展反洗钱工作的同时，也预示着反洗钱工作的监管要求愈发趋严的形势。10月27日，中国保监会对全国保险经营机构进行了反洗钱工作培训，明确指出各保监局在日后的综合性检查中，将加大反洗钱检查力度，并于明年开展管理办法执行情况的检查。各中心支公司主要领导务必认清当前的监管形势，高度重视，将此次检查作为增强反洗钱工作理念，提高反洗钱工作能力的重要工作来抓。（二）统筹兼顾，周密安排反洗钱工作涉及多部门，覆盖业务资金链条的多个业务环节，各中心支公司要统筹安排本次检查工作，主要领导要亲自抓，分管领导要具体抓，认真、全面、彻底自查。（三）强化督导,及时整改各机构应对自查过程中发现的问题，进行全面整改。对问题突出、管控不力的业务环节岗位人员加强反洗钱工作培训，强化对整改工作的督导落实，确保反洗钱内控