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文档简介

分支机构人员反洗钱系统使用操作指南1.“客户管理”信息补录要求：将符合客户身份识别条件 符合客户身份识别条件的客户是指： 1万元以上现金投保客户及20万元以上转账投保客户由承保或风控部门负责录入；1万元以上退保客户（现金及非现金形式均包括在内）由财务部门负责录入；理赔款1万元以上客户（现金及非现金形式均包括在内）由理赔部门负责录入。的客户（即登记了客户身份识别表的客户）在“系统设置”-“客户管理”中进行信息补录。（1）要求通过“客户编号”进行查询，以保证客户查询的唯一性（按保单号查询，可能因一户多单查询不到匹配的客户名称）。客户编号获取方式：通过核心业务系统“综合查询”界面，获取10或9位“客户代码”即为反洗钱系统所需“客户编码”。a. V6系统：b. V5系统(2)输入“客户编号”，点击“查询”按钮（注意选择起止时间，先进行“开始时间”和“结束时间”项目清空操作，再点“查询”），显示如下信息：点击 “修改”进入客户编辑页面：反洗钱工作人员应将缺失信息补录完整，尤其是必填项，最后进行“保存”操作。2. “可疑交易管理”补录或新增要求：（1）分支机构反洗钱系统使用人员将经过分析，认为确属可疑交易的报文修改至“完整”状态保存（特别需将系统默认的人工分析描述修改为实际的分析结论）。注意事项：运用按钮，根据提示信息依次修改直至数据状态“完整”，具体方法参见“反洗钱系统使用手册”（附件2）。总公司合规部将各机构填报完整的可疑交易信息再次分析，将认为确属于可疑交易的上报人行反洗钱监测中心。（2）符合25项可疑交易情形之一，经分支机构人员人工分析排除的，反洗钱系统可不用进行“修改”操作（由于反洗钱系统已默认所有可疑交易信息“人工分析描述”：），仅需手工填写排除可疑交易分析表并妥善留存即可。3. “大额交易管理”新增或补录要求：符合大额交易条件 大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。的进行新增或补录操作。由于我司目前实行非现金投保、退保和赔付，实务中应该不存在20万元以上的现金收支。故本操作仅作为了解和知识储备。操作方法：“大额交易管理”-“正常数据维护”与“可疑交易管理”“正常数据维护”基本一致，操作流程参见上述“可疑交易管理”。4.“黑名单管理”操作方法及功能：（1）“清空”后查询，得出如下例黑名单列表（目前共99项），可供人行现场检查查阅。（2）在“客户名称”栏输入待查询客户名称（怀疑为黑名单客户的），系统后台自动比对后，显示查询结果。5.“报表管理”“报表查询”功能功能：可作为季度报表报送参考
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