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文档简介

C12021 财富管理系列课程之一:投资者特征一、单项选择题1. 边际税率与以下哪一项相同？（ ）A. 投资人支付的平均税费B. 投资人支付的总税费金额C. 投资人税单上的应缴税额总额D. 针对收入中增加部分应缴的税款 您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（ ）A. 对冲基金B. 高收益证券C. 付红利股票D. 市政债券 您的答案：c题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（ ）。A. 18年B. 35年C. 53年D. 12年 您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一项？（ ）A. 平均税率B. 投资目的C. 投资期限D. 风险容忍度 您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（ ）开支的现金，以防出现紧急情况。A. 六个月B. 十二个月C. 十八个月D. 二十四个月 您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（ ）。A. 市场的变化B. 时间的推移C. 投资者的财务弹性D. 投资者风险容忍度的变化 您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、判断题7. 投资期限短的投资人可以承受波动剧烈的市场环境所带来的潜在损失。投资人有足够时间来收回风险较大的投资可能带来的损失。（ ） 您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。（ ） 您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。（ ） 您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 余额受益人和收入受益人之间可能存在利益冲突，因为余额受益人希望将资产投资以获得最大化的长期收益，使未来投资组合的总市值最大化；而收入受益人则希望将资产投资以立刻获得短期的、生活
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