金融诈骗案例解析.ppt

如何防范金融诈骗howtopreventfinancialfraud 平塘农村商银行PINGTANGruralcommercialbank孟航 金融诈骗的种类 银行卡诈骗电信诈骗 银行卡诈骗 近年来 银行卡账户出现不明交易的风险事件频发 客户所持银行卡从未离身 但发生非本人授权的交易 造成了客户资金的损失 问题原因 一 客户通过第三方支付平台进行网络资金交易的交易量与日俱增 此类平台提供的方便快捷支付功能与其交易风险成正比 二 电脑网络及智能手机日益普及 也增加了网上支付盗刷情况的大量发生 三 持卡人自我保护意识有待于不断提高 盗取途径 一是银行卡被非法读卡器读取信息 同时不法分子偷看客户密码并制伪卡 然后在异地通过ATM取现或者pos消费的方式盗取客户资金 二是客户登陆钓鱼网站 泄露了账号 取款密码等信息 被不法分子在第三方支付平台注册 通过网上支付的形式盗刷客户资金 三是客户电脑或者手机被植入病毒 木马程序 直接读取客户账户密码信息甚至手机短信验证码 通过网上支付的形式盗刷客户资金 防范措施 一是在用银行卡购物消费时 要先观察一下周围的环境 确认安全后再输入密码 二是通过支付网站办理交易时 一定要认真仔细的辨别网站是否是官网 三是不要轻易以任何方式泄露自己到底身份证号码等个人信息四一旦发现自己不幸 中招 要立即挂失 防止财产二次被盗 案例分析 1 王某在 去哪儿网 上订了一间客房 并预付房费170元 预备清明旅游时入住 后计划有变 想取消预约并退回房费 王某在网上查到一个客服电话号码 拨打后对方说房费可以如数退还 不过需要先向其账户汇入2300元抵押金 抵押金汇入成功后 会将押金与房费2470元一并退回 王某信以为真 来到银行准备汇款 被银行工作人员及时劝说暂停汇款 让她再一次到官网看一看订房退房流程 确保一切正规妥当 再行汇款 王某核实后不但成功的退回房款 更防止了肯能出现的更大财产损失 案例分析 2 贾女士想要在网上买一张打折机票 上网查打折机票时就弹出了一个机票网网页 随即填写了身份证号码 真实姓名 手机号码 联系方式等 后贾女士通过选择航班 填写资料 提交订单 在线支付 输入验证码等步骤 成功预定 一张机票 两分钟后 贾女士接到电话自称是机票网工作人员 对方说贾女士使用的支付方式要3小时才能到账 为确保能买到打折机票 需要先把贾女士的票款退回来 然后用一种即时到账的汇款方式 贾女士要退回票款必须提供信用卡的账号 求票心切 贾女士把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对方 结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到20分钟时间 被盗刷11500元 挂失申请 为时已晚 电信诈骗 手机电话卡连环诈骗 骗子主要采用 伪基站 短信套取验证码 然后 空中写卡 回复 退订 短信银行卡被盗空再利用当事人个人信息卷走全部家当 伪基站伪装 10086 骗你积分换现金 当靠近一个区域时 市民会同时收到一条内容相同的短信 这就是伪基站发送的短信 用其发送诈骗短信 特征就是短信中有一个网址 伪基站一般都是开车 速度慢 车上有一个天线 伪基站可以模拟电信运营商或者银行客服电话号码 比如伪装10086发送一条短信告诉你只要点开链接安装掌声客户端 就可以积分兑换现金 只要你安装客户端 没过两天银行卡现金就有机会被转走 伪基站伪装 10086 骗你积分换现金 手机短信中也有银行机构发来的安全链接 但不少用户难以通过对方短信号码 短信内容链接形式等辨别真伪 所以建议用户尽量不要点击短信中自带的任何链接 特别是android手机用户 更要防止中木马病毒 受害群体 电信诈骗侵害的群体具有很广泛的特点 而且是非特定的 采取漫天撒网 在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信 受害者包括社会各个阶层 既有普通民众也有企业老板 公务员 学校老师 各行各业都有可能成为电信诈骗的受害者 波及面很宽 社会影响很恶劣 受害群体 一些诈骗是针对性比较强的 比如像汽车退税诈骗 不法分子从非法渠道购买到车主的资料 受骗的主要是一些有车族 还有一些突出的像冒充电信人员 公安人员的诈骗 不法分子往往选择白天拨打电话 白天年轻人都上班了 家里老年人比较多 不法分子抓住老年人资信度比较闭塞 容易受骗的情况实施作案 根据做的调查来看女性占70 以上 年龄上看中老年人超过70 因此中老年人妇女要特别引起警惕 十条秘籍防电信诈骗 防骗秘籍 验证码谁都别