合规测试试题库(银行卡部分).xls

合合规规测测试试试试题题库库 银银行行卡卡部部分分 依据法规涉及条款题型题目答案 银行卡业务管 理办法 第5条单选 按是否具有透支功能 银行卡分为 A 借记卡 贷记卡 B 借记卡 准贷记卡 C 借记卡 信用卡 D 贷记卡 准贷记卡 C 第6条单选 贷记卡指发卡银行给予持卡人一定信用额度 持卡人在信用额度内可以 A 先消费 后还款 B 先存款 后消费 C 先存保证金 后消费 D消费后 当日必须存款 A 第5条单选 按发行对象 银行卡可分为 A 境内卡和境外卡 B 本币卡和外币卡 C 个人卡和单位卡 D 信用卡和 借记卡 C 第19条单选 发卡银行对 账户内的存款 按照中国人民银行规定的同期同档次存款利 率及计息办法计付利息 A 信用卡 B 借记卡 C 贷记卡 D 准贷记卡和借记卡 D 第20条单选 发卡银行对 内的币值不计付利息 A 借记卡 B 贷记卡 C 贷记卡 储值卡 IC卡的电子钱包 D 准贷记卡 C 第11条单选 银行与商业性机构合作发行的 是银行卡附属产品 通常集理财 投 资于一身 当客户在特定用卡环境中 可享受特惠服务 A 信用卡 B 转账卡 C 联名卡 D 认同卡 C 第21条单选 贷记卡持卡人支取现金 准贷记卡透支 不享受 待遇 应当支付现金 交易额或透支额自银行记账日起 按规定利率计算的透支利息 A 免息还款期 B 最低还款额 C 免息还款期和最低还款额 D 利率优惠 C 第45条单选 个人信用卡透支额度根据持卡人的信用状况核定 每月一般不超过 A 1万元 含等值外币 B 5000元 含等值外币 C 5万元 含等值外 币 D 10万元 含等值外币 C 第20条单选 贷记卡持卡人在非现金交易时进行透支 可享受免息还款期待遇和最低还款 额待遇 免息还款期最长为 A 30天 B 10天 C 60天 D 90天 C 第46条单选 准贷记卡透支 不享受免息还款期和最低还款额待遇 透支期限最长为 A 30天 B 50天 C 60天 D 90天 C 第7条单选 持卡人购物消费 取现要以卡上存款余额为限度 不允许透支的银行卡是 A 借记卡 B 准贷记卡 C 贷记卡 D 附属卡 A 第6条单选 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金 当备用金账户余额不足 支付时 可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是 A 借记卡 B 准贷记卡 C 贷记卡 D 附属卡 B 第21条单选 准贷记卡透支 A 不享受免息还款期和最低还款额待遇 B 享受最低还款额待遇C 免息还 款期限最长为60天 D 享受免息还款期待遇 A 第5条多选 下列说法正确的是 A 银行卡按币种分人民币卡 外币卡B 银行卡按发行对象不同分为单位卡 个人卡C 银行卡按信息载体不同分为磁条卡 芯片卡D 银行卡按是否交 存备用金分为联名卡 认同卡 ABC 第7 8条多选 银行卡的功能有 A 消费 B 转账 C 存款 D 取款 ABCD 第6条多选 信用卡可分为 A 储蓄卡 B 转账卡 C 贷记卡 D 准贷记卡 CD 第21条多选 贷记卡持卡人支取现金 准贷记卡透支 不享受 待遇 应当支付现金 交易额或透支额自银行记账日起 按规定利率计算的透支利息 A 免息还款期 B 最低还款额 C 优惠利率 D 延期还款 AB 第5条多选 根据清偿方式 银行卡可分为 A 信用卡 B 借记卡 C 智能卡 IC卡 D 磁性卡 AB 第6条多选 按是否向发卡银行交存备用金 信用卡分为 A 普通卡 B 金卡 C 贷记卡 D 准贷记 卡 CD 第13条简答题商业银行开办银行卡业务应当具备下列条件 一 开业3年以上 具有办理零售业务的良 好业务基础 二 符合中国人民银行颁布 的资产负债比例管理监控指标 经营状况良 好 三 已就该项业务建立了科学完善的 内部控制制度 有 明确的内部授权审批程序 四 合格的管理人员和技术人员 相应 的管理机构 五 安全 高效的计算机处 理系统 六 发行外币卡还须具备经营外 汇业务的资格和相应的 外汇业务经营管理水 平 七 中国人民银行规定的其他条件 安徽省农村合 作金融机构金农 借记卡章程 第1 3条单选 金农卡的品牌权属于 安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权 发行权 A 各法人行社 B 安徽省农村信用社联合社C 中国银联 D 各法人行社 营业网点 B 第20条单选 目前发行的金农卡有效期是 A 2年 B 5年 C 3年 D 没有有效期 D 银行卡业务管 理办法 第19条单选 持卡人如遇金农卡被ATM吞噬时 应及时与ATM所属营业机构联系 并凭持卡 人 到相关营业机构办理领回手续 A 有效身份证明文件 B 有效身份证件和ATM吞卡凭证 C ATM吞卡凭证 D 存折 B 第1 2条多选 下面关于金农卡的说法正确的是 A 金农卡是符合国际银行卡标准的银行卡B 金农卡是磁条式银行卡C 持金 农卡可在全球有 银联 标识的ATM POS上使用D 持金农卡可在安徽省农村 合作金融机构网点进行存 取 转账业务 BCD 第16条判断题 金农卡只供持卡人本人使用 不得出租和转借 凡因出租和转借造成的资金 损失由持卡人承担 第23条金农卡持卡人如对交易记录有疑问 有权向发卡网点查询核对 第1 3条 金农卡由安徽省农村信用社联合社受托统一申请品牌 全省八十三家行社作 为发卡主体向社会公开发行 第2章论述题金农卡申领条件和申领手续是什么 1 凡在安徽省农村合作金融机构联网营业网 点开立基本存款账户的单位和具有完全民事 行为能力的自然人 承认并遵守本章程 均 可在其开户单位申领金农借记卡 不需提供 担保 2 单位卡凭单位基本存款账户开户许 可证 组织机构代码证和单位法定代表人或 授权人的书面指定材料 由被指定人出示有 效身份证件申领 个人卡凭本人有效身份证 件申领 申领单位或个人可申领一张主卡和 多张附属卡 主卡持卡人可以根据实际需要 对附属卡的各种支付渠道和支付限额进行控 制 并对其申领的主卡 附属卡产生的所有 交易负责 3 单位或个人申领金农借记卡 应按照发卡机构要求如实填写申请书 经发 卡网点审查后 符合条件的准予领卡 4 申 领金农借记卡无最低起存金额 多存不限 5 申领金农借记卡时必须由持卡人自行设定 并输入密码 批量申领由系统自动生成初始 密码 初始密码不能直接进行交易 持卡人 须激活账户后才能进行交易 6 金农借记卡 新发卡和换卡时 由发卡营业网点按照公告 的收费标准和收取方式收取 安徽省农村合 作金融机构金农 借记卡章程 安徽省农村合 作金融机构金农 借记卡管理办法 第2条单选 目前 我省农村合作金融机构统一发行的银行卡属于 A 借记卡 B 准贷记卡 C 贷记卡 D 信用卡 A 第2条单选 我省农村合作金融机构统一命名的银行卡是 A 金农卡 B 农金卡 C 金穗卡 D 信通卡 A 第16条单选 我省农村合作金融机构统一命名的借记卡BIN号是 A 622851 B 622856 C 622953 D 622852 C 第32条单选 按照中国人民银行相关制度规定 银行借记卡在ATM机上取现 A 每卡每日累计取现不得超过5000元 B 每卡每日累计取现不得 超过2000元 C 每卡每日累计取现不得超过20000元 D 不得超过信用额度 C 第19条单选 下列关于金农卡状态的表述正确的有 A 空白卡由办事处管理 B 废卡只能出现在吞没卡中 C 成品卡是指已打制卡号的卡 D 空白卡 成品卡 废卡都视同重要空白 凭证管理 纳入表外科目核算 D 第4条单选 下列关于金农借记卡说法正确的是 A 是国际卡 B 是VISA卡 C 是符合国际标准的银联卡 D 是万事达卡 C 第36条单选 金农借记卡书面挂失正确的有 A 通过电话银行挂失 B 到发卡行任一网点挂失 C 到发卡网 点挂失 D 网上银行挂失 C 第22条单选 各农村合作金融机构前来省联社领取金农卡时 至少需两人携带 领 卡人必须现场确认领卡数量 确保领卡数量与预制卡申请表中数量一致 A 身份证 单位介绍信和银行卡领用审批表原件 B 身份证 单位介绍信 C 单位介绍信和银行卡领用审批表原件 D 单位介绍信 A 第37条单选 金农卡持卡人通过自助设备取款时 连续 次密码输入不正确 金农借 记卡即被冻结 次日系统自动解冻A 2 B 3 C 5 D 6 B 第32条单选 金农卡客户在ATM机上支取现金时 每卡每日累计取现金额不得超过 C 元 A 50000 B 30000 C 20000 D 2000 c 第2条多选 金农借记卡的业务功能包括 A 存取现金 B 转账结算 C 查询功能 D 消费信用 ABCD 第36条多选 下列对金农卡业务处理表述正确的是 A 金农卡遗失通过口头或电 话银行申请挂失 五天内必须补办书面申请挂失手续 B 金农卡在办理书面 挂失手续五天后可补发新卡 C 如持卡人口头挂失后 在银行受理书面挂失 前又找回原卡 可不必持任何凭据直接向发卡单位申请恢复使用原卡 D 在 营业机构受理挂失手续之前所造成的资金损失 由持卡人承担 AD 第28条多选 持卡人需注销金农卡时 应该 到营点网柜面办理销卡手续 A 持有 效身份证件 B 向发卡机构提出书面申请C 结清余额 D 剪 角后可由持卡人自行保管金农卡 A 第2条判断题 目前我省农村合作金融机构发行的金农卡是借记卡 不能透支 必须先存款 后消费 第20条判断题金农借记卡从省联社科技中心领回后 可以直接在网点入库 金农借记卡通过安徽省农村合作金融机 构各级凭证库房进行保管和逐级调配 库房 设立金农借记卡出入库登记簿进行登记 第30条判断题金农借记卡可办理无卡取现 经办人员办理取现交易时可手工输入卡号 持卡人或其委托代理人在办理无卡存款 业务时 须由存款人填写金农借记卡卡号 持卡人姓名 由经办人员审核后办理 持卡 人或委托代理人须签名确认 禁止无卡办理 取款业务 第30条判断题金农借记卡可办理无卡存现 经办人员办理存款交易时可手工输入卡号 第4条判断题金农借记卡可在国内银联联网ATM和POS上使用 暂时不能在国外使用 持卡人持金农借记卡可在安徽省农村合 作金融机构各营业网点 经签订协议联网的 其它银行业金融机构网点柜台及有 银联 标识 经银联批准入网后 的 ATM 机和特约 商户或发卡机构指定的其他渠道联网使用 第36条判断题持卡人银行卡发生被盗遗失等情况 要及时向发卡机构办理挂失手续 第19条判断题 持卡人如遇银行卡被自动柜员机 ATM 吞没时 应及时与自动柜员机 ATM 所属营业机构联系 并凭持卡人有效身份证件到相关营业机构办理领回手