2009 afp大纲.xls

第 1 页 AFPAFPTM TM资 资格格认认证证教教学学与与考考试试大大纲纲 20092009 根根据据国国际际金金融融理理财财师师 CFPTM 资资格格认认证证标标准准 依依据据 金金融融理理财财师师职职业业道道德德标标准准 金金融融理理财财 师师执执业业操操作作准准则则 和和 2008年年中中国国金金融融理理财财工工作作分分析析调调查查报报告告 并并基基于于2008年年教教学学与与考考试试大大 纲纲和和近近年年来来市市场场的的变变化化 在在国国际际金金融融理理财财标标准准委委员员会会中中国国专专家家委委员员会会 FPSB China Advisory Panel 的的监监督督和和指指导导下下 现现代代国国际际金金融融理理财财标标准准 上上海海 有有限限公公司司 FPSB China 修修订订了了2009 年年AFP资资格格认认证证教教学学与与考考试试大大纲纲 2009年年金金融融理理财财师师 AFP 资资格格认认证证的的教教学学和和考考试试大大纲纲分分为为以以 下下五五个个部部分分 涵涵盖盖了了金金融融理理财财教教学学体体系系的的基基本本知知识识点点与与资资格格考考试试范范围围 备备注注 A1 AFP了了解解 A2 AFP理理解解 A3 AFP掌掌握握 章章节节内内容容重重要要程程度度 金金融融理理财财原原理理 1 金金融融理理财财概概述述 1 1金金融融理理财财的的概概念念A3 1 2金金融融理理财财的的意意义义与与价价值值A3 1 3金金融融理理财财的的流流程程A3 2 CFP制制度度 2 1CFP制制度度的的发发展展沿沿革革A2 2 2中中国国金金融融理理财财师师制制度度的的建建立立与与发发展展A3 2 3成成为为CFP的的路路径径A1 2 44E4E认认证证体体系系A3 2 5职职业业道道德德准准则则A3 2 6执执业业操操作作准准则则A3 2 7纪纪律律处处分分办办法法A2 2 8CFPCFP商商标标的的保保护护和和使使用用A3 3金金融融理理财财与与法法律律 3 1法法律律基基础础知知识识 3 1 1中中国国的的法法律律体体系系A1 3 1 2民民事事法法律律关关系系的的主主体体 自自然然人人 法法人人和和其其他他经经济济组组织织A3 3 1 3理理财财涉涉及及的的客客体体权权利利 财财产产权权与与人人身身权权A3 共共有有财财产产制制度度A3 无无形形财财产产 知知识识产产权权A1 债债权权A2 3 2 金金融融理理财财师师与与客客户户之之间间的的法法律律关关系系 3 2 1代代理理 委委托托与与信信托托A3 3 2 2行行纪纪与与居居间间A2 3 3合合同同法法 3 3 1合合同同的的法法律律特特征征A1 3 3 2合合同同的的订订立立 要要约约及及承承诺诺A2 3 3 3合合同同的的效效力力及及生生效效要要件件A3 3 3 4无无效效合合同同 可可变变更更或或可可撤撤销销的的合合同同 效效力力待待定定合合同同A2 3 3 5合合同同不不成成立立 无无效效被被撤撤销销或或不不被被追追认认的的法法律律后后果果A1 第 2 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 3 3 6违违约约责责任任与与承承担担违违约约责责任任的的方方式式A3 3 4继继承承法法 3 4 1中中国国财财产产继继承承的的形形式式A2 3 4 2法法定定继继承承A3 3 4 3遗遗嘱嘱的的形形式式及及有有效效要要件件A3 3 5民民事事法法律律责责任任 3 5 1法法律律权权利利 法法律律义义务务与与法法律律责责任任A2 3 5 2民民事事法法律律责责任任的的分分类类与与归归责责原原则则A2 3 5 3纠纠纷纷的的解解决决 调调解解 仲仲裁裁与与诉诉讼讼A3 4经经济济学学基基础础知知识识 4 1 基基本本的的供供求求模模型型 4 1 1需需求求 需需求求函函数数 需需求求曲曲线线A3 4 1 2供供给给 供供给给函函数数 供供给给曲曲线线A3 4 1 3供供求求均均衡衡 供供求求定定理理A3 4 2 宏宏观观经经济济变变量量 4 2 1国国内内生生产产总总值值及及其其统统计计方方法法A3 4 2 2其其它它宏宏观观经经济济指指标标A2 4 3宏宏观观经经济济政政策策 4 3 1货货币币政政策策工工具具及及其其作作用用A3 4 3 2财财政政政政策策工工具具及及其其作作用用A3 4 4通通货货膨膨胀胀A2 4 5国国际际收收支支与与汇汇率率 4 5 1国国际际收收支支账账户户 定定义义 分分类类和和记记账账原原则则A3 4 5 3汇汇率率 汇汇率率标标价价方方法法和和汇汇率率制制度度A3 4 5 4汇汇率率决决定定的的供供求求分分析析A2 4 5 5新新的的人人民民币币汇汇率率形形成成机机制制A1 5金金融融机机构构功功能能与与监监管管 5 1金金融融体体系系和和金金融融市市场场概概述述 5 1 1金金融融市市场场的的两两种种融融资资渠渠道道A2 5 1 2金金融融市市场场参参与与者者及及其其角角色色A2 5 1 3金金融融市市场场的的融融资资工工具具A3 5 2中中国国金金融融机机构构的的主主要要功功能能 5 2 1中中央央银银行行及及其其功功能能A2 5 2 2银银行行业业金金融融机机构构及及其其功功能能A3 5 2 3非非银银行行金金融融机机构构及及其其功功能能A3 5 2 4金金融融控控股股公公司司及及其其功功能能A2 5 3金金融融监监管管 5 3 1金金融融监监管管的的定定义义与与体体系系A2 5 3 2金金融融监监管管法法律律法法规规A2 5 3 3金金融融监监管管的的主主要要内内容容A3 5 3 4金金融融监监管管措措施施和和手手段段A3 5 3 5行行业业自自律律A1 6客客户户的的价价值值取取向向与与行行为为特特性性 6 1家家庭庭生生命命周周期期与与个个人人生生涯涯规规划划 6 1 1家家庭庭生生命命周周期期及及其其在在金金融融理理财财上上的的运运用用A3 第 3 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 6 1 2个个人人生生涯涯规规划划与与理理财财活活动动A3 6 2人人生生价价值值取取向向和和理理财财价价值值观观 6 2 1人人生生的的价价值值取取向向A2 6 2 2四四种种典典型型的的理理财财价价值值观观A3 6 2 3理理财财价价值值观观与与产产品品选选择择A3 6 3风风险险属属性性 6 3 1客客观观风风险险承承受受能能力力A3 6 3 2主主观观风风险险容容忍忍态态度度A3 6 4理理财财性性格格 6 4 1对对金金钱钱的的态态度度A2 6 4 2学学习习类类型型与与沟沟通通方方式式A2 6 4 3思思考考阶阶段段及及引引导导方方式式A2 6 4 4理理财财个个性性与与金金融融产产品品选选择择A3 7货货币币时时间间价价值值与与财财务务计计算算器器操操作作 7 1货货币币时时间间价价值值 7 1 1 现现值值与与终终值值 单单利利与与复复利利 现现值值利利率率因因子子与与终终值值利利率率 因因子子 A3 7 1 2 年年金金与与永永续续年年金金 期期初初年年金金与与期期末末年年金金 年年金金现现值值与与 年年金金终终值值 永永续续年年金金的的现现值值 A3 7 1 3 增增长长型型年年金金与与增增长长型型永永续续年年金金 增增长长型型年年金金的的现现值值与与 终终值值 增增长长型型永永续续年年金金的的现现值值 A3 7 1 4净净现现值值与与内内部部回回报报率率A3 7 1 5复复利利期期间间和和有有效效利利率率的的计计算算A3 7 1 6连连续续复复利利A2 7 1 7货货币币时时间间价价值值在在金金融融理理财财中中的的应应用用A3 7 2财财务务计计算算器器操操作作 7 2 1财财务务计计算算器器的的基基本本设设定定A2 7 2 2货货币币时时间间价价值值操操作作A3 7 2 3利利率率转转换换操操作作A3 7 2 4摊摊销销操操作作A3 7 2 5现现金金流流量量操操作作A3 7 2 6统统计计操操作作A3 7 2 7债债券券操操作作A3 7 2 8其其他他操操作作A2 8 家家庭庭财财务务报报表表与与预预算算编编制制 8 1企企业业财财务务会会计计基基础础知知识识 8 1 1会会计计的的概概念念 职职能能 对对象象A1 8 1 2会会计计要要素素 会会计计等等式式 会会计计公公式式A1 8 1 3会会计计科科目目与与账账户户A1 8 1 4会会计计凭凭证证 会会计计分分录录A2 8 1 5资资产产 负负债债 所所有有者者权权益益类类主主要要会会计计科科目目A2 8 1 6收收入入 费费用用 利利润润类类主主要要会会计计科科目目A2 8 1 7 财财务务报报表表概概述述 资资产产负负债债表表 利利润润及及利利润润分分配配表表 现现金金流流量量表表 A2 8 2 家家庭庭财财务务分分析析的的基基础础知知识识 第 4 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 8 2 1流流量量与与存存量量 A3 8 2 2权权责责发发生生制制与与收收付付实实现现制制A3 8 2 3成成本本价价值值与与市市场场价价值值 A3 8 2 4借借方方与与贷贷方方 借借贷贷分分录录A3 8 3 家家庭庭资资产产负负债债表表的的编编制制与与分分析析 8 3 1家家庭庭资资产产负负债债表表 科科目目 注注意意事事项项 A3 8 3 2家家庭庭资资产产负负债债表表的的结结构构分分析析 A3 8 3 3家家庭庭资资产产负负债债表表编编制制A3 8 4 家家庭庭收收支支储储蓄蓄表表 8 4 1家家庭庭收收支支储储蓄蓄表表 科科目目 注注意意事事项项 A3 8 4 2家家庭庭收收支支储储蓄蓄表表与与现现金金流流量量表表结结构构分分析析A3 8 4 3增增加加家家庭庭储储蓄蓄的的着着力力点点与与方方向向A2 8 4 4家家庭庭收收支支储储蓄蓄表表编编制制 月月 年年收收支支储储蓄蓄表表编编制制A3 8 4 5家家庭庭储储蓄蓄运运用用表表编编制制A3 8 5 家家庭庭现现金金流流量量表表与与现现金金流流量量勾勾稽稽 8 5 1 家家庭庭资资产产负负债债表表与与家家庭庭收收支支储储蓄蓄表表的的关关系系 两两期期比比较较 分分析析 A3 8 5 2家家庭庭现现金金流流量量表表编编制制A2 8 5 3家家庭庭现现金金流流量量勾勾稽稽的的方方法法 期期末末现现金金余余额额的的计计算算A3 8 6 家家庭庭记记账账的的方方法法 8 6 1保保费费的的分分类类与与记记账账方方法法A3 8 6 2所所得得税税与与三三险险一一金金的的记记账账方方法法A3 8 6 3记记账账方方式式与与记记账账秘秘诀诀A2 8 7 家家庭庭财财务务比比率率分分析析 8 7 1收收支支平平衡衡点点 安安全全边边际际 A2 8 7 2应应有有净净值值 净净值值成成就就率率 财财务务自自由由度度A2 8 7 3资资产产增增长长率率与与净净值值增增长长率率 A3 8 7 4情情景景分分析析 收收入入中中断断应应有有保保额额的的计计算算A3 8 8 编编制制家家庭庭预预算算与与现现金金流流量量预预估估表表 8 8 1应应有有收收入入计计算算 编编制制预预算算的的原原则则A2 8 8 2预预算算的的分分类类 年年度度预预算算与与月月度度预预算算的的划划分分A3 8 8 3预预算算规规划划流流程程 控控制制方方式式 差差异异分分析析的的注注意意事事项项A2 8 8 4储储蓄蓄目目标标表表 支支出出预预算算 预预算算分分配配表表编编制制A3 8 8 5现现金金流流量量预预估估表表编编制制 A2 8 8 6预预算算的的执执行行A2 9 居居住住规规划划与与房房产产投投资资计计划划 9 1 购购房房与与租租房房决决策策 9 1 1 购购房房与与租租房房的的优优缺缺点点 租租购购房房决决策策流流程程与与影影响响因因素素 A2 9 1 2年年成成本本法法A3 9 1 3净净现现值值法法 A3 9 2 购购房房与与换换房房规规划划 9 2 1 可可负负担担房房价价测测算算 A3 9 2 2房房涯涯规规划划 A1 9 2 3换换房房规规划划 换换房房能能力力 换换房房步步骤骤 A3 9 2 4其其他他购购房房成成本本 住住与与行行的的分分析析 二二手手房房与与期期房房的的单单价价 A2 第 5 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 9 3 我我国国的的房房产产制制度度 9 3 1 中中国国房房产产制制度度的的变变革革与与特特征征 A1 9 3 2公公房房 房房改改房房与与经经济济适适用用房房 A2 9 3 3住住房房公公积积金金与与住住房房公公积积金金贷贷款款 A3 9 4 房房地地产产投投资资 9 4 1 房房地地产产移移转转的的相相关关税税费费规规定定 房房地地产产新新政政策策A2 9 4 2投投资资房房产产的的优优缺缺点点 投投资资房房地地产产出出租租的的考考虑虑因因素素A2 9 4 3房房产产估估价价的的方方法法 成成本本法法 收收益益还还原原法法 比比较较法法A3 9 4 4房房地地产产需需求求面面 供供给给面面分分析析 A3 9 4 5房房产产投投资资的的型型态态 方方式式 步步骤骤与与报报酬酬率率分分析析 A2 10 教教育育金金规规划划 10 1 子子女女教教育育金金需需求求 10 1 1 子子女女教教育育金金规规划划的的意意义义与与价价值值A2 10 1 2各各学学程程教教育育金金需需求求 其其它它教教育育成成本本A1 10 1 3子子女女教教育育金金现现值值的的计计算算与与运运用用 教教育育金金规规划划的的步步骤骤A3 10 2 子子女女教教育育金金的的投投资资报报酬酬率率 10 2 1 教教育育投投资资报报酬酬率率计计算算 教教育育投投资资是是否否划划算算的的分分析析A3 10 2 2国国外外留留学学的的成成本本 投投资资报报酬酬率率 A2 10 3 子子女女教教育育金金的的特特性性 负负担担比比 注注意意事事项项与与重重要要原原则则A2 10 4 子子女女教教育育金金规规划划工工具具 10 4 1 教教育育金金补补助助政政策策与与国国家家助助学学贷贷款款 A2 10 4 2 教教育育储储蓄蓄 教教育育金金信信托托 子子女女教教育育年年金金保保险险 基基金金定定 投投 其其他他规规划划工工具具 A3 11 信信用用与与债债务务管管理理 11 1信信用用的的概概念念与与信信用用管管理理 11 1 1信信用用的的概概念念和和意意义义A1 11 1 2信信用用的的丧丧失失及及其其后后果果A1 11 1 3个个人人信信用用信信息息基基础础数数据据库库与与个个人人信信用用报报告告A2 11 1 4信信用用额额度度与与核核定定程程序序A3 11 1 5信信用用控控制制指指标标A3 11 1 6偿偿债债规规划划与与债债务务危危机机的的处处理理A3 11 2贷贷款款的的种种类类与与产产品品特特性性 11 2 1目目标标确确定定信信用用与与目目标标开开放放信信用用A2 11 2 2杠杠杆杆投投资资的的净净值值报报酬酬率率A3 11 2 3贷贷款款用用于于投投资资的的操操作作策策略略与与额额度度规规划划A3 11 2 4抵抵押押与与质质押押的的区区别别A3 11 2 5保保证证与与连连带带责责任任保保证证的的区区别别A3 11 2 6住住房房净净值值贷贷款款A3 11 2 7抵抵利利型型房房贷贷A3 11 2 8倒倒按按揭揭A2 11 2 9气气球球贷贷A3 11 3信信用用决决策策 11 3 1融融资资机机构构的的选选择择A1 11 3 2还还本本计计息息方方式式与与还还款款频频率率的的选选择择A3 11 3 3利利率率决决策策 固固定定与与浮浮动动利利率率 期期初初费费用用 计计息息期期间间A3 第 6 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 11 3 4转转贷贷决决策策与与贷贷款款组组合合方方案案比比较较A3 11 3 5通通货货膨膨胀胀对对信信用用决决策策的的影影响响A2 11 4信信用用卡卡的的使使用用 11 4 1银银行行卡卡的的种种类类A2 11 4 2信信用用卡卡宽宽限限期期及及循循环环利利息息计计算算A3 11 4 3合合理理的的信信用用卡卡循循环环信信用用额额度度A3 11 4 4减减轻轻信信用用卡卡债债务务的的方方式式A2 12综综合合理理财财规规划划 12 1综综合合理理财财规规划划流流程程 12 1 1第第一一步步 建建立立和和界界定定与与客客户户的的关关系系A2 12 1 2第第二二步步 收收集集客客户户信信息息 了了解解客客户户的的目目标标和和期期望望A2 12 1 3第第三三步步 分分析析和和评评估估客客户户当当前前的的财财务务状状况况A2 12 1 4第第四四步步 制制定定并并向向客客户户提提交交个个人人理理财财规规划划方方案案A3 12 1 5第第五五步步 执执行行个个人人理理财财规规划划方方案案A2 12 1 6第第六六步步 监监控控个个人人理理财财规规划划方方案案执执行行A3 12 2用用EXCELEXCEL表表计计算算各各类类财财务务函函数数A3 12 3 理理财财规规划划流流程程中中EXCELEXCEL表表的的综综合合应应用用A2 13特特殊殊生生涯涯事事件件理理财财规规划划 13 1家家庭庭结结构构的的转转变变 13 1 1结结婚婚案案例例规规划划重重点点A3 13 1 2夫夫妻妻财财产产制制度度A3 13 1 3离离婚婚财财产产分分割割与与子子女女抚抚养养金金A3 13 1 4同同居居 不不婚婚 丧丧偶偶 单单亲亲家家庭庭与与临临终终关关怀怀A2 13 2事事业业发发展展的的变变化化 失失业业与与创创业业A2 13 3居居住住环环境境的的变变迁迁 迁迁居居计计划划与与移移民民计计划划A2 13 4保保险险赔赔付付与与偶偶然然所所得得A2 13 5特特殊殊理理财财规规划划案案例例分分析析A3 14理理财财规规划划综综合合案案例例分分析析 14 1多多目目标标理理财财规规划划 14 1 1目目标标基基准准点点法法A3 14 1 2目目标标并并进进法法A3 14 1 3目目标标顺顺序序法法A3 14 1 4目目标标现现值值法法与与一一生生资资产产负负债债表表A3 14 1 5理理财财目目标标未未能能如如期期实实现现时时的的调调整整方方案案A3 14 2个个人人保保险险规规划划实实务务 14 2 1寿寿险险需需求求规规划划原原理理A3 14 2 2用用生生命命价价值值法法计计算算保保险险需需求求A3 14 2 3用用遗遗属属需需要要法法计计算算保保险险需需求求A3 14 2 4保保险险需需求求计计算算方方法法的的选选择择原原则则A2 14 2 5保保险险规规划划的的程程序序与与前前提提假假设设A2 14 3个个人人投投资资规规划划实实务务 14 3 1理理财财目目标标的的时时间间弹弹性性与与投投资资工工具具波波动动弹弹性性搭搭配配A3 14 3 2理理财财目目标标 理理财财资资源源与与期期望望报报酬酬率率A3 14 3 3资资金金配配置置的的考考虑虑程程序序A3 14 3 4一一个个目目标标一一个个投投资资工工具具的的配配置置方方式式 A3 第 7 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 14 4理理财财规规划划案案例例分分析析 14 4 1静静态态分分析析案案例例A3 14 4 2动动态态分分析析案案例例A3 投投资资规规划划 1投投资资环环境境 1 1投投资资和和投投资资规规划划概概述述 1 1 1投投资资的的含含义义与与投投资资的的适适宜宜性性A2 1 1 2投投资资规规划划的的过过程程A2 1 1 3生生命命周周期期与与投投资资目目标标A2 1 1 4经经济济环环境境与与投投资资规规划划A2 1 2投投资资工工具具概概览览 1 2 1现现金金及及其其等等价价物物A2 1 2 2固固定定收收益益投投资资工工具具A2 1 2 3股股权权投投资资工工具具A2 1 2 4基基金金A2 1 2 5衍衍生生产产品品A2 1 2 6实实物物及及其其他他非非金金融融资资产产A2 1 2 7房房地地产产A2 1 2 8实实业业投投资资A2 1 3金金融融市市场场概概述述 1 3 1 金金融融市市场场参参与与者者及及其其角角色色 投投资资交交易易商商 投投资资经经纪纪和和 投投资资顾顾问问 A2 1 3 2直直接接融融资资与与间间接接融融资资A2 1 3 3金金融融市市场场的的组组织织形形式式和和功功能能 一一级级市市场场与与二二级级市市场场A3 交交易易所所市市场场与与柜柜台台交交易易市市场场A2 做做市市商商制制与与拍拍卖卖制制A2 1 3 4交交易易机机制制 交交易易指指令令A3 买买空空卖卖空空机机制制 保保证证金金制制度度 实实际际保保证证金金率率及及其其计计算算A3 交交易易成成本本A2 1 3 5证证券券监监管管A2 1 4投投资资信信息息的的收收集集与与分分析析 1 4 1个个人人投投资资者者为为何何获获得得信信息息A1 1 4 2投投资资信信息息的的类类型型与与来来源源A1 1 4 3信信息息渠渠道道A1 1 4 4上上市市公公司司提提供供的的信信息息A2 1 4 5市市场场指指数数A2 2投投资资理理论论 2 1单单一一资资产产收收益益与与风风险险 2 1 1收收益益的的类类型型与与测测定定 持持有有期期收收益益率率A3 预预期期收收益益率率A3 必必要要收收益益率率A3 第 8 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 名名义义和和真真实实无无风风险险收收益益率率的的关关系系A3 2 1 2风风险险的的类类型型与与测测定定 风风险险的的定定义义与与分分类类 风风险险的的来来源源 风风险险溢溢价价A2 收收益益率率的的分分布布 均均值值和和方方差差 标标准准差差A3 变变异异系系数数A1 2 2资资产产组组合合理理论论 2 2 1资资产产组组合合的的收收益益与与风风险险 相相关关系系数数和和协协方方差差的的含含义义与与计计算算A3 两两种种证证券券构构造造的的资资产产组组合合的的收收益益和和风风险险A3 多多种种证证券券构构造造的的资资产产组组合合的的收收益益和和风风险险A1 2 2 2有有效效集集与与投投资资者者的的选选择择 两两种种风风险险资资产产形形成成的的有有效效集集A2 最最小小方方差差投投资资组组合合A1 不不同同相相关关系系数数对对有有效效集集的的影影响响A2 多多个个风风险险资资产产形形成成的的可可行行集集和和有有效效集集A2 投投资资者者在在有有效效集集上上的的选选择择A1 2 2 3风风险险资资产产与与无无风风险险资资产产的的配配置置 风风险险资资产产与与无无风风险险资资产产构构造造投投资资组组合合的的风风险险与与收收益益A3 无无风风险险资资产产的的 借借 与与 贷贷 A2 市市场场组组合合及及其其构构成成A3 分分离离理理论论及及分分离离定定理理的的结结论论和和推推论论A2 资资本本市市场场线线 资资本本配配置置线线A3 2 3资资本本资资产产定定价价模模型型 CAPM 2 3 1资资本本资资产产定定价价模模型型的的基基本本假假设设A1 2 3 2贝贝塔塔系系数数 作作为为风风险险测测度度的的定定义义和和解解释释A3 2 3 3资资本本资资产产定定价价模模型型和和证证券券市市场场线线 SML A3 2 3 4投投资资组组合合贝贝塔塔系系数数的的计计算算A2 2 3 5证证券券市市场场线线与与资资本本市市场场线线的的比比较较A2 2 4市市场场的的有有效效性性 2 4 1随随机机漫漫步步与与市市场场有有效效性性A2 2 4 2市市场场对对新新信信息息的的反反应应A2 2 4 3有有效效市市场场的的类类型型 弱弱式式 半半强强式式 强强式式A3 3债债券券市市场场和和债债券券投投资资 3 1债债券券的的基基本本要要素素与与债债券券市市场场 3 1 1债债券券的的概概念念及及要要素素 面面值值 息息票票 期期限限A3 3 1 2债债券券市市场场及及债债券券报报价价A1 3 2债债券券定定价价与与债债券券收收益益率率 3 2 1贴贴现现率率与与到到期期收收益益率率A3 3 2 2影影响响利利率率变变化化的的因因素素A3 3 2 3 债债券券定定价价模模型型 零零息息债债券券定定价价 永永续续债债券券定定价价 息息票票 债债券券定定价价 A3 3 2 4影影响响债债券券价价格格的的因因素素A3 3 2 5 到到期期收收益益率率 当当期期收收益益率率 赎赎回回收收益益率率 持持有有期期收收益益 率率的的计计算算 A3 3 3利利率率的的风风险险结结构构和和债债券券评评级级A2 第 9 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 4股股票票市市场场和和股股票票投投资资 4 1股股票票与与股股票票市市场场的的基基本本特特征征 4 1 1股股份份公公司司的的概概念念与与特特征征A2 4 1 2股股票票的的作作用用和和特特征征A2 4 1 3股股票票的的类类型型A3 4 1 4股股票票增增发发与与配配股股A2 4 1 5拆拆股股和和并并股股A2 4 1 6股股票票红红利利 现现金金红红利利和和股股票票红红利利A3 4 1 7股股票票市市场场指指数数A3 4 2股股票票定定价价 4 2 1红红利利贴贴现现模模型型 零零增增长长红红利利贴贴现现模模型型A3 固固定定增增长长红红利利贴贴现现模模型型A3 特特定定持持有有期期定定价价模模型型A2 4 2 2比比率率分分析析方方法法 市市盈盈率率A3 市市净净率率A2 4 3股股票票分分析析方方法法 4 3 1基基本本面面分分析析 宏宏观观经经济济分分析析A2 行行业业分分析析A2 公公司司分分析析 财财务务报报表表分分析析 A3 4 3 2技技术术分分析析简简介介A1 5期期权权概概述述 5 1期期权权含含义义及及分分类类A3 5 2实实值值期期权权 平平值值期期权权 虚虚值值期期权权A3 5 3到到期期日日看看涨涨期期权权和和看看跌跌期期权权的的定定价价关关系系A3 5 4看看涨涨期期权权多多头头与与空空头头的的收收益益与与利利润润A2 5 5看看跌跌期期权权多多头头与与空空头头的的收收益益与与利利润润A2 5 6股股票票期期权权的的报报价价A2 5 7期期权权的的价价值值 内内在在价价值值与与时时间间价价值值A2 5 8影影响响期期权权价价格格的的因因素素A2 5 9类类似似期期权权的的证证券券A1 6远远期期及及期期货货概概述述 6 1远远期期合合约约的的定定义义 远远期期合合约约的的空空头头与与多多头头A3 6 2交交割割价价格格和和远远期期价价格格A3 6 3期期货货合合约约的的定定义义及及其其标标准准化化条条款款A3 6 4商商品品期期货货与与金金融融期期货货A2 6 5期期货货交交易易的的过过程程A2 6 6对对冲冲机机制制A2 6 7期期货货多多头头与与空空头头的的损损益益A3 6 8保保证证金金制制度度和和逐逐日日盯盯市市制制度度A2 6 9涨涨跌跌停停板板制制度度A1 6 10限限仓仓制制度度与与大大户户报报告告制制度度A1 6 11强强行行平平仓仓制制度度A1 第 10 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 7外外汇汇 7 1外外汇汇概概述述 7 1 1汇汇率率的的概概念念 汇汇率率的的标标价价与与报报价价A3 7 1 2基基准准汇汇率率 即即期期汇汇率率和和远远期期汇汇率率A3 7 1 3影影响响汇汇率率变变化化的的主主要要因因素素A3 7 2汇汇率率决决定定理理论论 7 2 1购购买买力力平平价价理理论论 绝绝对对购购买买力力平平价价 相相对对购购买买力力平平价价A2 7 2 2利利率率平平价价理理论论A3 7 3外外汇汇市市场场的的特特点点及及外外汇汇投投资资A2 8基基金金 8 1基基金金的的概概念念与与特特征征A2 8 2基基金金的的分分类类A3 8 3基基金金的的投投资资风风险险A2 8 4基基金金的的交交易易规规则则A2 8 5申申购购份份额额与与赎赎回回份份额额的的计计算算A3 8 6基基金金的的费费用用与与税税收收A2 8 7基基金金的的投投资资风风格格A2 8 8基基金金的的业业绩绩评评价价A2 8 9基基金金评评级级A2 9资资产产配配置置与与绩绩效效评评估估 9 1投投资资人人的的特特征征分分析析 9 1 1投投资资目目标标的的确确立立A2 9 1 2投投资资目目标标及及其其制制约约因因素素A2 9 1 3财财务务生生命命周周期期及及不不同同阶阶段段投投资资人人特特点点A2 9 1 4影影响响投投资资决决策策的的因因素素A2 9 1 5影影响响投投资资人人风风险险承承受受能能力力的的因因素素A3 9 2投投资资组组合合与与资资产产配配置置策策略略 9 2 1投投资资组组合合的的构构造造A2 9 2 2战战略略性性资资产产配配置置与与战战术术性性资资产产配配置置A1 9 2 3积积极极投投资资策策略略与与消消极极投投资资策策略略A2 9 3资资产产组组合合绩绩效效评评估估 9 3 1投投资资绩绩效效的的评评估估指指标标及及单单一一投投资资绩绩效效评评估估A2 9 3 2市市场场指指数数评评价价基基准准A2 9 3 3投投资资绩绩效效与与投投资资目目标标比比较较A2 9 3 4投投资资组组合合业业绩绩评评估估 时时间间加加权权收收益益率率与与金金额额加加权权收收益益率率A3 9 3 5夏夏普普比比率率 特特雷雷诺诺比比率率 詹詹森森比比率率A3 9 4投投资资业业绩绩的的分分解解与与投投资资组组合合的的调调整整A2 风风险险管管理理与与保保险险规规划划 1风风险险与与风风险险管管理理 1 1 风风险险与与风风险险管管理理的的基基本本概概念念 1 1 1风风险险的的定定义义A3 1 1 2投投机机风风险险与与纯纯粹粹风风险险A3 1 1 3风风险险事事件件的的产产生生过过程程 风风险险暴暴露露 风风险险因因素素 损损失失A3 第 11 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 保保险险业业实实践践中中的的无无形形风风险险因因素素 道道德德风风险险与与逆逆选选择择A2 损损失失 损损失失形形式式与与决决定定损损失失后后果果的的因因素素A2 1 1 4统统计计学学对对风风险险的的描描述述 大大数数法法则则与与损损失失分分布布的的一一般般规规律律A2 1 1 5效效用用期期望望与与人人们们的的风风险险态态度度A2 1 2风风险险管管理理的的基基本本过过程程 1 2 1风风险险管管理理目目标标A2 1 2 2风风险险识识别别 评评估估 对对策策选选择择 实实施施 监监控控调调整整A3 2保保险险基基本本原原理理 2 1保保险险的的概概念念A3 2 2保保险险的的基基本本原原则则 2 2 1最最大大诚诚信信原原则则A3 2 2 2保保险险利利益益原原则则A3 2 2 3补补偿偿原原则则及及其其派派生生原原则则A3 2 2 4近近因因原原则则A3 2 3保保险险经经营营的的基基础础 2 3 1可可保保风风险险A1 2 3 2大大数数法法则则与与精精算算的的应应用用A1 2 3 3核核保保A1 2 3 4再再保保险险A1 2 3 5投投资资A1 2 4保保险险合合同同的的法法律律特特征征与与基基本本约约定定 2 4 1保保险险合合同同与与民民事事合合同同 有有效效合合同同的的要要件件A3 保保险险合合同同的的特特殊殊性性A3 2 4 2保保险险合合同同的的法法律律特特征征A2 2 4 3保保险险合合同同当当事事人人 关关系系人人与与权权利利义义务务 投投保保人人A3 保保险险人人A1 被被保保险险人人A3 受受益益人人A3 2 4 4保保险险合合同同基基本本条条款款 保保险险标标的的A2 保保险险期期限限和和保保险险责责任任起起讫讫A2 保保险险价价值值A2 保保险险金金额额A3 保保险险责责任任和和责责任任免免除除A3 保保险险费费及及其其支支付付方方法法A1 保保险险金金赔赔偿偿或或给给付付方方法法A1 2 4 5保保险险合合同同的的存存在在形形式式A1 2 4 6保保险险合合同同的的效效力力 保保险险合合同同的的生生效效条条件件A3 合合同同自自始始无无效效的的后后果果A3 2 4 7保保险险合合同同的的解解除除与与终终止止A2 3人人寿寿保保险险 第 12 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 3 1普普通通型型寿寿险险产产品品 3 1 1寿寿险险的的基基本本概概念念A2 3 1 2定定期期寿寿险险 特特有有条条款款 可可续续保保条条款款与与可可转转换换条条款款A3 定定期期寿寿险险特特点点A3 3 1 3终终身身寿寿险险 现现金金价价值值与与风风险险保保额额A3 损损失失均均摊摊 均均衡衡保保费费原原理理A2 保保单单特特点点A3 3 1 4两两全全寿寿险险A3 3 1 5联联合合人人寿寿和和子子女女教教育育金金保保险险A2 3 2新新型型寿寿险险产产品品 3 2 1分分红红寿寿险险A3 3 2 2投投资资连连结结寿寿险险A3 3 2 3万万能能寿寿险险A3 3 3寿寿险险合合同同条条款款 3 3 1合合同同构构成成A3 3 3 2犹犹豫豫期期A3 3 3 3告告知知条条款款A2 3 3 4年年龄龄误误告告条条款款A2 3 3 5保保险险责责任任与与除除外外责责任任A3 3 3 6宽宽限限期期 失失效效和和复复效效A3 3 3 7保保险险金金给给付付方方式式A1 3 3 8不不丧丧失失价价值值条条款款A3 3 3 9保保单单贷贷款款A2 3 3 10保保单单质质押押转转让让A2 3 3 11附附加加险险及及附附加加条条款款 保保费费豁豁免免A2 残残疾疾收收入入A2 意意外外伤伤害害A2 定定期期人人寿寿A2 医医疗疗费费用用A2 生生前前给给付付约约定定A2 4意意外外伤伤害害保保险险 4 1意意外外伤伤害害保保险险的的基基本本概概念念A2 4 2意意外外伤伤害害保保险险的的种种类类A2 4 3意意外外伤伤害害保保险险的的内内容容 4 3 1意意外外伤伤害害保保险险的的保保险险责责任任A2 4 3 2意意外外伤伤害害保保险险的的责责任任免免除除A2 4 3 3意意外外伤伤害害保保险险的的给给付付方方式式A2 5财财产产与与责责任任保保险险 5 1财财产产保保险险概概述述 5 1 1财财产产保保险险的的定定义义A2 5 1 2财财产产保保险险的的种种类类A2 5 1 3财财产产保保险险保保障障的的风风险险A1 第 13 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 5 1 4财财产产保保险险的的免免赔赔额额A2 5 1 5补补偿偿原原则则及及其其派派生生原原则则的的应应用用 定定值值保保险险与与不不定定值值保保险险A3 不不足足额额投投保保与与比比例例赔赔付付A3 重重复复保保险险与与分分摊摊A3 5 2家家庭庭财财产产保保险险 5 2 1家家庭庭财财产产综综合合保保险险A2 5 2 2家家庭庭财财产产保保险险附附加加险险A2 5 2 3家家庭庭财财产产保保险险两两全全险险A2 5 2 4投投资资型型家家庭庭财财产产保保险险A1 5 2 5家家庭庭财财产产保保险险的的保保险险规规划划A2 5 3机机动动车车辆辆保保险险 5 3 1车车辆辆损损失失保保险险 车车辆辆损损失失保保险险的的概概念念A2 保保险险金金额额的的确确定定A3 责责任任比比例例与与免免赔赔额额A3 赔赔偿偿金金额额的的计计算算A3 5 3 2机机动动车车辆辆商商业业性性三三责责险险A3 5 3 3机机动动车车辆辆强强制制性性第第三三者者责责任任保保险险A3 5 3 4机机动动车车辆辆的的保保险险赔赔偿偿计计算算A3 5 3 5机机动动车车辆辆保保险险附附加加险险A2 5 3 6机机动动车车辆辆保保险险的的无无赔赔款款优优待待A2 5 4责责任任保保险险 5 4 1公公众众责责任任保保险险A3 5 4 2产产品品责责任任保保险险A1 5 4 3职职业业责责任任保保险险A2 5 4 4雇雇主主责责任任保保险险A3 员员工工福福利利与与退退休休规规划划 1退退休休规规划划与与员员工工收收入入 1 1退退休休规规划划定定义义与与主主要要内内容容 1 1 1退退休休规规划划的的人人力力资资本本A2 1 1 2退退休休规规划划的的生生命命周周期期A2 1 1 3既既得得养养老老金金A3 1 1 4预预期期余余寿寿A1 1 1 5养养老老金金总总需需求求A2 1 1 6退退休休规规划划模模式式A2 1 1 7生生存存年年金金与与养养老老保保障障A2 1 2退退休休规规划划数数学学模模型型A2 1 3 看看穿穿 原原则则和和理理财财师师的的核核心心能能力力 1 3 1 看看穿穿 原原则则 A2 1 3 2理理财财师师的的核核心心能能力力 A1 1 3 3延延期期收收入入和和风风险险管管理理A2 1 4员员工工薪薪酬酬与与收收入入 1 4 1薪薪酬酬定定义义和和特特征征A3 第 14 页 章章节节内内容容重重要要程程度度 1 4 2薪薪酬酬计计划划与与延延期期支支付付 当当期期支支付付定定义义 特特征征 功功能能 A2 延延期期支支付付定定义义 特特征征 功功能能A2 1 4 3薪薪酬酬单单与与薪薪酬酬扣扣除除 职职工工薪薪酬酬A2 缴缴费费工工资资A2 社社会会保保险险缴缴费费A2 社社会会保保险险缴缴费费的的税税收收政政策策A1 单单位位人人工工总总成成本本A1 分分析析薪薪酬酬单单 从从实实发发额额 看看穿穿 应应发发额额A1 1 4 4与与退退休休规规划划相相关关的的其其他他收收入入A1 2社社会会保保障障与与制制度度安安排排 2 1社社会会保保障障概概念念A2 2 2社社会会保保障障制制度度安安排排 2 2 1社社会会保保障障制制度度安安排排的的三三个个环环节节A1 2 2 2社社会会保保障障制制度度安安排排的的结结果果A1 2 3中中国国社