分行授信审批表(项目贷款类)201209.doc

分行授信审批表(项目贷款类) 第一部分 借款人评审一、基本情况（一）基础信息受信人全称 归属集团 所属行业 是否属于两高行业 法人代表 实际控制人 注册资本（万元） 实收资本（万元） 注册地址主要股东及股权比例（二）公司历史沿革、股东概况及股权架构（简要介绍公司历史沿革、实际控制人及主要股东，列示股权架构图）（三）经营情况简述（包括近年主营业务情况，主要产品及用途，产能及产量，技术及研发，所处行业概况及行业地位等）（四）主要子公司、关联企业概况（包括关联关系，关联公司主营业务及业绩，关联往来情况，股东或关联公司对促成项目的顺利完成有哪些优势等）（七）重大信息排查1、经营收入、自有资金核实情况分析（比对纳税申报表与财务报表营业收入数据；近期主要结算银行流水情况分析；项目自有资金落实的原始凭证统计情况）2、预警、负面信息排查3、其他重大事项二、资信情况分析（由于我行目前暂无总额度和敞口的区分，故目前可仅填写敞口部分）（一）重要授信信息 是否关联交易新/老客户老客户首次授信时间（二）本次申请情况业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限 （月)额度到期日担保方式资产分类担保内容授信业务品种本次申请方案与上次授信方案的主要区别（三）在我行其他授信情况业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限 （月)额度到期日担保方式资产分类我行授信情况合计（四）归属于同一集团的企业在我行授信情况（隶属集团： ） 授信企业名称授信额度授信敞口授信品种使用余额敞口余额期限（月）担保方式资产分类合计-（五）同业授信情况（同一银行填合计数即可） 授信银行名称业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）担保情况资产分类合计（万元）-我行与同业授信条件比较（六）信贷系统查询信息（截至 年 月 日）1、查询结果 2、说明3、主要关联企业及被担保企业贷款卡排查不良信息情况（注：上述授信情况若核实无相关数据，请填写“无”）三、财务情况分析（单位：万元人民币）报表时间2009/122010/122011/122012/*去年同期资产和负债和所有者权益总资产流动资产其中：货币资金应收账款应收票据预付账款其它应收款存货非流动资产其中：固定资产在建工程可供出售金融资产持有到期投资长期股权投资投资性房地产无形资产总负债流动负债其中: 短期借款应付票据预收账款应付账款预提费用一年内到期的非流动负债其他应付款非流动负债其中: 长期借款应付债券股东权益其中:股本资本公积盈余公积未分配利润少数股东权益（阐述：报表审计情况，列明本部/合并报表，合并报表需说明合并范围，若本部有经营，则以本部数据为主，附上年度合并数据填列于“去年同期”处，若本部无经营，则反向处理；财务规范性及真实性说明；占比较大科目明细及变动较大科目分析说明；资产、负债及所有者权益简评）盈利能力主营业务收入主营业务成本主营业务利润其他业务利润 营业费用管理费用财务费用投资收益补贴收入利润总额净利润当期折旧及摊销销售毛利润率%销售净利率%资产收益率%（阐述：变动较大科目分析说明，盈利能力简评）营运能力应收账款周转天数存货周转天数 预付账款周转天数应付账款周转天数预收账款周转天数一般经营循环周期（阐述：变动较大科目分析说明，营运能力简评）现金流量经营活动净现金流量投资活动净现金流量筹资活动净现金流量净现金流量（阐述：变动较大科目分析说明，现金流简评）还债能力资产负债率%流动比%速动比%利息保障倍数或有负债 （阐述：变动较大科目分析说明，还债能力简评）财务整体评价：（注：若授信涉及多个用信人，请按前述借款人评审要求粘贴填写，其中“归属于同一集团的企业在我行授信情况”因内容重复可删除）第二部分 项目评审项目名称 一、项目概况1、 项目建设地址、建设规模；2、 项目总投资成本测算及构成（土地费用、前期费用、建安费用、设备采购及安装费、项目建设管理费、利息支出、项目经营初始流动资金、其他费用等）；3、 项目投资资金来源（自有资金、股东或关联借款、他行借款、我行借款、其他资金来源等）；4、 项目建设周期、项目进展情况，预计项目投产（运营）期；5、 项目建设与生产条件，技术工艺；6、 项目产品市场、同业对比情况。二、项目法律、政策、合规性审核1、是否符合国家产业政策要求，不属于淘汰落后产能： 鼓励 限制 淘汰 2、是否国家环保总局公布的流域限制地区和挂牌督办企业：3、项目相关批文：行政许可事项证书编号证书核发部门有效期计划立项环评批复用地审批规划审批其他审批4、自有资金比例及落实情况：5、其他合规性审核情况：三、拟建项目可行性报告基本数据项目总投资（万元）自有资金（万元）银行融资（万元） 建设期（年） 营运期（年） 借款期新增销售收入借款期新增利润总额 销售利润率 财务内部收益率 投资利润率 投资回收期（动态） 借款偿还期 四、拟建项目生产（经营）现金流量表序号 年度 项目年度年度年度年度年度年度年度年度合计1项目经营收入1.1项目运营（产品销售）收入1.2项目其他收入2项目经营支出其中：固定资产折旧摊消费2.1项目经营成本2.2项目经营税金及附加2.3营业费用2.4管理费用2.5财务费用2.6所得税3项目经营净利润（12）五、拟建项目偿债能力测算表序号项目年度年度年度年度年度年度年度年度1当年可还款资金来源（1.1+1.6）-1.71.1项目经营净利润1.2偿付利息1.3项目可还款折旧1.4摊销费1.5其他资金来源1.6上年末还款资金结余1.7当年在银行借款本息偿还前需偿还的债务2当年应偿付银行本息（2.12.4）2.1本年应付我行利息2.2本年应付他行利息2.3本年我行贷款偿还2.4本年他行贷款偿还3年末还款资金结余（1-2）4当年偿债保证比（12）5 年末我行贷款余额6年末他行贷款余额六、可行性分析（评估）1、投资方实力及背景分析：2、行业政策因素，行业背景及竞争，及行业发展前景分析：3、技术可行性分析（包括建设期及经营期存在的技术风险分析）：4、资金来源及融资安排合理性分析：（重点关注资本性来源是否充分，并符合监管要求）5、财务可性行及敏感性分析：6、项目现金流、偿债能力及其充足性分析（包括敏感性分析）：7、担保措施及其充分性分析：第三部分 担保条件评审一、保证人分析（一）基础信息受信人全称 归属集团 所属行业 是否属于两高行业 法人代表 实际控制人注册资本（万元） 实收资本（万元） 注册地址主要股东及股权比例（二）公司历史沿革、股东概况及股权架构（简要介绍公司历史沿革、实际控制人及主要股东，列示股权架构图）（三）经营情况简述（包括主营业务情况，主要产品及用途，近年产能及产量，产、购、销模式及交易对手，业务优劣势，资产实力，所处行业概况及行业地位等）（四）其他重要信息调查1、纳税及经营收入核实情况2、主要在建工程及拟建项目（或投资）分析3、主要子公司、关联企业概况4、政策合规性分析5、其他重大事项（五）预警、负面信息排查（六）、资信情况分析（由于我行目前暂无总额度和敞口的区分，故目前可仅填写敞口部分） 1、我行授信情况授信企业名称授信额度授信敞口授信品种使用余额敞口余额期限（月）担保方式资产分类合计-2、归属于同一集团的企业在我行授信情况（隶属集团： ） 授信企业名称授信额度授信敞口授信品种使用余额敞口余额期限（月）担保方式资产分类合计-3、同业授信情况（同一银行填合计数即可） 授信银行名称业务种类授信额度授信敞口授信余额敞口余额期限（月）担保情况资产分类合计（万元）-4、信贷系统查询信息（截至 年 月 日）1、查询结果 2、说明3、主要关联企业及被担保企业贷款卡排查不良信息情况（注：上述授信情况若核实无相关数据，请填写“无”）（七）、保证人财务情况分析（单位：万元人民币）报表时间2009/122010/122011/122012/*去年同期资产和负债和所有者权益总资产流动资产其中：货币资金应收账款应收票据预付账款其它应收款存货非流动资产其中：固定资产在建工程可供出售金融资产持有到期投资长期股权投资投资性房地产无形资产总负债流动负债其中: 短期借款应付票据预收账款应付账款预提费用一年内到期的非流动负债其他应付款非流动负债其中: 长期借款应付债券股东权益其中:股本资本公积盈余公积未分配利润少数股东权益（阐述：报表审计情况，列明本部/合并报表，合并报表需说明合并范围，若本部有经营，则以本部数据为主，附上年度合并数据填列于“去年同期”处，若本部无经营，则反向处理；财务规范性及真实性说明；占比较大科目明细及变动较大科目分析说明；资产、负债及所有者权益简评）盈利能力主营业务收入主营业务成本主营业务利润其他业务利润 营业费用管理费用财务费用投资收益补贴收入利润总额净利润当期折旧及摊销销售毛利润率%销售净利率%资产收益率%（阐述：变动较大科目分析说明，盈利能力简评）营运能力应收账款周转天数存货周转天数 预付账款周转天数应付账款周转天数预收账款周转天数一般经营循环周期（阐述：变动较大科目分析说明，营运能力简评）现金流量经营活动净现金流量投资活动净现金流量筹资活动净现金流量净现金流量（阐述：变动较大科目分析说明，现金流简评）还债能力资产负债率%流动比%速动比%利息保障倍数或有负债 （阐述：变动较大科目分析说明，还债能力简评）财务整体评价：（八）、保证人综合评价（注：若授信涉及多个保证人，请需按前述保证人评审要求粘贴填写；若无保证人，请删除）二、抵/质押分析（一）房地产类抵押物名称 地理位置权属人权属来源权属人与受信人的关系权证号码面积使用性质竣工时间土地剩余使用年限土地开发或闲置情况原购金额评估总值变现成本及相关税费（拍卖费、土地增值税、所得税、营业税等）我行认可价值总值抵押率单价（元/）抵押物变现能力分析目前使用状况租赁情况说明变现能力分析（二）设备类抵押物名称权属人规格型号发票号购置时间折旧年限购置价格评估净值我行认可价值抵押率(%)合计抵押物变现能力分析（三）质押物名称 数量权属人权属来源权属人与受信人的关系权证号码购入价格总值帐面价值单价目前市场价值（评估值）我行认可价值质押率（%）质押物变现能力分析（四）抵质押物合计类别我行认可抵质押物价值整体抵质押率房地产类设备类其他抵质押物（注：若授信涉及多个抵质押物，请需按前述评审要求粘贴填写；若无抵质押物，请删除） 第四部分 还款来源、综合收益及风险分析一、还款来源及主要风险分析（一）还款来源分析来 源简 评（二）主要风险分析主要风险风险内容及控制措施二、综合效益评述三、补充说明，其他部门协审意见及分支行补充意见第五部分 审查结论一、审批权限核定 续作 新借 合计授信敞口授信低风险授信备注受信人归属集团依据和说明受信人、归属集团授信额度及敞口均在 权限内。有权终审人 。二、审查结论及各级审批意见（一）初审意见是否同意同意 部分同意 不同意 提交审议 1、授信总体