2010民商与经济法律知识《第十章 金融法》历年真题精解-中大网校VIP

中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 2010 民商与经济法律知识 第十章 金融法 历年真题精解 总分 68 分 及格 0 分 考试时间 120 分 一 单项选择题 共 22 题 每题 1 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 根据 商业银行法 的规定 商业银行在我国境内设立分支机构的 应当按照规定拨付 与其经营规模相适应的运营资金额 拨付各分支机构运营金额的总和 不得超过总行资本 金总额的 2 根据 信托法 的规定 受托人因处理信托事务而对第三人所负债务 以 承担 3 采取要约收购的方式收购上市公司股份的 收购人下列行为中符合 证券法 规定的是 4 2006 年 7 月 10 日 甲签发了一张 1 个月到期的汇票 收款人为乙 丙为付款人 2006 年 7 月 15 日 乙将汇票背书转让给丁 2006 年 7 月 20 日 丁向丙提出承兑时遭拒绝 并 制作拒绝证书 丁对乙行使追索权的期间至 5 依据 保险法 规定 人寿保险的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利 自其知道保险事故发生之日起 不行使而消灭 6 设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币 万元 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 7 商业银行因行使抵押权 质权而取得的不动产或者股权 应当自取得之日起 年 内予以处分 8 某公司董事甲获悉本公司将收购某上市公司股份的消息后 便提前购入该上市公司股票 4000 股 收购开始后 该上市公司的股票大幅度上涨 甲获利 甲的行为属于 9 甲向乙背书转让面额为 10 万元的汇票作为购买房屋的价金 乙接受汇票后背书转让给 丙 如果甲与乙之间的房屋买卖合同被解除 则甲可以 10 人身保险合同成立后 可以解除合同的是 11 根据 中国人民银行法 的规定 下列各项中 属于中国人民银行的法定业务的是 12 根据 商业银行法 的规定 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 13 某商业银行的分支机构违反资产负债比例管理有关规定发放贷款 应当由 责令 该分支机构改正 并处罚款和没收违法所得 14 银行业金融机构应当遵循的审慎经营规则的具体内容包括 内部控制 资本充足 率 资产质量 损失准备金 风险集中 关联交易 资产流动性等 15 根据 信托法 的规定 受托人死亡或者被依法宣告死亡的 产生的法律后果为 16 上市公司持有股份 5 以上的股东 非该公司股票承销商 将其持有的该公司的股票在 买人后 6 个月内卖出 则该股票在买卖中所获得的利益应当 17 以要约收购方式进行上市公司收购的 收购要约的期限为 18 根据 保险法 的规定 除保险合同另有约定外 保险责任开始后 的投保人不 得解除合同 19 下列选项中属于中国人民银行法定职责的是 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 20 下列选项中不符合商业银行法规定的是 21 上市公司收购中 收购人对所持有的被收购上市公司的股票 在收购行为完成后 内不得转让 22 投保人和保险人订立保险合同后 保险人开始承担保险责任的时间是 二 多项选择题 共 19 题 每题 2 分 每题的备选项中 有 2 个或 2 个以上符合题意 至 少有一个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 1 根据 商业银行法 的规定 某商业银行从事的下列行为中 违反法律规定的有 2 依据 信托法 的规定 信托设立之后 在信托文件未规定终止的特别条件时 信托终 止的情形有 3 为股票发行出具审计报告 资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员 从事的下列行为中 违反 证券法 规定的有 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 4 依据 票据法 的规定 银行本票必须记载的事项有 5 2006 年 5 月 9 日 张某为其爱人谢某投保了保险金额为 10 万元的两全保险 两全保险又 称生死保险 是指被保险人在保险合同约定的保险期间内死亡 或在保险期间届满仍生存 时 保险人按照保险合同承担给付保险金责任的人寿保险 谢某书面同意并认可了上述保 险金额 保险期限为 10 年 保险费于当日一次性支付 2008 年 2 月 5 日 谢某自杀 根 据 保险法 的规定 下列表述中 正确的有 6 下列关于商业银行资产负债比例管理的表述中 正确的有 7 属于信托绝对无效情形的有 8 下列关于票据伪造的表述错误的有 9 保险责任开始后 不得被解除的保险合同有 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 10 证券交易过程中 损害客户利益的欺诈行为有 11 根据 商业银行法 的规定 商业银行设立分支机构应当遵循的规定有 12 根据 证券法 的规定 证券发行过程中 应当聘请保荐人的情形有 13 汇票到期日前 持票人可以行使追索权的情形有 14 票据的物的抗辩包括 15 被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下 声称发生保险事故 并向保险人提 出赔偿或者给付保险金请求的 保险人 16 下列关于信托的表述中 正确的有 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 17 国务院证券监督管理机构决定暂停公司债券上市交易的情形包括 18 我国证券法确定了上市公司重大事件的临时报告和公告制度 证券法规定的重大事件 包括 19 根据 保险法 规定 保险公司的资金可以用于 三 案例分析题 共 4 题 每题 2 分 由单选和多选组成 错选 本题不得分 少选 所选 的每个选项得 0 5 分 1 甲公司向乙公司购买价值 10 万元的空调并开出银行承兑汇票 乙公司收到该汇票后 将该汇票作为向个体户丙购买电脑的预付款先行支付 丙收到该张汇票后 将其赠与丁 丁于 2003 年 5 月 1 日持票向银行请求付款 该银行拒绝付款 丁考虑到乙公司效益较好 遂向乙公司行使追索权 请综合分析 回答本案涉及的 TSE 法律问题 2 下列关于丁的票据权利的表述中 正确的是 3 丁行使追索权时 可以请求被追索人支付的法定金额和费用包括 4 丁对前手的追索权应当在 前行使 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 答案和解析 一 单项选择题 共 22 题 每题 1 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 C 本题考点是商业银行设立分支机构时拨付的运营资本金问题 我国 商业银行法 第 19 条 第 2 款规定 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构 应当按照规定拨付与其经 营规模相适应的营运资金额 拨付各分支机构营运资金额的总和 不得超过总行资本金总 额的百分之六十 因此 本题正确答案是 C 2 B 本题考点是信托财产的独立性 我国 信托法 第 17 条第 1 款规定 除因下列情形之一 外 对信托财产不得强制执行 一 设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权 利 并依法行使该权利的 二 受托人处理信托事务所产生债务 债权人要求清偿该债务 的 三 信托财产本身应担负的税款 四 法律规定的其他情形 由此可见 本题正确答 案是 B 3 D 本题考点是上市公司股份的要约收购 我国 证券法 第 91 条规定 在收购要约确定的 承诺期限内 收购人不得撤销其收购要约 收购人需要变更收购要约的 必须事先向国务 院证券监督管理机构及证券交易所提出报告 经批准后 予以公告 因此 本题中 A 选 项错误 第 93 条规定 采取要约收购方式的 收购人在收购期限内 不得卖出被收购公 司的股票 也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票 因 此 选项 B 错误 而选项 D 是正确的 证券法 第 92 条规定 收购要约提出的各项收 购条件 适用于被收购公司的所有股东 因此 选项 C 的差别待遇也是错误的 综上所 述 本题正确答案为 D 4 B 本题考点为汇票的追索权的行使期间 我国 票据法 第 61 条规定 汇票到期被拒绝付 款的 持票人可以对背书人 出票人以及汇票的其他债务人行使追索权 汇票到期日前 有下列情形之一的 持票人也可以行使追索权 一 汇票被拒绝承兑的 二 承兑人或者付 款人死亡 逃匿的 三 承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务 活动的 由此可见 在丁行使付款提示遭承兑拒绝时 2006 年 7 月 20 日起 就享有追索 权 而 票据法 第 17 条第 1 款第 3 项规定 票据权利在下列期限内不行使而消灭 三 持票人对前手的追索权 自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月 由此可知 丁对乙行使追索权的期间至 2007 年 1 月 20 日 所以 本题的正确答案是 B 5 C 本题考点是人寿保险保险金请求权的行使期限 我国 2009 年修订的 保险法 第 26 条第 2 款规定 人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为 五年 自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算 因此 本题正确答案选 C 6 A 题考查 商业银行法 注册资本额问题 商业银行法 第 13 条规定 设立全国性商业银 行的注册资本最低限额为 10 亿元人民币 设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1 亿元 人民币 设立农村商业银行的注册资本最低限额为 5 千万元人民币 注册资本应当是实缴 资本 国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额 但不 得少于前款规定的限额 正确答案是 A 7 A 本题考查 商业银行法 中商业银行的业务规则 商业银行法 第 42 条规定 借款人应 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 当按期归还贷款的本金和利息 借款人到期不归还担保贷款的 商业银行依法享有要求保 证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利 商业银行因行使抵押权 质权 而取得的不动产或者股权 应当自取得之日起 2 年内予以处分 借款人到期不归还信用贷 款的 应当按照合同约定承担责任 正确答案是 A 8 B 本题考查 证券法 中的内幕交易 证券法 第 7 1 条规定 证券交易内幕信息的知 情人包括 一 发行人的董事 监事 高级管理人员 二 持有公司百分之五以上股份的股 东及其董事 监事 高级管理人员 公司的实际控制人及其董事 监事 高级管理人员 三 发行人控股的公司及其董事 监事 高级管理人员 四 由于所任公司职务可以获取公 司有关内幕信息的人员 五 证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行 交易进行管理的其他人员 六 保荐人 承销的证券公司 证券交易所 证券登记结算机 构 证券服务机构的有关人员 七 国务院证券监督管理机构规定的其他人 第 75 条规 定 证券交易活动中 涉及公司的经营 财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响 的尚未公开的信息 为内幕信息 下列信息皆属内幕信息 一 本法第六十七条第二款所 列重大事件 二 公司分配股利或者增资的计划 三 公司股权结构的重大变化 四 公司 债务担保的重大变更 五 公司营业用主要资产的抵押 出售或者报废一次超过该资产的 百分之三十 六 公司的董事 监事 高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责 任 七 上市公司收购的有关方案 八 国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有 显著影响的其他重要信息 第 76 条规定 证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕 信息的人 在内幕信息公开前 不得买卖该公司的证券 或者泄露该信息 或者建议他人 买卖该证券 持有或者通过协议 其他安排与他人共同持有公司百分之五以上股份的自然 人 法人 其他组织收购上市公司的股份 本法另有规定的 适用其规定 内幕交易行为 给投资者造成损失的 行为人应当依法承担赔偿责任 正确答案是 B 9 B 本题考查票据的基础关系与票据关系之间的关系 票据关系与票据原因关系相分离 票据 关系一经形成 即与票据基础关系相分离 基础关系存在与否 有效与否对票据关系都不 发生影响 故甲无权请求乙返回汇票 只能根据合同法的规定请求解除合同所产生的双方 相互返回的法律效力 正确答案是 B 10 A 本题考查人身保险合同的解除 根据 保险法 第 15 条规定 除本法另有规定或者保险 合同另有约定外 保险合同成立后 投保人可以解除保险合同 第 16 条规定 除本法 另有规定或者保险合同另有约定外 保险合同成立后 保险人不得解除保险合同 正确答 案为 A 11 C 中国人民银行法 第 23 条规定 中国人民银行为执行货币政策 可以运用下列货币政 策工具 一 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 二 确定中央银行基准 利率 三 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现 四 向商业银行提供 贷款 五 在公开市场上买卖国债 其他政府债券和金融债券及外汇 六 国务院确定的其 他货币政策工具 中国人民银行为执行货币政策 运用前款所列货币政策工具时 可以规 定具体的条件和程序 其他选项都属于中国人民银行禁止从事的业务 正确答案是 C 12 D 商业银行法 第 13 条规定 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币 设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币 设立农村商业银行的注册资奉最 低限额为五千万元人民币 注册资本应当是实缴资本 正确答案是 D 13 C 商业银行法 第 62 条规定 国务院银行业监督管理机构有权依照本法第三章 第四章 第五章的规定 随时对商业银行的存款 贷款 结算 呆账等情况进行检查监督 检查监 督时 检查监督人员应当出示合法的证件 商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构 的要求 提供财务会计资料 业务合同和有关经营管理方面的其他信息 中国人民银行有 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 权依照 中国人民银行法 第 32 条 第 34 条的规定对商业银行进行检查监督 正确答案 是 C 14 C 银行业监督管理法 第 21 条规定 银行业金融机构的审慎经营规则 由法律 行政法规 规定 也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律 行政法规制定 前款规定的审慎经 营规则 包括风险管理 内部控制 资本充足率 资产质量 损失准备金 风险集中 关 联交易 资产流动性等 内容 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则 正确答案是 C 15 C 信托法 第 39 条规定 受托人有下列情形之一的 其职责终止 一 死亡或者被依法 宣告死亡 二 被依法宣告为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人 三 被依法撤销 或者被宣告破产 四 依法解散或者法定资格丧失 五 辞任或者被解任 六 法律 行政 法规规定的其他情形 受托人职责终止时 其继承人或者遗产管理人 监护人 清算人应 当妥善保管信托财产 协助新受托人接管信托事务 正确答案是 C 16 B 证券法 第 47 条规定 上市公司董事 监事 高级管理人员 持有上市公司股份 5 以 上的股东 将其持有的该公司的股票在买入后 6 个月内卖出 或者在卖出后 6 个月内又买 人 由此所得收益归该公司所有 公司董事会应当收回其所得收益 但是 证券公司因包 销购入售后剩余股票而持有 5 以上股份的 卖出该股票不受 6 个月时间限制 公司董事 会不按照前款规定执行的 股东有权要求董事会在 30 日内执行 公司董事会未在上述期限 内执行的 股东有权为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼 公司董事会 不按照第一款的规定执行的 负有责任的董事依法承担连带责任 正确答案是 B 17 C 证券法 第 90 条规定 收购人在依照前条规定报送上市公司收购报告书之日起 15 日后 公告其收购要约 在上述期限内 国务院证券监督管理机构发现上市公司收购报告书不符 合法律 行政法规规定的 应当及时告知收购人 收购人不得公告其收购要约 收购要约 约定的收购期限不得少于 30 日 并不得超过 60 日 正确答案是 C 18 D 保险法 第 35 条规定 货物运输保险合同和运输工具航程保险合同 保险责任开始后 合同当事人不得解除合同 正确答案是 D 19 D 本题考查中国人民银行的法定职责 中国人民银行法 第 4 条规定 中国人民银行履行下 列职责 一 发布与履行其职责有关的命令和规章 二 依法制定和执行货币政策 三 发 行人民币 管理人民币流通 四 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 五 实 施外汇管理 监督管理银行间外汇市场 六 监督管理黄金市场 七 持有 管理 经营国 家外汇储备 黄金储备 八 经理国库 九 维护支付 清算系统的正常运行 十 指导 部署金融业反洗钱工作 负责反洗钱的资金监测 十一 负责金融业的统计 调查 分析 和预测 十二 作为国家的中央银行 从事有关的国际金融活动 十三 国务院规定的其他 职责 中国人民银行为执行货币政策 可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动 正确答案是 D 20 C 商业银行法 第 40 条规定 商业银行不得向关系人发放信用贷款 向关系人发放担保 贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 商业银行法并不禁止商业银行向关系人 发放担保贷款 而只是禁止向关系人发放信用贷款 故 C 为符合题意选项 21 D 证券法 第 98 条规定 在上市公司收购中 收购人持有的被收购的上市公司的股票 在收购行为完成后的十二个月内不得转让 正确答案是 D 22 D 保险法 第 14 条规定 保险合同成立后 投保人按照约定交付保险费 保险人按照约 定的时间开始承担保险责任 正确答案是 D 二 多项选择题 共 19 题 每题 2 分 每题 的备选项中 有 2 个或 2 个以上符合题意 至少有一个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 1 B C D 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 本题考点为商业银行的违法行为 根据我国 商业银行法 第 43 条的规定 商业银行在 中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务 不得向非自用不动产投资或者向 非银行金融机构和企业投资 但国家另有规定的除外 因此 本题中选项 BC 是正确的 商业银行法 第 40 条规定 商业银行不得向关系人发放信用贷款 向关系人发放担保 贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件 前款所称关系人是指 一 商业银行的 董事 监事 管理人员 信贷业务人员及其近亲属 二 前项所列人员投资或者担任高级 管理职务的公司 企业和其他经济组织 因此 选项 D 是正确的 而选项 A 是商业银行 的正当投资行为 因而是合法的 综上所述 本题正确答案为 BCD 2 A C 本题考点是信托的终止 我国 信托法 第 52 条规定 信托不因委托人或者受托人的死 亡 丧失民事行为能力 依法解散 被依法撤销或者被宣告破产而终止 也不因受托人的 辞任而终止 但本法或者信托文件另有规定的除外 因此 本题中 BD 是错误的 信托 法 第 53 条规定 有下列情形之一的 信托终止 一 信托文件规定的终止事由发生 二 信托的存续违反信托目的 三 信托目的已经实现或者不能实现 四 信托当事人协商 同意 五 信托被撤销 六 信托被解除 因此 选项 AC 是正确的 综上所述 本题正 确答案是 AC 3 A B C 本题考点是证券服务人员的义务和责任 我国 证券法 第 45 条规定 为股票发行出具 审计报告 资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员 在该股票承销期 内和期满后六个月内 不得买卖该种股票 除前款规定外 为上市公司出具审计报告 资 产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员 自接受上市公司委托之日起至 上述文件公开后五日内 不得买卖该种股票 由此可以看出 本题正确答案为 ABC 4 A C D 本题考点是本票的必须记载事项 我国 票据法 第 75 条第 1 款规定 本票必须记载下 列事项 一 表明 本票 的字样 二 无条件支付的承诺 三 确定的金额 四 收款人 名称 五 出票日期 六 出票人签章 因此 本题正确答案是 ACD 5 A C 本题考点是自杀引起的保险金赔付问题 我国 保险法 第 44 条规定 以被保险人死亡 为给付保险金条件的合同 自合同成立或者合同效力恢复之日起二年内 被保险人自杀的 保险人不承担给付保险金的责任 但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外 保险人 依照前款规定不承担给付保险金责任的 应当按照合同约定退还保险单的现金价值 因此 本题中正确答案为 AC 6 A C D 本题考查商业银行资产负债比例管理制度 根据 商业银行法 第 39 条规定 商业银行 贷款 应当遵守下列资产负债比例管理的规定 一 资本充足率不得低于百分之八 二 贷 款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五 三 流动性资产余额与流动性负债余额 的比例不得低于百分之二十五 四 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例 不得超过百分之十 五 国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定 本 法施行前设立的商业银行 在本法施行后 其资产负债比例不符合前款规定的 应当在一 定的期限内符合前款规定 具体办法由国务院规定 正确答案为 ACD 7 A C D 本题考查信托绝对无效的法定事由 根据 信托法 第 11 条规定 有下列情形之一的 信托无效 一 信托目的违反法律 行政法规或者损害社会公共利益 二 信托财产不能确 定 三 委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托 四 专以诉讼或者 讨债为目的设立信托 五 受益人或者受益人范围不能确定 六 法律 行政法规规定的其 他情形 第 12 条规定 委托人设立信托损害其债权人利益的 债权人有权申请人民法 院撤销该信托 人民法院依照前款规定撤销信托的 不影响善意受益人已经取得的信托利 益 本条第一款规定的申请权 自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使 的 归于消灭 选项 B 属于信托相对无效情形 本题正确答案为 ACD 8 A B D 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 本题考查票据伪造的法律后果 对于票据伪造 伪造人不负票据责任 但要负民事上的侵 权责任和刑事上的伪造票证的责任 被伪造人不负票据责任 也不负其他责任 但是票据 伪造并不影响真正签章人票据责任的承担 本题正确答案为 ABD 9 B D 本题考查不得解除保险合同的法定情形 根据 保险法 第 35 条规定 货物运输保险合 同和运输工具航程保险合同 保险责任开始后 合同当事人不得解除合同 本题正确答案 为 BD 10 A B D 本题考查证券交易中损害客户利益的欺诈行为种类 根据 证券法 第 79 条规定 禁止 证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为 一 违背客户的委托为其买卖 证券 二 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 三 挪用客户所委托买卖的证 券或者客户账户上的资金 四 未经客户的委托 擅自为客户买卖证券 或者假借客户的 名义买卖证券 五 为牟取佣金收入 诱使客户进行不必要的证券买卖 六 利用传播媒介 或者通过其他方式提供 传播虚假或者误导投资者的信息 七 其他违背客户真实意思表 示 损害客户利益的行为 欺诈客户行为给客户造成损失的 行为人应 3 依法承担赔偿 责任 本题正确答案为 ABD 11 A B 本题考查商业银行分支机构的设立 商业银行法 第 19 条规定 商业银行根据业务需要 可以在中华人民共和国境内外设立分支机构 设立分支机构必须经国务院银行业监督管理 机构审查批准 在中华人民共和国境内的分支机构 不按行政区划设立 商业银行在中华 人民共和国境内设立分支机构 应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额 拨 付各分支机构营运资金额的总和 不得超过总行资本金总额的百分之六十 商业银行法 第 22 条规定 商业银行对其分支机构实行全行统一核算 统一调度资金 分级管理的财务 制度 商业银行分支机构不具有法人资格 在总行授权范围内依法开展业务 其民事责任 由总行承担 正确答案是 AB 12 A B 本题考查证券发行的保荐人制度 证券法 第 11 条规定 发行人申请公开发行股票 可转换为股票的公司债券 依法采取承销方式的 或者公开发行法律 行政法规规定实行 保荐制度的其他证券的 应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人 第 49 条规定 申 请股票 可转换为股票的公司债券或者法律 行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市 交易 应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人 正确答案是 AB 13 A C D 本题考查追索权的期前行使规则 票据法 第 61 条规定 汇票到期被拒绝付款的 持票 人可以对背书人 出票人以及汇票的其他债务人行使追索权 汇票到期日前 有下列情形 之一的 持票人也可以行使追索权 一 汇票被拒绝承兑的 二 承兑人或者付款人死亡 逃匿的 三 承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的 正 确答案是 ACD 14 A B C 本题考查票据的抗辩 票据物的抗辩是指 票据债务人给予票据本身内容提出的抗辩 抗 辩原因为票据本身的内容 所以 不管票据流转于何人手中 抗辩权均得以成立 ABC 属 于这种抗辩 D 属于人的抗辩 只有在相对的当事人之间发生效力 正确答案是 ABC 15 A D 保险法 第 28 条规定 被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下 谎称发生了 保险事故 向保险人提出赔偿或者给付保险金的请求的 保险人有权解除保险合同 并不 退还保险费 投保人 被保险人或者受益人故意制造保险事故的 保险人有权解除保险合 同 不承担赔偿或者给付保险金的责任 除本法第 65 条第 1 款另有规定外 也不退还保险 费 保险事故发生后 投保人 被保险人或者受益人以伪造 变造的有关证明 资料或者 其他证据 编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的 保险人对其虚报的部分不承担赔偿 或者给付保险金的责任 正确答案是 AD 16 B C D 本题考查信托的概念 信托法 第 2 条规定 本法所称信托 是指委托人基于对受托人 中大网校引领成功职业人生 中大网校 十佳网络教育机构 十佳职业培训机构 网址 的信任 将其财产权委托给受托人 由受托人按委托人的意愿以自己的名义 为受益人的 利益或者特定目的 进行管理或者处分的行为 第 7 条规定 设立信托 必须有确定的 信托财产 并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产 本法所称财产包括合法的财产 权利 正确答案是 BCD 17 A B D 原 证券法 第 55 条规定 公司债券上市交易后 公司有下列情形之一的 由国务院证 券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易 一 公司有重大违法行为 二 公司情况发 生重大变化不符合公司债券上市条件 三 公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用 途使用 四 未按照公司债券募集办法履行义务 五 公司最近两年连续亏损 注意该条 已经进行了修改 新 证券法 第 60 条规定 公司债券上市交易后 公司有下列情形之 一的 由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易 一 公司有重大违法行为 二 公司情 况发生重大变化不符合公司债券上市条件 三 公司债券所募集资金不按照核准的用途使 用 四 未按照公司债券募集办法履行义务 五 公司最近两年连续亏损 正确答案是 ABD 18 A B D 本题考查证券法重大事件临时报告制度 根据 证券法 第 67 条规定 发生可能对上市 公司股要交易价格产生较大影响的重大事件 投资者尚未得知时 上市公司应当立即将有 关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和 证券交易所报送临时报告 并予公告 说明事件的起因 目前的状态和可能产生的法律后果 下列情况为前款所称重大事件 一 公 司的经营方针和经营范围的重大变化 二 公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定 三 公司订立重要合同 可能对公司的资产 负债 权益和经营成果产生重要影响 四 公 司发生重大债务和未能清偿到期重大