项目尽职调查报告样.doc

附件2编号：内部资料注意保密华融金融租赁股份有限公司项目尽职调查报告推 荐 单 位 承 租 人 项 目 名 称 主 办 部 门 项目负责人 合 同 编 号 二 年 月 日项目尽职调查表承租企业领导人及经办人员基本信息姓 名职务及荣誉任职年限联系方式承租企业基本信息所属行业金属家具制造实收资本1050万美元机构代码77290342-9成立日期2005-5-20注册资本1700万美元营业执照号码305600400001844职工人数410中高级技术人员人数联系电营范围主营生产各式钢、木及藤铁结合家具，街道家具、玻璃、花岗岩、铝质、不锈钢等制品兼营主要开户银行及账号中国建设银行龙海市支行/35001667107052503015企业沿革租赁业务开展情况租赁合同号租赁规模租金余额风险净额执行情况银行资信情况 贷款银行贷款余额逾期金额承兑汇票余额担保方式涉诉情况金榜招行1000万龙海工行1805万应收账款集美工行6666万对外担保情况被担保单位担保期限担保金额有无反担保承租企业股本结构主要股东名称主营业务地 址注册资本持股比例法定代表人关联企业及分支机构情况主要关联企业、分支机构名称主营业务地 址注册资本持股比例法定代表人承租企业主要财务指标分析 计算结果指标名称（ 2009）年实绩（ 2010）年实绩(2011)年实绩本年 月止实绩计算依据及结果计算依据及结果计算依据及结果计算依据及结果固定资产与所有者权益比率0.0434 0.4096 0.9396 短期负债比率0.6563 0.9312 0.4302 总资产增长率0.2159 0.3562 -0.0027 净资产增长率0.3710 0.4215 0.0801 销售收入增长率7.2235 0.4550 0.1517 净利润增长率-10.2805 -0.6589 0.2334 总资产周转率0.6191 0.6642 0.7670 应收帐款周转天数58.3346 85.7151 74.7004 存货周转天数44.5903 39.3065 44.6826 权益乘数2.0824 1.9867 1.8345 销售净现率-0.1505 0.0534 销售毛利率0.2519 0.1107 0.1088 销售净利率0.2099 0.0492 0.0527 净资产收益率0.2706 0.0649 0.0742 总资产净收益率0.1457 0.0376 0.0404 净利润现金比率-0.71711.0845资产负债率0.5198 0.4966 0.4549 流动比率1.1849 0.9238 2.1248 速动比率0.8014 0.5899 1.3932 现金流动比率年现金净流入量134,535,345.10 228,942,142.02租金保障系数承租企业现有主要产品市场竞争能力产品名称行业排名市场份额主要市场（辐射）区域租赁资金用途近期已开展（拟开展）的基建、设备改造及投资情况项目名称项目批文号批准机关批准日期项目总投资其中：基建投资固定资产投资配套流动资金与本次租赁的关联性资 金落 实情 况资金提供方金额期限资金性质及到位时间新增产品及产量市场销售前景项目年现金净流入量产品技术含量环保批文及目前状况项目实施进度主要原材料及其供应来源、价格趋势能源供应、运输等配套条件落实情况租赁物清单及价值认定租赁物名称数量购入原价购入日期生产厂家业务部核价租赁折价合 计租赁物询价过程和价格认定依据：租赁物专项调查说明 ： 直租项目租赁物供应商基本情况（有多个供应商时请分别列示）供应商一名称地址主营业务营业执照号码成立日期注册资本年销售规模业务资质认定情况是否与我司多次合作开户银行及账号租赁物基本情况说明技术寿命及实际可使用年限目前在技术上的领先程度通用性和保值、变现能力租赁物预计到位时间进口设备完税情况进口免税设备能否办理海关备案市场准入、产品合格证办理情况市场上同类品牌的性价比较其他租赁项目风险防范措施分析项目存在的主要风险及其防范措施退出（或回购）机制保证方式担保抵押质押个人信用担保姓名身份证号码住址电话担保企业基本情况企业名称地址主营业务行业营业执照号码资信情况成立日期机构代码注册资本是否老客户净租赁余额主要开户银行及账号主要财务数据（ ）年实绩（ ）年实绩本年月止实绩总资产资产负债率固定资产与所有者权益比率流动比率应收帐款周转天数存货周转天数销售收入总资产周转率销售毛利率利润总额年现金净流入量抵押物抵押价值认定抵押物名称数量购入原价购入日期生产厂家帐面净值业务部认定价值抵押物折价合计抵押物询价过程和抵押价值认定依据：是否已经现场对抵押物进行查验：公司 元设备租赁项目尽职调查报告一、承租企业基本面分析与评价 1.公司简介2.公司治理与管理水平分析3.企业的对外投资及关联企业分析4.企业的商业模式和盈利模式分析5.企业的银行信用与商业信誉分析6.总体评价二、行业分析1.行业分析2.主营业务或主导产品分析3.市场分析三、承租企业财务分析1.总量结构分析2.成长性分析3.营运能力分析4.获取现金能力的分析5.获取利润的能力分析6.偿债能力分析7.总体评价四、承租人建设项目分析1.建设项目市场准入分析2.项目建设条件分析3.项目建设进度分析4.项目产品市场分析5.项目资金落实情况分析6.综合评价五、租赁标的物分析六、项目风险及防范措施的分析与评价1.项目风险分析与评价2.风险防范措施保证(1)担保人的基本情况介绍(2)财务分析(3)保证的方式，是否为连带责任担保。(4)综合评价保证人的担保能力。3.风险防范措施抵押或质