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投资学的评估方法论文 一、理论学习过程的评价考核 实训记录为本阶段评价考核的核心。其内容主要有:(1)当日的上证和深证和关注个股的基本情况。主要内容有:个股和相应大盘的开盘、上午收盘、下盘收盘、当日最高、当日最低、振幅、涨幅,等等。通过对上述内容的连续记录,经过一段较长时间后,可将自己关注的个股在一周、一个月、三个月甚至更长的时间周期上进行对比分析,便于在众多关注个股中选择最优配置。(2)股票交易的及时记录。买/卖股票的名称、代码、成交量、成交价、成本价、成交额等(初期应注意成交价与成本价之间的区分及形成差异的原因);通过对个人交易的及时记录,形成一定量的初始数据,为日后的数据分析做好准备。(3)关注相关财经资讯对股市的影响(对大盘、个股有特别影响的事件应及时记录)。中国的股市在一定程度上来说,是一个政策市,我国的宏观经济政策的制定和国际上几个重要的股指的波动和我国股市的波动是有显着以上的相关关系;对相关内容的及时了解是对股市大盘做出合理预判的前提。(4)K线的图形、特点、适用条件,并从现持有股票或曾持有股票中以实例说明;常用的K线如锤型线、上吊线等等对于诸如此类的K线的了解是日后对个股做相应技术分析的基础。(5)各指标和均线理论的含义及用途等。各指标和均线理论并不是独立存在的,只有将其与K线理论结合运用,才能对个股做出较为合理的判断。本阶段的评价考核在实施时仍需分两个阶段:前期(个人独立操作前)以实训记录本的内容是否全面和准确为主要考核指标,学期初期的一至两周对教学内容、评价考核方法和一些证券基础知识做一个简单的介绍;后期(个人独立操作和团队合作操作)则作为相应阶段考核评价的补充。 二、个人独立操作能力的评价考核 (一)相关股票交易平台和分析软件的使用1.账户的建立与使用。 (1)建立账户。以年级、班级、学号依次组成一个六位数字,如:091501,其他必备信息。需要说明的是“,账号”等信息是教师后期进行数据管理的主要关键字之一,因此,需要教师在学生账号建立完毕后,及时进行检查,如有差错应责令当事人及时整改,若在一定时期后仍不能修改到位的,将与以相应的扣分处理;(2)密码姓名等。“密码”则要提醒学生妥善保管。密码不要过于简单,防止被恶意盗用;密码不宜过长,不便于记忆,对于丢失密码的学生,为增强其责任心,第一次修改但予以口头警告,第二次起则每项次扣5分处理。2.相关股票交易平台与分析软件的使用。我校学生通过“全国金融投资模拟交易平台”进行模拟交易,由“国联证券三合一股票分析软件”来进行股市分析,教师通过“模拟交易后台管理系统”进行管理。在本阶段每2课时的学习过程中,学生主要完成如下几顶工作:(1)填写“基本情况记录表”;(2)填写“个人交易记录表”;这两张表格的考核评价主要是检查其填写的内容是否准确、及时和完整;(3)完成“常用K线示例表”中表1和表2的部分内容;这部分的考核评价主要是检查其相应内容所举实例是否准确、及时;(4)了解相关指标和均线理论。这部分的考核评价主要是检查其相应内容的记录是否完整、及时。为增加学生的学习兴趣,在后两部分教学活动中,对于在较短时间内(通常为5分钟内)完成任务的前三名同学予以5分奖励。 (二)评价核心指标 本阶段评价的核心指标是“个人总资产额”。准确地说,评价的核心指标并不是“个人总资产额”的绝对数额,而是“个人总资产额”在年级、班级中的排名。本阶段的参考学习课时为28个学时,结束后,利用“模拟交易后台管理系统”将学生资料通过Excel表格导出,然后以“总资产额”降序排列得出班级1-5名、6-10名、11-20名、21-31名,分别给与95分、90分、80分、70分;利用“模拟交易后台管理系统”中的“排行榜”取出年级的1-5名直接给与100分;6-10名95分。一般情况下,若同时参加模拟交易的班级在3个以下,只取班级排名,若有3个及以上的班级则增加年级排名;若年级排名与班级排名有重叠情况,则取高不取低。 三、团队合作操作能力的评价考核 (一)分组的形成 以个人独立操作成绩为依据,一至五名为各组组长,十至六名为各组副组长,其他同学自由组合,形成五组,每组6-10人,实行组长负责制,组长因病或因事请假时,由副组长行使组长职责。 (二)新账户建立 个人独立操作期间的账号在团队合作操作之前将被全部删除,因此,本阶段的账号需要重新建立,新账号为:原账号+组别+序号(如:091501E3)。 (三)评价与考核 本阶段的操作由组长负责。(1)各组员(含组长)的每次交易均由组长负责指导并做及时记录于“各组交易记录表”(若组长交易指导工作较为繁忙,则由副组长负责及时记录);(2)各组员在组长的指导下完成“常用K线示例表”中表3和表4的有关内容;(3)各组员在每支股票卖出持仓80%及以上时应完成相应“个股投资分析表”;(4)本阶段的参考学习课时为32课时,结束后,将学生成绩导出,然后依据“账号”添加“级别”,依“组别”排序后,以“总资产额”分类汇总(“取平均值”),将各组按“总资产额平均值”排序,分别给予90分、80分、70分,各组长依据各组员在整个团队操作中的个人表现与以5分以内的调整。需要说明的是,本阶段的评价考核是以小组为基本单位,个人的表现直接计入所在组,即一人加分全组加分,一人扣分全组扣分,由于实行组长负责制,在组员有积分变动时,组长将获得双倍的奖励或处罚。 四、实践概括与总结能力的评价考核 本阶段的参考课时为12课时,评价考核的方式为一篇20005000字的论文,论文的格式要求参照发表论文的一般格式,其内容建议从三个方面选择其一:(1)个股的基本面分析;(2)个股的财务状况分析;(3)个人的操作分析。从实际右操作性来看,第三种选择更有利于学生写作,由于大部分学生没有相似的写作经历,也缺乏一定的经济学基础和财务分析能力,因此,论文的评价考核主要侧重于格式化要求和内容的逻辑性要求。对于最终上交的论文,要求学生既要交A4打印稿,也要交电子稿,电子稿是便于评分,而打印稿则作为档案保存。 上述四个评价考核阶段中,后三个阶段是有先后顺序、梯次淅进的,而理论学习阶段,虽说是第一个阶段,但它并不是止于操作阶段,而是一个贯穿整个学习过程的阶段,从而对这四个阶段的评价既相互独立又