SWIFT清算系统功能说明书.doc

1.子系统描述 SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。2.系统参数设置l SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。l 清算分支机构维护（由整个系统考虑）维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。l 头寸报文条件设置系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；报文类型是否为头寸报文 头寸报文条件 MT103YFROM IS ACCTBANK AND 53A IS NULL AND 54A IS NULLMT202 Y20 NOT LIKE “资金业务编号“ AND 21 NOT LIKE “资金业务编号“MT910 Y.此配置文件由系统运行之前初始化，系统运行期间，不需要改动。l 报文所属分行条件设置 系统根据下列条件设置，根据报文类型以及报文中内容来判断报文的所属分行。报文类型所属分行 报文条件 MT103深圳分行TO IS “SZ” OR 57A LIKE “SZ.” OR 59A LIKE “SZ.” OR 70 LIKE “SZ” .l 报文所属外围系统条件设置对于由清算系统转发至各外围系统的报文，在此参数设置中配置：报文类型所属系统 报文条件 MT700国结系统MT3xx资金系统.l SWIFT清算系统用户设置（由整个系统考虑）l 黑名单维护由下载的文本文件自动导入，可以通过界面进行增、删、改。l 四角号码库维护l SWIFT参与行维护 由SWIFT网站下载FI.DAT文件，系统自动导入。l 报文模版设置（该模板将用于手工生成报文）报文类型栏位 模板内容 MT79979NARRATIVE ADVICE OF ACCEPTANCEATTN:O/B DEPT.RE YOUR REF:799YFHPARAM FOR799AMOUNTPARAM UNDER OUR L/C NO799LCPARAMRELATIVE BILLS HAVE BEEN ACCEPTEDTO MATURE ON 799DATEPARAM UPON MATURITY,WE SHALL COVER YOU AS INSTRCTEDLESS OUR CHARGES.REGARDSIMPORT DEPTMT79979.。.3. SWIFT电文收报处理3.1 系统自动收报该功能由系统后台自动处理，无输入输出界面，主要处理报文清算系统从ALLIANCE收取报文后台系统的一系列过程，包括：自动判断是否为头寸报文、自动识别该报文所属分行和所属外围业务系统，处理逻辑如下：下发各分行以及各外围业务系统的报文分为两种，一种是直接转发，一种为已清算转发报文，具体体现在转发报文头第二位字符控制符，直接转发报文该控制符为N，已清算转发报文控制符为Y。3.2 头寸报文后台自动清算处理清算系统自动生成帐务发送帐务系统帐务系统记账返回记账结果汇入款报文：系统自动生成借： 114-XX境外帐户行贷： 27500-XX分行汇出款报文：系统自动生成：借：27500-XX分行贷：114-XX境外帐户行3.3 手工干预清算队列处理（前台操作模块）该队列保存的清算报文中含有黑名单信息、自动清算送核心记账三次失败的需清算报文，对于该队列的操作可以进行打回至手工分报队列、单笔重新清算下划、多笔重新清算下划、全部重新清算下划、单笔不清算下划、多笔不清算下划、全部不清算下划等操作。3.4 手工分报队列处理（前台操作模块）该队列保存的为报文不能由系统根据设定参数判断其去向的，对于该队列的操作有：发送询问电、手工分派（即手工确认报文去向：分行、外围系统、手工干预清算队列、待分支行确认报文）等。3.5 待分支行确认报文处理（前台操作模块）各分支行可以查询到该队列，并可以选中没有其他分支行确认的报文进行操作，操作的内容包括：确认为我行报文。4.SWIFT电文发报处理4.1 电文发送接受各外围系统以及各分行需要发送的SWIFT报文，做如下流程的处理：4.2 手工干预发报队列处理（前台操作模块）报文内容存在严重格式问题、清算记账三次不成功、报文中存在黑名单信息、以及其他被SWIFT系统NAK的报文，都会到此队列中，操作员可以当选或者多选记录进行打回原发送分行或者原发送的外围系统。5.940、950报文销账系统境外帐户行每日以MT940或MT950的形式向我行发送对帐单，列明前日我行帐户的所有发生明细及帐户余额等。清算系统从ALLIANCE系统收到MT940/950后，要对对帐单上的每一笔发生进行逐笔勾对核销，判断其与之帐务系统相对应的有关业务，并进行相应帐务处理；无法判断处理的发生，先判断为无头借记或无头贷记，并后续做查询处理。5.1汇出、汇入款核销（前台操作模块） 对帐单上的每一笔借方发生都必须勾对核销完毕或做无头借记处理，不能遗漏。借方MT940/950先与帐务处理系统的记账明细勾对核销完毕后才能做其它核销。 未核销的都做为无头头寸，系统根据一定规则进行疑似匹配，以方便操作员手工核销。 对帐日期： MT950报文明显 清算系统114业务明细明细 核心系统114明细结果账户行SWIFT日期业务编号币种金额借贷账户行SWIFT日期业务编号币种金额借贷账户行SWIFT日期业务编号币种金额借贷CITIUS330708XXXXXXUSD10000.00CCITIUS330708XXXXXXUSD10000.00DCITIUS330708XXXXXXUSD10000.00D匹配CITIUS33070800000000USD10000.00CCITIUS330708XXXXXXUSD10000.00DCITIUS330708XXXXXXUSD10000.00D疑似匹配CITIUS33070800000000USD10011.00C不匹配CITIUS33070800000000USD9999.00D不匹配CITIUS33070800000000USD9999.00D不匹配前台操作员可以在该核销模块中做如下操作： 单笔手工勾兑核销 手工判断帐户自动投资 手工判断帐户费用 手工删除一笔MT940/950借记 手工确认为无头借、贷记手工判断为总行资金调入款手工判断为总行外汇资金业务项下的入款手工判断为帐户自动投资返还 6.分支行发报计费6.1 费率设定可根据不同的国家，报文类型等设计收费参数报文类型目的地最低收费最高收费费率MT700HONGKONG201000.15%.6.2 分支行计费统计根据各分行发报业务量统计费率7.传票生成及打印SWIFT清算系统每日产生会计分录发往核心系统记帐，所有记帐成功的会计传票可以打印输出，以便与核心系统实际的记帐结果进行对帐。8.手工制作报文可以在此功能模块中通过自由格式发送报文。清算业务电文制作需要经办和复核后生效。9.查询统计历史电文查询各分行收发电文数量统计表账户行头寸汇总表（日报、月报、年报）各分支机构可以分权限查询本机构的所有已收报文、已发报文、已清算报文。10查询、查复与退汇处理在日常的外汇清算业务中，会有一些无头业务发生，包括境外帐户行无头贷记和无头借记。对这些无头业务，在行内查询无法查清的情况下，要向帐户行发电查询，做到“有疑必查”，查清后要做相应处理，包括对外退汇等。功能包括：针