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文档简介

1 6 第一部分第一部分 经济经济金融基金融基础础知知识识 一 经济经济基基础础知知识识 一 宏观经济分析 1 宏观经济发展目标 经济增长 GDP 充分就业 失业率 物价稳定 通胀率 消费者物价 生产者物价 国内生产总值平减指数 国际收支 经常项目 资本项目 2 经济周期 经济周期阶段 繁荣 衰退 萧条 复苏 熟悉各阶段特点 金融危机 货币危机 银行危机 外债危机 系统性危机 3 经济结构 分类 分类一 按产业结构 第一 第二 第三 分类二 三驾马车 消费 投资 出口 一 行业经济发展分析 1 行业分类 国民经济行业分类 2 行业分析基本内容 行业市场结构特征分析 完全竞争 垄断竞争 寡头垄断 完全垄断 区别 特点 产品同质度 卖者数量 对价格操控度 进入壁垒 经济周期与行业分析 增长型 依靠技术进步 周期型 与经济直接相关 制造业 房地产 防守型 不受周期影响 食品业 公用事业 行业生命周期分析 初创型 科技投入大 利润低 成长型 销售增加 竞争激烈 成熟型 市场份额稳定 衰退型 影响行业兴衰的因素 技术进步 政府政策 产业结构和产业组织 行业 组织创新 社会变化 经济全球化 一 区域经济发展分析 1 区域发展条件 自然条件和自然资源 物质基础和前提 人口和劳动力 科学技术条件 区域基础设施 2 区域经济分析 在区域自然条件分析基础上 对区域经济发展水平和所处发展阶段 区域产业结构和地域结构分析 3 区域发展分析 关键词 预测 优化 分析角度 经济 社会 生态 一 金融基金融基础础知知识识 一 货币基础知识 1 货币的本质和职能 起源 演变 本质 2 6 职能 价值尺度 流通手段 贮藏手段 支付手段 2 货币需求与供给 货币需求的影响因素 a 收入水平 b 利率水平 c 社会商品可供量 物价水平 货币流通速度 M PQ V d 信用发达程度 e 汇率 f 公众偏好和预期 货币供给 央行调控 层次划分 按流动性 M0 流通中的现金 M1 M0 企业单位活期 农村存款 机关团体部队存款 银行卡下个人活期 狭义货 币 现实购买力 M2 M1 城乡居民存款 企业单位定期 证券保险金 其他存款 广义货币 存款货币创造 货币乘数及影响因素 1 法定存款准备金率 现金漏损率 超额准备金率 定存准备金率 3 通胀和通缩 通胀 a 原因 需求拉上型 成本推动型 工资 利润 供求混合推动型 结构 型 b 影响 生产和流通 分配和消费 金融秩序 经社稳定 c 对策 紧缩货币 减量加息 紧缩财政 减支加税 通缩 a 原因 货币供给减少 有效需求不足 供需结构不合理 国际市场冲击 b 影响 社会总投资减少 减少消费需求 影响社会收入再分配 c 对策 扩大有效需求 增加政府开支 消费需求 扩张的货币和财政 引导公众预期 一 货币政策 1 货币政策目标 最终目标 4个 操作目标 准备金 基础货币 中介目标 利率 货币供应量 可控性 可观测性 相关性 2 货币政策工具 含义 特点 法定存款准备金 最直接有效 反应大 谨慎使用 再贴现 公开市场操作 灵活 主动 可逆 可微调 3 传导机制 利率渠道 信贷渠道 资产价格渠道 托宾Q 汇率渠道 一 利息和利率 1 分类 固定和浮动 存款和贷款 基准 再贴现率 和基础 最优质客户贷款 2 利率市场化 3 6 含义实质和意义 进进程程 熟悉时间进程表格 贷款利率全面放开 存款1 5倍浮动 下限放开 对商业银行影响及对策 一 外汇和汇率 1 概述 概念 现钞 票据银行卡 有价证券 特别提款权 标价方法 直接 本币表外币 间接 外币表本币 种类 固定和浮动 即期和远期 官方和市场 名义和实际 2 影响因素 注意是正比还是反比 国际收支 最重要 利率水平 通胀水平 政府干预 一国经济实力 汇率高低基础 长期 3 人民币国际化 三个阶段 市场供求为基础 有管理浮动 参考一篮子货币 第三章第三章 金融市金融市场场 一 金融市场概述 1 概念和主客体 主体 各类投资者 客体 金融交易对象 载体 金融工具 2 功能 资金融通功能 最主要最基本 优化资源配置 风险分散和风险管理 经济调节 交易定价 反应经济运行 3 种类 按金融工具期限 1年 货币和资本 按交易工具类型 债券 票据 外汇 股票 黄金 发行和流通阶段 发行 流通 交割时间 现货和期货 交易场所和空间 场内 交易所 场外 融资方式 直接 间接 银行 4 金融工具 特点 流动性 收益性 风险性 种类 a 按期限长短 1年 短期 商业票据 短期国库券 银行承兑汇票 可 转让大额定存 回购协议 长期 股票 企业债券 长期国债 b 按融资方式 直接 债券 间接 银行 人寿保单 c 投资者权利 债券 股权 混合 二 货币市场和资本市场 1 货币市场 特点 低收益低风险 期限短 高频交易 流动强 同业拆借市场 无担保 临时性需要 基础性作用 回购市场 高等级政府债券 大宗交易为主 票据市场 银行票据 支票 汇票 本票 商业票据 4 6 大额可转让定期存单 CDs 不记名 可流通 不可提前支取 区别普通定期 存款 个人30万起 机构1000万起 1月 5年 9个品种 2 资本市场 特点 风险大 收益高 期限长 流动差 股票市场 a 本质 b 分类 按股东权利 普通和优先 固定股息 优先清偿 按是否记名 记名和不记名 一般都为记名 按是否标明面额 有面额和无面额 无面额记所占百分比 按是否有实物载体 实体和记账 一般为电子记账 按上市地点 A 人民币标价购买 境内上市 B 人民币标价 外币认购 供境外投资者购买 H 香港上市 N 纽约上市 按投资主体性质 国家股 法人股 社会公众股 c 多层次股票市场 场内 三个板 沪深主板 中小板 创业板 场外 中小企业股份转让系统 区域股权交易 券商柜台交易 长期债券市场 a 债券的内涵和分类 b 债券的发行和定价 发行 直接发行 间接发行 包括承购包销 招标发行等 定价 溢价 折价 面额 票面利率 市场利率 最重要 债券期限 c 债券价格指数 中债指数 三 我国金融市场组织体系 1 货币当局 国务院领导 中国人民银行 国家外汇管理局 2 金融监督管理机构 国务院直属 银监会 证监会 证券 期货 基金 保监会 职能 规划 指导 维护市场环境 防控金融风险 3 银行业金融机构 详见 第四章 银行体系 政策性银行 三家 商业银行 其他 4 证券期货类金融机构 证券公司 证券交易所 上海 深圳 和证券登记公司 基金管理公司 公募 私募 期货公司 5 保险类金融机构 保险公司 分类 直接 再保险 财产 人寿 中资 中外合资 保险专业中介机构 保险专业代理机构 保险经纪机构 保险公估机构 保险资产管理公司 6 其他金融机构 小额贷款公司 融资性担保公司 5 6 7 金融业自律组织 非盈利 银行业协会 证券业协会 期货业协会 证券投资基金业协会 保险业协会 银行间市场交易商协会 第四章第四章 银银行体系行体系 一 银行起源与发展 1 商业银行的产生与发展 早期银行 现代商业银行 特点 利息水平适当 信用功能扩大 信用创造功能 2 中央银行的产生与发展 从商业银行脱离 我国1948年 二 银行业分类与职能 1 中央银行 独立性 发行的银行 银行的银行 政府的银行 代理国库 2 政策性银行 职能 经济调控 政策导向 补充性职能 金融服务 政策性银行 全部1994年 职能仔细看 很重要 a 国家开发银行 为国家建设筹集国际贷款 b 中国进出口银行 机电 人民币同业拆借和债券回购 c 中国农业发展银行 金融债券 保险代理 3 商业银行 职能 充当信用中介 最基本 充当支付中介 信用创造 金融服务 商业银行机构 a 大型银行 中农工建交 注意大事件时间表 b 全国性股份制商

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