2017年上半年四川省基金从业资格：基金市场营销的特征模拟试题

2017 年上半年四川省基金从年上半年四川省基金从业资业资格 基金市格 基金市场营销场营销的特征的特征 模模拟试题拟试题 一 单项选择题 共一 单项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 只有分 每题的备选项中 只有 1 个事最符合个事最符合 题意 题意 1 关于交易型开放式指数基金 ETF 份额的发售 下列说法正确的有 A ETF 可采取场内认购和场外认购方式 B 目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 C ETF 份额的认购可采用现金认购 也可采用证券认购 D 场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证 券交易所的交易网络系统进行的认购 2 下列关于基金与银行理财产品的说法 正确的是 A 从投资范围来看 基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B 银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C 银行理财产品的投资门槛比基金更低 D 基金的流动性不及银行理财产品 3 以下情况中 开放式基金 能提前终止基金运行 A 存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元 B 存续期间内 基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人 C 基金经托管人和管理人协商同意 并经双方董事会决议通过 D 基金管理人因故退任或被撤换 无新的托管人承继的 4 下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为 合法的是 A 代理委托人从事证券投资 B 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失 C 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 D 向委托人收取咨询费用 5 我国货币市场基金的管理费率为 A 0 B 0 1 C 0 2 D 0 33 6 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同 目前的称谓有 A 共同基金 B 单位信托基金 C 证券投资信托基金 D 集合投资基金 7 对基金管理人而言 营销成功与否关系到企业的生存和发展 A 封闭式基金 B 开放式基金 C 私募基金 D 公募基金 8 是稳健型投资者可选择的基金产品 A 债券型基金 B 混合型基金 C 货币市场基金 D 股票型基金 9 基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用 包括 分红手续费 持有人大会费 开户费 银行汇划手续费等 A 审计费 B 律师费 C 上市年费 D 信息披露费 10 信息管理平台应用系统的支持系统规范中 应当报中国证监会备案 A 系统投入使用 B 系统重大升级 C 年度技术风险评估的报告 D 用户密码修改 11 基金托管人应当对基金管理人编制的 等公开披露的相关基金信息进行复 核 审查 A 基金资产净值 B 基金份额申购 赎回价格 C 基金定期报告 D 定期更新的招募说明书 12 证券市场的基本功能包括 A 资本配置功能 B 资本定价功能 C 投资功能 D 融资功能 13 下列关于货币市场和货币市场工具的说法 正确的有 A 货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具 因此也被称为 现 金投资工具 B 与股票市场相比 货币市场投资门槛通常很低 很适合一般投资者直接投 资 C 货币市场属于场外交易市场 交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系 统完成 D 货币市场工具通常由政府 金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 14 下列选项中 包括数据库 服务器 网络通讯 安全保障等 A 辅助式前台系统 B 自助式前台系统 C 后台管理系统 D 信息管理平台应用系统的支持系统 15 基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为 两种类型 A 自助式 辅助式 B 网上交易 柜台交易 C 人工方式 电脑自动方式 D 银行柜台 券商柜台 16 目前 我国的基金主要投资于 等 A 国债 B 企业债券 C 权证 D 货币市场工具 17 根据有关规定 开放式基金的认购费率不得超过申购金额的 A 1 B 2 C 5 D 8 18 判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型 依据的是基金所持有全部股 票的 的大小 A 平均市价 B 平均市盈率 C 平均每股收益 D 平均市净率 19 QD 基金申购和赎回的开放时间为 A 9 30 11 30 和 13 00 15 00 B 9 00 11 00 和 13 00 15 00 C 9 30 11 30 和 12 55 14 55 D 9 00 11 00 和 12 55 14 55 20 近年来 欧洲大陆的 占据了基金销售市场的绝对比重 A 商业银行 B 保险公司 C 基金超市 D 独立的投资顾问 21 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 应当具备的条件不包括 A 注册资本不低于 2000 万元人民币 且必须为实缴货币资本 B 高级管理人员已取得基金从业资格 熟悉基金代销业务 并具备从事 3 年 以上基金业务工作经历 C 持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度 D 最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 22 关于证券市场的基本功能 以下说法正确的有 A 证券市场具有为资本决定价格的功能 B 功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资 C 证券市场是投资者套期保值的场所 D 证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本 的合理配置的功能 23 证券市场中介机构主要包括 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 证券服务机构 D 证券交易所 24 通过邮寄服务 基金管理人一般向基金持有人邮寄 等定期和不定期材料 A 季度对账单 B 基金账户卡 C 基金通讯 D 理财月刊 25 基金交易费用的核算一般是按 计提的 A 年 B 季 C 日 D 月 二 多项选择题 共二 多项选择题 共 25 题 每题题 每题 2 分 每题的备选项中 有分 每题的备选项中 有 2 个或个或 2 个以上符个以上符 合题意 至少有合题意 至少有 1 个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得个错项 错选 本题不得分 少选 所选的每个选项得 0 5 分 分 1 交易型开放式指数基金 ETF 和上市开放式基金 LOF 的区别主要包括 A LOF 的申购 赎回是基金份额与现金的对价 而 ETF 与投资者互换的是基 金份额与一揽子股票 B 只有大投资者 基金份额通常要求在 50 万份以上 才能参与 ETF 一级市场的 申购 赎回交易 而 LOF 在申购 赎回上没有特别的要求 C ETF 通常采用被动式管理方法 而 LOF 则可以是指数基金 也可以是主动 管理型基金 D ETF 的申购 赎回通过交易所进行 而 LOF 的申购 赎回既可以在代销网 点进行 也可以在交易所进行 2 QDII 基金面临的风险有 A 汇率风险 B 流动性风险 C 国别风险 新兴市场风险等特别投资风险 D QDII 基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险 3 开放式基金成立初期 可以在规定的期限内 但最长不得超过 3 个月 A 不对外办理基金业务 B 不运作基金资产 C 只办理赎回 不接受申购 D 只接受申购 不办理赎回 4 前端收取认购 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份 额的申请 假设赎回日基金份额净值为 1 1000 元 赎回费率为 0 50 则该基 金应当向赎回申请人交付赎回金额约为 元 A 9 095 B 9 950 C 10 945 D 10 995 5 证券投资基金的主要投资方向是 A 实业 B 上市公司的投资项目 C 信贷 D 有价证券 6 夏普 特雷诺和詹森分别于 1964 年 1965 年和 1966 年提出了 A 资本资产定价模型 B 套利定价理论 C 多因素模型 D 证券组合选择 7 基金托管人在保管基金财产时 无须 A 保证基金财产的安全 B 对基金投资损失承担赔偿责任 C 依法处分基金财产 D 严守基金商业秘密 8 基金募集失败 基金管理人须承担的责任有 A 将投资人认购款项加计利息退还投资人 B 补偿投资人认购损失 C 以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D 重新发售该基金 9 是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组 合的具体特征进行的考察分析 A 证券投资政策 B 证券投资分析 C 组建证券投资组合 D 投资组合的修正 10 从风险的来源划分 可以把基金的风险分为 A 外部风险 B 内部风险 C 系统性风险 D 非系统性风险 11 基金连续 以上发生巨额赎回 如基金管理人认为有必要 可暂停接收 赎回申请 已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项 但不得超过正常支付时 间的 并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 A 5 个开放日 10 个工作日 B 3 个开放日 15 个工作日 C 2 个开放日 20 个工作日 D 2 个开放日 5 个工作日 12 下列关于期权交易的表述 正确的有 A 期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B 期权的买方可以选择行使所拥有的权利 C 期权的卖方在收取期权费后 就承担着在规定时间内履行该期权合约的义 务 D 期权的卖方可以有无期限 无条件地履行合约规定的义务 13 债券的久期综合考虑了 对债券价格的影响 是一个较好的利率风险衡量 指标 A 到期时间 B 债券发行主体 C 债券现金流 D 市场利率 14 下列各项中 不属于股票型基金的分析指标的是 A 久期 B 基金分红 C 已实现收益 D 净值增长率 15 有价证券是 的一种形式 A 真实资本 B 货币资本 C 虚拟资本 D 商品资本 16 指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准 可分为 A 完全型基金 B 纯指数型基金 C 增强型指数基金 D 部分型基金 17 上市公司公积金的来源有 A 股票溢价发行时 超出股票面值的溢价部分 列入公司的资本公积金 B 依据 公司法 的规定 每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C 股东大会决议后提取的任意公积金 D 公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 18 自基金终止之日起 个工作日内成立清算小组 基金清算小组在中国证 监会的监督下进行基金清算 A 30 B 50 C 20 D 10 19 对于基金管理人而言 建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于 A 明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征 使 公司对各基金的总体表现有一个概览 B 分析基金投资目标与投资计划之间的差异 为投资计划的进一步完善提供 参考 C 有助于基金经理的进一步分析 调整投资组合 促进投资目标的实现 D 完善公司投资决策体制中的反馈机制 为公司的业绩考核提供部分量化指 标 20 对于开放式基金 在开放申购 赎回后 资产净值公告的时间频率是 A 每个开放日公告一次 B 每周公告一次 C 每周公告两次 D 每月公告一次 21 目前在我国 可以担任基金托管人 A 中国工商银行股份有限公司 B 中国人寿保险股份有限公司 C 中国银河证券股份有限公司 D 中国华融资产管理公司 22 我国积极管理的股票型基