金融控股平台发展模式有哪些？

一 金控平台的涵义 金控平台 全称为金融控股集团 常常拥有多块金融牌照 既有强大的资本实力 又 能在金融各业态融合协同方面发挥作用 截至目前为止 国内的金控平台总数约为 65 家 二 金控平台的分类 按设立性质分为以央企为代表的全牌照金控 以地方国资委整合地方资源成立的金控 民营企业自发建立的金控集团以及互联网巨头涉足金融领域形成的金控四大类 一 央企金控平台 主要有银行系 工农中建 四大资产管理公司 华融 长城 东方 信达 央企产业 资本 国家电网 中石油 招商局集团等 这些大型金融控股集团资产规模庞大 金融牌 照基本齐全 并掌握核心产业和金融资源 五矿资本 绵阳商行 20 股权 五矿信托 78 股权 五矿证券 99 8 股权 外贸金融 租赁 50 股权 五矿经易期货 99 股权 安信基金 38 7 股权 中航资本 中航信托 80 股权 中航证券 100 股权 中航租赁 97 93 股权 中航 期货 89 04 股权 中航财务 44 5 股权 创投 中航新兴投资 100 股权 中航航空投资股 权 中油资本 昆仑银行 77 09 股权 中银国际 15 92 股权 中意财产保险 51 股权 中石油专属财产保险 40 股权 中意人寿 50 股权 昆仑金融租赁 60 中油财务 28 股权 昆仑保险经纪 51 股权 中债信增 16 5 股权 二 地方国企金控平台 如上海国际集团 天津泰达控股 山西金控 广州金控等 这类金控公司借助地方政 府力量 通过证券化形成上市金融控股集团后 金控集团可以直接控制地方核心金融企业 掌握齐全的金融牌照 越秀金控 广州证券 67 2 股权 越秀租赁 70 06 股权 广州期货 99 03 股权 金鹰基金 30 股权 广州担保 100 股权 越秀小贷 30 股权 越秀金科 100 股权 广州创 投 100 股权 前海越秀商业保理 100 股权 浙江东方 浙金信托 78 股权 中韩人寿 50 股权 浙江国金融资租赁 86 52 股权 大地期货 100 股权 新力金融 德润租赁 60 75 股权 德信担保 100 股权 德众金融 67 5 股权 德 善小贷 55 8 股权 广德金服 9 5 股权 三 民营金控平台 目前布局较为领先的民营金控集团有泛海控股 万向系 复星系等 民营企业通过建 立金控平台达到壮大集团实力 最终落实产融结合的战略 泛海控股 民生信托 93 42 股权 民生证券 87 65 股权 亚太财险 51 股权 国 邦融资租赁 100 股权 民生期货 95 87 股权 民生金服 100 股权 民生担保 100 股权 爱建集团 爱建信托 100 股权 爱建证券 48 86 股权 爱建融资租赁 100 爱建 资产管理 100 股权 爱建资本 100 股权 爱建财富 100 股权 国盛金控 国盛证券 100 股权 江信国盛期货 97 55 股权 江信基金 30 股权 创投 深圳华声 100 股权 香港华声 100 股权 渤海金控 天津银行 1 77 股权 联讯证券 3 57 股权 渤海人寿 20 股权 天津 渤海租赁 100 股权 皖江租赁 53 65 股权 横琴租赁 57 股权 香港航空租赁 89 99 股权 聚宝科技 9 5 股权 四 互联网 金控平台 目前阿里和腾讯等互联网巨头已经走在金融业务布局前端 金融业务牌照逐步展开 凭借着自身在账户 流量 数据 技术等多方面的优势 各大互联网巨头纷纷布局金融 落实对金融账户体系和数据信息的掌控 最终形成自身的 金融生态圈 腾讯 财付通 100 股权 深圳前海微众银行 30 股权 腾讯征信 95 股权 众安保 险 12 09 股权 富途证券 24 股权 三 金控集团牌照一览 千金易得 牌照难求 金融牌照一直以来受到严格管控 是各机构竞相争夺的焦点 一 集齐银行 证券 保险 基金 信托 期货 租赁共 7 张牌照的金控集团 中国平安集团 中国中信 中国光大 中石油 国家电网 信达资产 上海国际 天 津泰达 二 集齐 6 张牌照的金控集团 长城资产已集齐银行 证券 保险 信托 租赁 基金等六张牌照 缺期货 五矿集团已集齐银行 证券 期货 信托 租赁 基金等六张牌照 缺保险 中航资本已集齐期货 证券 保险 信托 租赁 基金等六张牌照 缺银行 东方资产已集齐银行 期货 证券 保险 信托 基金等六张牌照 缺租赁 三 集齐 5 张牌照的金控集团 华融资产已集齐银行 证券 信托 租赁 基金等五张牌照 缺保险 基金 交通银行已集齐银行 保险 信托 租赁 基金等五张牌照 缺证券 期货 中国人寿已集齐银行 保险 信托 租赁 基金等五张牌照 缺证券 期货 安邦旗下已集齐银行 保险 证券 租赁 基金等五张牌照 缺信托 期货 四 金控牌照难易度比较 金融作为国内管制严格的行业之一 首当其冲的当然是从业资格问题 也就是牌照问 题 可以看出 银行 券商 支付牌照难度大 当然权限也大 五 案例分析 马云帝国 传统的金融控股集团 通过集团子公司获取不同行业的牌照来占领各个金融领域的市 场 但马云阿里巴巴旗下的蚂蚁金服则在短短的两年间 除了获取了不少传统的金融牌照 之外 甚至还在某些互联网金融新兴领域已经领先于国内的最早最全的金控集团 从服务领域来看蚂蚁金服金控体系 不难看出 相比传统的金融业 蚂蚁金服充分体现了互联网思维 不仅在需要牌照的 传统领域扩展 比如网商银行 天弘基金 支付宝 亦在还无需牌照的新领域不断地拓展 比如花呗 芝麻信用 蚂蚁达客等 从某个角度来说 蚂蚁金服比一些全牌照金控集团的 版图更为全面 广阔和创新 在蚂蚁金服内部 同一种业务可能由不同的事业部来竞争 不论是否需要牌照 都全力扩展 最后成功的果实都是好的 也会成为蚂蚁金服的核心业 务 银行业务是这其中最典型的例子 2015 年 蚂蚁金服整合了支付宝 余额宝和招财宝 又新增了基金和股票 推出了互 联网理财平台 App 蚂蚁聚宝 2017 年 6 月 蚂蚁聚宝 正式升级为 蚂蚁财富 总结来看 这样一个幅员辽阔的版图 证明了蚂蚁金服早已不是当年的支付宝 完整 的产品线提供给客户的是一站式服务的顶级体验 而在某些新领域的领先优势是传统金融 机构望尘莫及的 这就意味着对于消费者而言 马云已经把整条消费链都规划好了 要消费