忠县工商银行银企合作协议.doc

重百庆百货大楼股份有限公司忠县商场中国工商场银行重庆市分行忠县支行东坡分理处开户及上门收款协议二00七年一月甲方: 重百庆百货大楼股份有限公司忠县商场（含“重百庆百货大楼股份有限公司电器分公司忠县店”和“重百庆百货大楼股份有限公司超市分公司忠县店”）乙方: 中国工商场银行重庆市分行忠县支行东坡分理处为进一步密切甲乙双方合作关系，推动甲乙双方业务的发展，甲乙双方本着平等互利的原则, 并参照甲乙双方上级管理机构（“重庆百货大楼服份有限公司”、“中国工商银行重庆市分行”）签订总协议中的相关条款内容，经协商，达成如下合作协议：一、目的和原则及合作内容甲方为提高资金使用效率，利用乙方提供的帐户、上门收款等结算和现金管理服务，实现资金的高效、安全管理。乙方提供具体服务内容包括：开立基本帐、上门收款、网上银行、往来结算、对帐服务、零钞兑换、信用卡结算、协调和其他银行及银联公司相关事宜等，协助甲方提高资金使用效率、降低资金使用成本、提高资金管理水平和财务管理水平，促进甲方业务流程规范化。二、甲方的权利和义务1、 甲方在乙方开立基本存款帐户，用于存取现金和资金的结算。2、 甲方须积极协助和配合乙方进行上门收款服务。3、 甲方有权就乙方在提供现金管理服务中的违约行为，向乙方进行投诉；如造成甲方经济损失，甲方有权要求乙方按中国人银行支付结算办法有关规定进赔偿，并有权要求解除本协议。4、 甲方必须建立建全相互间的对帐制度。甲方有义务在收到乙方对帐单30日内按规定予以回复。5、 甲方对乙方提供的上门收款服务应按时支付一定的补偿费用，具体标准和支付办法以甲乙双方上级管理机构总协议中的相关内容为准。三、乙方的权利和义务1、 乙方应保证每天下午3：00-4：00时间段内，按时到甲方所在营业场所收取现金销货款，由甲方营业员将现金销货款封存打包后，由乙方提供安全保障，在乙方专业保卫人员的护送下，将甲方营业员及现金销货款安全护送到甲方的营业场所，并由乙方工作人员在监控器下清点货款，及时安全入帐。2、 乙方为甲方提供兑换零钞服务，甲方在需提前一天向乙方提交零钞兑换计划，乙方必须保证甲方零钞需求。3、 乙方为甲方收银台免费提供贰台自动点钞机，用于甲方收银，并负责点钞机维护保养。4、 乙方工作人员不得无故拖延、推诿、拒绝甲方经办人员办理结算及其他正常业务。5、 乙方应协助甲方建立信用卡pos刷卡消费商户终瑞系统，并协调解决甲方和乙方以外的其他银行及银联公司在信用卡刷卡及结算服务中出现的问题，保证甲方pos刷卡系统正常使用和信用卡的快捷结算。6、 乙方必须建立相互的对帐制度。为了方便甲方及时对帐，乙方需按甲方要求及时打印对帐单，甲方如在30日内未返回对帐单，视同默认对帐单所载内容。四、保密甲乙双方对依据本协议获得的有关对方的信息、资料、财务数据等有严格保密责任。未经对方事先书面同意，任何一方在任何时候均不得将上述内容以及与本协议有关的任保内容披露给任何第三方。五、违约责任任何一方违反本协议规定均被视为违约，违约方应承担因其违约行为给对方造成的相应损失。六、不可抗力因不可抗力导致甲乙双方或一方不能履行或不能完全履行本协议项下有关义务时，甲乙双方相互不承担违约责任。但遇有不可抗力的一方或双方应于不可抗力发生后15日内将情况告知对方，并提供有关部门的证明。在不可抗力影响消除后的合理时间内，一方或双方应当继续履行合同。七、争议解决本协议执行中产生的争议，双方将通过友好协商解决。若不能协商解决的，双方同意双方任何一方均可以将争议提交重庆仲裁委员会，按照该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。八、其他1、本协议有效期至2007年12月31日止，自双方签字盖章之日起生效。在本协议有效期内，如任何一方经营体制发生重大变化，应提前二十天通知对方，双方将协商对本协议条款进行相应的修改与补充，并按照双方确认的修改和补充之后的协议继续执行。2、本协议的相关条款与2004年1月6日与贵行签订的开户及上门收款协议有冲突的地方，以本协议为准。3、协议期满后双方将就协议的延续和补充进行协商。4、协议执行中如需变更或终止，应经双方协一致并达成书面协议。5、本协议受甲乙双方上级管理机构（“重庆百货大楼服份有限公司”、“中国工商银行重庆市分行”）签订总协