银行业相关法律法规课程练习题.doc

银行业相关法律法规课程练习题以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（）。选项：A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。选项：A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私C.其他不依法履行职责的行为D.按照规定建立反洗钱内部控制制度商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（）。选项：A.不得低于75B.不得高于75C.不得低于25D.不得高于25商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（）选项：A.商业银行董事B.商业银行管理人员所投资的公司C.与该银行有结算业务的客户D.商业银行信贷人员的近亲属A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。选项：A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括（）。选项：A.直接审批、监管金融机构B.维护币值的稳定 C.对金融市场进行宏观调控D.货币政策的制定和执行根据担保法的规定，可以质押的权利包括（）。选项：A.汇票、本票、支票B.存款单、仓单、提单C.土地所有权D.依法可以转让的股份、股票银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（）选项：正确错误担保法中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。（）选项：正确错误某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。（）选项：正确错误反洗钱法自（）起施行。选项：A.2006年1月1日B.2006年6月1日C.2007年1月1日D.2007年6月1日商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（）。选项：A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息合同成立需要具备要约和（）阶段选项：A.执行B.承诺C.协商D.登记担保法于（）年通过并实施。选项：A.1993B.1995C.1997D.1999根据担保法的规定，下列关于抵押的说法，正确的是（）。选项：A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十B.土地所有权可以抵押C.债权消灭，抵押权继续存在D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产根据（合同法规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括（）。选项：A.因重大误解而订立的B.在订立合同时显失公平的C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的D.合同期限届满或超出期限下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？（）选项：A.个人私设银行B.企事业单位私设储蓄所C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D.商业银行在客户存款时许诺先付利息民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。（）选项：正确错误张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。（）选项：正确错误银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）选项：正确错误银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（）批准。选项：A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C.地方政府 D.当地公安部门关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（）。选项：A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息在贷款合同中，撤销权的行使范围（）选项：A.以债务人的所有债务为限B.以债务人能够承担的债务为限C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限根据商业银行法的规定商业银行破产财产的分配顺序是（）选项：A.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息B.清算费用所欠职工工资和劳动保险费用企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息C.个人储蓄存款的本金和利息企业存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用D.企业存款的本金和利息个人储蓄存款的本金和利息清算费用所欠职工工资和劳动保险费用对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。选项：A.有严格的公司法B.不允许建立空壳公司C.有严格的公司保密法D.有宽松的金融规则银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（）等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。选项：A.委托收款凭证B.货币C.汇款凭证D.银行存单人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）选项：正确错误在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）选项：正确错误票据法中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（）选项：正确错误银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。选项：A.停止其营业B.限制其所有业务C.终止其法人资格D.没收其所有资产行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的（）。选项：A.开除处分B.刑事处分C.行政制裁措施D.撤职处分公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（）公安局签发的“协助查询存款通知书”。选项：A.省级（含）以上B.市级（含）以上C.县级（含）以上D.镇级（含）以上现行的破产法自（）年6月1日起施行，原1986年通过的破产法（试行）同时废止。选项：A.1990B.1995C.2005D.2007根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是（）。选项：A.中国银行天津分行B.中国工商银行股份有限公司C.花旗银行（中国）有限公司D.苏格兰皇家银行北京代表处商业银行法规定，商业银行的存款准备金率不得低于8%。（）选项：正确错误根据公司法的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。（）选项：正确错误（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。选项：A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法根据公司法的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是（）。选项：A.都是企业法人B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司D.都必须依法制定公司章程根据票据法的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是（）。选项：A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自（）起生效。选项：A.合同签订之日B.登记之日C.登记之日后一日D.合同中约定之日下列关于反洗钱叙述正确的是（）。选项：A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的（）会受到处罚。选项：A.个人B.单位C.单位的直接负责的主管人员D.单位的所有工作人员合同法规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。（）选项：正确错误伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。（）选项：正确错误在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。（）选项：正确错误就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是（）。选项：A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D.中国人民银行开始行使直接检查监督权中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。选项：A.按照规定向中国人民银行报告分析结果B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告根据公司法的规定，下列说法不正确的是（）选项：A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任B.公司营业执照签发日期为公司成日期 C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保D.有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元以下哪种行为是触犯刑法的有关规定的？（）选项：A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B.使用作废的信用证C.村镇银行经批准吸收公众存款D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体根据票据法的规定，汇票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索权。选项：A.汇票被拒绝承兑B.承兑人或者付款人死亡、逃匿C.承兑人或者付款人被依法宣告破产D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动破坏金融管理秩序的行为包括（）。选项：A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（）选项：正确错误贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止（暂时停止）交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。（）选项：正确错误物权法已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。（）选项：正确错误中国反洗钱监测分析中心由（）设立。选项：A.中国银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.国家外汇管理局存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是（）。选项：A.要约邀请B.要约C.承诺D.合同下列关于公司资本制度的说法，不正确的是（）。选项：A.公司法允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是（）。选项：A.债权人会议B.破产公司股东会（股东大会）C.破产公司董事会D.人民法院商业银行在贷款业务中，（）。选项：A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有（）。选项：A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利D.停止批准增设分支机构根据公司法的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是（）。选项：A.修改公司章程B.公司增加注册资本C.公司合并、分立、解散D.变更公司形式合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。（）选项：正确错误平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（）。选项：A.承诺B.民事行为C.票据D.合同关于合同成立条件的错误表述是（）。选项：A.承诺生效时合同成立B.双方当事人订立合同必须是依法进行的C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段根据公司法的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为（）。选项：A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的实收股本总额C.在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额）是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。选项：A.中央银行票据B.商业汇票C.本票D.银行汇票票据丧失的补救措施包括（）。选项：A.挂失止付B.公示催告C.仿真制造D.提起诉讼银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。（）选项：正确错误银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。选项：A.1年B.2年C.3年D.5年商业银行冻结单位存款的期限不超过（）选项：A.1周B.2周C.1个月D.6个月借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括（）。选项：A.要求保证人归还贷款本金B.要求保证人归还贷款利息C.要求就担保物优先受偿D.扣押保证人财产行政处罚的种类有（）。选项：A.警告B.罚款C.行政拘留D.拘役洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）。选项：A.购买高额保险，然后低价赎回B.匿名存储C.控制银行D.利用银行贷款掩饰犯罪收益下列属于大额交易的是（）。选项：A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取人民币18万元C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账刑事责任包括（）。选项：A.罚金B.管制C.没收财产D.拘役根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的（）。选项：A.民事行为能力B.民事权利能力C.独立的财产D.名称、组织机构和场所中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。（）选项：正确错误借款人的义务不包括（）。选项：A.按照借款合同约定用途使用贷款B.按借款合同约定及时清偿贷款本息C.接受借款合同以外的附加条件D.依法如实提供贷款人要求的资料债权人行使撤销权的必要费用，由（）承担选项：A.债权人B.债务人C.担保人D.人民法院实践中最常见的利率违规行为是（）。选项：A.银行以高于法定利率吸收存款的行为B.银行以低于法定利率吸收存款的行为C.银行以高于法定利率发放贷款的行为D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。（）选项：正确错误若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。（）选项：正确错误破产法规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起（）。选项：A.三十日内B.最短三十日，最长三个月C.最短三个月，最长六个月D.随时申报破产法规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括（）。选项：A.免偿部分债务B.重整C.和解D.破产清算根据刑法的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。选项：A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营银行业监督管理法规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有（）。选项：A.接管B.重组C.撤销D.依法宣告破产经济合同的书面形式只能是纸质载体。（）选项：正确错误以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。（）选项：正确错误由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用（）。选项：A.客户制定的格式合同B.客户与存款机构协商的格式合同C.存款机构制定的格式合同D.口头形式根据票据法的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是（）。选项：A.背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为B.以背书转让的汇票，背书应当连续C.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任D.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责金融犯罪的对象可以是（）。选项：A.社会公众B.金融机构C.信用证D.货币根据公司法的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。（）选项：正确错误金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任选项：A.第三方B.客户C.该金融机构D.该金融机构和第三方按比例中国反洗钱监测分析中心由（）设立。选项：A.中国银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.国家外汇管理局有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。选项：A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人根据公司法的规定，关于公司公积金的说法，错误的是（）。选项：A.股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金B.资本公积金可用于弥补公司亏损C.公积金可用于扩大公司生产经营D.公积金可转为公司资本下列行为没有违法的是（）。选项：A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.收买他人信用卡信息资料C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资根据民法通则的规定，代理包括（）。选项：A.委托代理B.自愿代理C.法定代理D.指定代理支付结算业务在办理实时电子汇兑往来账业务时，网点操作人员是否需要手工进行编、核押处理?选项：A.无需手工编、核押,实时电子汇兑往来账业务通过密押服务器自动进行编、核押处理B.必须进行手工编、核押)是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。选项：A.委托收款B.托收承付具有何种行号的机构可以办理实时汇兑业务？选项：A.具有10位行号的机构可以办理实时汇兑业务B.具有10位行号或7位行号的机构可以办理实时汇兑业务C.具有7位行号的机构可以办理实时汇兑业务农信银支付清算系统实时电子汇兑业务是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理()和()的重要工具。选项：A.结算业务B.划拨资金C.同行业拆借通存通兑业务资金清算采取何种方式？选项：A.逐笔发起、实时清算B.逐笔办理、批量清算农信银个人账户通存通兑业务中，柜台可办理业务包括：选项：A.柜台卡存现（有卡/折、无卡/折）B.柜台卡/折取现C.柜台本地卡/折转异地账户D.柜台异地卡/折转本地账户E.柜台卡/折余额查询银行汇票的（）为银行汇票的付款人选项：A.解付社（行）B.出票社（行）申请人或收款人为单位的，不得申请选项：A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票申请人缺少银行汇票解讫通知联要求退款，出票行应于银行汇票提示付款期满（）后办理。选项：A.1个月B.3个月银行汇票业务主要包括（）交易选项：A.银行汇票签发B.银行汇票解付C.银行汇票挂失D.银行汇票退票E.银行汇票撤销农信银实时支付清算系统中，农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村商业银行、农村合作银行）的社（行）号第一位数字为“（）”，“易宝”、“快钱”等系统外入网机构行号第一位数字为“（）”。选项：A.1、5B.8、1C.8、5对于大额汇兑往账，需经（）后方可发送。选项：A.手工编押B.授权农信银实时电子汇兑业务包括哪些交易种类？选项：A.电子汇兑B.委托收款（划回）C.托收承付（划回）D.退汇业务E.快易汇业务F.易宝业务农信银支付清算系统支持()小时处理个人账户通存通兑业务,客户可通过柜台或自助设备办理。选项：A.724B.712C.524客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？选项：A.存折（或银行卡）B.取款凭条C.折（或卡）密码D.开户时使用的有效身份证件出票社（行）在收到签发银行汇票交易的成功应答后，由于打印失败、压数有误、行内账务处理失败等原因无法将汇票交客户时，需在当日（），以保证出票社（行）和农信银中心对该笔银行汇票业务相关信息的一致性。选项：A.使用补打印交易处理B.发起银行汇票撤销交易（）可以通过农信银支付清算系统提交银行汇票挂失交易。选项：A.代理付款社（行）B.出票社（行）C.出票社（行）和代理付款社（行）农信银银行汇票的出票社（行）在完成票据签发后，出票社（行）经办人员应将汇票（）交给申请人，并由申请人签收。选项：A.第二联和第三联B.第二联C.第一联和第四联农信银实时支付清算系统网点（10位行号）与原特约汇兑网点（7位行号）之间能否办理汇兑往来账业务？选项：A.可以办理B.不可以办理是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？选项：A.只有发起社（行）、接收社（行）均已加入农信银实时支付清算系统、并开通实时电子汇兑业务的方可实时到账B.只要发起社（行）、接收社（行）中任意一方已加入农信银实时支付清算系统,即可实现实时到账农信银支付清算系统分为清算日、非清算工作日、假日，一般情况下，周六、日及法定假日为（）。选项：A.清算日B.非清算工作日C.假日委托收款划回往账必输项：选项：A.委托凭证日期B.委托凭证号码C.凭证种类（银行承兑汇票,定期存单,凭证式国债,异地活期存折,其他)客户在柜台办理余额查询业务的受理依据是什么？选项：A.存折（或银行卡）B.折（或卡）密码C.开户时使用的有效身份证件个人客户可申请办理（）。选项：A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票（）指银行汇票申请人在取得银行汇票后未进行背书转让或提示付款签章，而要求出票社（行）退回票款的行为。选项：A.银行汇票未用退回B.超期付款C.挂失退款进行银行汇票背书时,()是相对应记载事项，如果欠缺记载，背书仍然有效。选项：A.背书人签章B.被背书人名称C.背书日期出票社（行）的经办人员在受理客户提交的“银行汇票申请书”时，应注意审核选项：A.“银行汇票申请书”上填写的“委托日期”是否为当天日期B.申请人填写的“申请人户名”、“账号”是否与系统内的账号、户名相符C.“银行汇票申请书”上填写的大小写金额是否一致D.如申请人办理现金银行汇票，申请人和收款人是否均为个人，是否填写代理付款行名称E.申请人为单位的申请办理银行汇票时，是否在“银行汇票申请书”第二联签章，其所加盖的印章是否为预留银行印鉴F.办理转账银行汇票的申请人，其账户余额是否足以支付银行汇票款项（）是农信银实时支付清算系统全部成员机构及所属网点在系统中的唯一标识。选项：A.社（行）号B.机构号在办理现金汇兑往账业务时，（）和（）可以不输入，但办理非现金汇兑往账业务时，则必须输入。选项：A.付款人账号、收款人账号B.付款人姓名、收款人姓名在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行挂账处理？选项：A.来账业务中,账号与综合业务系统中账号不一致B.来账业务中,户名与综合业务系统中户名不一致C.未注明交易附言没有农信银实时支付清算系统赋予社（行）名社（行）号的机构（）个人账户通存通兑业务。选项：A.可以办理B.不能办理农信银个人账户通存通兑业务指农信银支付清算系统入网机构受个人存款账户客户的委托，通过柜面或自助设备为其办理办理异地个人账户（）、（）、（）等业务？选项：A.资金转账B.现金存取款C.账户余额查询D.股票卖卖E.代理保险产品只有申请人和收款人均为（）的，才能签发现金银行汇票。选项：A.个人B.单位代理付款社（行）应将拒付的银行汇票（）。对伪造、变造以及涂改的汇票，代理付款社（行）除了拒付以外，还应报告有关部门进行查处。选项：A.退还给持票人B.收回处理办理银行汇票未用退回时，需由汇票申请人出具加盖单位公章的证明或申请人身份证件（申请人为个人），填写三联进账单，与银行汇票（）一并提交出票社（行）。选项：A.第二、三联B.第二联银行汇票退票交易的用途是选项：A.未用退回B.挂失止付C.超期付款D.挂失退款查询查复应遵循（）的原则选项：A.有疑必查、有查必复B.查必及时、复必详尽C.有疑必查、查复相等()是指根据客户委托发起通存通兑业务指令的农信银机构。选项：A.受理社（行）B.开户社（行）自助设备业务目前主要指ATM业务，包括选项：A.ATM卡取现B.ATM本地卡转异地账户C.ATM异地卡转本地账户D.ATM卡查询余额银行汇票是由出票社（行）签发的，由其在见票时按照（）无条件支付给收款人或者持票人的票据。出票社（行）是指签发银行汇票的农信银机构。选项：A.实际结算金额B.票面金额柜员在签发银行汇票打印凭证时，如打印失败,（）通过“补打印”重打凭证。选项：A.可以B.不可以农信银银行汇票的出票社（行）在完成签发后，银行汇票（）由出票社（行）专夹保管。选项：A.第二联和第三联B.第二联C.第一联和第四联办理委托收款和托收承付业务的客户在农村信用社、农村合作银行、农村商业银行是否必须开立人民币结算账户？选项：A.必须开立B.不开立账户依然可以办理是否可以通过农信银支付清算系统办理省（直辖市、自治区）内实时汇兑业务？下面哪种表述不正确选项：A.采用集中接入方式的成员单位辖内营业机构网点不能办理B.既可通过农信银系统办理，也可通过全省（区、市）综合业务网络系统办理C.所有机构网点都可以通过农信银支付清算系统办理农信银实时支付清算系统可以办理无卡、无折存取款业务，这个说法正确吗？选项：A.正确B.不正确农信银个人账户通存通兑业务的优势是（）。选项：A.网点众多就近办理B.实时到帐快捷高效C.免带现金安全可靠银行汇票解付是指客户持银行汇票在柜台办理汇票解付业务，代理付款社（行）按照（）支付现金或将款项转入客户账户。选项：A.票面金额B.票面实际结算金额对于（）的银行汇票，出票社（行）可依据人民法院出具的止付通知书通过农信银支付清算系统进行挂失处理。选项：A.未填明“现金”字样B.填明“现金”字样（）银行汇票不能进行背书转让？选项：A.填明“现金”字样的银行汇票B.银行汇票正面填明“不得转让”字样的银行汇票C.银行汇票正面填明“无条件付款”字样的银行汇票D.已填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票E.未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票是否可以通过农信银支付清算系统向原特约汇兑系统入网机构发起委托收款（划回）和托收承付（划回）往账业务？选项：A.不可以办理,只能向已开通实时电子汇兑业务的机构发起上述往账业务B.可以办理“农信银-易宝”电子汇款业务，适用于客户通过（）等方式并选择“YeePay易宝”作为离线付款时的货款结算。选项：A.网上购物、电视购物、电话购物B.商场购物、传统购物农信银支付清算系统个人账户通存通兑业务在节假日能办理吗？选项：A.可以B.不可以因系统响应不及时等客观因素导致的错账，主要包括选项：A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致B.通存交易成功后未存款确认等C.记账反向D.记账金额错E.重复提交交易（）可以受理银行汇票挂失。选项：A.代理付款社（行）B.出票社（行）C.出票社（行）和代理付款社（行）农信银银行汇票业务的特点是()？选项：A.适用范围广B.票随人走，钱货两清C.信用度高，安全可靠D.使用灵活，结算准确E.付款期限较长在什么情况下电子汇兑往账业务会纳入日间排队?选项：A.发起社（行）所属成员机构清算账户可用余额不足B.接收社（行）未开通电子汇兑业务在哪些情况下，需要对接收的电子汇兑来账业务进行退汇处理？选项：A.现金汇款超过2个月仍无人领取B.经查询查复C.汇兑业务申请人提供的收款人信息确实有误D.收款人已销户E.来账业务中注明“转汇”字样受理社（行）办理异地转账业务时，采取转账方式收取手续费时，应从（）账户收取手续费。选项：A.付款方B.收款方对于（）和代理付款社（行）的银行汇票丧失后，失票人可向银行汇票的出票社（行）或代理付款社（行）提出挂失止付申请的，由出票社（行）通过农信银支付清算系统进行银行汇票挂失确认。选项：A.未填明“现金”字样B.填明“现金”字样在办理银行汇票签发业务过程中，（）银行汇票？选项：A.不得手写或补打印B.可以手写但不得补打印在农信银支付清算系统的（）中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务；在（）中，只能办理个人账户通存通兑业务；在（）中，停办所有业务。选项：A.清算日、非清算工作日、假日B.清算日、假日、非清算工作日托收承付划回往账必输项：选项：A.托收凭证日期B.托收票据号码C.赔偿金额D.拒付金额柜台受理异地存折账户通存通兑业务时，是否可以打印存折交易记录？选项：A.可以B.不可以受理社（行）柜台经办人员因操作失误造成的错账，主要包括：选项：A.受理社（行）或开户社（行）交易处理结果与农信银中心不一致B.通存交易成功后未存款确认等C.记账反向D.记账金额错E.重复提交交易()可持现金在柜台办理现金银行汇票签发业务。选项：A.企业客户B.个人客户和企业客户C.个人客户银行汇票丧失后，转账银行汇票失票人可前往法院办理公示催告或提出()。选项：A.诉讼请求B.挂失止付申请农信银支付清算系统()可直接办理银行汇票解付业务。选项：A.赋予行名行号的机构网点B.任一的机构网点进行银行汇票背书时必须记载的事项选项：A.背书人签章B.被背书人名称C.背书日期清算账户的余额分为（）和（）两种。选项：A.可用余额实际余额B.账面余额实际余额客户在柜台办理大额取现和转账业务的受理依据是什么？选项：A.存折（或银行卡）B.取款凭条C.折（或卡）密码D.开户时使用的有效身份证件银行汇票丧失后，现金银行汇票的失票人可以在出票社（行）或代理付款行（社）柜台办理挂失止付申请，并在挂失止付日起()内，前往人民法院办理公示催告；选项：A.12日B.7日C.1个月汇票背书转让到异地,如异地营业机构网点暂未加入“农信银实时支付清算系统”（）选项：A.回到出票社（行)，办理银行汇票退票交易B.可通过原特约汇兑系统通汇机构办理解付C.可通过其他银行行网点办理解付接入农信银实时支付清算系统网点接收到原特约汇兑系统网点的来账需退汇时，应怎么处理？选项：A.使用退汇交易处理B.向原特约汇兑系统网点发起一笔电子汇兑往账交易（）是农信银支付清算系统的入网机构受理客户委托，将款项通过农信银支付清算系统及时汇划异地收款人的行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金的重要工具。选项：A.电子汇兑业务B.个人账户通存通兑业务客户在申请办理汇兑业务时，需填写（），经办人员收到客户提交的凭证后，审查凭证要素内容是否齐全、正确，并按照相应收费标准向申请人收取费用。选项：A.一式三联“电汇凭证”B.一式四联“电汇凭证”C.一式三联“转账凭证”柜台冲销交易是当通存通兑业务受理方柜员当日发生因操作失误导致的差错交易，如（）情况下人工发起的取消原交易的请求。选项：A.金额错B.串户C.反收付D.通存交易成功后未存款确认等申请人或收款人为单位的，不得申请选项：A.现金银行汇票及转账银行汇票B.现金银行汇票C.转账银行汇票委托收款业务在同城和异地均可使用吗？选项：A.是的,均可使用B.委托收款业务只能异地使用C.委托收款业务只能本地使用个人账户通存通兑业务有用于处理人为业务差错的（）和柜台补正业务。选项：A.柜台冲销B.自动冲正C.柜台冲正代理付款社（行）在办理银行汇票解付业务时如发现汇票专用章不清晰或压数机压印的金额模糊不清该如何处理？选项：A.办理银行汇票退票交易B.代理付款社（行）应及时向出票社（行）发出查询，待收到出票社（行)查复后方可处理持票人办理银行汇票挂失时，应在“挂失支付通知书”上填明（）欠缺上述记载事项之一的，出票社（行）或代理付款社（行）不予受理。选项：A.票据丧失的时间、地点、原因B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称C.挂失止付人的姓名、营业场所或住所以及联系方式对于已汇出的电子汇兑业务状态为“已排队”，汇出社（行）是否可应客户要求办理撤销？选项：A.可以进行撤销处理B.不可以进行撤销处理是否所有通过农信银支付清算系统办理的电子汇兑业务都可以实时到账？选项：A.只有发起社（行）、接收社（行）均已加入农信银实时支付清算系统、并开通实时电子汇兑业务的方可实时到账B.只要发起社（行）、接收社（行）中任意一方已加入农信银实时支付清算系统,即可实现实时到账纳入日间排队的电子汇兑往账业务，待成员机构补足清算账户头寸后()，是否需重新录入业务？选项：A.不需要，业务可自动发出B.无需重新录入C.需要发起社（行）重新录入、发出此笔业务农信银实时电子汇兑业务的特点是（）。选项：A.方便快捷,业务办理手续简单,资金实时到账B.辐射范围广,农信银机构遍布城乡C.无条件付款D.见票即付客户办理异地通兑业务时，客户（）。选项：A.无需出示银行卡或存折，但必须填写正确的户名和账号B.必须出示银行卡或存折，无需使用密码C.必须出示银行卡或存折，且必须使用密码柜员误将通兑业务做成通存业务，应如何处理选项：A.客户未离开柜台的情况下，和客户说明情况，通过通兑交易进行处理B.客户已离开柜台，且无法联系的情况下，在差错当日使用冲销、补正交易进行处理C.当日冲销补正不成功或隔日发现差错，通过所属省级管理机构与开户社（行）协商，由开户（社）行协助追款签发银行汇票时已指定代理付款社（行）的，可以由其他社（行）办理解付吗？选项：A.不可以B.可以入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法相关规定核对客户的（）或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存（）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。选项：A.预留印鉴B.有效身份证件托收承付结算每笔的金额起点为（）元。新华书店系统每笔的金额起点为（）元。选项：A.1万1千B.1千