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金融法复习题（一）第一部分选择题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1中国人民银行总行行长由 ( )A全国人民代表大会提名 B全国人大常委会委员长提名C国家主席提名 D国务院总理提名2中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过 ( )A1年 B3个月C6个月 D2年3中国人民银行的直接领导机构是 ( )A国务院 B财政部C全国人民代表大会 D国家改革与发展委员会4依据我国商业银行法的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币 ( )A1亿元 B5亿元C10亿元 D20亿元5依据我国商业银行法的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的 ( )A20 B30C60 D806收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到该公司发行的股份总额的75以上时，该上市公司的股票应当在证券交易所 ( )A终止交易 B中止交易C继续交易 D暂停交易7依据我国金融法律法规的规定，下列人员中不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是( )A发行人的董事、监事、经理及有关高级管理人员B持有公司3以上股份的股东C发行股票公司的控股公司的高级管理人员D证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员8商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是 A6个月 B1年C2年 D5年9依据我国金融法律法规的规定，投资者应向中国证监会报告的事项是，投资者通过证券交易所的股票交易，持有一个上市公司已发行的股份的 A2 B3C4 D510依据我国外资金融机构管理条例的规定，除外国银行分行以下，外资金融机构的固定资产不得超过其实收资本加储备金之和的 A20 B25C40 D6011依据我国金融法律法规的规定，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后，其不得转让的期限是 A3个月内 B4个月内C5个月内 D6个月内12在上市公司的收购过程中，收购要约的有效期自收购要约发出之日起计算，其期限为( )A不得少于25个工作日，并不得超过50个工作日B不得少于30个工作日，并不得超过60个工作日C不得少于35个工作日，并不得超过70个工作日D不得少于40个工作日，并不得超过80个工作日13在我国的期货交易过程中，期货市场的竞价方式是 A电脑自动撮合成交方式 B公开喊价方式C匿名喊价方式 D一对一喊价方式14依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是 A3000万元 B4000万元C5000万元 D6000万元1 5依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是 ( )A汪券公司可自行决定是否加入中国证券业协会B中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织C中国证券业协会由民政部核准登记D中国证券业协会属于社会团体法人16依据我国金融法律法规的规定，上市公司发行可转换债券后，其累计的债券余额不得超过公司净资产额的A30 B40C50 D6017依据我国金融法律法规的规定，需承销团承销的向社会公开发行的股票，其票面总额是人民币 ( )A2000万元 B3000万元C4000万元 D5000万元以上18设立城市信用社，其社员人数必须达到 A20个 B30个C40个 D50个以19农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的 A20 B30C50 D6020我国担保法对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的 ( )A10 B20C30 D50二、多项选择题(本大题共l0小题。每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的。请将其代码填写在题干的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21银行与客户关系的原则是 ( )A平等原则 B公平原则C自愿原则 D信用原则E效益性原则22依据我国担保法的规定，留置主要使用在下列合同中 ( )A保管合同 B运输合同C加工承揽合同 D技术转让合同E演出合同23关于保证人的资格，下列表述正确的是 ( )A学校不得为保证人 B医院不得为保证人C幼儿园不得为保证人 D企业法人的职能部门不得为保证人E企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，在授权范围内也不得为保证人24依据我国金融法律法规的规定，境外上市的企业应当符合的条件有 ( )A符合国家产业政策，企业应属于国家允许外商投资的行业B企业有发展潜力，急需资金C企业有一定的知名度和经营管理水平D企业有一定的创汇能力，创汇水平一般要达到税后净利润额的5以上E企业发行境外上市外资股筹资额预计可达3亿元人民币以上25依据我国金融法律法规的规定，证券交易内幕信息包括 ( )A公司的经营方针或者经营范围发生重大变化B公司作出的重大投资行为或者重大的购置财产的决定C公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况D上市公司收购的有关方案E公司的生产经营的外部条件发生的重大变化26我国人民币的发行原则是 ( )A经济发行的原则 B计划发行的原则C分散发行的原则 D发行贮备的原则E定向发行的原则27依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准为 ( )A超额兑换 B全额兑换C半额兑换 D比例兑换E不予兑换28依据我国金融法律法规的规定，下列可以办理信用卡销户的情形有 ( )A信用卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的B信用卡挂失满45天后，没有附属卡的，又不更换新卡的C信用卡持卡人因故死亡，发卡银行已收回信用卡30天的D信用卡持卡人要求销户的，并已交回信用卡30天的E信用卡账户两年(含两年)以上未发生交易的29中国证监会依法履行职责时，有权采用的措施有 ( )A进入违法行为发生场所调查取证B询问与被调查事件有关的单位和个人C查阅、复制与被调查事件有关的文件资料等D如有需要，可自行决定封存与被调查事件有关的文件资料E如有需要，可自行决定冻结与被调查事件有关的资金30目前我国可进行期货交易的商品有 ( )A外汇 B小麦C铜 D天然橡胶E大豆第二部分非选择题三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31简述信托业的特点。32简述上市公司暂停上市的情形。33简述我国担保法规定的可以质押的权利。34简述基金托管人应当具备的条件。四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)35试述贷款通则对贷款人的限制。36试述股票发行与交易的基本原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)37王某因购买商品房急需1万元钱，A财务公司建议其到8银行当地支行申请信用卡。B银行当地支行正在推广本行的信用卡，允许持卡人的最高信用额度是l万元，且该信用卡的还款利息大大低于当地的银行贷款利率。王某就到B银行申请了信用卡，通过A财务公司从B银行的特约商户c单位以刷卡消费的方式兑现了1万元钱现金(王某账面上在c单位刷卡消费了1万无)，王某支付了A财务公司一定比例的酬金。请依据我国信用卡的有关规定，分析上述案例中的违法之处。382003年3月，甲银行向乙银行拆入资金2000万元人民币，此时股票市场和房地产市场十分火爆，甲银行见有利可图，随将拆入资金一半投资于股票市场，另一半借贷给某房地产公司用以房地产开发。直到2003年10月甲银行才向乙银行归还该笔拆入款。问：(1)甲银行在拆入资金的使用上有哪些违法之处?(2)我国商业银行法对拆人资金的用途有哪些特别规定?答案一、lD 2C 3A 4C 5C 6A 7B 8C 9D l0C l lD l2B l3A l4C l5A l6B 17D l8D l9C 20B二、21ABCD 22ABC 23ABCD 24ABC 25ABCDE 26AB 27BCE 28ABE 29ABCD 30BCDE三、31(1)信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中；(2)信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益；(3)信托业务的受托人为委托人的利益进行经营。受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。从上述特点可以看出信托业务有其独特的所有权处理、风险与收益的分配方式，但在实际经营中，信托业与银行业联系紧密，在投资方式上与投资公司实难分别。32(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的；(2)公司不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作出虚假记载；(3)公司有重大违法行为的；(4)公司最近3年连续亏损的。33(1)汇票、本票、提单、仓单、债券与存款单；(2)依法可以转让的股份、股票；(3)依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产；(4)依法可以质押的其他权利；(5)以汇票、本票、债券、提单、仓单出质的，应当在合同约定期限内将权利凭证交付质权人，质权合同自权利凭证交付之日其生效。34(1)设有专门的基金托管部；(2)实收资本不少于80亿元；(3)有足够的熟悉托管业务的专职人员；(4)具备安全保管基金全部资产的条件；(5)具备安全高效的清算、交割能力。四、35(1)货款的发放必须严格执行商业银行法第39条对资产负责比例管理的有关规定以及第40条关于不得向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款条件的规定。(2)借款人有下列情况之一者，不得对其发放贷款：不具备贷款通则对借款人规定的资格和条件的；生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的；违反国家有关外汇管理规定的；建设项目按国家规定应当由有关部门批准而未取得批准文件的；生产经营或投资项目未取得环境保护部门许叮的；在实行承包、租赁、联营、合并(或兼并)、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担保的；有其他严重违法经营行为的。(3)未得到中国人民银行批准，不得对自然人发放外币币种的贷款。(4)自营贷款和特种贷款，除按中国人民银行规定计收息外，不得收取任何其他费用；委托贷款，除按中国人民银行规定计收手续费外，不得收取任何其他费用。(5)不得为委托人垫付资金，国家另有规定的除外。(6)严格控制信用贷款，积极推广担保贷款。36(1)公开、公平、公正原则：公开原则是证券法的核心，它要求在股票发行和交易中，股份公司必须依法披露一切有火的信息资料，供投资者作投资决策时的参考，不得含有虚假、误导性陈述及重大遗漏；公平原则要求在股票的发行和交易中，发行人、投资者、证券公司和证券专业服务机构的法律地位平等，其合法权益受到同等保护； 公平原则要求监管机构在履行职责时，应当在公开、公平原则的基础上，依照法律授予的权限按法定程序进行，对一切监管对象给予公正待遇，公正合理地处理股票纠纷和争议。(2)自愿、有偿、诚实信用原则：自愿有偿诚实信用原则是民商法的基本原则在股票发行与交易中的体现，它要求当事人诚实地从事股票发行与交易活动，不得从事证券欺诈行为；在不损害他人利益和社会利益的前提下，追求自己的利益；该原则的目的是在当事人之间的利益关系和当事人与社会之间的利益关系中实现平衡，从而维持证券市场的正常秩序五、37(1)C特约单位的行为是违法的。因为特约单位不得通过刷卡、签单等方式支付