金融机构条线合规试题库 精品.doc_第1页
金融机构条线合规试题库 精品.doc_第2页
金融机构条线合规试题库 精品.doc_第3页
全文预览已结束

付费下载

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

XX银行XX省分行金融机构业务合规试题库一、填空题存放同业资金到期后，不得展期，应按时收回 和 ，开立在对方的人民币帐户应及时关闭。如需继续叙做，应逐笔逐级上报至 审批。 （ 本金）（利息）（总行金融机构部）二、选择题1、客户证券交易结算资金第三方存管业务，机构客户进行第三方银证转帐时在 办理业务。A.客户在我行的开户行 B.我行任意一个网点C.二级分行营业部 D.证券公司营业部（A）2、人民币资金存放同业业务的利率、金额、期限在总行授权范围内由双方协商确定，但期限最长不得超过 。A.6个月 B.一年（含一年）C.两年 D.三年（B）3、根据总行关于再次调整金融机构存款业务利率授权明细表的通知（中银司总20XX860号）通知，银行同业类金融机构1年期以内（含1年期）的金融机构人民币存款，总行最高利率授权水平为：同期限人民币金融机构存款基准利率 。 A.-20BPS B.-15BPSC.-10BPS D.-5BPS（C）4、在代理保险业务开展中，我行各网点均需按照兼业代理保险业务的有关规定，严格单证管理，建立完整规范的银行保险代理业务台帐，台帐要素要求齐全，包括下列信息 。A.投保人信息 B.代销产品公司和类型C.客户基本资料 D.被保险人信息（ABCD） 三、简答题1、根据我行客户证券交易结算资金第三方存管业务相关规定，个人客户到我行柜台办理第三方业务开户时，需带那些材料？答案：有效身份证件、证券资金卡、证券账户卡、同名银行卡2、根据我行银行网点开展代理保险业务的相关规定和监管机构要求，我行网点和代理保险销售人员从事银保业务应具备哪些资格要求？答案：网点从事保险代理业务需要取得保险兼业代理许可证，并在营业场所显著位置张贴（悬挂）。网点销售人员应持保险代理从业人员资格证书上岗，其中投资连结险销售人员还需至少拥有1年寿险销售经验。3、银行保险销售人员从事保险销售活动时，有哪些注意事项？答案：必须提醒客户银行保险产品的经营主体是保险公司，不得将保险产品与“银行理财产品”、“基金”、“存款”等产品混同推介，不得套用“本金”、“存入”、“利息”等概念，不得片面的将保险产品收益与银行存款利息、银行理财产品收益、基金收益等进行类比。销售人员要从客户利益出发进行风险告知，主动向客户出示保险条款、产品说明书等资料，提示客户阅读投保提示书。在销售过程中应当客观公正的宣传银行代理保险产品，不得进行误导或者不实宣传，不得代替客户填写投保单等重要单证。4、请谈谈金融机构客户群构成情况答案：根据客户对象的不同特点，金融机构业务的服务对象主要包括四大类：（1）国内银行同业：包括国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、中外合资银行、城乡信用社、邮储局等；（2）国内非银行金融机构客户：包括证券公司、保险公司、信托公司、基金
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 事务文书

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论