业务结算申请书范文

精选优质办公范文业务结算申请书第一篇：交通银行结算业务申请书20XX 12 21 申请人全称账号或地址1231 申请人全称：找乐 账号或地址： 开户银行人民币大写壹贰叁 ￥ 第二篇：会计结算业务题库一、 会计法律法规类1、 商业银行可以经营的业务有哪些？商业银行可以经营下列部分或者全部业务：吸收公众存款发放短期、中期和长期贷款办理国内外结算办理票据承兑与贴现发行金融债券代理发行、代理兑付、承销政府债券买卖政府债券、金融债券从事同业拆借买卖、代理买卖外汇从事银行卡业务提供信用证服务及担保代理收付款项及代理保险业务提供保管箱服务经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准，商业银行经人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。2、 商业银行的经营原则是什么？商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。3、 设立商业银行应具备的条件？设立商业银行，应当具备下列条件：有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；有符合本法规定的注册资本最低限额；有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他措施。设立商业银行，还应当符合其他审慎条件。4、 商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由谁承担？总行。5、 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？ 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。、6、 商业银行的会计年度是指什么？商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。7、 谁对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责？单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的真实性、完整性负责。8、 哪些经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算？ 下列经济业务事项，应当办理会计手续，进行会计核算：款项和有价证券的首付财物的发放、增减和使用债权债务的发生和结算资本、基金的增减收入、支出、费用、成本的计算财务成果的计算和处理需要办理会计手续、进行会计核算的其他事项。9、 会计账簿记录发生错误或者隔页、缺号、跳行的，应如何处理？会计账簿应当按照连续编号的页码顺序登记。会计账簿记录发生错误或则隔页、缺号、跳行的，应当按照国家统一的会计制度规定的改正，并由会计人员和会计机构负责人在更正处盖章。10、 单位内部会计监督制度应当符合哪些要求？单位内部会计监督制度应当符合下列要求：记账人员与经济业务事项和会计实行的审判人员、经办人员、财务保管人员的职责权限应当明确，并相互分离、相互制约；重大对外投资、资产处置、资金调度和其他重要经济业务事项的决策和执行的相互监督、相互制约程序应当明确；财产清查的范围、期限和组织程序应当明确；对会计资料定期进行内部审计的办法和程序应当明确。11、 哪些人员不得取得或者从新取得会计从业资格证书？因有提供虚假财务会计报告，做假账，隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账簿、财物会计报告，贪污，挪用公款，职务侵占等与会计职务的违法行为被依法追究刑事责任的人员，不得取得或者重新获得会计从业资格证书。除前款规定的人员外，因违法违纪行为被吊销会计从业资格证书的人员，自吊销会计从业资格证书之日起五年内，不得重新取得会计从业资格证书。12、 会计人员办理交接手续由谁监交？一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人监交；会计机构负责人办理交接手续，由单位负责人必要时主管单位可以派人会同监交。13、 中华人民共和国会计法实施时间？自20XX年7月1日起实施。14、 票据权利在哪些期限内不行使而消灭？票据权利在下列期限内不行使而消灭：持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起二年。见票即付的汇票、本票，字出票日起二年；持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；持票人对前手的追索权，子被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。票据的出票日、到期日由票据当事人依法确定。15、 什么是背书？背书是指在票据的背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。16、 背书连续是指什么?背书连续，是指在票据转让中，转让汇票的背书人与受让汇票的背书人在汇票上的签章依次前后衔接。17、 背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手在背书转让的，原背书人对后手的背书人是否承担保证责任？否。18、 支票必须记载的事项有哪些？支票必须记载下列事项：表明“支票”的字样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人名称；出票日期；出票人签章。支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。19、 票上的金额可以由出票人授权补记，未补记前的支票，是否可以使用？不得使用。20、 “八必查”包括什么？ 21、第三篇：第四章支付结算业务第四章 支付结算业务习题一一、合肥市工商银行三里街支行200*年3月25日办理下列转账支票业务，经审核无误，办理转账，逐笔作出会计分录：1开户单位三和粮店送存同一行处开户单位第八中学签发的转账支票一张，金额1 350元，审查无误后予以进账。2开户单位纺织品批发部填制进账单送存转账支票一张，金额20XX元，系同城某农业银行开户单位童装厂签发。提出交换后，约定时间内签发人开户行未通知退票。写出双方行处的会计分录。工行三支：某农行：3交换提入转账支票，其中一张为开户单位酒精厂签发，金额16 500元，经审查发现印鉴与预留印鉴不符，当即通知退票并计收罚款。计算应计罚款数并作出收取罚款的会计分录。罚款：分录：4开户单位纺织品批发部提交现金支票一张，支取备用金15 000元，审查无误，支付现金。二、合肥市工商银行北门办事处200*年3月25日办理下列银行汇票业务，经审查无误，予以办理，要求逐笔作出会计分录：1开户单位华联商厦提交银行汇票申请书，申请签发银行汇票，汇款金额85 000元，系货款。银行审查后处理账务并签发#118汇票。2个体户李华山提交银行汇票申请书与现金50 000元，申请签发现金银行汇票。银行审查并点收现金后，签发#119汇票。3开户单位医药公司提交银行汇票申请书一份，要求签发一份收款人为张旭的银行汇票，用途为采购款，金额36 000元，经审查同意签发。4、开户单位生物制药厂提交一份银行汇票第2、3联及进账单，汇票出票金额为36 000元，实际结算金额31 000元，要求代其进账，经审查，立即办理转账并向异地出票行发送划付信息。5收款人张桦提交现金银行汇票一份，出票金额75000元，要求全部提取现金。银行审查后，同意向其支付现金开划付省外系统内某出票行。6收到省外系统内划付款项的借方报单及银行汇票解讫通知，报单金额98 000元，经查银行汇票是华联商厦2月28日申请签发的，出票金额100 000元，立即办理结清票款的处理手续。7个体户张山3月10日申请签发的银行汇票，出票金额50 000元，本日收到省外系统内划付款项的借方报单及银行汇票解讫通知，报单金额48 900元，审查无误办理转账。并通知申请人张山来行支取多余款。申请人张山于次日来行将全部余款支取现金。8收到省外某行寄来划付银行汇票款的报单与解讫通知一份，此汇票系开户单位市百货商场于3月5日申请签发的，汇款金额为52 700元，实际结算金额为52 700元。习题二一、200*年4月8日，工商银行和平路分理处发生下列汇兑业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录：1家电商场提交信汇凭证一份，汇往省外某农业银行办事处开户的电子集团，金额为元，用途为购货款。2张林送交信汇凭证及现金办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人张吉，汇款用途为赡家费，金额8000元。3啤酒集团公司提交电汇凭证办理汇款，汇往省外某农业银行，收款人为刘卫玲，用途差旅费，留行待取，金额2 600元。4收到省外农业银行某行发来汇兑结算贷方报单信息，收款人李进，汇款金额15 000元，用途为采购款，当日发出取款通知。李进于4月25日来行支取现金20XX元用作差旅费，其余全部用于支付本行开户的新肥商场货款。5收到开户单位巾中医院提交电汇凭证一份，金额4 200元汇往省外某农业银行市支行，审查无误后，当即将款项汇出。6收到省外系统内某行信汇款，金额1200元，收款单位商场，审查无误当即收账。7工商银行收到省外系统内某行信汇采购款18000元，当天通知收款人宋坚，收款人来行要求电汇转汇到省内系统内某行。二、200*年4月8日，合肥市工商银行和平路分理处发生下列委托收款业务，经审查无误，予以转账，逐笔作出会计分录：1、省外某农业银行开户寄来委托收款结算凭证一份，付款人是本行开户的建材厂，托收金额7 020元，本日办理承付划款手续。2家电商场4月5日办理的一笔委托收款，金额44 670元，本日收到付款人开户行省外某农业银行办事处的划款报单，办理入账。习题三工商银行三里街支行发生下列商业汇票业务，经审核无误，要求逐笔作出会计分录。15月3日，开户单位开关厂提交委托收款凭证及到期的商业承兑汇票一份，要求银行代收票款。该商业承兑汇票由山东省工商银行泉城广场开户单位供电局承兑，5月5日到期，汇票面额146 800元。5月7日，山东泉城广场支行收到委托收款凭证及商业承兑汇票，当日通知供电局付款，5月8日，供电局通知开户银行付款，开户行于5月9日将款项划出。5月11日，本行收到划回款项的贷方报单信息后，立即为开关厂收账。山东泉城广场支行分录：三里街支行分录：2开户单位果品加工厂提交银行承兑汇票申请承兑，汇票面额250 000元，银行审查后同意承兑，并按票面额的1收取手续费。手续费=会计分录：借：贷：收入：3、4月4日，收到开户单位地毯厂提交委托收款结算凭证和银行承兑汇票一份，汇票金额220 000元，到期日为4月6日。审查无误后，当日将委托收款凭证及银行承兑汇票第二联寄往