保险师计划书.doc

保险师计划书篇一：保险计划书首先，购买保险的顺序是：必须先保障型产品，包括1，消费型（意外险，定期寿险等）；2，积累型（终身寿险，两全险等）。然后才是医疗保险（普通医疗，大病医疗险等），养老保险，子女教育金，投资分红型产品等等。同时，家里人购买顺序是：1，经济支柱；2，你的爱人；3，无经济收入的家庭成员，比如小孩，老人等。其次，购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点.第三，投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。其保险费用的支出一般为年收入的10-20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。在这里，我知道在这个行业，有三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”最后关于投保原则需要注意的是：（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。太平洋保险公司终身寿险金泰人生终身寿险+附加重疾险附加金泰人生重大疾病险+意外险综合保障计划36830岁女士保费每年3968元。主要保险责任1、身故或全残基本保额10万，并随着红利累计递增，累积至70岁，可达保额256087元；2、在投保180天内非因意外导致的身故或全残按已交保险费的125%给付保障金；3、180天后初患合同约定的35类重大疾病给付10万，大病责任终止，合同继续有效；4、保单产生年度红利用于增加保额,享有终了红利、保单质押贷款及转换年金权益；以中等预期红利，70岁可一次转换养老金160971元+终了红利。或60岁开始每年领取4373元作为养老年金。5、意外伤害身故或伤残给付保额25万；烧烫伤害保额8万；意外伤害医疗费用补偿医疗保额8000元；住院补贴每天给付100元，累计补贴62.5天。总结：此方案不但包括重疾保障，还包括定期寿险、保额递增的终身寿险保障、年度分红及终了红利等利益，并且可以作为养老补充保险，附加上综合意外保险，全面保障了各方面人身风投保计划书篇二：保险计划书保险计划书一、家庭背景本人叫崔明明，23岁，在校大学生，父母务农身体健康，毕业以后有希望在证券公司工作，而且经常出差，月收入如3000元，有五险一金。二、第一阶段保险（ 25岁-30岁）本人工作稳定，而且收入有增长的可能， 适合购买定期寿险，根据现在的收入3000元，购买保额在10-15万的保险（费用为每月400-600.不超过月收入的15%）应该可以承担。同时根据本人的工作性质，因为外出较多，所以很有必要购买一定量的意外伤害险。建议10-20万，每年200左右。三、第二阶段保险（ 30岁-35岁）此时的我已经结婚，月收入增长到了6000元，有车有房，且房子地处繁华地段，妻子月收入5000，已经买了定期寿险。由于各方面的原因，目前家庭中存在的安全隐患颇多，所以，对我来说，买份家庭财产保险是十分必要的。购买保额在50万-80万的保险，费用每年1万-1.5万。因为我家在繁华地带，所以附近交通事故频繁发生,因为偶然事件导致汽车损坏的机率很大,所以买汽车保险很有必要。四、第三阶段保险（35-45岁）此时我的家庭加入了一个新成员孩子,为孩子买保险成了最主要的投资。这个年龄段为孩子的保险投资较多。我主要想买教育基金，因为教育基金的投资为孩子未来受教育作资金积累。此时的孩子正处于好动的年龄，所以风险很大，又因为我家处于高风险地带，所以孩子的医疗意外伤害险很有必要。每年保费400元左右。篇三：个人保险计划书个人家庭保险计划一、保险计划提要由于本人以后从事的职业风险性相对较高，所以我对自己和家人做以下投保计划：（一）给爷爷奶奶投保计划福佑天年E款保险1、产品特点（1）投保年龄最高可达80岁，照顾了以往一直得不到有效保障的高龄人群。（2）为老年人容易发生的骨折/关节脱位意外提供高达2万元的保障，是老年人保险的最佳选择。（3）提供9项全国紧急医疗救援服务。（4）投保流程简单，全国均可理赔。2、适用人群：80周岁以下的老年人。3、投保限制：每位被保险人限投2份。4、保险期限：一年。5、市场参考价：180元 立即购买6、保险期间被保险人伤害赔付情况（1）因意外伤害事故身故或残疾或烧烫伤，将给付“意外伤害身故/残疾/烧烫伤保险金”4万元；（2）如果被保险人以乘客身份乘坐交通工具期间，因意外伤害身故或残疾，我们将双倍给付“意外伤害身故/残疾保险金”2万元；（3）因意外伤害事故造成骨折或关节脱位，将按条款给付“意外骨折、关节脱位保险金”3000元；（4）因意外伤害事故发生医疗费用，将就其事故发生之日起一百八十日内实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币100元部分按照80的比例赔付“意外伤害医疗保险金”；（5）因意外伤害事故住院治疗，将按条款给付每天20元的“意外伤害住院津贴保险金”。（二）为爸爸妈妈投保计划万能寿险1、保险类别 （按保险责任）：万能寿险2、适用人群：出生满30天以上65周岁以下人士均可作为被保险人。3、保险期限：5年4、产品特色(1)零初始费,快速增值。零初始费，本金100%进入个人投资账户，让您的资金全部启动，快速增值。(2)双倍保障，满期奖励。赠送2倍人身意外保障，且持续到满期奖励当时账户价值1%的额外奖金。(3)专家投资，收益保底。借助专家投资团队，让您的资金更安全、收益更稳健，设有保证利率为每年1.75%。(4)利率可调，紧随升息。每月公布结算利率，紧随升息变化，分享中国经济增长的收益，减少利息波动的损失。(5)个人帐户，日日复利。独立的个人投资帐户，按日计息，复利累计，查询简便，可随时掌握您帐户的财富信息。5、保险责任（1）意外身故、全残：赔付2倍个人账户价值（2）其它身故、全残：赔付1.05倍个人账户价值（三）为以后的老婆和我自己的投保计划美满一生年金保险（分红型）1、年缴保费：10000元缴费次数：12年 总缴保费：1200002、身故赔付：168300 保障期限：75岁3、保障功能：（1）生 存 金：养老领取 返还领取 满期领取 红利领取（2）附加功能：保单借款4、计划优势：领取次数多 投资见效快 综合收益好 资产得保全 人身保障高适合人群广 投保手续简 缴费期限短 收益期间久 变现方式活5、利益分析（1）关爱金：自合同生效日起至被保险人74周岁止，每年领关爱年金 1530元。注：关爱金=保险金额交费年数1%（2）满期金：被保险人生存至75周岁时一次性领取153000元祝寿金，合同终止。注：满期金=保险金额交费年数（3）保障金：两年内因疾病身故，按所交保费给付身故保险金，合同终止。因意外伤害或两年后因疾病身故最高给付保险金168300元，合同终止。注：身故金=保险金额交费年度110%（4）分红金：投保人每年享有分红，红利领取可选择现金领取或以复利方式累积生息。6、“美满一生年金保险”计划总回报测算关爱金 + 满期金+ 分红金（四）给我未来的宝贝女儿的投保计划成长阳光综合保障 1、保险简介成长阳光综合保障的投保年龄为出生满30天至16周岁，保险期间至28周岁。2、保险特色+“成长阳光”最吸引人的是可以领取3倍的生存保险金。分别为：1821周岁领取每年为有效保额20%的大学教育金；22周岁时可以领取有效保额60%的深造金；25周岁时可领取有效保额80%的立业金；到28周岁时，可以领取有效保额80%+终了红利的婚嫁金。此外，该产品为公司首款“保费定保额”的个人业务产品，即保费为 365元的整数倍，每日一点积累即可补充孩子未来开销。3、保障方案0岁孩子，交费至17周岁，年交3650元，基本保额25840元。成长基金，领取金额为77520元+分红。4、给付项目 给付年龄 给付金额大学教育金 18-21周岁 每年5168元+分红深造金 22周岁 15504元+分红创业金 25周岁 20672元+分红婚嫁金 28周岁 20672元+分红合计 77520元+分红5、生命保障（1）若被