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“万人之上”金融资料1. 短期资金是指使用期限在一年以内的资金。企业由于生产经营过程中资金周转的暂时短缺，往往需要一些短期资金。企业的短期资金，一般是通过短期借款、商业信用、发行融资券等方式来融通。企业的长期资金和短期资金，有时亦可相互通融。2. 利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。3. 金融债券是银行等金融机构作为筹资主体为筹措资金而面向个人发行的一种有价证券，是表明债务、债权关系的一种凭证。债券按法定发行手续，承诺按约定利率定期支付利息并到期偿还本金。它属于银行等金融机构的主动负债。4. 国家开发银行成为获准的第一家在香港地区发行人民币债券的银行，在香港发行首只人民币债券50亿元。国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资5. 中央银行票据(Central Bank Bill)是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，之所以叫“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点（从已发行的央行票据来看，期限最短的3个月，最长的也只有3年）。6. 金融期货是指交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。金融期货一般分为三类，货币期货、利率期货和指数期货。7. 分业经营，即保险，商业银行，投资银行等分业经营；分类管理是指对证券业这一行业的公司实行分类管理。8. 中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission，缩写：CBRC），简称银监会，是中华人民共和国国务院负责银行业监督管理的直属事业单位，属于正部级单位，成立于2003年4月25日，现任主席是尚福林。9. 保险公司的经营应秉承稳健安全的原则，在帮助客户管理风险的时候，自己也会面临风险，为保证广大客户的安全，保险资金不允许进入高风险的行业，如：设立证券经营机构.10. 2002年4月，中国人民银行发布关于落实商业银行中间业务暂行规定有关问题的通知。通知强调，为防止银行资金违规流入股市，目前商业银行不能开办代理股票买卖业务。11. 外国银行代表处是商业银行在国外设立的非营业性机构，而不属于营业性机构，为总行或其国外分行提供当地的信息，为开办分行建立基础。12. 政府间贷款、投资收益、国际借贷、直接投资属于资本项目。13. 商业银行的负债管理出现于世纪60年代初期，以负债为经营重点来保证流动性和盈利性的经营管理理论，负债管理也是商业银行的管理理论主动进取特点最明显的。14. 中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大的人寿保险集团，是国内一家资产过万亿的保险集团之一，拥有国内最大的寿险市场额。15. 财务公司又称金融公司，中国的财务公司不是商业银行的附属机构，是隶属于大型集团的非银行金融机构。，是为集团成员单位提供金融服务的机构。16. 本位币可以理解为基准货币，货币其实就是一种万用商品，所以本位币就是衡量一般货币或者说一切商品的一个基准。例如目前中国人民银行发行的1元硬币。17. 中国农业发展银行成立于1994年4月19日，是直属国务院领导的国有政策性银行，也是中国唯一的一家农业政策性银行，对货币扩张影响最小。18. 保理又称保付代理、托收保付，是贸易中以托收、赊销方式结算贷款时，出口方为了规避收款风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险的做法。与传统结算方式相比，保理的优势主要在于融资功能。19. 银联新标识从左到右以红、蓝、绿三种不同颜色银行卡的平行排列为背景，衬托出白颜色的“ UnionPay ”英文和“银联”中文造型。20. 证劵投资基金分为封闭式和开放式。其风险和收益从高到低依次为衍生工具型、股票型、混合型、债券型、货币型。21. 封闭式基金属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。22. 贴现债券(discount bond) 是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券。23. 中国银联是指中国的银行卡联合组织，通过银联跨行交易清算系统，实现商业银行系统间的互联互通和资源共享，保证银行卡跨行、跨地区和跨境的使用。24. 银行卡分为信用卡和借记卡，信用卡按是否向发卡银行缴存备用金可分为：贷记卡、准贷记卡；两类。25. 公开市场业务指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币量的政策行为。是货币政策工具中最灵活的。26. 间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。27. 通货膨胀与货币贬值不同，整体通货膨胀为特定经济体内之货币价值的下降，而货币贬值为货币在经济体间之相对价值的降低。28. 当市场利率走低时，债券价格会上扬，而当市场利率走高时，债券价格则是呈现下跌的走势，而国债债券利率一般会成为整个金融市场利率体系的基准利率。29. 汽车金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。30. 在说到利率变动时，通常一个“基点”是指 0.01%31. 各国中央银行最常用的货币政策工具是 法定存款准备金率32. 中国人民银行成立于 1948年33. 以虚假的凭证和单据向外汇指定银行骗得外汇，其行为构成 套汇行为34. 美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于 15年35. 以货币形式支付的股息，称之为 现金股息36. 证券公司管理的原则要求证券公司把 安全性 放在首位37. 金融期货的交易对象是 金融期货合约38. 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是 美式期权39. 财富功能 是指金融市场为投资者提供了购买力的储存工具40. 在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是 交通银行41. 系统风险包括政策风险，经济波动风险，利率风险，购买力风险，汇率风险42. 根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人由公司内部自定43. 在人的生命周期中，证券投资应该最少的是 退休期44. 投资品种风险排序 期货 期权 股票 基金45. 根据商业银行法规定，目前商业银行在中国境内可以从事买卖金融债券46. 我国成立的金融资产管理公司有 中国华融资产管理公司(CHAMC)、中国长城资产管理公司(GWAMC)、中国信达资产管理公司(CINDAAMC)和中国东方资产管理公司(COAMC)。47. 中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相应会投放基础货币48. 银行股东最关心的财务指标是 资本利润率49. 不良贷款率是衡量银行资产质量的最重要指标50. 调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，中央银行基准利率包括 再贷款利率，再贴现利率，存款准备金利率，超额存款准备金利率51. 在我国代为管理股票的机构是证券公司52. 投资者买卖股票时，需要向有关机构支付一定的费用，其中支付给证券公司的是 佣金53. 目前我国证券交易所的连续竞价交易时间为每个交易日的九点半到十一点半 十三点到十五点54. 目前我国有四家期货交易所，中国金融期货交易所主要是推动金融衍生产品的开发和交易55. 股票市场是常常提到的IPO是首次公开发行，即公司第一次公募股票56. 可以喻为社会经济“急救箱”，能对整个社会起保障作用的金融体系是保险体系57. 在有效需求严重不足，生产能力大量闲置，经济萧条时，应实行松的货币政策和松的财政政策58. 物价稳定的前提或实质是 币值稳定59. 我国担保法的规定的合同担保方式的是留置，抵押，质押，典押60. 精神病院、盲人学校、幼儿园等机构，相对于被监护人而言，在法律上应称为法定代理人61. 上市公司发放股利时，只有股权登记日持有公司股票的股东有权获得股利62. 科学研究表明，室外锻炼最佳时间是下午或傍晚。63. 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为股票股息。64. 决定债权票面利率时无须考虑股票市场的平均价格水平65. 复印机在复印过程中会产生臭氧从而损害人体健康。66. 买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为持有期收益率。67. 信用风险不属于系统风险。68. 会员大会是会员制证券交易所的最高权利机构。69. 根据我国证券法，对证券公司实行分业管理。70. 证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的商业银行 单独立户管理。71. 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的交割单，供委托人使用。72. 证券公司管理的原则要求证券公司把盈利性放在首位。73. 代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为地方登记结算公司。74. 根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是董事长 。75. 发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的20 76. 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。77. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30 时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。78. 发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的40。79. 美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于15年，长期国债合约到期时，卖方可用以交割的并不仅限于标准化的债券，只要是剩余期限不少于15年的美国长期公债券都可作为可交割债券80. 金融期货的交易对象是金融期货合约81. 可转换证券实际上是一种普通股票的长期看涨期权，可转换证券是指持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将其转换成一定数量的另一种证券。82. 认股权的认购期限一般为310年83. 看跌期权的买方对标的金融资产具有卖出的权利，看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利，但不负担必须卖出的义务。看跌期权又称卖权选择权、卖方期权、卖权、延卖期权或敲出。84. 世界上最早、最有影响的股价指数是道-琼斯股价指数。世界上第一个股票价格平均道琼斯股价平均数在1928年10月1日前就是使用简单算术平均法计算的。85. 以货币形式支付的股息，称之为现金股息股息就是股票的利息，是指股份公司从提取了公积金、公益金的税后利润中按照股息率派发给股东的收益。红利虽然也是公司分配给股东的回报，但它与股息的区别在于，股息的利率是固定的（特别是对优先股而言），而红利数额通常是不确定的，它随着公司每年可分配盈余的多少而上下浮动。因此，有人把普通股的收益称为红利，而股息则专指优先股的收益。86. 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是美式期权。期权到期日可以对期权合约行使权利的最后一天。对欧式期权而言，为期权合约可以行权的唯一一天；对美式期权而言，因其可于任何一天行权，所以指可以行权的最后一天。87. 看涨期权的买方具有在约定期限内按约