“抢单、抢员”界定标准及处罚规定(2008版).doc

附件：业务人员“抢单、抢员”界定标准及处罚规定（2008版）为明确对“抢单、抢员”行为的界定与处罚，依据公司个人寿险业务人员品质管理办法2008版,结合分公司实际情况，并经分公司“业务人员品质评议委员会”联合营销管理部、区域拓展部和银保IC业务部共同研究决定，现对业务人员“抢单、抢员”界定标准及处罚规定明确如下：一、关于“抢单”的界定标准（一）以下情况，将被视为“抢单”：1、客户已签投保书并提交全套投保资料包括银行存折复印件，且在48小时内交回公司并已录入初审系统（银保IC以部门初审人员签字为准），客户放弃本次投保而3个月内在其他业务人员处购买保险，如被保险人相同，视为抢单；2、客户已签投保书并已缴款，但业务人员未将投保书交到公司，客户放弃本次投保而3个月内在其他业务人员处购买保险，如被保险人相同，视为抢单；3、投保书已预收，但因财务问题或需对体检结果延期观察等契约核保原因暂未承保的问题件，客户在3个月内放弃本次投保而在其他业务人员处购买保险，如被保险人相同，视为抢单；4、对于保额达200万元（含）以上的高额保件，客户已通过某业务人员在公司体检合格，但单未预收，后客户3个月内放弃本次投保而在其他业务人员处购买保险，如被保险人相同，视为抢单；5、犹豫期契撤后，客户于3个月内在其他业务人员处重新投保，如被保险人相同，视为抢单； 6、多个业务人员对某客户同时展业时，如某业务人员利用回佣、诽谤等不正当手段促使客户投保，一经查实，视为抢单;7、经过调查，情况和前述六点相符的，不参考客户意见；情况和前述六点不符的，以客户认同为原则。（二）以下情况,将不视作“抢单”：1、客户已签投保书并提交全套投保资料包括银行存折复印件，但因各种原因业务员未将投保资料交回公司（营业部），客户放弃本次投保而3个月内在其他业务人员处购买保险，不视为抢单；2、某业务人员跟踪客户很长时间，为其提供各种宣传、解释说明等服务，但客户没有书面投保，而在其他业务人员处投保，不视为抢单；3、客户已经在某业务人员处签发了投保书，但没有交款或未提供扣款账户或帐号，后客户放弃本次投保而在其他业务人员处购买保险，不视为抢单；4、以上情形判断过程不参考客户意见。二、关于“抢员”的界定标准（一）新人参加LASS测试之日起的三个月内，只能在该营业部/展业课参加代理人考试、岗前班培训或办理入司（带证入司者）；LASS测试三个月之后，可自由选择在其他营业部/展业课参加代理人考试、岗前班培训或办理入司（带证入司者），否则视为“抢员”； （二）新人在营业部/展业课参加岗前培训班结束的三个月内，只能在该营业部/展业课参加代理人考试或办理入司；岗前培训班结束三个月之后，可自由选择在其他营业部/展业课参加代理人考试或办理入司，否则视为“抢员”；（三）在公司报考代理人考试的新人，通过代理人考试之日起的六个月内，只能在该营业部/展业课办理入司；六个月之后，方可自由选择在其他营业部/展业课办理入司，否则视为“抢员”；自行在同业公会考试中心报考代理人考试的新人，以LASS测试时间为准；（四）界定抢员成立后，需对抢员人做出相应品质违规处罚，并从处罚之日起，依照案件实际界定标准重新计算LASS测试、岗前培训班或代理人考试保护期。（注：LASS测试、岗前培训班保护期分别为三个月，代理人考试保护期为六个月。）如不涉及抢员情况，新人则可在LASS测试、岗前培训班或代理人考试保护期后自行选择入司；（五）在职业务人员不允许在营销和区拓两个系列之间进行异动；（六）如推荐人已离职，新人入司不受本规定约束，可自行选择入司。三、处罚（一）以不正当手段“抢单、抢员”的，营销、区拓业务人员扣品质分5分；遭投诉的，扣品质分10分，违约金扣除及管理责任追究依据业务人员品质管理办法实施；银保业务人员品质处理依据其部门管理规定实施。（二）“抢单”案件调查过程中，对于存在引诱客户投保，误导客户，或者回佣等严重违规行为的业务人员，公司将给予解除代理合同的处理。（银保