商业银行业务与经营教案.doc

金融学院教案专用页内容（标题）第1章 商业银行导论教学目的及要求通过本章学习，要求学生掌握现代商业银行的性质、职能、组织结构和经营管理原则，了解商业银行发展的趋势，思考我国商业银行改革的方向和改革的步骤。重点难点及其处理教学重点：商业银行的性质与职能、商业银行的组织结构、商业银行的经营原则教学难点：商业银行三性原则内容、关系及其协调；商业银行的经营模式教学内容第1章 商业银行导论 1.1商业银行的起源和发展一、商业银行的产生二、商业银行的发展 1.2商业银行的性质与职能一、 商业银行的性质 二、 商业银行的职能1.3商业银行的经营原则一、 安全性二、 流动性三、 盈利性四、经营原则的关系及协调1.4商业银行的组织结构及政府对银行业的监督一、商业银行的组织结构二、政府对银行业的监管教学方法以课堂讲授为主，辅之课堂讨论、提问和课后习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密. ；3. ；4。参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、如何理解商业银行的性质？2、商业银行有哪些职能？3、商业银行与其中央银行、政策性银行和其它金融机构的区别？4、如何理解商业银行的“三性”原则之间的关系及其协调。5、股份制商业银行的内部组织结构是怎样构成的？6、试比较单一银行制与分支行的优缺点。7、试分析我国金融控股公司发展状况及存在问题？8、如何评价我国商业银行的经营模式？后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理 金融学院教案专用页内容（标题）第2章 商业银行的资本管理教学目的及要求通过本章学习，要求学生理解和掌握商业银行资本金的作用、构成、理解资本与银行稳健的关系，理解和掌握新巴塞尔资本协议对资本充足的衡量、理解和掌握商业银行资本的筹集和管理，理解我国商业银行资本充足率管理的有关规定。重点难点及其处理教学重点：商业银行资本的构成、作用；新巴塞尔资本协议的主要精神；资本充足性的测定；商业银行资本的筹集和管理。教学难点：资本充足性的测定、银行资产持续增长模型教学内容第2章商业银行的资本管理 2.1银行资本构成 一、 商业银行资本的多种功能二、 商业银行资本的构成2.2资本充足与银行稳健 一、 资本与银行倒闭风险 二、 资本充足与银行稳健三、新巴塞尔资本协议对国际银行业资本充足性的测定 2.3商业银行的资本管理一、 商业银行资本需要量 二、 银行的资本计划三、 银行资本的内部融资 四、 银行资本的外部融资 2.4我国商业银行资本的现状、分析教学方法以课堂讲授为主，辅之课堂讨论、提问和课后习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密. ；4。参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、银行资本对银行经营有什么意义？2、巴塞尔协议对银行资本的构成是如何规定的？3、怎样理解充足？资本充足是否意味着银行在稳健经营？4、银行资本的需要量与哪些因素相关？怎样测定最佳资本规模？5、新巴塞尔资本协议的主要精神是什么？ 6、商业银行增加资本的途径有哪些？7、我国商业银行资本管理中存在哪些主要问题？应该怎样解决？后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题） 第3章 商业银行的负债及其管理教学目的及要求通过本章学习，使学生了解商业银行负债业务的作用，理解和掌握存款定价、存款成本管理、存款结构分析及非存款资金来源的经营策略。重点难点及其处理教学重点：存款的种类和构成、存款定价、存款成本管理、存款结构分析教学难点：存款定价方法、负债成本分析方法 教学内容第3章 商业银行的负债及其管理 3.1商业银行的银行存款负债的经营管理 一、 银行存款负债种类的设计和创新（案例分析）二、 存款构成3.2银行存款的定价一、 存款的定价与银行经营目标二、 成本加利润存款定价法三、 存款的边际成本定价法四、 存款的其它定价方法3.3非存款性的资金来源 一、 同业拆借二、 再贴现借款 三、 证券回购 四、 发行中长期债券 五、 国际市场融资3.4银行负债的成本管理 一、 成本构成二、 成本的分析3.5银行负债结构分析一、 我国商业银行存款的构成二、我国商业银行的负债结构教学方法以课堂讲授为主，辅之课堂讨论、提问和课后习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4。参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2 课外作业及要求思考题1、存款对银行经营为什么很重要？银行主要有哪些存款服务？它们的特点是什么？2、存款定价与银行经营目标有什么关系？实践中主要使用哪些定价方法？3、近年来为什么银行的非存款负债规模在增加？非存款负债的获取方式是什么？4、负债成本的概念有哪些？它们的区别在哪里？5、对银行负债成本的分析方法有哪些？6、我国商业银行的负债结构有什么特点？后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题）第4章 商业银行现金资产管理（提示要点，自学为主）教学目的及要求商业银行资金来源的性质和业务经营的特点决定了商业银行资金保持流动性的重要性。通过本章的学习要求学生了解和掌握直接满足流动性需求的现金资产的构成及管理要点。重点难点及其处理教学重点：现金资产的构成、头寸的概念、流动性需求的预测、流动性管理的方法教学难点：流动性需求的预测教学内容第4章商业银行现金资产管理一、 商业银行现金资产管理的目的和原则二、现金资产与流动性需求 三、流动性管理原则和方法 四、我国商业银行流动性分析教学方法以课后自学为主，辅之课后辅导和习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、现金资产包括哪些形式？银行保留各种形式现金资产的目的是什么？2、银行如何预测流动性需求？3、银行在什么情况下会产生流动性需求？4、结合流动性管理的原则分析银行是如何满足流动性需求的？5、用所学的基本原理和方法对我国商业银行的流动性进行分析和判断。后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题）第5章 贷款政策与管理教学目的及要求贷款是银行最主要的盈利性资产，通过本章学习，要求学生了解商业银行贷款种类，理解和掌握商业银行贷款政策、原则和操作程序，理解和掌握贷款的定价方法，对借款人信用分析的内容和方法等。重点难点及其处理教学重点：贷款种类、贷款政策、原则和操作程序、贷款的定价方法、信用分析教学难点：操作程序、贷款的定价方法、信用分析教学内容第5章 贷款政策与管理 5.1贷款的种类及组合一、贷款对象和条件 二、贷款主要种类及管理要点5.2贷款政策与程序一、贷款原则二、贷款政策三、贷款决策程序四、贷款协议5.3贷款审查一、审查内容二、审查原则5.4贷款质量评价一、 贷款分类二、分类过程三、分类结果5.5问题贷款的发现与处理一、问题贷款的产生与发现二、问题贷款的处理程序三、呆帐准备金5.6我国商业银行信贷资产管理现状教学方法以课堂讲授为主，辅之课堂案例讨论、提问和课后习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、什么是贷款组合？影响一家银行贷款组合结构的因素是哪些？2、什么是贷款政策？主要包括哪些内容？3、贷款原则主要包括哪些内容？4、试述贷款操作程序的主要内容。5、什么是保证贷款？保证贷款的管理要点有哪些？6、什么是抵押贷款？抵押贷款的管理要点有哪些？7、什么是票据贴现？票据贴现审查的重点有哪些？8、如何对贷款质量进行评价分析？9、如何发现问题贷款？对问题贷款怎样处理？后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题）第6章 企业贷款教学目的及要求通过本章学习，要求学生了解和掌握企业贷款种类及管理的主要内容，从而使学生对银行贷款的定价，贷款的信用分析等问题有一个全面的认识。重点难点及其处理教学重点：信用分析、贷款定价、贷款质量评价教学难点：财务分析、现金流量分析、贷款定价方法教学内容第6章 企业贷款一、企业贷款的种类二、对企业借款理由的分析 三、 借款企业的信用分析四、企业贷款的定价上机实验教学方法以课后自学为主，辅之课后辅导和习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、根据资料，对企业的借款原因进行分析。P1522、根据资料，对企业进行财务分析和现金流量分析。P152-1543、为什么要进行现金流量分析？现金流量分析对我们判断企业偿还能力有何意义？4、借款企业的信用支持主要方式是什么？，银行应如何进行管理？5、为什么要对借款企业进行非财务因素分析？分析的内容主要有哪些？6、企业贷款定价的方法有哪些？什么是补偿余额？它对贷款定价有何意义？后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题）第7章 消费贷款教学目的及要求通过本章学习，要求学生了解消费信贷的种类、特点，掌握消费信贷的个人信用评估，以及对消费信贷风险控制的相关知识。重点难点及其处理教学重点： 个人信用评估方法、住宅抵押贷款业务、汽车贷款业务、信用卡业务、消费贷款实际利息计算方法教学难点：消费贷款风险分析与管理、消费贷款利息计算方法教学内容第7章消费贷款 一、 消费信贷概述二、消费信贷的个人信用评估三、住宅抵押贷款 四、汽车贷款 五、信用卡贷款 六、消费信贷定价教学方法以课堂教学为主，学生自学及课后辅导和习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、商业银行为什么要发展消费信贷？消费信贷有何特征？2、建立个人消费信贷征信制度有何意义？3、简述个人信用的评估方法。4、住宅抵押贷款结构的主要内容有哪些？如何控制其风险？5、汽车贷款结构的主要内容有哪些？如何控制其风险？6、信用卡业务有哪些特殊风险？如何管理？7、个人消费贷款利息的计算。P195后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题）第9章 商业银行资产负债管理教学目的及要求通过本章的学习，使学生理解和掌握商业银行经营管理理论的主要内容及对商业银行业务经营的影响，理解和掌握利率敏感性缺口管理、持续期管理、金融衍生工具的主要内容，了解我国商业银行风险监管核心指标要求。重点难点及其处理教学重点：资产管理理论、负债管理理论、资产负债综合管理理论的主要观点及对商业银行业务经营的影响、利率敏感性缺口管理 教学难点：持续期应用、金融衍生工具管理教学内容第9章 商业银行资产负债管理 9.1资产负债管理理论及其发展一、 资产管理理论二、负债管理理论三、资产负债综合管理理论四、资产负债外管理理论9.2利率风险及其管理一、 缺口的衡量与管理二、持续期的应用与局限三、金融衍生工具的应用补充内容：风险监控核心指标教学方法以课堂教学为主，辅之课后辅导和习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2课外作业及要求思考题1、试述商业银行管理理论的主要内容及对商业银行经营管理的影响。2、怎样测量利率风险？资金缺口管理应该如何进行？3、持续期缺口管理的含义和方法是什么？远期利率协议与利率期货规避利率风险的原理是什么？应用时各有什么特点？5、商业银行与其中央银行、政策性银行和其它金融机构的区别？6、计算题：教材P250后记课外作业以书面形式、讨论和复习思考形式等方式处理金融学院教案专用页内容（标题）第10章 商业银行的中间业务教学目的及要求通过本章学习，要求学生了解中间业务的种类，理解掌握商业银行代理业务、信用卡业务、资产证券化、担保类、承诺类中间业务的相关知识，理解金融衍生业务的主要内容。重点难点及其处理教学重点：信用卡业务、资产证券化、担保类、承诺类及衍生业务教学难点：衍生业务和资产证券化、中间业务的风险与控制教学内容第10章商业银行的中间业务 10.1商业银行中间业务的性质、特点和种类一、商业银行中间业务含义二、商业银行中间业务特点 三、商业银行中间种类四、商业银行资产证券化 10.2无风险 低风险类中间业务一、咨询顾问类中间业务二、代理类中间业务三、保管类之间业务四、基金类中间业务10.3不含期权期货性质类中间业务一、交易类中间业务二、支付结算类中间业务三、银行卡业务 10.4含期权期货性质类中间业务一、担保类中间业务二、承诺类中间业务三、金融衍生产品四、租赁类中间业务教学方法以课堂讲授为主，辅之课堂讨论、提问和课后习题经典著作选读1资本论，马克思. ；2经济学，萨缪尔逊. ；3国富论，亚当斯密4参考文献1、（美）唐纳德R.费雷泽等著，康以同等译，商业银行业务对风险的管理（第二版），中国金融出版社，2002.4。2、（美国）比得S罗斯主编，唐旭、王丹等译，商业银行管理（四版），经济科学出版社，2004.33、（美）乔治E鲁斯著贷款管理，中国计划出版社2001.94、（美）大卫H弗里德曼著存款管理，中国计划出版社2001.95、（美）乔治H汉普尔等著银行管理教程与案例，中国人民大学出版社2002.46、鲍静海 尹成远主编商业银行业务经营与管理，人民邮电出版社2003.97、黄宪 赵征 代军勋主编银行管理学，武汉大学出版社2004.28、李志辉主编商业银行业务经营与管理，中国金融出版社2004.29、彭建刚主编商业银行管理学，中国金融出版社2004.2 课外作业及要求思考题1、中间业务的种类有哪些？2、我国商业银行有哪些结算方式？3、有哪些形式的代理业务？应如何在我国开展代理融通业务？4、信用卡业务的收入来源有哪些？如何控制信用