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中国银行业协会银团贷款合同示范文本样本 中国银行业协会银团贷款合同示范文本本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 中国银行业协会银团贷款合同示范文本?(作为人借款人)?(作为行牵头行)?(作为人贷款人)和和?(作为行代理行)人民币?元元美元?元元流动资金银团贷款合同(第1.0版)?年?月?日?律师事务所本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 目目录录题标题码页码 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 一、?，作为借款人(“借款人”)址法定地址:人法定代表人:、 二、?，作为牵头行(“牵头行”)址法定地址:人法定代表人:行经办行:址经办行注册地址:人经办行负责人:、 三、?，作为代理行(“代理行”)址法定地址:人法定代表人:行经办行:址经办行注册地址:人经办行负责人: 四、下列金融机构，作为贷款人(“人贷款人”)?址法定地址:人法定代表人:行经办行:址经办行注册地址:经办行负责人人:?址法定地址:人法定代表人:行经办行:址经办行注册地址:人经办行负责人:本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 ?址法定地址:人法定代表人:行经办行:址经办行注册地址:人经办行负责人:本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 各方经友好及平等协商，基于真实意思表示，立约如下，以昭信。 守。 、 一、定义及解释1.1义定义中在本合同中:同保证合同指保证人和代理行于于?年?月?日订份立的一份?保证合同。 人保证人指指?。 度财务年度日指从每个公历年的一月一日(包括该日)日起至该公历年的十二月三十一日(包括该日日)止的一段期间。 行参考行指指?、?、?，或经行代理行(按照多数贷款人定的决定)与与借款人协商确定的任何其。 它金融机构。 例承贷比例指，就各贷款人而言，该贷款人当时的承贷额占当时的总承贷额。 的比例。 额承贷额指美元承贷额及及/或或人民币承贷额。 成本受影响贷人款人第具有本合同第10.1条(成本增加通知)约约。 定的含义。 知成本增加通知第具有本合同第10.1条(成本增加通知)约约。 定的含义。 人初始贷款人指指?、?、?。 人出质人指指?。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 行辞职代理行第具有本合同第16.9条(代理行辞职)第1款款。 约定的含义。 度贷款额度指美元贷款额度及及/或或人民币贷款额度。 人贷款人指初始贷款人及及/或或受让行。 率贷款利率指指:1.就以人民币提取的每笔贷款资金而第言，本合同第5.1条(贷款利率)第第1款约定的贷款年利率。 2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，第本合同第5.1条(贷款利率)第第2款约。 定的贷款年利率。 限贷款期限第具有本合同第6.1条(贷款期限)约定的含。 义。 额贷款余额指美元贷款余额及及/或或人民币贷款余额。 金贷款资金指按照本合同条款在贷款额度项下已经或将要提取的任何一笔贷款本。 金。 行代理行指指?或或继任代理行。 代理行美元付户款账户五指本合同附件五(各方账户)中所列的该。 等账户。 代理行人民币户付款账户五指本合同附件五(各方账户)中所列的该。 等账户。 同担保合同指保证合同、抵押合同及及/或或质押合同。 人担保人指保证人、抵押人及及/或或质押人。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 益担保权益指任何抵押、质押、留置、定金或具有排担保效力或目的的任何协议或安排(无论该等协议或安排是否依据中国法律设定释或解释)。 同抵押合同指抵押人和代理行于于?年?月?日订份立的一份?抵押合同。 人抵押人指指?。 人多数贷款人指，就任何时候而言，当时在总额度中过所占份额的比例达到或超过?的一家或多家贷款人。 方非转让方第具有本合同第18.7条(转让的后果)第1款款。 约定的含义。 项分摊款项第具有本合同第8.9条(分摊)第1款约定的。 含义。 知法律变动通知第具有本合同第11.1条(法律变动通知)约约。 定的含义。 率罚息利率指逾期罚息利率及及/或或挪用罚息利率。 日付息日指各利息期。 结束之日。 债负债指指借款人的所有对外付款或还款的义务，无论其性质如何，也无论是主债务还是担保义务，是实际的还是或有的，是到。 期的还是未到期的。 知个别通知第具有本合同第7.5条(对个别贷款人的提前还款和取消)第1款约定的含义。 局工商局指国家工商行政管理总局、地方工商行及政管理局及/或其分支机构。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 币合同货币第具有本合同第17.4条(货币补偿)约定的。 含义。 日还款日指，就每笔贷款资金而言，其提款通知中还款日。 一栏中列明的日期。 行继任代理行第具有本合同第16.9条(代理行辞职)第2款款。 约定的含义。 率基准利率指美元基准利率及及/或或人民币基准利率。 人借款人指指?。 行经办行指，就各银团成员行而言，本合同所列的该银团成员行履行本合同的经办机第构，包括按照本合同第18.12条(变更经办行)变更后的经办行。 则会计准则指符合中国境内的法律法规且在中国境。 内普遍接受的会计准则。 日利率确定日指指:1.就以人民币提取的每笔贷款资金而，言，(i)其其提款日及，以及(ii)自该提款日满起每满?月之日。 2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，各利息期第首日前的第?个个营业日。 期利息期第具有本合同第5.4条(利息期)约定的含。 义。 元美元。 指美利坚合众国届时的法定货币。 额美元承贷额指指:1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的美元初始承贷额，减去已经以美元本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该贷款人的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该初始贷款人。 的份额。 2.就各受让行而言，该受让行按照本合条同第十八条(转让)受让的任何部分美元承贷额，减去之后以美元提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该受让行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受让行。 的份额。 额美元总承贷额指各贷款人的美元承贷额。 之和。 美元初始承贷额额指，就各初始贷款人而言，本合同第二条条(贷款额度)所列的该初始贷款人的美元。 初始承贷金额。 度美元贷款额度具有本合同第二条条(贷款额度)第2款约定。 的含义。 额美元贷款余额指以美元提取的、尚未清偿的全部贷款资金。 总额。 美元贷款资金户账户五指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 率美元基准利率指，就各利息期而言，该利息期首日前第的第?个个营业日午上午?(?时间)与该利息期率同期的以下利率:1.在在?第?页上报出的?银行间同业拆放美元率利率(计算到小数点后四位数数):或2.在在?第?第页上没有报出上述第1款款取所述利率的，取?屏幕相应页(如有)的上报出的?银行间同业拆放美元利率率(计算到小数点后四位数)；或3.在在?屏幕相应页也没有报出上述第2款所述利率的，取各参考行在在?银行间同业拆放市场报出的美元利数率的算术平均数(计算到小数点后四数位数)。 额美元可动用额指美元承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知要求以美元提取的、但尚未提取的全部贷款资金。 总额。 率挪用罚息利率第具有本合同第5.2条(罚息利率)第2款约。 定的含义。 行牵头行指指?。 知取消通知第具有本合同第7.2条(主动取消)约定的含。 义。 币人民币指中国。 境内届时的法定货币。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 额人民币承贷额指指:1.就各初始贷款人而言，该初始贷款人的人民币初始承贷额，减去已经以人民币提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该贷款人的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该初始贷款人。 的份额。 2.就各受让行而言，该受让行按照本合条同第十八条(转让)受让的任何部分人民币承贷额，减去之后以人民币提取的、但尚未清偿的全部贷款资金中该受让行的份额以及按照本合同条款被取消的金额中该受让行。 的份额。 人民币总承贷额额指各贷款人的人民币承贷额。 之和。 人民币初始承额贷额指，就各初始贷款人而言，本合同第二条条(贷款额度)所列的该初始贷款人的人民币。 初始承贷金额。 人民币贷款额度度条具有本合同第二条(贷款额度)第1款约定。 的含义。 人民币贷款余额额指以人民币提取的、尚未清偿的全部贷款资金。 总额。 人民币贷款资户金账户五指本合同附件五(各方账户)中所列的该等账户。 人民币基准利率率指人民银行不时制定、调整并公布的，的以年率表示的?年期人民币法定贷款利。 率。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 人民币可动用额额指人民币承贷额减去已经按照本合同条款发出的任何提款通知要求以人民币提取的、但尚未提取的全部贷款资金。 总额。 行人民银行及指中国人民银行及/或其分支机构。 同融资合同包括本合同及各担保合同。 日生效日条具有本合同第二十七条(生效)约定的含。 义。 行收款行第具有本合同第8.9条(分摊)约定的含义。 受法律变动影人响贷款人第具有本合同第11.1条(法律变动通知)约约。 定的含义。 行受让行第具有本合同第18.3条(贷款人转让)第1款款。 约定的含义。 费税费指任何司法管辖地的税务、财政或其它行政机关征收的税、费、关税、预提税。 或其它类似性质的费用。 局税务局及指国家税务局、地方税务局及/或其分支。 机构。 知替代利率通知第具有本合同第5.3条(替代利率)第1款约。 定的含义。 期提款期第指具有本合同第4.1条(提款通知)第1款款。 约定的含义。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 日提款日指指:1.就以人民币提取的每笔贷款资金而言，该笔贷款资金付至人民币贷款资金账户之日。 2.就以美元提取的每笔贷款资金而言，该笔贷款资金付至美元贷款资金账户。 之日。 知提款通知指，就每笔贷款资金而言，借款人按照第本合同第4.1条(提款通知)的约定填写并。 提交的一份提款通知。 知提前还款通知第具有本合同第7.1条(主动提前还款)第1。 款约定的含义。 局外汇局及指国家外汇管理局及/或其分支机构。 件违约事件第指本合同第15.1条(违约事件)所列的任。 一情形。 文件确认书书指借款人二按照本合同附件二(文件确认书格式)要求的格式和内容正式签署并提交。 的一份文件确认书。 录信息备忘录指借款人于于?年?月?日日编制的一份于关于?信息备忘录。 日营业日指各贷款人对外开业从事一般对公业务之日日(星期六和星期日以及其它法定节外假日除外)；本合同项下的任何付款以人民币以外的货币作出的，则同时指该等货币兑换交易的主要金融中心的商业银行也对外营业的之日。 行银团成员行指牵头行、各贷款人及及/或或代理行。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 银团成员行账户户五指本合同附件五(各方账户)中所列的各银团成员行。 的账户。 率逾期罚息利率第具有本合同第5.2条(罚息利率)第1款约。 定的含义。 币支付货币第具有本合同第17.4条(货币补偿)约定的。 含义。 同质押合同指出质人和代理行于于?年?月?日订份立的一份?质押合同。 本增加成本第具有本合同第10.1条(成本增加通知)约约。 定的含义。 国中国。 指中华人民共和国。 响重大不利影响指借款人的法律地位、资产状况、财务状况或经营状况发生重大变化，并且依照多数贷款人的合理判断，该等变化已经或将要对借款人完全履行其在本合同。 项下义务的能力产生重大不利影响。 注册师会计师指指?或其它资信良好的，在中国境内具。 有执业资格的注册会计师。 行转让行第具有本合同第18.3条(贷款人转让)第1款款。 约定的含义。 知转让通知第具有本合同第18.3条(贷款人转让)第1款款。 约定的含义。 书转让证书指转让行、受让行及代理行按照本合同四附件四(转让证书格式)要求的格式和内。 容正式签署并提交的一份转让文件。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 额总承贷额指指美元总承贷额与与人民币总承贷额之和，其中美元总承贷额取其人民币等值额。 度总额度指总承贷额与贷款余额之和，其中美元贷款余额取其人民币等值额。 1.2则解释规则在本合中同中:1.本合同条款的目录及标题仅为阅读方便而设，在解释。 合同条款时可予以忽略。 2.“资产”应当理解为包括所有当前和将来的、有形或无形的资产、财产、收入、收益、应收账款以及任何资。 产中的各种权益。 3.“人”应当理解为包括任何自然人、公司、合伙、独资企业或任何其它法人或非法人组织或任何其它法律。 实体。 4.一项违约事件的的“存续”指该违约事件已经发生且没。 有消除，也没有按照本合同条款被补救或豁免。 5.一个“月”指开始于一个公历月的一天，结束于下一个公历月中对应之日的一段期间，但是，下一个公历月中没有该对应之日时，该期间应当结束于下一个公历月的最后一日。 6.美元金额的“人民币等值额”当应当按照1美元兑兑?人人民币算的汇率换算/按照计算当日中午11:00(北京时间)左右，人民银行公布或授权公布的当日美元兑人民币的即期汇率中间价换算，但是，当时不存在该等中间价的，应当按照代理行算自行合理确定的汇率换算。 7.任何人的“停业”、“解散”、“清算”、“破产”、“重整”、“和解”或“整顿”应当理解为包括依照该人成立地的或本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 业务经营地的法律进行的任何相同或类似的法律程序，“进入”该等法律程序包括该人通过决议或任何人。 申请开始该等法律程序。 8.本合同的一方或者任何其它人，包括其法律上的继承。 人和许可的受让人。 9.本合同、任何其它协议或文件应当理解为包括其本身，以及符合其条款约定而对该等文件不时做出的任。 何修订、修改、替代或补充。 、 二、贷款额度各贷款人同意按照本合同条款向借款人提供以下贷款额度度:1.总计本金额不超过币人民币?元(大写:人民币?元整)的人民币流动资金贷款额度(“人民币贷款额度”)；以及2.过总计本金额不超过?美元(大写:?美元整整)的的美元流动资金贷款额度(“美元贷款额度”)，其中，各初始贷款人的美元初始承贷额及及/或或人民币初始承贷额一见本合同附件一(贷款人初始承贷额)。 、 三、贷款用途借款人应当将提取的每笔贷款资金于用于?。 各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担。 责任。 、 四、提款4.1知提款通知本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 1.借款人自能够在自?起至?止的期间(“提款期”)内按照本合同条款提取贷款资金。 在人民币贷款额度项下，借款人应当以人民币提取贷款资金，在美元贷款额度项下，借款人应当以美元提取贷款资金。 2.借款人要求提取贷款资金，的，(提款通知)向向代理行提交提款通知。 3.借款人三应当按照本合同附件三(提款通知格式)要求的格式和内容完整填具每份提款通知，每份提款通知应当由借款人。 的授权签字人签署。 4.每份提款通知中所列的预定提款日应当是提款期内的一个营业日；每份提款通知中所列的还款日应当是贷款期限内的一个营业日。 5.每份提款通知要求以人民币提取的贷款资金的金额不得超过该提款通知之日的人民币可动用额；少于当日的人民币可动用额的，以人民币提取的贷款资金的金额应当是币人民币?元(大写:人民币?元整)的整数倍，且最低金额应当是币人民币?元(大写:人民币?元元整整)。 6.每份提款通知要求以美元提取的贷款资金的金额不得超过该提款通知之日的美元可动用额；少于当日的美元可动用额的，以美元提取的贷款资金的金额应当是是?美元(大写:?美元整整)的整数倍，且最低金额应当是是?美元(大写:?美元整整)。 7.借款人不可撤销已提交的任何提款通知。 8.经借款人书面申请并经行代理行(按照全体贷款人的决定定)同意之后，提款期过能够延长，但最长不得超过?。 9.只有在代理行向借款人和各贷款人确认，代理行已经收到下列各项文件并且该等文件的格式和内容令多数贷款人接受后，借款人方可提交第一份提款通知。 (1)经正式签署并生效的每份融资合同。 原件。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 (2)由借款人的授权签字人签署的一份文件确认书，以及下列各项文件的原件或由借款人的授权签字人证实为真实有效的并且加盖借款人或(在适用时)各各担保人件公章的复印件:1)工商局颁发的借款人及各担保人现行有效的通过最近一次年检的企业法人营业执照副本。 2)借款人及各担保人现行有效的股东协议或同合营合同(包括历次补充和修改)。 3)借款人及各担保人现行有效的公司章程(包括历次补充和修改)。 4)借款人及各担保人现行有效的企业法人组。 织机构代码证。 5)外汇局颁发的借款人及各担保人现行有效的通过最近一次年检的。 外汇登记证。 6)税务局颁发的借款人及各担保人现行有效的通过最近一次年检的国税及地税登记。 证。 7)人民银行颁发的借款人现行有效的通过最近一次年检的贷款卡。 8)借款人及各担保人董事会现任董事名单及各董事及财务负责人的签字样本。 9)借款人及各担保人的法定代表人身份证明。 文件。 10)注册会计师出具的确认借款人的注册资本。 已缴付的验资报告。 11)借款人的的股东会/董事会/其它内部有本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 构权机构通过的包括下列内容的决议:(a)批准本合同条款并同意借款人订立和。 履行本合同。 (b)授权有关人员代表借款人签署本合同。 (c)授权有关人员代表借款人签署与本合。 同有关的所有文件及通知。 12)各担保人的的股东会/董事会/其它内部构有权机构通过的包括下列内容的决议:(a)批准该担保人订立的担保合同条款并同意该担保人订立和履行该担保合同。 (b)授权有关人员代表该担保人签署担保合同。 (c)授权有关人员代表该担保人签署与担保合同。 有关的所有文件及通知。 13)借款人及各担保人授权签字人的名单、身份证明文件和签字样本。 14)关于融资合同及其项下的交易的所有必需的政府机构或其它有权机构的批准文件或。 同意。 15)?。 (3)?律师事务所就融资合同向银团成员行出具。 的法律意见书原件。 (4)各担保合同条款要求的担保登记完成的证明文。 件原件。 (5)条本合同第十七条(费用和补偿)约定的借款人到本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 期应付的所有费用已经完全支付的证明文件。 (6)?。 10.(提款通知)第9款所列任何一项文件后的?个个营业日内，向各贷款人转发该等文件的复印件。 各贷款人应的当在收到该等文件后的?个个营业日内，通知代理行其。 是否接受该等文件的格式和内容。 11.代理行应当在收到每笔贷款资金的提款通知的后的?个营业日内，将该提款通知转发各贷款人，并应当同时告知各贷款人在该笔贷款资金中的承贷比例。 4.2件每次提款的先决条件，下列各项条件满足后，(贷款资金的发放)通过代理行参与发放每笔贷款资金。 1.代理行在距该笔贷款资金的提款通知中所列的预定提款日第前第?个个日营业日?(北京时间)或之前，(提款通知)发出的一份提款通知原件。 2.在该笔贷款资金的提款通知之日以及该提款通知中的预定提款日，借款人条在本合同第十三条(事实陈述)中作出的各项事实陈述，就当时的事实和情况而言，均为真实和正确的。 3.没有存续任何违约事件。 4.?。 、 五、利息5.1贷款利率率本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 1.以人民币提取的每笔贷款资金按按其其利率确定日当日的率人民币基准利率(上浮/下浮?)/固定年利率?计息。 2.以美元提取的每笔贷款资金按按其其利率确定日当日的美元基准利率率加上年率?/固定年利率?计息。 5.2率罚息利率1.借款人没有按照本合同条款清偿任何到期应付款项的，自该等逾期款项正常到期之日起至其全部清偿之按日止，该等逾期款项应当改按?(“逾期罚息利率”)计息。 2.借款人挪用任何贷款资金的，自挪用事件发生之日起至挪用事件结束之日止，该等挪用的贷款资金应当改按按?(“挪用罚息利率”)计息。 3.同一笔贷款资金既逾期又挪用的，罚息利率择其高。 者。