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卡卡app融资计划书样本 卡卡p app融资计划书河南软赛富软件科技有限公司司软赛富软件科技有限公司app项目融资计划书/4/21本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 目录 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 六、项目融资要求及说明:.错误!未定义书签。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 一、执行总结:本公司在前期，主要发展目标是将核心项目完善，促进本公司的发展，为本公司的知名度打下基础。 完善核心项目的不足，不断提高核心项目的技术。 在中期的发展目标是推出有竞争力的新颖的软件项目，不断完善本公司的知名度，引进多家公司的融资，扩大公司规模，以便于开发更多的手机软件，获取更大的市场。 在后期的发展目标是完善各个软件项目，建立多家分公司，并将目光放眼国外市场，有意向国外市场进军。 本公司的最终宗旨是让世界听到我们的声音，让世界看到我们的作品。 打造更加优越全能的软件，专业研发手机端软件的产品及服务。 在执行过程中，本公司将不断完善公司内部制度，并打造一支技术领先、积极进取并勇于创新的团队队伍。 本公司将找出执行过程中的不足之处，及时纠正，并在一定程度上专注于软件研发，打造出更好的先进软件。 二、项目简介:本公司是河南软赛富软件科技有限公司，于成立，是一家开发手机端软件产品研发和服务的软件企业。 在，由中国软件网联合国内的软件行业中最具权威的数据研究机构，也就是海比研究，它和行业内专家评委经过筛选证实，一致认为:本公司是手机软件行业中的一匹黑马，并已经在手机软件领域内具有丰富的积累和经验。 并给本公司授予了本年度“中国手机软件专家”的荣誉。 :本公司主要有手机数据库动本、手机会员卡卡卡、云影系统电商宝三大核心业务。 “简单实用”是本公司的产品理念。 动本，指安装在手机里的移动电话本。 主要是将纸质电话本转化为数字化的手机工具类APP，它的服务对象主要是以单位作为中心的闭合性的群体。 它于本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 33月上线,当前已经收到了010多万款项。 它主要具有一键打电话发短信、个性分组、群公告、M IM实时群聊、主界面-搜索栏、分享群、欢迎界面、群组详情和右上方设置栏几方面的功能。 它具有以下亮点:其一，方便快捷且安全性强。 简单实用，容易操作。 其二，手机端与C PC端的信息共享，实时通讯一并省钱到位。 其三，数据实时同步更新，后台进行统一管理。 卡卡，这是一款与传统会员卡完全不同的手机软件，这将提升了每个用户的存在感，并为创新时代重新建立人际关系以及商家和用户关系，开创出新型的模式！它具有便于携带和支付的特点，并且同时能够为商家实现辅助营销以及客商沟通的功能，在相当大的程度上使人们的消费方式发生了改变。 ，建立于的公共语言运行库编程框架上，能够在服务器上产生功能强大的b web应用程序。 它的客户端是运行于d Android和和S IOS平台的智能手机。 它的未来方向是取代传统实体会员卡，主要目的是让用户在手机上的使用更加简单和便捷，并且尽量减少使用手机时产生的数据流量。 电商宝，是基于本地大型商圈内由传统的模式转型为电商模式的一个项目,它的周边有大型商圈-关林市场和宝龙市场等。 :本公司是属于设计+生产+销售(全方位)型的经营模式。 它的特点是具备一定的新产品的开发能力。 本公司根据市场上的需求，研发出迎合市场需求的产品，并在同时对过去的产品进行改造；其次，在制造方面，本公司具有一定的制造能力，能够进行生产新的生产线的建设。 因此，能够通过营销自己的产品来建立自己的客户群体。 :软件的研究开发，通信综合集成系统网络的设计、开发、安装、通信交换、终端设备的销售、安装、维修服务。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 :让世界听到我们的声音，让世界看到我们的作品。 打造更加优越全能的软件，专业研发手机端软件的产品及服务。 三、市场分析:当前，我国已经出现了软件开发公司的崛起。 由于生活水平和经济水平的提高，越来越多的人离不开手机。 随着科学技术地不断进步，手机的软件开发也在紧跟潮流。 随之，多种电子产品的频繁出现，更加获得了广大的市场。 而这其中的核心软件也同时占据了一方市场。 如今，手机的市场持续增大，从而开发手机端软件产品研发和服务的软件企业也不断增加，逐渐占据了大量的市场份额。 软件开发，是一项科技项目，它的成功研发可能引起整个市场格局的转变。 而在这个行业中，巨额的利润也成了吸引广大商家投资的重要目的。 近几年，相对应的软件开发人才也不断出现，因此手机软件开发公司的设立也越来越多。 面对手机软件开发行业在未来的强有力的冲击，国内市场也将进一步向其打开。 :手机软件开发的市场究竟有多大呢?近几年来，移动互联网发展迅速。 就当前全球移动用户已经高达515亿，而互联网用户也已经超过77亿。 在中国，而了互联网用户的总数超过了11亿。 因此，巨大的用户量使中国成为了手机软件开发的最具潜力的市场。 由于用户在猛增，用户的消费意愿也在倍增，因此现在所有的原来传统的各种手机软件，都需要移动化，更需要不断更新，以此来满足市场需求。 随着G3G应用的全面开展，手机通讯正在进行新一轮的技术更新。 据了解，G3G的平台包括，如阅读和股票软件等内容，都需要不断开发新的产品和技术。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 因此，手机的软件开发市场高速发展将成为未来一段时间内的必然趋势。 :本公司的核心项目，卡卡，动本和电商宝都是高科技软件，因此本公司的主要客户在于青少年和商业精英等。 如今经济水平的提高，以及人们对生活质量要求的提高，高科技软件更加吸引他们的目光。 这样的软件的实质效果就是减少生活的不便，以科技手段来简易生活中的一些问题，在如今的事务繁忙的目标人群中，将占有更大的优势，因此，本公司利用这样的优势创造出这样的商机，为目标人群提供了便利的选择项目，相对应地他们也将为本公司提供丰厚的利润。 : （11）、S S-segmentation(市场细分）:地理细分:项目主要定位东部沿海发达地区和中西部地区；人口细分:主要以中高收入人群为主，后期逐步转向高收入人群的子女，同时年龄段主要是以18-040岁之间为主。 随着手机软件开发市场的扩大，本公司的消费者群也慢慢分离出来。 作为青少年，他们成为了一部分市场，也为整个市场的繁荣做出了很大的贡献。 而相对另一方面，中年人在一定程度上也成为了另一个消费群体。 （22）、T T-targeting（目标市场选择）:东部沿海发达地区市场:我国东部沿海市场是我国商圈的主要集中区，历史经济发展较早，经济效力较为强势，但是同时相应的有实力的竞争对手也会很多，因此在项目发展的初期，不应立马将市场定位于东部沿海的市场，这样将会使公司陷入被动的不利地位。 中西部地区市场:我国的中西部地区市场作为经济并不太发达的地区，随着近几年的经济政策也开始经济崛起，同时这里的市场潜力更加巨大，竞争对手数量也相应的较少，在公司创业初期我们的资金优势并不充足的情况下，定位于中西部地区的市场将会是一个不错的选择。 （33）、P P-positioning（产品定位）:本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 本项目所针对的两大主体市场 11、东部沿海发达地区市场； 22、中西部地区市场分别将会承担公司在发展过程中的不同定位。 初期阶段我们会将以中高收入人群为主的市场定位在中西部地区市场，后期我们会将高收入人群定位在东部沿海发达地区市场。 它的特色在于以高科技、高便利的形式呈现，为客户提供信赖的产品。 使公司最大化的做到资源的协调和优势的互补。 :本公司主要以动本、卡卡、电商宝为核心项目，它的竞争对手也是相对具有高科技技术的手机软件开发公司。 如最新出现的打车软件。 但相比较而言，本公司的产品更加简易实用，并且以多样的形式来方便人们的生活，从各方面渗透到人们的日常生活中去。 动本于33月上线,就已经收到了010。 多万款项。 本公司的产品利润高达060万。 这就意味着本公司的市场正在逐步扩大，并且已经占取了大量市场份额，在未来的时间里，本公司将会发展成为更加先进的手机软件开发公司，并会不断扩大市场。 四、营销计划:产品的销售渠道是整个营销系统的重要组成部分，利用的好，对提高企业的竞争力具有重要的意义。 随着市场发展有了新的突破，企业的营销渠道也要求发生新的变革，以往那些旧的渠道模式已经不适应形势的变化了。 如今，产品的销售渠道已经更加多样化，想要成功地完成产品销售，就需要制定与之相适合的销售模式。 以下是一些新的销售渠道: 11、网上销售渠道。 它能够扩大销售范围，提高销售水平。 比如建立自己的网站，在今后的工作中，需要加强网店的宣传，打造健全的网上销售渠道，成为强大的团队。 22。 、采取直销渠道，帮助经销商来建立自己独有的专卖店，或采用商场专柜。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 : 11、网上宣传:建立自己的网站，在网站上进行必要的广告宣传； 22、发传单:在公交车站、商场等定点发放传单，打响产品知名度； 33、电视广告:请当代知名明星为产品代言做广告，提高产品知名度；:在前期，11-44年内，将核心项目完善，促进本公司的发展，为本公司的知名度打下基础。 完善核心项目的不足，不断提高核心项目的技术。 :在中期，55-99年内，推出有竞争力的新颖的软件项目，不断完善本公司的知名度，引进多家公司的融资，扩大公司规模，以便于开发更多的手机软件，获取更大的市场。 :在后期，10-，本公司完善各个软件项目，建立多家分公司，并将目光放眼国外市场，有意向国外市场进军。 五、财务预测:表表1成本费用构成表序号项目投资（万元）占总投资比例%本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 11前期租办公场所+办公其它252.5%22前期费用505%33前期员工匹配费用404%44产品费用25025%55管理费用10010%66预备费3535%7销售费用50050%总计1000表表2年度成本费用表序号项目投资（万元）年度增长投资（万元）1122334411建设投资1000150200xx00:项目总销售收入030万元，预计今后几年中将会每年以12%的增长比例增长收入，；。 :集项目第一年需筹集01000万元建设资金，销售平衡点之前共需要建设资金01000万元，以后各建设期可用销售收入滚动投入，达到资金平衡，详见表44。 表表4资金运用表序项目年份合计（万本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 号第第11年第第22年第第33年第第44年元）11资金1.1自筹资金1000000000001.2销售收入3033.637.6342.15143.3822资金运用2.1建设投资1000300000002.2销售税金及附加25%25%25%25%25%:资产负债表税款所属期间:自01月月01日至12月月31日编制单位:河南软赛富软件科技有限公司单位:元资产行次期末余额年初余额负债和所有者权益行次期末余额年初余额流动资产:流动负债:币货币15461394.借短期借330.000.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 资金020.7314款11短期投资220.000.00应付票据33220.000.00应收票据330.000.00应付账款333345140.000.00应收账款4410000.000.00预收账款334410000.000.00预付账款55626679.988355581.00应付职工薪酬3355105000.0029137.00应收股利660.000.00应交税费336617220.240.00应收利息770.000.00应付利息33770.0000.00其它应收款881832920.554605150.00应付利润33880.000.00存货990.004217.00其它应付款33990.000.00其中中:11000.004217.00其它流动负债44000.000.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 原材料在产品11110.000.00流动负债合计4411177360.2429137.00库存商品11220.000.00非流动负债:周转材料11330.000.00长期借款44220.000.00其它流动资产11440.000.00长期应付款44330.000.00流动资产合计11554015621.264966342.14递延收益44440.000.00非流动资产:其它非流动负债44550.000.00长期债券投资11660.000.00非流动负债合计44660.000.00长期股权11770.000.00负债合计4477177360.2429137.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 投资固定资产原价1188389229.000.000减减:累计折旧119934621.280.00固定资产账面价值2xx54607.720.00在建工程22110.000.00工程物资22220.000.00固定资产清理22330.000.00生产性生物资产22440.000.00所有者权益（或股）东权益）本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 无形资产22550.000.00实收资本（或股本）44885000000.005000000.00开发支出226667930.600.00资本公积44990.000.00长期待摊费用22770.000.00盈余公积55000.000.00其它非流动资产22880.000.00未分配利润5511-739200.66-62794.86非流动资产合计2299422538.320.00所有者权益（或股）东权益）合计55224260799.344937205.14资产总计33004438159.584966342.14负债和所有者权益（或股东权益）总计55334438159.584966342.14本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 由图表我们能够知道，当前公司第一年的项目销售收到的现金约有84438159.58元，同时第一年经营活动产生的现金流量净额约2422538.32元；同时预计第二年、第三年P APP软件增值、，经营活动产生的现金流量净额和投资活动产生的现金流量净额同第一年相比都有所增加。 :利润表税款所属期间:自01月月01日至12月月31日编制单位:河南软赛富软件科技有限公司单位:元项目行次本年累计金额上年金额 一、营业收入11794060.550.00减减:营业成本2262626.500.00营业税金及附加332858.640.00其中:消费税440.000.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 营业税550.000.00城市维护建设税661667.540.00资源税770.000.00土地增值税880.000.00城镇土地使用税、房产税、车船税、印花税990.000.00教育费附加、矿产资源补偿费、排污费10714.660.00销售费用1137984.000.00其中:商品维修费120.000.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 广告费和业务宣传费13400.000.00管理费用141366968.66660299.30其中:开办费154217.000.00业务招待费16172718.030.00研宄费用17387142.410.00财务费用18-364.39-174.44中其中:利息费用（收入以“-”号填列）19-970.330.00加加:投资收益（损失以“-”号填列）200.000.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 二、营业利润（亏损以“-”号填列）21-676012.866-60124.86加加:营业外收入227.060.00其中:政府补助230.000.00减减:营业外支出24400.002670.00其中:坏张损失250.00_00无法收回的长期债券投资损失26II000.00无法收回的长期股权投资损失270.000.00自然灾害等不可280.000.00本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 抗力因素造成的损失税收滞纳金290.000.00 二、利润总额（亏损总额以“-”号填列）30-676405.800-62794.86减减:所得税费用310.000.00 四、净利润（净亏损以号填列）32-676405.800-62794.86: 1、基础数据（ （1）、基准收益:Ic=15%（ （2）、营业税:5%（ （3）、城市维护建设税:7%（ （4）、教育费附加:3%（ （5）、所得税按33%（按免征增值税计） 2、评价指标及结论:本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 （ （1）、税后内部收益率:FIRR=%（ （2）、财务净现值（Ic=15%）:；（ （3）、投资回收期:（ （4）、税前内部收益率:FIRR=%（ （5）、财务净现值（Ic=15%）:（ （6）、。 全部投资的投资利润率=（）*100%=10%。 表表9评价指标对比税前税后财务内部收益率-178.1%-124.9%财务净现值（Ic=15%）-676405.80元元-0676405.80元投资回收期51.5年61.6年:建设经营期的财务预测如图:历年财务状况示意图（折线图）:销售收入、总成本费用、税后利润。 表表11建设经营期财务预测图建设经营期财务预测0100,000,000200,000,000300,000,000400,000,000500,000,000销售收入销售税金及附加总成本费用利润总额所得税税后利润第一年第二年第三年本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 :本项目软件内部收益率对销售价格和人群购买力很敏感，%和+%，对消费市场相对不敏感，临界点为+232%，因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价格变动较大时采取妥当措施处置。 详见表12表表212敏感性分析表内容变化情况IRR（税后）与正常比敏感性正常情况272.9%人群使用度+5%190.4%-2.5%不敏感+30%284.9%-5.0%不敏感+742%8.2%临界点消费市场+5%232.1%-34.8%敏感+14%233.6%-39.3%敏感+65.4%8.1%临界点软件价格-4%256.1%-64.8%敏感-13%252.9%-75.0%敏感-35.6%3.6%临界点 六、项目融资要求及说明: 11、投资与滚动发展:上软件项目采用整体规划的方式，一次性将线上p app平台、公司操作流程体系、操作人员、销售人员等优化整合，通过以销售收入滚动和投入后续建设项目的方式来进行后续操作，并分期收回利润的方法实施投资。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 22、资金平衡:根据项目建设方案和销售方案来看，公司此次三个p app软件项目于第22年第第33季度可大致完成收支平衡。 平衡前期共44个季度为资本投入期，其后收入逐渐大于支出为资本盈余期，并逐渐保持资金的持续平衡稳定。 33、资本投入期费用（单位:万元）表表13资本投入期费用表 11、前期租办公室+办公其它 5022、人员工资 8033、产品成本 50044、线上费用 50055、线下营销费用 50066、推广费用 xx7、预备费用 10088、其它费用50:本项目根据资本投入期的费用表数据进行投资的建议分析。 当前软赛富软件科技有限公司能够采用市场上普遍流行的天使投资方式获得最大的融资资金，而融资后的资金主要是针对公司的后续人员工资的发放、推广费用和预备费用，将融资的资金作为工资的发展资金。 对于办公室租金，线上和线下的营销费用还用该是通过公司在运行后通过前期投资产生的现金流进行运作使用，而现金流的使用风险并不是很高，同时也会对公司产生更大的效益，将会是公司的不错选择。 因此在运营后的融资应该特别注意: 11、所进行的融资比例中，应该与融资方进行多方配合协同，共同创造良好的融资合作环境。 22、通过本项目的财务分析得出本项目的投资收益期较短，因此说明项目的本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。 文档如有不当之处，请联系本人或网站删除。 资金回收较快，故在融资过程中能够尝试少融多次的方式，保持自有公司股份，减少融资所产生的金融风险。 33、分析市场行情，及时调整融资的方案，使融资的效用效果产生最大化。 :项目计划融资01000万元人民币，占项目股权49%，计划投资期11年，融资方式为市场的主流融资方式天使投资。 预计按照当前的公司运营程度来看，将会在第三年底还清本息。 并且通过本次融资，使得软赛富软件科技有限公司的业务规模和资产比重扩大，为接下来公司其它产品做好相关的基础准备。 七、风险分析:首先，存在行业的竞争风险。 由于手机软件开发的市场不断扩大，有越来越多的商家投资到此行业中来，这在一定程度上增加了竞争风险。 而市场竞争越激烈，竞争各方所面临的风险就越大。 另外，由于竞争机制的不健全，竞争风险中最容易出现的是恶性竞争。 如果竞争不当，将会产生极恶劣的影响。 其次，由于是高科技软件产品，就容易涉及到偷盗研发产品的问题。 这主要是法律机制和市场操作的风险。 在公司发展中，有可能会出现使用高科技手段使研发软件丢失的情况。 这样的风险将会在此高科技行业中出现。 :针对以上风险，有必要采取一定的措施来降低风险。 针对竞争中出现的各种风险，能够采取健全竞争机制的方式来解决。 对于市场的经营风险，最可取的方法，就是进行筹资、融资活动，让更多的商家与本公司站在同一个战线上，达成一致的协议，加大资金的流通，增加产品的种类，