拍卖师新版经济基础课后题.doc

第一章 拍卖经济学导论拍卖经济学-运用经济学的一般知识和原理来研究拍卖这一特殊的经济现象，重点研究我国市场经济中的拍卖制度的经济特色和经济发展规律的一个部门经济学；部门经济学-以特定部门的经济问题和经济规律为特定的研究对象；专业经济学-以社会再生产过程中的各要素、各环节及其不同的侧面的经济问题和经济规律为研究对象；经济人-就是会计算，有创造性，能寻求自身利益最大化的人。帕累托标准-帕累托最优，也称为帕累托效率、帕累托改善，是经济学中广泛应用的概念。帕累托最优是指资源分配的一种理想状态，假定固有的一群人和可分配的资源，从一种分配状态到另一种状态的变化中，在没有使任何人境况变坏的前提下，使得至少一个人变得更好，这就是-帕累托最优或帕累改进。卡尔多希克斯标准-实际上是总财富最大化标准。是指如果一种变革使受益者所得足以补偿受损者的损失，这种变革就叫卡尔多希克斯改进。如果一种状态下，已经没有卡尔多希克斯改进的余地，那么这种状态就达到了卡尔多希克斯效率。它实际上是总财富最大化的标准。实证分析-企图超脱或排斥一切价值判断，只研究经济本身的内在规律，并根据这些规律，分析和预测人们经济行为的效果；它要回答“是什么”的问题，而不对事物的价值作出评价。规范分析-根据一定的价值判断为基础，提出某些分析处理经济问题的标准，树立经济理论的前提，作为制定经济政策的依据，并研究如何才能符合这些标准；它回答的是“应该是什么”的问题。1、 简述经济学的一般研究对象经济学是一门研究人类行为选择及如何将有限的资源进行合理配置的学社会学科；他研究人类社会在各个发展阶段上的各种经济活动和各种相应的经济关系及其运行、发展规律。西方经济学一般可分为微观经济学和宏观经济学，微观经济学侧重研究市场个体的经济行为，研究市场机制及其作用，均衡价格的决定，考察市场机制如何通过调节市场个体行为来取得资源最优配置的条件与途径；宏观经济学则侧重研究建立理论或模型，以便说明社会经济中的各个总量之间的关系，从而为宏观经济政策奠定理论基础。2、 简述拍卖经济学的学科定位拍卖经济学属于部门经济学和专业经济学。就是一门新兴的还处于探索中的部门经济学和专业经济学。是一门交叉学科。是一门应用经济学。3、 为什么说拍卖经济学是一门应用经济学拍卖经济学的主要目的就在于运用经济学的一般知识和原因解释拍卖活动这一社会现象，或解决拍卖实践中遇到的实际问题，最终推动拍卖业的发展。我国的拍卖经济学就是以我国的社会主义市场经济为背景，重点研究我国拍卖这一经济活动的特征和发展规律，从中总结出适合于我国经济发展的拍卖经济学理论，并具体运用来解决我国拍卖经济学领域中所面临的现实问题。4、 简述拍卖经济学的基本假设在经济学的假设前提中，最基本的假设就是关于人性的假设-经济人假设。经济人假设往往被理解为消费者均衡与生产者均衡，即消费者追求效用最大化和厂商追求利润最大化。作为经济学的一个分支学科，拍卖经济学也遵循经济学的某些基本假设。首先，拍卖经济学是建立在拍卖活动参与人都是理性人的假设之上。拍卖经济学就是研究理性的拍卖人、竟买人、委托人在给定条件（拍卖规则）约束下如何进行选择的一门学科。拍卖经济学将追求自身目标最大化作为拍卖活动参与人的主要动机和行动目标。其次，资源是稀缺的，使我们无穷的欲望必须做出选择，以便更好满足人们的需求。5、 简述拍卖经济学的价值目标是指拍卖经济学的功能问题，就是学习拍卖经济学有什么用，或者为什么要学习拍卖经济学的问题。如何实现利益或效益的最大化（个体、企业、行业、社会效益的最大化）是拍卖经济学的主要功能，实现各利益主体效益均衡是拍卖经济学的更重要的功能。因为各利益主体效益的最大化是在效益均衡前提下的最大化，而不是绝对的最大化，不是损人利己的最大化。经济学中常见的衡量经济效益最大化的标准有两个，一个是帕累托标准，一个是卡尔多希克斯标准。一般说来，达到帕累托最优时，会同时满足以下3个条件1、交换最优等2、生产最优3、产品混合最优。6、 试论述拍卖经济学的具体研究方法主要有如下几个方面：实证分析与规范分析相结合的方法；实证分析是指企图超脱或排斥一切价值判断，只研究经济本身的内在规律，并根据这些规律，分析和预测人们经济行为的效果。它要回答“是什么”的问题，而不对事物的价值作出评价。规范分析是指根据一定的价值判断为基础，提出某些分析处理经济问题的标准，树立经济理论的前提，作为制定经济政策的依据，并研究如何才能符合这些标准。它回答的是“应该是什么”的问题。静态分析与动态分析相结合的方法。静态分析是指经济现象的均衡状态以及有关的经济变量达到均衡状态时所具备条件的分析。静态分析完全抽象掉了时间因素和具体的变化过程，是一种静止、孤立的考察某些经济现象的方法。动态分析是对经济变动的实际过程进行分析，其中包括分析有关变量在一定时间过程中的变动，这些经济变变量在变动过程中相互影响和彼此制约的关系，以及他们在每一个时间点上的变动速率，等等。动态分析的一个重要特点是考虑时间因素的影响，并把经济现象当成一个连续的动态过程来看待。定性分析与定量分析相结合的方法；定性分析是对事物性质的分析，定量分析是对事物的数量得分析。定性分析是主要凭分析者的直觉和经验，凭分析对象过去和现在的延续状况及最新的信息资料，对分析对象的性质、特点、发展变化规律作出判断的一种方法。定量分析则是依据统计数据，建立数学模型，并用数学模型分析计算出分析数据的各项指标及其数值的一种方法。定性分析和定量分析二者相辅相成，结合起来灵活运用才能取得最佳效果。微观分析与宏观分析相结合的方法。经济学研究资源配置的问题属于微观经济学研究的范畴，研究资源的利用则属于宏观经济学的范畴。拍卖经济学即涉及到资源配置问题，也涉及到资源的利用的问题，因此需要综合运用两种方法来进行研究。7、 简述拍卖经济学的常见分析工具常见的分析工具有：一、边际分析，是利用边际概念对经济行为和经济变量分析的方法。二、均衡分析，把经济活动中各种对立的、变动的力量处于一种力量相当、相对静止不变动的状态称之为均衡。三、成本收益分析，以货币单位为基础对投入与产出进行估算和衡量的方法。四、博弈分析，就是研究在局限条件下的市场主体之间博弈的不同行为方式或不同策略的选择，利益对立之间的策论问题以及这些行为选择及策论问题的运作方式的相互作用。8、 试论述拍卖经济学的研究对象拍卖经济学研究的对象是拍卖这一古老而又充满活力的社会现象，即运用就经济学的方法研究这一现象的经济本质、特征、功能、演变和发展规律。主要包括一下几个方面：一、现实注意研究主题。如何正确认识拍卖与我国经济发展之间的关系，如何最大限度的发挥拍卖的经济功能，如果适应我国市场经济的发展要求，并合理地规划我国拍卖业今后的发展等一系列重大现实问题都是拍卖经济学要重点研究的问题。二、历史主义的研究主题。我们的拍卖经济学要对历史上西方经济学理论中与拍卖有关的研究成果进行梳理，并结合我国经济发展的实际情况，有选择的进行整理，使之系统化。三、行为角度的研究主题。拍卖经济学除了对个体行为进行微观研究外，拍卖经济学还要对拍卖行业的组织、管理的行为进行宏观的研究。四、制度层面的研究主题。拍卖活动可以具体化为各种制度安排，这些制度安排体现为各种各样拍卖规则的制定和落实。大到以国家法律形式出现的拍卖环境制度安排，以行为规范形式出现的行业制度安排，小到每一场具体拍卖活动机制的设计等，都是拍卖经济学的研究对象。第二章 拍卖的基础理论理论经济学-是论述经济学的基本概念、基本原理，以及经济运行和发展一般规律，为各个经济学科提供基础理论。宏观经济学-以国民经济总过程的活动为研究对象，着重考察和说明国民收入、就业水平、物价水平等经济总量是如何决定的、如何波动的，又称为总量分析或总量经济学。微观经济学-研究市场经济中单个经济单位的经济行为，以及相应的经济变量的单项数值如何决定的经济学说，也称市场经济学或价格理论。它的中心理论是价格理论。包括；均衡价格理论、消费者行为理论、生产者行为理论（包括生产理论、成本理论、市场均衡理论）、分配理论、一般均衡理论与福利经济学、市场失灵与微观经济政策。政治经济学-也叫马克思主义的理论经济学，是研究人类社会各个发展阶段的生产方式或生产关系的发生、发展和灭亡的规律，包括前资本主义生产方式、资本主义生产方式、社会主义生产方式三个部分。信息经济学-主要研究在信息不完备情况下,价格机制失效会有哪些后果,人们的决策行为相应的会有什么样的变化.博弈论-是研究决策主体的行为发生直接相互作用时候的决策以及这种决策的均衡问题的理论.分为,合作博弈和非合作博弈.拍卖-根据一系列的规则，通过竞买的人的竞价行为来决定商品的价格，从而进行资源配置的一种市场机制。（拍卖的经济学含义）增价拍卖-又叫英国式拍卖或英格兰式拍卖,是常见的拍卖方式.它是一种价格上行的报价方式，即拍卖师宣布拍卖开始后，竟买人可以自由地不断地提高自己的出价。如果没有竟买人想再进一步提高自己的出价，那么出价最高的竟买人支付他所出的价格，并得到拍品。减价拍卖-亦称荷兰式拍卖，它是一种价格下行的拍卖方式，是由拍卖师先叫一拍卖品的最高价，然后逐步降价，一直降到第一竟买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下拍品。有底价拍卖-底价也称保留价格,是指拍卖前设有最低成交价或保留价格的拍卖。无底价拍卖-是指拍卖前不设最低成交价或保留价格的拍卖。单向拍卖-从本质上讲是一对多的形式，拍卖双方（买方与卖方）中一定有一方作为主体，具有资源的垄断优势。密封拍卖和公开拍卖都是单项拍卖。双向拍卖-是多对多，拍卖双方是一种供给和需求的关系。根据时间维度可分为连续型双向拍卖和间隔型双向拍卖。私人价值拍卖-也被称为私人估价拍卖。每个竟买人都确切知道物品对他的价值，这等于他对物品的估价。公共价值拍卖-物品对每个竟买人的价值都是相同的，但这个价值是不确定的，不同的竟买人根据自己的私人信息分别形成各自对物品的估价。相关价值拍卖-是一个范围很广的概念，在相关价值里，不同竟买人对物品的估价是相关的，但被拍卖物品对各个竟买人的价值可能是不同的。现实拍卖都是相关价值拍卖。1 简述马克思列宁主义政治经济学的基本原理。（1）、社会生产方式理论。物质资料生产必须具备的三个简单的要素，人的劳动、劳动对象和劳动资料。社会生产涉及两个方面的关系，生产力、生产关系，生产力和生产关系的辩证统一构成社会的生产方式。生产方式理论，物质资料生产必须具备的三个简单的要素：人的劳动、劳动对象和劳动资料。（2）、商品和商品经济理论。商品是用来交换的劳动产品，具有使用价值和价值两个因素或两种属性。价值不是商品的自然属性，而是它的社会属性。商品经济产生和存在的一般条件有两个，一是社会分工，二是生产资料和产品属于不同的物质利益主体所有。特征：商品经济本质上是交换经济；是开放型经济，是开拓进取型经济；以扩大再生产为特征。（3）、劳动的二重性原理，具体劳动又称为有用劳动，抽象劳动是撇开劳动的具体形式的一般人类劳动。生产商品的劳动是具体劳动和抽象劳动的矛盾统一体，统一表现在，具体劳动和抽象劳动并不是两次或两种劳动，而是生产商品的同一劳动的两个方面。劳动的二重性原理，在特定的具体的形式下进行的劳动就是具体劳动，又称为有用劳动。具体劳动和抽象劳动并不是两次或两种劳动，而是生产商品的同一劳动的两个方面（4）、价值规律原理. 商品的价值量是由生产商品的社会必要劳动时间决定的，商品的交换依据商品价值实行等价交换。2 简述价值规律的基本内容。 价值规律是商品经济的客观经济规律，他的基本内容和客观要求是：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，商品的交换依据商品的价值实行等价交换。商品的价值是用货币来表现的，价值的货币表现叫价格。价格水平的高低首先取决于商品价值量的大小，价格水平的变化首先取决于价值量的变化。价格水平与商品价值量成正比，与货币价值量的变动成反比，而且与商品的供求关系紧密相关。价值规律发生作用的变现形式是价格围绕价值上下波动。价值规律自发地调节生产资料和劳动在生产与再生产各部门间按比例分配，从而调节社会资源的配置。价值规律促使商品生产者改进技术，改善经营管理，提高劳动生产率，从而推动社会生产力的发展；价值规律的作用引起和促进商品生产者优胜劣汰，促进社会整体经济效益提高。3 简述微观经济学与宏观经济学在研究对象方面的主要区别。微观经济学是研究社会中单个经济单位的经济行为，以及相应的经济学变量的单项数值如何决定的经济学说，亦称市场经济学或价格理论。微观经济学包括的内容相对广泛，其中主要有：价格均衡理论、消费者行为理论、生产者行为理论、分配理论、一般均衡理论与福利经济学、市场失灵与微观经济政策。微观经济学研究市场中个体的经济行为，亦即单个家庭、单个厂商和单个市场的经济行为以及相应的经济变量数值的决定。宏观经济学是以国民经济活动的总过程为研究对象，着重考察和说明国民收入、就业水平、价格水平等经济总量是如何决定的、如何波动的，故又称总量分析或总量经济学。宏观经济学认为，国民收入的水平反映着整个社会生产与就业水平。4 简述拍卖理论产生与发展的历程。拍卖是根据一系列的规则，通过竞买的人的竞价行为来决定商品的价格，从而进行资源配置的一种市场机制。（一）对拍卖最早的两篇开创性论文是发表于1956年和1961年。此后20年里发展缓慢，（二）20世界70年代末拍卖理论取得了突破性的进展。博弈理论研究者和实验经济学者研究兴趣高涨。与此同时拍卖理论逐渐被主流经济学家所接纳，并大量运用博弈论、实验和经验检验作为研究工具。威廉维克里在1961年发表的发投机、拍卖和竞争性密封投标开创了从博弈论研究拍卖行为的先河。（三）近10年来，国际经济学界关于拍卖问题研究的文献如雨后春笋般涌现出来，拍卖理论也已经作为一个专门体系进入中高级微观经济学的核心领域。5 威廉、维克里对拍卖理论的主要贡献。 威廉维克里在1961年发表的发投机、拍卖和竞争性密封投标一文堪称拍卖理论的开山之作，文中维克里首次运用博弈论处理拍卖问题并取得了巨大进展，他极富预见性的提出了拍卖理论中的多数问题，从而引导了该理论的基本研究方法。该文中，维克里也指出市场机制（拍卖规则）对偏好的真实具有激励作用。根据交易规则把国际上通行的拍卖类型分成四类：英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格拍卖和第二价格拍卖，并详细分析了这四种拍卖方式，提出著名的“收益等价定理”。维克里还将单个物品的拍卖推广到多个相同物品的拍卖，针对每个竞买人最多购买一个单位的简单情形提出并简要分析了同步与序惯拍卖机制。他是拍卖理论的开拓者和奠基人，这是他获得茹贝尔经济学奖的一个只要原因。6 简述拍卖理论对经济学的影响。拍卖理论和“标准”的经济学之间有着紧密地联系，拍卖实践的日益增多对拍卖研究甚至产生了一系列新的理论基础，拍卖有着简洁并且定义完善的经济环境，因此为博弈论，尤其是不完全信息下的博弈论提供了宝贵的实验平台。相关经验研究则集中在采油权、伐木权以及国库券的拍卖上。此外，拍卖理论构成了很多理论研究的基础，其发展也广泛涉及到了博弈论、信息经济学以及机制设计等诸多新兴领域，他的发展能够推进到对价格的形成机制，明码标价即那些买卖双方都能够积极参与价格制定的谈判研究。拍卖和市场竞争也有着紧密地联系，最有拍卖理论与垄断价格理论极为相似，拍卖理论还有助于寡头垄断定价模型的研究。拍卖理论同样适用于那些不通过价格来进行分配的情况，如排队，消耗战和各种竞赛配给。 对拍卖问题的研究之所以得以深入，其原因在于经济学研究方法和分析技术上的发展和创新，公共价值拍卖模型的出现又为私人价值拍卖模型提供了有意的补充。双边拍卖、全支付拍卖的研究，推进了经济学对价格形成过程和市场均衡的理解。拍卖理论已成为了产业经济学、公共经济学、劳动经济学及金融学等学科的基础之一。7 简述拍卖理论的应用价值。资源配置是经济学的核心问题，什么样的转移机制才是最有效的-市场。在特定的条件下，竞争机制，即买者和卖者之间不受限制的商品交换，可以有限的配置资源。特别注意的：在国有经济战略调整的过程中，必然会有相当数量的各类国有资产需要转移到私人部门，以期实现资源重组和更有效的利用。因此拍卖理论研究的深入可以将经济分析应用到原来的经济学无法涉足的领域或增强对原有问题的认识。8 简述传统经济学理论的主要前提假设。传统经济学是以价格制度为研究对象，其理论建立在五大前提假设；第一个前提假设是理性人假定，即人都是理性的。无非是人若无理性，其行为无规律可徇，也就失去了研究的可能。第二个前提假设是完备信息假定，即人们对于市场具备完备信息。第三个前提假设是同质假定，即市场上的行为主体、市场行为对象是完全一样的，没有任何差别。第四大个前提假设是所有资源完全自由流动假定，第五大个前提假设是成本收益的对等性假定，即在市场中，任何行为的收益与其付出的成本都是对等的。9 简述博弈论的主要内容和分类。所谓的博弈,就是策略性的互动决策,有3个要素一组局中人、局中人可能采取的行动和局中人可能得到的赢利。博弈的基本概念主要有参与人、行动、信息、战略、支付（效用）、结果和均衡。博弈分类1、静态博弈、动态博弈2、完全信息博弈和不完全信息博弈（即完全信息静态博弈、完全信息动态博弈、不完全信息静态博弈和不完全信息动态博弈）。10 简述不对称信息理论的发展。不对称信息论的研究共有五位经济学家对其进行研究：第一位是威廉.维克里，他集中研究了拍卖规则与公共要价的激励之间的相互关系，分析了有关拍卖的私人信息、策略报价等问题；（即拍卖规则能够影响人的报价动机，从而影响交易的条件与效率，例如在英格兰式拍卖中买者容易共谋）；第二位是詹姆斯.米尔利斯。他一是创立了委托人代理人模型化法，即个人的努力程度与风险程度有关；二是政府在不对称信息下如何设计个人所得税制度，以实现社会福利的最大化；三是得出了社会福利最大化的目标不可能实现的结论；第三位是乔治.阿克尔洛夫。他重点研究了柠檬市场的劣币驱逐良币效应；第四位是麦克尔.史宾斯。他第一个提出信号传递模型；第五位是约瑟夫.斯蒂格利茨。他创新的提出了现代经济学的最有理论非均衡量。分析了传统经济学的缺陷，指出新的模型并描述了非对称信息下的经济运行，拓宽了理论视角，为转型经济中的设计和政策提供了启发性思路。11 简述拍卖与招标的区别和联系。拍卖和招标都是流行的组织和完成交易的方式,拍卖是以商品兑钱,招标是用钱购买服务,在拍卖和招标中,资金的流动方向是不同的。拍卖是对“已经存在的”拍品的信息是比较完全的，招标牵扯未来的不确定性,商品拍卖遵循价高者得,而在工程和服务招标中,还要考虑投标者的承诺和信誉等因素,而不能只强调价低者得.拍卖和招标也存在许多共同之处.交易的标的通常潜在的价值都比较大.通常每件标的物都是独特的,各自有一个单独的价格.12 试论述拍卖产生和发展的原因及经济条件。委托人、拍卖人、和竟买人都围绕着拍品展开，拍卖交易方式和发展与这三方拍卖当事人和拍品有很大的关系。1、商品价格的不确定性是拍卖产生的主要原因：造成这些情况的原因有，对物品内在价值的疑问；需求的不确定性；供给的不确定性；物品分类及登记划分的问题；以上几个方面的混合原因。2、卖方对利益最大化的追求是拍卖产生的源动力，3买方收入水平和参与度的提高是拍卖发展的一个重要原因；4、拍卖人的良好服务是保证拍卖市场运行和发展的关键。13 试论述拍卖的经济功能。（1）发现价格功能在拍卖市场上的交易价格不是认为规定和制造出来的，而是由竞买人通过激烈的竞争，使商品的价格不断更新，最终由出价最高者决定的。（2）、资源配置功能。拍卖作为市场中特殊的商品交易方式，具有对社会资源进行合理配置的功能。特别是对稀缺资源、罚没物资和闲置资产等，在拍卖的交易过程中，最后成交的的竞买人通常是具有最佳条件或者是最需要标的者，这就使拍卖标的得到最好的开发和利用，从而使资源得到了配置的最优化。（3）、促进资源流通的功能。拍卖市场是商品流通的一种主要渠道，是商品进入消费领域的有效途径。拍卖在公开竞争的环境中进行，能够迅速成交，这是通过其他营销方式是难以做到的。这是拍卖具有促进商品流通速度，提高商品流通效率的显著优势，才成为当代国际盛行的流通方式。（4）、提高交易效率的功能。市场经济能否有效运作，对于市场的参与者而言，关键是看信息是否完全、真实、公开，市场的参与者能否以较低的成本获得。在拍卖过程中，由于拍卖公告的发布、招商的公开进行，使得信息能够完全公开的传到竞买人那里，形成同一时间、同一地点众多竞买人参与标的物的竞争，不仅降低了成本，信息发布而且传播速度快。拍卖市场的特殊性使得拍卖成本特别低廉。在拍卖会上拍品可以直接面对客户，减少了中间流通环节和不必要的开支，从而大大降低了流通费用。第三章 拍卖的基本原理英格兰式拍卖-又称增价拍卖，它是一种报价上行的报价方式。拍卖中竟买人不断的提高自己的出价，如果没有竟买人想再进一步提高自己的出价，那么出价最高的竟买人支付他所出的价格，并得到拍品。荷兰式拍卖-又称减价拍卖，它是一种价格下行的拍卖方式。是由拍卖师先叫一拍品的最高价，然后逐步降价，直降到第一竟买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下物品。第一价格密封拍卖-亦称差别价格拍卖方式，这是一种封闭式竟价拍卖，参与其中的竟买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他竟买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排列，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竟买人将赢得标的，并支付他所报出的价格。第二价格密封拍卖-亦称维克里拍卖，这是一种封闭式竟价拍卖，由竟买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他竟买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排列，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竟买人将赢得标的，并按所有出价中仅次于最高出价的次高价格付钱给卖者。赢者的诅咒最高出价者赢得牌品的同时，往往会因为支付过高而亏损，该现象被称为赢者的诅咒。双边拍卖-在现实经济活动中,往往卖方与买方双方都是多数的,多个卖方和多个买方同时报价,这就形成了一种双边拍卖,又称为双方叫价拍卖.全支付拍卖-在全支付拍卖中,不仅胜出者要支付,而且全部参与拍卖的竟买人,都要支付,支付的数量等于其竟买价格.多物品拍卖-实践中更多的观察到是多物品拍卖,又分为:同种(同质) 多物品拍卖、异种(异质) 多物品拍卖。同种多物品拍卖-是指所有拍卖的物品都是同样的。收益等价定理-又称等价收入定理，是拍卖理论中最重要的定理之一。即在符合独立私有估价、竟买人对称并且风险中性等假设条件下，无论采用英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格密封拍卖、第二价格密封拍卖中的那样拍卖方式，期望拍卖价格是相同的，而且获胜者的期望收益也是相同的。理想拍卖模型-以下重要的假定1、所有竟买人和拍卖人都是风险中性的。2、拍卖品具有独立的私人价值。3、所有竟买人是对称的，其估价服从同一概律分析。4、竟买人之间是非合作博弈，不存在串通和合谋等问题。5、拍卖为单物品拍卖。6、最终支付额仅仅取决于报价额。7、卖主就是拍卖人，不存在交易费用。符合上述条件的拍卖方式称为理想拍卖模型。风险厌恶-关联价值非对称性1、 简述英格兰式拍卖的基本原理 又称“英国式拍卖”或“增价拍卖”，是最常见的拍卖方式，是一种价格上行的报价方式，即拍卖师宣布拍卖开始后，竞买人可以自由地不断地提高自己的出价。如果没有竞买人想进一步提高自己的价格，那么出价最高的竞买人支付他所出的价格，并得到拍品。在英格兰式拍卖中，竞价按约定的增幅进行。直到剩下一个竞买人为止，最终成为买受人。在英格兰式拍卖中，每个竞买人都在事先或者拍卖会现场利用获得的相关信息对拍卖标的的价值有一个主管估价，只要拍卖现场没有达到他对拍品的估价，他的最有策略就是在当前报价没有超过其估价时，坚持不推出并继续竞价。英格兰式拍卖适用性强，是最常见的拍卖方式，有利于活跃会场上的竞价气氛。能够使本身具有极高收藏价值、观赏价值、研究价值的拍品，进一步得到增值。2、 简述荷兰式拍卖的基本原理其起源于荷兰，又称“减价拍卖”，它是一种价格下行的拍卖方式，是由拍卖师先叫一拍品的最高价，然后逐步降价，一直到第一个竞买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下该拍品。竞买人的策略是决定在何时应价。这受拍卖品对竞买人自己的价值，以及他对其他竞买人得估价的先验信念的影响。赢得拍卖的竞买人的收益等于物品的价值减去他的出价。荷兰式拍卖中，降价按约定的减幅进行，但通常都由一个价格递减幅度，竞买人可以在任何价格表示承诺。荷兰式拍卖主要应用于农、牧、鱼市场，其最大的优点是成交过程迅速，易腐烂、易变质的物品更适合用荷兰式拍卖。3、 简述第一价格密封拍卖的基本原理亦被称为差别价格拍卖。参与竞价的竞买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的的将赢得交易，并支付他所报出的价格。在这种拍卖中，竞买人的出价策略受拍卖物品对竞买人自己的价值，以及他对其他竞买人估价的先验信念的影响。赢得拍卖品的竞买人的收益等于物品的价值减去他的出价。在第一价格密封拍卖中，竞买人的出价应当绝对低于物品对他的价值。如果他以较高的价格中标，这对他不合算。如果他以物品对他的价值出价，那么他将毫无所获，因为他的付出和所得完全相等。第一价格密封拍卖更多被应用于政府部门资源的分配，如融资信贷和外汇的分配，经营拍照和车辆拍照的拍卖等。4、 简述第二价格密封拍卖的基本原理该种拍卖是由维克里提出的，因而又称“维克里拍卖”它也是一种密封式拍卖，竞买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的的将赢得交易，并按所处价中仅次于最高出价的次价格付钱给卖者。在这种拍卖中，竞买人的出价策略受拍卖物品对竞买人自己的价值，以及他对其他竞买人估价的先验信念的影响。赢得拍卖品的竞买人的收益等于物品的价值减去所有出价中的次高价格。竞买人的左右出价策论是根据自己对物品的估价来出价。如果他的估价低于估价，那么他有可能会输掉这次拍卖，得不到拍品。如果他的出价高于估价，他赢得拍品后将会受到损失，因此，不管其他竞买人出价，根据自己的估价出价是他最有的出价策略。5、 简述收益等价定理答：收益等价定理，又称等价收入定理（revenue equivalence theorem），是拍卖理论中最重要的定理之一。其核心内容是指：虽然有些拍卖规则互不相同，但是它们实际上是一回事。具体表述为：给定买方人数，假定所有卖方的风险都是中性的，各买方价值都是相互独立取自同一严格递增的连续分布。那么，在满足下列条件的拍卖机制都产生相同的期望收入。这2个条件是：第一，拥有最高信号的竞买人总是赢家。第二，任何拥有最低可行估价的竞买人的期望剩余为零。这意味着卖主选择四种拍卖方式的哪一种都无关紧要。简单的表述为：在符合独立私有估价、竞买人对称、风险中性的假设条件下，无论这四种方式哪种，期望拍卖价格都是相同的，而且获得的期望收益也是相同的。6、 如何正确理解收益等价定理答：（1）收益等价定理只在一些合理的约束条件保证下，采取这四种方式最终收益是等价的，但在现实中很难实现，因此收益等价定理只是对理想状态下的描述；（2）收益等价定理并不意味着四种拍卖规则下每一次拍卖必然会给拍卖人带来相同的收入，而是指每一次拍卖的预期收益都是相等的；7、 试证明收益等价定理答：（1）荷兰式拍卖和第一密封价格拍卖师策略等价的；在荷兰式拍卖和第一密封价格中，同样面临着出价越低，机率越小但利润越高；出价越高，机率高但利润越少，甚至损失；竞买人都不能从竞买中得到任何有用的信息，只有在拍卖结束时才能得到一些相关信息；（2）英格兰式拍卖和第二密封价格拍卖是（结果）等价的；第二密封价格中的占优策略竞买人按自己的保留价格出价，而实际支付是按第二价格支付；而英格兰式拍卖中的优势策略就是必要时一直出价，直到等于他对拍品的评价为止，而实际支付的出价只需要比第二价格高一点点，这一点可以忽略不计；（3）四种拍卖都是帕雷托最优的；前一类拍卖中竞买人支付的价格是他的实际出价，并且出价的上线都小于或等于他们的保留价，而且是保留价格最高的人获得拍品，要决定拍品出价为多少；后一类拍卖都是要决定他们对拍品的最大出价为多少，同样也是出价最高的人获得拍卖品，他的均衡是占优策略均衡；从卖方角度讲，四种拍卖都是对拍品评价最高的获得拍品，因此都是帕雷托最优的，是有效率的，所带来的期望收益都是一样的，这就是收益等价定理；8、 简述理想拍卖模型的假定条件对拍卖机制的分析往往从包含以下重要假定的框架入手：（1）、所有竞买人和拍卖人都是风险中性的。（2）、拍卖品具有独立的私人价值。（3）、所有竞买人都是对称的，其估价服从同一概率分析。（4）、竞买人之间是非合作博弈，不存在串通和合谋的行为。（5）、拍卖为单物品拍卖。（6）、最终支付额仅仅取决于报价额。（7）、卖主就是拍卖人，不存在交易费用。我们将符合上述条件的拍卖方式成为理想拍卖模型。这些假定在现实生活中未必完全满足，但是他们是拍卖绩效分析的理想基准，我们上面讲的收益等价定理实际上就是对理想拍卖模型条件下各种拍卖绩效分析的结论。9、 试论述风险厌恶程度对拍卖的影响我们在研究拍卖时，为了研究的方便起见，通常假定所有竞买人都是风险中性的，也就是说，假定他们既不爱好风险，也不厌恶风险。但是在拍卖实践中，每个竞买人对待风险的态度却不尽相同，对于拍卖人而言，就存在一个如何根据竞买人的风险态度来合理选择最优拍卖方式的问题。根据竞买人对待风险的态度，可以将竞买人为风险喜好型、风险中性和风险厌恶型三个类型。如果存在厌恶风险的竞买人，原本在四种拍卖形式（英国式、荷兰式、第一价格密封式和第二价格密封式）之间的期望收益等价的情况将被打破，因为一个竞买人的风险厌恶程度越高，出价就越高，在荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖的均衡中很可能产生更高的出价，随之期望收益也会上升。在荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖中，对拍品评价最高的竞买人必须对其他参与人的对拍品的次高估价做出估计，尽管就平均而言，这一估计和其他参与人的对拍品的次高估价是相等的，但是在具体的每一次拍卖中，这一估价既可能高于其他参与人的对拍品的次高估价，也可能低于其他参与人的对拍品的次高估价。因为相对于其他拍卖方式而言，荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖需要竞买人对拍品的次高估价出额外的估计，所以这两种拍卖最后所实现的价格的方差就会比其他拍卖高一些。在荷兰式拍卖和第一价格密封拍卖中，如果评价最高的竞买人和其他竞买人相比不那么厌恶风险，他可能得不到拍卖品，这是因为一个风险厌恶的竞买人会偏向于保证在有利可图的范围内尽早赢得这次交易。所以他的出价必然高于他是风险中性时的出价。由于风险厌恶的竞买人的出价较高，所以，如果他赢得了拍卖，他的剩余会稍稍减少一些；但是也由于他的出价较高，他就更有可能赢得拍卖，避免不能得到物品而所得剩余为零的情况发生。在这种情况下，竞买人的风险厌恶显然对卖者是有利的。简而言之，如果竞买人对待风险的态度不同，将可能导致荷兰式拍卖和密封第一价格拍卖出现低效率的结果，无法在均衡中产生帕累托最优的结果。而英国式拍卖和密封第二价格拍卖的出价不会受到影响，但期望收益相对低一些。 从拍卖人的角度而言，一旦放弃买卖双方都为风险中性的假设，第一价格密封拍卖就具有了某种收入优势。在私人价值拍卖里，第一价格密封拍卖给拍卖者带来的预期收入要高于英国式拍卖和第二价格密封拍卖。其原因在于：为了增加保险系数，风险规避的竞买人会把自己的出价提高到比风险中性的竞买人的最优出价还要高的水平。在这种情况下，竞买人的风险规避对拍卖人是有利的。10、试论述共同和关联价值对拍卖的影响 英格兰式拍卖第二价格拍卖第一密封价格拍卖=荷兰式拍卖；在英格兰式拍卖中，竞买人通过公开竞价过程，可以实时了解他其他人的估价信息，从而改变原先的估价，无论是否是私人价值，荷兰式和第一价格都是策略等价的，而如果是相关价值，并且有三个或三个以上的竞买人，公开退出的英格兰式拍卖给卖者带来的收入是高于第二价格拍卖的，而这两种又高于荷兰式和第一密封价格拍卖，因为第二价格的出价=估价，而后两种低于或等于估价？11、试论述非对称性对拍卖的影响第一价格拍卖=荷兰式拍卖第二价格拍卖=英格兰式拍卖；在理想拍卖模型中，除了假定风险中性和独立私人价值外，所有竞买人的死人价值或信号总是取自同一分布也是一个重要的假定条件。我们一般将这个条件成为竞买人对称。但是，如果放弃竞买人的估价服从相同的概率分布的假设，那么第二价格密封拍卖仍然将标的物授予估价最高者。而第一价格未必如此。其原因是在第一个价格密封拍卖中，来自较弱估价分布的竞买人的报价要比来自更强估价分布的竞买人更具进取性，卖者往往歧视性的将物品卖给前者。因此，非对称性情形中，第一价格密封拍卖无法保证资源配置的帕累托效率性，但是它确实可能带来更多的预期盈利。这一结论在多数情况下都是成立的。 回顾最优拍卖机制,卖主为获得最大期望收入应该将标的配置给边际收益最高而非估价最高的竞买人并设置最优保留估价。根据标准需求理论,估价相同的买方在处处更低的需求曲线(水平内移)中的边际收益更大。因此,卖主通常都更愿意将标的卖给来自更低估价分布的弱势竞买人,非对称情况下的最优拍卖必然是歧视性的。以上分析都建立在私人价值假设的基础上。如果估价中包含了共同价值因素,竞买人之间的不对称性的影响将会显著得多。如果一个竞买人拥有如私人估价略高这样微弱的优势,他的报价就会大胆得多。在英式共同价值拍卖中,这种优势具有巨大的间接效应:竞买人的对手将面对更大的“赢家的诅咒”,因而会更为保守地出价,优势竞买人的“赢家的诅咒”因此下降,于是可以更加大胆地报价。最终的结果是优势竞买人以极低的价格取胜。而且,这种效应会因存在竞价成本或入场成本而放大,导致处于劣势的竞买人根本无法参与拍卖。这表明,在共同价值环境中,英式拍卖对卖主而言可能是一种危险的选择。12、试论述合谋行为对拍卖的影响（举例即可）第一价格拍卖=荷兰式拍卖第二价格拍卖=英格兰式拍卖！在第二价格拍卖中，甲估价20，乙估计18元，甲与乙约定甲出20，乙出6，如果乙不遵守，出价也不可能超过18，没有任何好处，所以会遵守合谋协议；在第一价格拍卖中，甲估价20，乙估计18元，甲与乙约定甲出6，乙出5，如果乙不遵守，出价到7，得到拍品，有11块钱的好处，所以乙不遵守，打破串通！在私人价值拍卖中，第一价格拍卖中，更容易打破合谋！论述：假定竞买人之间的博弈是完全竞争性的,但在拍卖实务中,竞买人或投标人之间完全有可能勾结起来达成隐性或明确的合谋协议。为简化分析,不妨假定所有竞买人可以顺利地达成合谋协议、分享胜果并且不会被卖主觉察到,再假定卡特尔可以提前举办一场内部拍卖并指定胜者为正式拍卖中的赢家,那么在第二价格密封拍卖中的合谋协议应该是:让指定赢家递交极高的天价,所有其他竞买人都递交零价,这时任何其他竞买人都无破坏协议的动机。在英式拍卖中,卡特尔只需达成不相互抬价的协议即可,而且指定赢家可以实时地提高报价打击破坏协议的行为。这种合谋的结果显然是帕累托有效的。在第一价格密封拍卖中,所有竞买人必须一致同意由指定赢家递交任意低的价格,其他竞买人一律递交零价,但这时所有其他竞买人都有破坏协议的强烈激励。 仅包含部分竞买人而且无法在成员间进行补充支付的“弱”卡特尔，结果证明“弱”卡特尔最佳的选择是让所有成员递交相等的报价,然后依赖于拍卖人随机地选择胜者。这解释了多年来在各国密封报价拍卖中盛行的报价相等现象。很显然,对补充支付的限制导致了合谋的非效率性。但是在某些重复拍卖情况下,卡特尔可能更愿意选择轮流报价机制。 合谋的出现和特征关键取决于拍卖品的性质以及特定的拍卖规则。在许多情况下,竞争性行为与合谋行为的结果可能是无法区分的。因此,要想有效地鉴别合谋并非易事。但是,卖主可以改变拍卖规则以限制卡特尔的有效性,比如可以设置一个与串谋集团规模同向变动的保留价格。在密封拍卖中,为了破坏递交相同价格的合谋,拍卖人可以只公开赢家的身份而不公布报价额,或者拒绝按照随机方式确定胜者。第四章 拍卖供求与价值拍品-是指通过拍卖方式进行配置的产品或服务.又称为拍卖标的.拍品的供给-拍品的来源和委托；拍品的需求-是指对拍品有支付能力的购买欲望或需要。拍品的保留价-包括竞买人保留价和卖方保留价，竞买人保留价指的是竞买人为竞买拍品愿意支付的最高价格；卖方保留价就是委托方允许拍品成交的最低价格；拍品的成交价-竞买人和出卖人（包括拍卖人和委托人）共同认可的交易价格；拍品的评估价-专业人士通过科学的依据来确定的拍品价值，是竞买人和出卖人做出各自保留价的基础；1、 简述拍品具有哪些特性，哪些商品适合拍卖拍品的“绝对”的稀缺性；拍品的不可替代性；供给和需求的不确定性，这其中包括拍品供给者和供给量的不确定、需求群体不固定和需求量的不固定；拍品价值的随机性和成交价格的博弈性；拍品本身瑕疵的风险；适合拍卖的商品包括紧俏的房产、独一无二的艺术品等。2、 哪些因素决定和影响拍品需求，试举一例分析价格是需求的基本决定因素，拍品的需求量大小取决于价格高低。就一场拍卖会而言，拍品报价越高参与竟价的人越少。就整个拍卖行业而言，成交价越高需求量越少，成交价越低则需求量越大。影响拍品需求的其他因素，1、对价格变化的预期。股票越跌，成交量越是萎缩。2、收入。随着收入的增加对正常品的需求量会增加，对低档品的需求量会下降。3、稽好。人们在消费时不仅考虑他的价格，还考虑他的特征，当某种商品的价格发生变化时，消费者不一定逐渐从一种商品转向另一种商品，相反他们会因各自的嗜好而选择继续购买原来的商品，直到价格降低到某种临界值，他们才会转换品牌！4、替代品和互补品。同一种商品如果是替代品，一种商品上涨，另一种商品的同时上涨；5、连带外部效应。外面人的消费对我们的消费心理有影响；6、信息对拍品需求的影响。根据人对风险的喜好厌恶程度不同，对于在信息没有完全公开的前提下，风险偏好者的需求量会增加。7、拍品的投资型需求的影响因素。风险与回报成正比，使得人们不会把鸡蛋都放在同一个篮子里。3、 决定和影响拍品的供给因素有哪些，如何根据这些因素拓展拍品来源。（1）来自人民法院的拍品供给：经济发展越稳定，经济纠纷案件越少，被执行财产也就越少；经济发展越不平稳，经济纠纷就越多，被执行财产也就越多；在人民法院强制执行中首选拍卖；（2）公物的供给：廉政建设执行力度越大，进入拍卖的也就越多；（3）国有资产供给：政策法规的力度越大，进入拍卖的国有资产越多，首选招标，而后拍卖；（4）金融机构委托的不良资产：包括银行、资产管理公司、典当行、保险公司、证券公司的不良资产，拍卖企业掌握的客户资源越多（买家），委托量也就越大，拍卖是最后的一种选择交易方式；（5）文物艺术品的供给：成交价越高，委托量越大；收藏成本越高，如果又不是急着用钱，委托的可能性越小；文物政策越宽松，拍卖的文物越多；税收增加，委托减少；价格预期上涨，供给量减少；拍卖费用高，委托量少；（6）其他物品拍卖，交易的时间便利性、交易费用、服务的专业化水平、人文环境和社会观念等因素都影响着拍品的供给；拍品的总供给与其他商品的供给一样，由价格决定，同时受到生产成本、生产技术、供给者数量等因素的影响。就具体拍品和委托人而言，决定和影响供给的因素还有其特殊性。4、 分析比较拍卖交易与其他交易方式的成交价格特点拍卖的成交价格不同于其他交易方式的成交价格，它是由买方和卖方经过各自确定自己的保留价后经过公开竞价的方式，共同博弈的结果。其中竞买人的保留价可以分为（1）投资性需求保留价（主要根据市场价、同类拍品的成交价和市场预期所决定）、（2）生产经营性保留价（主要根据资产评估来决定）、（3）文物艺术品保留价（主要根据拍品的历史价值、艺术价值、真伪等因素来决定）、（4）厂商保留价（主要根据市场价来决定）、（5）不良资产的保留价（主要根据评估价来决定）；它是由双方博弈的结果形成的，一般高于或等于委托人保留价，小于或等于竞买人保留价；其中影响拍卖成交价格的因素主要有（1）（2）（3）（4）受竞买人的数量、拍卖的招商程度、拍品信息的公开程度、公告展示时间、（5）（6）竞买保证金的多少、买受人的付款方式、（7）拍卖主持技巧和现场气氛来决定的；5、 评估结论、保留价和成交价是否一致，为什么。评估结果并不一定是保留价和成交价，但是评估价格对保留价的确定具有一定的参考性。评估价是评估机构依据科学的方法评估出的拍品价格，虽然方法有一定的科学性，但是也不能排除评估机构的主观性，不一定是市场的真实价格，因此，评估价仅具有参考性；而保留价是买方与卖方对拍品的主观价值判断，因此不同的利益主体会对同一件拍品形成不同的价值判断，因此也会形成不同的保留价格；而一件拍品能否成交和成交价的高低更是受到竞买人的数量、拍卖的招商程度、拍品信息的公开程度、公告展示时间、竞买保证金的多少、买受人的付款方式、拍卖主持技巧和现场气氛等多方因素的影响，它是买方卖方双方博弈的结果，成交价格一般会高于或等于卖方的保留价，而低于或等于买方的保留价；第五章 拍卖企业管理管理在特定环境下，通过执行计划、组织、领导、控制等职能来协调人力、物力、财力资源，协调各种行动，以实现组织目标的过程。企业管理在特定的生产方式和文化背景下，企业管理者依照一定的原理、原则和方法，对企业的生产经营活动进行计划、组织、领导、控制等一系列活动的总称；拍卖企业从事经营拍卖活动为主要内容，以获取佣金为目的，为满足社会需要依法进行自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展的并且具有法人资格的经济组织。拍卖企业管理按照一定的原理、原则和方法，对拍卖企业的运营活动进行计划组织领导控制，以提高经济效益，实现盈利目标的活动；财务分析财务分