《保险学》课程教学大纲.doc

保险学课程教学大纲（2004年制定，2006年修订）课程编号：050192英文名称：Insurance课程类别：专业主干课前 置 课：西方经济学、统计学等公共基础课后 置 课：财产保险、人身保险、社会保险、保险营销、寿险精算等学 分：3学分课 时：54课时 主讲教师：王顺庆、吴九红、骆桂娣 、胡杰选定教材：许谨良，保险学，上海：上海财经大学出版社，2003年课程概述：保险学对保险的基本理论问题和运行规律进行详细的分析；阐述保险的理论和实务；论证保险基本原理和基本原则；介绍保险法的主要内容；对财产保险的基本原理和产品品种简单介绍；对人身保险的基本原理和产品品种简单介绍；对保险市场进行分析；分析了保险业的经营与管理；简介再保险；阐述保险费率厘正和准备金。教学目的：保险学研究和阐述保险学的最一般规律和基本理论，介绍保险的基本业务和基础知识。通过本课程的学习，既可以使学生明确保险学科的研究对象、掌握保险学的最基本概念、了解保险的基本业务，还可以完善金融学专业学生的知识结构、开阔视野、提高学生从事经济工作的综合素质。课程教学的基本要求1、正确认识课程的性质、任务及研究对象，全面了解课程的体系、结构，对保险学科有一个总体的把握。2、牢固掌握保险学的基本概念，深刻理解保险学的基本理论，掌握保险学的基本原理和学科方法，了解保险学科的发展前沿。3、学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析现实保险业务问题和具体案例的能力；学习掌握从保险业务实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。教学方法：采用课堂教学与多媒体教学相结合的教学方。1、课堂教学，以选用教材为蓝本。2、多媒体教学利用计算机进行多媒体教学辅助教学，布置平时作业和进行作业指导等。3、案例分析通过互联网与学生交流和辅导。电子信箱：采用的教学环节1、自学在教师引导下，学生通过阅读文字教材和多媒体来理解和掌握课程的基本教学内容。2、学习小组讨论在强调充分发挥学生学习自主性的同时，也要注意激发学生在一起学习时相互鼓励、相互启发的作用。学习保险学概论课程应组建大小不等的学习小组，结合我国保险业改革和发展的实际进行有针对性的讨论。3、辅导在由教学老师进行教学基础上再进行辅导，辅导以解决学习中存在的较为普遍的问题。其辅导形式如电话、Email等答疑，偏重于对学生在学习中遇到的疑难问题、学习中理论联系实际的问题和学习时任何把握重点以及如何进行期末复习应试等问题进行辅导。4、作业本学期共安排六次局面和电子文档作业。学生必须认真独立地完成这六次书面作业，辅导教师要认真批改并据以评定成绩。5、教学研讨由南京财经大学有关教师开展教研活动，既要讨论教学问题，交流教学经验，不断提高教学质量；又要进行人才培养模式的改革和探讨，必须将教学内容与课程体系的改革同人才培养模式的研究有机结合起来。6、社会调查要安排一次大题目为“关于我国的保险业发展现状”的社会调查。7、考核本课程的考核分为形成性考核和终结性考核两部分。前者主要为平时作业，后者为期末考试。期末考试统一命题，统一考试时间，统一评分标准。平时作业占课程总成绩的30%，期末考试占课程总成绩的70%。课程教学要求的层次：按照南京财经大学教务处的统一要求，在教学实施过程及期末考核时，按“知道、了解、理解”三个层次要求。其中，“知道”即要一般掌握有关内容，通常以填空、选择、判断等题型进行考核；“了解”即要清楚地掌握有关内容，一般以名词解释、填空、选择、判断、简答等题型进行考核；“理解”即要非常清楚、全面、准确地掌握有关内容并能够熟练运用，一般以论述、案例分析、简答题等题型进行考核。各章教学内容与教学要求第一章风险与保险的基本概念课时分配：2课时教学要求：掌握风险、纯粹风险、投机风险和风险管理的定义；了解风险的组成要素以及在日常实例中的辨别；掌握风险管理的方法和选择。记住保险与社会保险的定义；理解保险与储蓄、救济的区别；重点掌握一般商业保险与社会保险的区别。了解社会后备基金的主要形式；熟悉保险基金的概念和特点；了解保险资金的运动过程。 教学内容:第一节风险和保险的基本概念一、风险和风险有关的术语。二、风险的分类。三、对付风险的方法。四、可保风险的条件。第二节保险的定义、学说和特性一、保险的定义。二、保险学说。三、保险的一些特性。第三节概率论和大数法则在保险中的意义一、概率论在保险中的意义。二、大数法则在保险中的意义。思考题：1、风险的定义？2、风险的分类？3、可保风险的条件？4、保险的定义及学说？第二章保险的起源与发展课时分配：1课时教学要求：记住巴蓬、哈雷、劳埃德对发展现代保险的贡献, 理解船舶的货物抵押借款在哪些方面有现代保险特征, 了解新中国保险业的发展过程, 掌握保险市场的分类, 了解我国保险市场的现状和发展前景。 教学内容:第一节古代保险思想和原始形态保险一、我国古代保险思想和救济后备制度。二、外国古代保险思想和原始形态保险。第二节海上保险的起源与发展一、共同海损是海上保险的萌芽。二、船舶和货物抵押借款是海上保险的雏形。三、意大利是控海上保险的发源地。四、英国海上保险的发展。第三节其他保险的发展一、火灾保险。二、人寿保险。第四节我国保险发展简史一、旧中国的保险业。二、新中国保险事业的创立与发展。三、新中国保险事业发展的新阶段。思考题：1、海上保险的起源？2、我国保险发展简史？第三章保险的职能、作用课时分配：1课时教学要求：理解保险的职能.了解保险的作用。教学内容： 第一节保险的职能一、分摊损失或分担风险。二、补偿损失。第二节保险的派生职能一、投资职能。二、防灾防损职能。第三节保险的作用一、使灾害事故损失能及时得到补偿，保证社会生产和经营迅速恢复。二、促进经济体制改革顺利进行，完善经济核算制。三、安定广大人民生活，增进社会福利。四、促进防灾防损，减少灾害事故损失。五、组织社会闲散资金，开辟储源，保险资金构成银行信贷资金和财政资金来源之一。思考题：1、保险的主要职能？2、保险的派生职能？3、保险的作用？第四章保险的分类课时分配：2课时教学要求：记住原保险、再保险、重复保险、共同保险的定义；了解其他的保险分类；掌握自愿保险与法定保险、财产保险与人身保险的区别。 教学内容：第一节保险的一般分类一、按实施形式分类。二、按法律分类。三、按保障的主体分类。四、按经营方式分类。五、按保险对象分类。六、按业务承保方式分类。七、按保险单承保的危险或风险的种类分类。第二节财产保险的险种一、财产保险。二、责任保险。第三节人身保险的险种一、人寿保险。二、年金保险。三、健康保险。思考题：1、保险的分类？2、财产保险的险种？3、人身保险的险种？第五章保险合同（一）课时分配：4课时教学要求：精读全章，灵活掌握各项原则在保险中的运用。掌握保险合同订立的法律要求、保险合同的特点、保险合同的当事人和关系人。掌握保险合同的凭证、保险合同的变更终止和争议处理。 教学内容：第一节保险合同的基本原则一、补偿原则。二、保险利益原则。三、代位求偿原则。四、最大诚信原则。第二节保险合同订立的法律要求一、要约和承诺。二、对价目。三、有法定资格的当事人。四、合法的目的。第三节保险合同的特点一、以侥幸为目的合同。二、单务合同。三、有条件的合同。四、属人的合同。五、要式合同。第四节保险合同的当事人和关系人一、保险合同的当事人。二、保险合同的关系人。第五节保险合同的凭证一、种类。二、保险条款的类型。三、保险合同中的若干重要术语。第六节保险合同的变更、终止和争议处理一、变更。二、终止。三、争议处理。思考题：1、补偿原则的含义？2、最大诚信原则的含义？3、告之和保证的关系？4、保险利益原则的含义？5、代位追偿权原则？6、保险合同的当事人的关系人的特点？7、保险合同凭证？8、保险合同的变更、终止和争议处理？第六章保险合同（二）课时分配：4课时教学要求：了解保险合同的基本组成部分,掌握财产保险合同和人寿保险合同的重要条款。教学内容：第一节保险合同的基本组成部分一、声明事项。二、保险协议。三、除外责任。四、条件事项。五、各种其他条款。第二节财产保险合同重要条款一、被保险人的定义。二、批单。三、免赔额。四、共同保险。五、他保条款。第三节人寿保险合同重要条款一、基本选择权。二、其他重要条款。三、附加特约。思考题：1、保险合同的基本组成部分？2、财产保险合同重要条款？3、人寿保险合同重要条款？第七章财产保险课时分配：2课时教学要求： 浏览全章，重点掌握：财产保险的承保方式和赔偿计算，财产保险的赔偿处理和利润损失险的赔偿计算。了解财产保险的基本险和综合险、家庭财产保险和涉外财产保险。 教学内容：第一节财产保险概述一、财产损失风险。二、财产保险的承保方式和赔偿方式。第二节财产保险基本险和综合险一、财产保险的保险标的及保险金额。二、财产保险的责任范围。三、财产保险的赔偿处理。四、财产保险被保险人义务。五、财产保险费率。第三节家庭财产保险一、普通家庭财产保险。二、家庭财产两全保险。第四节涉外财产保险一、财产保险。二、其他承保方式。三、特别附加条款。第五节利润损失保险一、保险责任。二、财产期限。三、保险金额。四、赔偿计算。五、费率。六、免赔额。思考题：1、财产保险的承保方式和赔偿方式？2、财产保险基本险和综合险？3、财产保险被保险人义务？第八章机动车辆保险课时分配：2课时教学要求：掌握车辆保险基本险的保险责任和赔偿处理。教学内容： 第一节机动车辆保险基本险一、车辆损失险保险责任。二、第三者责任险保险责任。三、责任免除。四、保险金额和赔偿限额。五、保险费率。六、赔偿处理。七、被保险人义务和其他事项。第二节机动车辆保险附加险一、全车盗抢险条款。二、车上责任条款。三、无过失责任条款。四、车载货物掉落责任条款。五、玻璃单独破碎险条款。六、车辆停驶损失险条款。七、自燃损失条款。八、新增加设备损失险条款。九、不计免赔特约条款。思考题：1、车辆损失险保险责任？2、第三者责任险保险责任？3、被保险人义务？第九章海上保险课时分配：1课时教学要求： 了解海上保险的起源与发展，掌握共同海损构成条款。教学内容： 第一节海上保险的种类一、按保险标的分类。二、按保险期限分类。三、按保险价值是否确定分类。四、按货物的承保方式分类。第二节海上保险的保障范围一、海上保险。二、海上损失。三、保障的费用。第三节海上运输货物保险一、货物的含义。二、伦敦协会货物保险新条款。三、我国海洋运输货物保险条款。第四节船舶保险一、船舶保险的特点。二、我国船舶保险条款。三、伦敦协会定期船舶保险新条款。四、保赔保险。思考题：1、共同海损的含义？2、海上运输货物保险的保险责任？第十章国内运输保险课时分配：1课时教学要求： 了解国内运输保险和沿海、内河船舶保险。教学内容：第一节国内货物运输保险一、特点。二、保险责任范围。三、保险期限。四、保险金额和费率。五、货物检验和赔偿处理。第二节沿海、内河船舶保险一、保险标的。二、保险责任。三、除外责任。四、保险期限。五、保险金额。六、理赔。七、保险费率。思考题：1、国内货物运输保险与海上运输货物保险的区别？2、国内货物运输保险的保险责任及特点？第十一章航空保险课时分配：1课时教学要求： 了解航空保险的险别。教学内容：第一章飞机保险的险别一、飞机机身险。二、第三者责任险。三、旅客法定责任保险。四、货物法定责任保险。五、战争险。六、其他险别。第二节涉外飞机保险一、险别。二、机身保险。第三节卫星保险一、发射前保险。二、发射后保险。三、第三者责任保险。四、卫星寿命保险。五、服务中断损失。思考题：1、航空保险的特点？第十二章工程保险课时分配：1课时教学要求：了解工程保险。教学内容：第一节工程保险概述一、工程保险的产生与发展。二、工程保险的特点。第二节建筑工程一切险一、被保险人和投保人。二、物质损失的保险项目和保险金额。三、责任范围。四、除外责任。五、特种危险赔偿限额。六、免赔额。七、保险期限。八、赔偿处理。九、费率。十、第三者责任险。第三节安装工程一切险一、特点。二、保险项目和保险金额。三、责任范围。四、除外责任。五、免赔额。六、保险期限。第四节机器损坏保险一、保险责任。二、除外责任。三、保险金额。四、停工退费规定。五、赔偿处理。思考题：1、工程保险的特点？第十三章农业保险课时分配：1课时教学要求：了解农业保险的特点。教学内容：第一节农业保险的分类一、种植业保险。二、养殖业保险。第三节农作物保险一、生长期农作物保险。二、收获期农作物保险。第三节养殖业保险一、牲畜保险。二、生猪保险。三、水产养殖保险。思考题：1、农业保险的特点？第十四章责任保险课时分配：2课时教学要求：掌握责任保险的定义和种类，了解责任保险四种险种的内容。教学内容：第一节责任保险概述一、责任风险。二、责任风险的法律依据。三、责任保险的产生及发展。四、责任保险的种类。第二节公众责任保险一、保险责任。二、除外责任。三、责任限额。四、其他事项。五、费率。第三节产品责任保险一、产品责任。二、产品责任的法律原则。三、我国的产品责任立法。四、我国产品责任保险。五、产品保证保险。第四节职业责任保险一、职业责任。二、美国的职业责任保险。三、我国的职业责任保险。第五节雇主责任保险一、我国雇主责任保险发展缓慢的原因。二、我国雇主责任保险的主要条款。三、我国雇主责任保险的附加险。思考题：1、责任保险的概念？2、责任保险的种类？3、公众责任保险？4、产品责任保险？第十五章信用保证保险课时分配：2课时教学要求：了解信用保险和保证保险及投资保险业务。教学内容：第一节信用保险一、短期出口信用综合保险。二、中长期出口信用保险。第二节保证保险一、忠诚保证保险。二、确实保证。第三节投资保险一、保险责任。二、除外责任。三、保险金额。四、保险期限。五、费率。六、赔偿处理。思考题：1、信用保证保险的特点？2、投资保险的特点？第十六章人寿保险课时分配：3课时教学要求：掌握定期寿险、终身寿险、两全保险、特种寿险、变额寿险、万能寿险的特点。了解各种人寿保险的特定内容。 教学内容： 第一节定期寿险一、定期死亡保险。二、定期生存保险。第二节终身寿险一、普通终身寿险。二、特种终身寿险。三、终身寿险的其他形式。第三节两全保险一、两全保险的特征。二、两全保险的险种。三、两全保险的作用。第四节特种人寿险一、简易人寿险。二、可调整的人寿保险。三、子女保险。四、家庭收入保单。五、家庭抚养保单。六、家庭保障保单。七、保费返还和现金价值返还保险单。八、存款定期保险。九、信用人寿保险。第五节变额寿险一、变额寿险产生的背景。二、变额寿险的概念与特征。三、变额寿险是一种证券。第六节万能寿险一、万能寿险的特征。二、投资收益。三、保险单质押贷款。思考题：1、寿险的种类？2、寿险的特点？3、创新型寿险与传统寿险的比较？4、变额寿险和万能寿险的特点？第十七章年金保险课时分配：2课时教学要求：掌握年金保险的特征，了解年金保险的分类和种类。教学内容： 第一节年金保险的性质一、年金保险与人寿保险。二、年金保险与死亡保险。三、年金保险与生存保险。第二节年金保险的分类一、按缴付保险费的方式分类。二、按年金给付开始日期分类。三、按年金受领者人数分类。四、按年金给付条件分类。五、按年金有无偿还特征分类。六、按年金给付期限分类。第三节年保险的种类一、限期缴费终身年金保险。二、灵活保险费延期年金。三、趸缴保险费即期年金。四、趸缴保险费延期年金。五、定期年金保险。六、联合年金保险。七、遗嘱年金。八、变额年金。九、个人养老保险。思考题：1、年金保险的性？第十八章健康保险课时分配：2课时教学要求：了解健康保险的种类，掌握意外伤害保险的内容，了解医疗保险和丧失工作能力的收入保险。教学内容：第一节健康保险的分类一、按保障项目分类。二、按损失种类分。三、按给付方式分类。四、按投保方式分类。第二节人身意外伤害保险一、意外伤害。二、人身意外伤害保险的特点。三、人身意外伤害保险的可保风险。四、人身意外伤害保险的分类。五、人身意外伤害保险的给付。第三节医疗保险一、普通医疗费用保险。二、住院费用保险。三、外科手术费用保险。四、大额医疗费用保险。五、重大疾病保险。六、长期护理保险。第四节丧失工作能力的收入保险一、一般特征。二、保险条款。第五节我国的健康保险一、保险市场对外开放后的健康保险。二、技术因素的制约。思考题：1、人身意外伤害的含义？2、人身意外伤害保险与健康保险的区别？第十九章团体保险和公司养老金计划课时分配：2课时教学要求：了解团体保险的特点和公司养老金计划。教学内容：第一节团体保险的性质和基本原则一、团体保险的性质。二、团体保险的基本原则。第二节团体保险种类一、团体人寿保险。二、团体意外死亡和伤残保险。三、团体年金保险。四、团体债权人寿险。五、团体健康保险。第三节公司养老金计划一、合格的公司养老金计划的规定。二、公司养老金计划的种类。三、公司养老金计划的筹资和投资管理。四、公司养老金的提供方法。思考题：1、团体保险的特点？2、公司养老金计划？第二十章我国人身保险主要险种介绍课时分配：2课时教学要求：了解我国人身保险主要险种。教学内容：第一节定期寿险一、友邦康鸿5年定期趸缴保险费还本保险。二、国寿安居定期保险。三、平安幸福定期保险。第二节终身寿险一、99鸿福终身保险。二、平安万福终身寿险。三、老来福养老返利终身寿险。四、中宏“舒娴”女性终身保障计划。五、全家福联合寿险。第三节两全保险一、平安育英才两全保险。二、66鸿运A型保险。三、平安如意发性两全保险。四、全福还本养老寿险。第四节年金保险一、鸿寿养老金保险。二、平安育英年金终身保险。三、平安久久团体养老保险。第五节人身意外伤害保险一、平安意外伤害保险。二、友邦旅行保险。第六节健康保险一、国寿生命绿荫疾病保险。二、平安个人住院安心保险。三、平安个人住院费用保险。四、平安附加癌终身保险。五、少儿险附加住院补贴保险。第七节投资理财类险种一、平安世纪理财投资连结保险。二、中宏“理财通”分红终身保障计划。三、太平盛世-长发两全保险。四、太保“员工团体年金保险（万能型）”。五、平安团体退休金投资连结保险。思考题：1、平安世纪理财投资连结保险险种的保障范围及适用人群？第二十一章风险管理课时分配：2课时教学要求：了解风险管理的一般原理。教学内容：第一节风险管理的定义、范围和目标一、风险管理的定义。二、风险管理的范围。三、风险管理的目标。第二节风险管理的程序一、制订风险管理计划。二、识别风险。三、衡量风险。四、选择对付风险的方法。五、贯彻和执行风险管理的决策。六、检查和评价。思考题：1、风险管理的定义？2、风险管理的程序？第二十二章保险市场及其监管课时分配：2课时教学要求: 了解保险市场系统，掌握保险组织的形式和保险市场的监管内容 。教学内容: 第一节保险市场概述一、保险市场机制系统。二、保险市场要素系统。三、保险市场的种类系统。第二节保险组织的形式一、我国保险的组织形式。二、国外私营保险的组织形式。第三节保险市场的监管一、保险市场监管的重要性。二、保险市场的监管机构。三、保险市场监管的内容。四、保险行业的自律管理。思考题：1、保险市场的特点？2、保险组织形式？3、保险市场如何监管？第二十三章保险经营课时分配：3课时教学要求：了解保险公司市场营销，掌握保险承保和保险理赔;了解保险经营的环节；熟悉保险资金运用的原则，了解保险防灾防损。教学内容:第一节保险市场营销一、保险市场营销的必要性。二、保险市场营销环境分析。三、投保人行为分析。四、保险推销。第二节保险承保一、核保的概念。二、核保的内容。三、核保结果。四、承保管理。第三节保险理赔一、理赔程序。二、保险理赔的基本原则。第四节保险资金运用一、可运用保险资金的构成。二、保险资金运用必须遵循的原则。三、保险资金运用形式。第五节保险防灾防损一、保险防灾防损的特点。二、保险防灾防损与展业、承保、理赔的关系。三、保险防灾防损工作的主要内容。四、加强保险防灾防损的措施。思考题：1、保险承保需注意些什么？2、保险核保险需注意些什么？3、保险理赔需注意些什么？第二十四章保险费率厘定和准备金课时分配：4课时教学要求：了解保险费率厘定的准则，掌握财产保险和人寿保险费率厘定，掌握保险公司准备金的提取方式。教学内容： 第一节保险费率厘定的准则一、法律准则。二、业务准则。第二节财产保险费率厘定一、财产保险费率厘定的基本方法。二、财产保险费率的确定。第三节财产保险准备金一、未到期责任准备金。二、赔款准备金。三、理赔费用准备金。第四节人寿保险费率厘定一、人寿保险费的构成和计算的基础。二、人寿保险纯保险费的计算。三、人寿保险附加