北京瀚纳德银行理财客户经理-金融策划基础6ppt_第1页
北京瀚纳德银行理财客户经理-金融策划基础6ppt_第2页
北京瀚纳德银行理财客户经理-金融策划基础6ppt_第3页
北京瀚纳德银行理财客户经理-金融策划基础6ppt_第4页
北京瀚纳德银行理财客户经理-金融策划基础6ppt_第5页
已阅读5页，还剩7页未读， 继续免费阅读

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

金融理财规划基础（6） 北京瀚纳德 010-5129 7372,先问客户以下问题,投资本金来源一次性投资分期投资投资的目标本金增长收入回报期限（短，中，长期）需要多少金额去实现投资目标,风险类别,本金损失市场易动性通货膨胀率利息变动信用评级波动税率变化风险行业/主权风险交易/切割风险外汇风险,按客户风险承受度设计的投资资产分布和投资组合,保守型,平衡型,进取型,投资组合的核心是投资多元化，风险分散化,投资类型的分散股票，债券，基金，外汇，保险投资时间的分散长线，中线，短线投资行业、品种的分散强势股，弱势股高科技，房地产股小盘股，大盘股,金融规划师在投资操作中的作用,金融规划师帮助客户确立理财目标，理财方案，选择投资工具，投资组合不直接参与操作投资操作的成功与否，取决于客户的投资经验投资技巧心理素质应变能力规划师可以对投资期望值，风险承受能力提供指导,课堂讨论,根据不同类型的客户，考虑适合客户类型的投资组合方案。自己适合那一类。对于一位55岁大学教授客户应该提供什么样的投资组合方案？,长寿成为一种风险,老年化国家，老年人口越来越多。退休太早退休后的收入难以为维持退休前的生活方式。社会保障体系在变革退休金的增长赶不上通胀率。,核心问题,退休目标：希望维持的生活方式多少收入才够：70-75%的退休前水平什么时候退休？55？60？65？70？客户现有的收入，年龄是否可以达到退休的生活目标考虑到现值的关系，通胀率是主要因素。如何能够到达客户的退休目标。降低退休后的生活标准？设置固定的额外退休金？延迟退休的时间？重新调配现有退休投资的比例？,假设的退休后收入组成,课堂讨论,考虑自己的退休年龄，退休后的实际收入，和退休时的财富积累，看看是否能够维持理想的退休生活方式。48岁的夫妇个体经营者，你平均收入8万元
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 项目管理

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论