2016年人寿保险现状研究及发展趋势.doc

人寿保险2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告报告编号：1812691中国产业调研网了解更多,欢迎访问：中国产业调研网/行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：投资机会分析市场规模分析市场供需状况产业竞争格局行业发展现状发展前景趋势行业宏观背景重点企业分析行业政策法规行业研究报告一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国产业调研网C基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。一、基本信息报告名称：2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告报告编号：1812691咨询时，请说明此编号。优惠价：￥7200 元可开具增值税专用发票咨询电话：4006-128-66866182099传真mail：kfC网上阅读：/R_QiTaHangYe/91/RenShouBaoXianHangYeXianZhuangYuFaZhanQianJing.html温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。二、内容介绍人寿保险是众多保险品种中最重要的一种，它以人的寿命为保险标的，以生死为保险事故的保险，也称为生命保险。人寿保险是为千家万户送温暖的高尚事业，人寿保险作为一种兼有保险、储蓄双重功能的投资手段，越来越被人们所理解、接受和钟爱。人寿保险可以为人们解决养老、医疗、意外伤害等各类风险的保障问题。中国寿险业过去10年年均复合增速高达24%，人身保险公司保费收入由1999年的872亿元，增加到2012年的9958亿元。2012年中国已经成为全球第五大寿险市场。2014年，中国寿险公司原保险保费收入12690.28亿元，同比增长18.15%。寿险业务原保险保费收入10901.69亿元，同比增长15.67%；健康险业务原保险保费收入1587.18亿元，同比增长41.27%；意外险业务原保险保费收入542.57亿元，同比增长17.61%。中国产业调研网发布的2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告认为，2013年8月5日，普通型人身保险（包括人寿险、健康险和意外伤害险）费率改革启动，长达14年之久的人身险2.5%预定利率上限从此成为历史。2015年2月，保监会官网发布关于万能型人身保险费率政策改革有关事项的通知，放开万能险人身保险的最低保证利率。万能险完全市场化后，最低保证利率有望从现有的2.5%提高到3%至3.5%。中国寿险行业面临良好发展环境，2014年8月国务院颁布的关于加快发展现代保险服务业的若干意见（简称“新国十条”），不仅进一步明确了寿险业在经济社会全局中的定位，也给寿险业发展创造了一系列的战略和战术红利。同年11月关于加快发展商业健康保险的若干意见的出台，也为人身保险行业提供了广阔的发展空间。另外，财政部有望在2015年内颁布健康险税收优惠政策，该政策对中国寿险行业发展具有里程碑式的意义。2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告是对人寿保险行业进行全面的阐述和论证，对研究过程中所获取的资料进行全面系统的整理和分析，通过图表、统计结果及文献资料，或以纵向的发展过程，或横向类别分析提出论点、分析论据，进行论证。2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告如实地反映了人寿保险行业客观情况，一切叙述、说明、推断、引用恰如其分，文字、用词表达准确，概念表述科学化。2016-2022年中国人寿保险市场调查研究及发展趋势趋势分析报告揭示了人寿保险市场潜在需求与机会，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。正文目录第一章 人寿保险的相关概述第一节 人寿保险概念的阐释一、人寿保险意义二、人寿保险是一种社会保障制度三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段第二节 人寿保险的分类一、普通人寿保险的种类二、新型人寿保险的分类第三节 人寿保险的运作及条款一、人寿保险的运作二、人寿保险常见的标准条款第二章 2014-2016年世界人寿保险业运行态势分析第一节 2014-2016年世界人寿保险业运行新形势分析一、金融危机对全球寿险业的影响分析二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示四、亚洲寿险市场整体增长将大幅放缓五、亚太区人寿保险市场展望第二节 美国一、美国寿险业者资本流失情况二、美国人寿保险业经营情况预计三、美国财政部救助资金涵盖寿险行业四、北美大型人寿保险商将面临财政压力五、美国寿险业发展对中国的五大启示第三节 日本一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示二、全球金融危机严重冲击日本人寿保险公司三、日本寿险企业转制趋向四、日本寿险大型企业计划加大本地投资五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴第四节 其他国家一、越南寿险市场受国际险企青睐二、新加坡寿险业受金融海啸冲击严重三、菲律宾尝试改变人寿保险业税制四、泰国人寿保险业总体能实现增长第五节 中国台湾一、台湾寿险业亏损达历史新高二、金融危机对台湾寿险业的影响三、台湾寿险业与多层次传销业的比较四、台湾寿险业总保费收入情况五、台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道第三章 2014-2016年中国人寿保险业运行环境解析第一节 2014-2016年中国经济环境分析一、国民经济运行情况GDP二、消费价格指数CPI、PPI三、全国居民收入情况四、恩格尔系数五、工业发展形势六、固定资产投资情况七、财政收支状况八、中国汇率调整九、货币供应量十、中国外汇储备十一、存贷款基准利率调整情况十二、存款准备金率调整情况十三、社会消费品零售总额十四、对外贸易&进出口十五、城镇人员从业状况第二节 2014-2016年中国人寿保险行业社会环境分析一、全国居民收入情况分析二、全国社会消费品零售总额三、全国居民消费价格分析四、中国消费者信心指数第三节 2014-2016年中国人寿保险政策法规环境分析一、中国出台首部重大疾病保险行业规范标准二、我国施行新版保险保障基金管理办法三、新政策对寿险业的影响分析四、农村寿险发展外部政策相关问题研究第四节 2014-2016年中国人寿保险行业发展环境分析一、中国人寿保险业具备快速发展条件二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险三、新一轮降息推动寿险业低成本发展四、中国寿险业又将面对低利率挑战第四章 2014-2016年中国人寿保险业运行新形势透析第一节 2014-2016年中国人寿保险业发展综述一、中国寿险业结构调整取得成效二、我国寿险公司原保险保费收入情况三、中国寿险业第二梯队控制风险解析四、个人代理重新成为寿险销售第一渠道五、中国寿险业偿付能力溢额1141亿元第二节 2014-2016年中国人寿保险业市场动态聚焦一、寿险业结构调整中差异化发展二、寿险市场实现结构性转型第三节 2014-2016年中国未成年人人寿保险规定的分析一、对未成年人人寿保险进行限定的原因二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考第四节 2014-2016年中国人寿保险业存在的问题及对策一、中国寿险市场面临三大挑战二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题三、我国寿险业高速增长态势下暗含隐忧四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制五、我国寿险公司内部控制问题研究第五章 2014-2016年中国合资人寿保险企业市场运行动态分析第一节 2014-2016年中国合资保险公司发展现状分析一、合资保险公司运行特点分析二、最佳中合资人寿保险公司测评三、合资寿险公司在华企业数量分析第二节 2014-2016年合资人寿保险公司保费收入一、2010年合资人寿保险公司保费收入二、2011年合资人寿保险公司保费收入三、2012年合资人寿保险公司保费收入四、2013年合资寿险公司保费收入占有率五、2014年合资寿险公司保费收入情况分析第三节 2014-2016年合资寿险增资情况分析一、合资寿险密集增资分析二、2014-2016年合资保险增资情况分析第四节 2014-2016年合资保险公司经营状况分析一、合资保险公司经营（利润）状况二、外资寿险公司的各项经营指标的排名三、本地竞争对手强劲四、监管环境日趋严格五、推创新产品难解合资寿险公司份额困局六、合资寿险公司重新洗牌七、多家合资险企下调中国市场拓展预期八、人力资源仍然是关注重点第五节 2014-2016年合资保险公司发展策略分析一、合资保险公司的“忧郁症”二、市场份额下滑合资保险在华逆势扩张三、合资寿险公司开拓经代渠道或可走出困境第二部分 产业细分领域深度剖析第六章 2014-2016年中国养老保险市场运行探析第一节 2014-2016年中国养老保险市场概况一、中国商业养老保险步入专业化市场二、中国养老保险市场竞争日趋激烈三、我国养老保险业首部部门规章实施四、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场第二节 2014-2016年中国主要地区养老保险动态分析一、北京将实现养老保险全覆盖二、上海计划率先试点个人税延型养老险三、广东养老保险将施行省级统筹四、浙江适当下调养老保险费比例第三节 2014-2016年中国养老保险制度的分析一、公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹三、事业单位养老保险制度改革的分析四、中国农民工养老保险制度的分析五、建立新型农村养老保险制度的分析第四节 2014-2016年中国养老保险发展存在的问题及对策一、中国养老保险产品创新的环境制约二、中国养老保险权益改革的历史问题与对策三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快四、实现商业养老保险专业化经营对策分析五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策第七章 2014-2016年中国健康保险运行透析第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示一、美国的商业健康保险二、澳大利亚的商业健康保险三、德国的商业健康保险四、法国的商业健康保险五、英国的商业健康保险六、国外商业健康保险的启示第二节 2014-2016年中国健康保险运行综述一、外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐二、外资公司看好中国健康险市场三、新医改对商业健康保险的影响四、中国健康保险面临难得的发展机遇五、全民健康保险全面实施时间预测第三节 2014-2016年中国商业健康保险业深度剖析一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位三、中国商业健康保险发展的制度分析四、中国商业健康保险经营模式的选择五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图七、我国商业健康保险的作用和发展方向第四节 2014-2016年中国医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策一、现有医疗制度的弊病二、医疗制度改革的方向三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响五、未来健康险在健康风险管理上的对策第五节 2014-2016年中国健康保险发展存在的问题及对策一、中国健康保险市场的供求矛盾分析二、中国健康保险发展中须正确处理的问题三、中国健康险可持续发展的对策分析第八章 2014-2016年中国投资型寿险运行透视第一节 2014-2016年中国投资型寿险简况一、投资型寿险产品的发展优势二、投资型寿险产品监管策略三、投资型保险产品发展不足四、投资保障型寿险成主流五、投资型寿险的发展前景与风险防范第二节 分红保险一、分红保险概述二、分红保险产品分析三、我国分红保险的发展四、深圳投资型寿险风险暂低于全国五、分红保险产品保障优势逐步凸显六、分红保险面临的主要风险及对策七、发展分红产品的对策性思考八、分红保险监管模式的探讨第三节 投资连结保险一、投资连结保险概述二、我国投资连结保险销售形势三、保监会加强投资连结保险销售管理四、我国投资连结保险市场发展态势五、投资连结保险理论及在中国实践第四节 万能人寿保险一、万能人寿保险概述二、我国万能寿险发展走势三、万能险吸金出力寿险增速乏力四、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析第三部分 主体企业运行指标分析第九章 2014-2016年中国人寿保险业中资企业运行状况分析第一节 中国人寿保险股份有限公司 （601628）一、企业概况二、企业主要经济指标分析三、企业盈利能力分析四、企业偿债能力分析五、企业运营能力分析六、企业成长能力分析七、2014-2016年中国人寿新业务开拓情况第二节 中国平安人寿保险股份有限公司 （601318）一、企业概况二、企业主要经济指标分析三、企业盈利能力分析四、企业偿债能力分析五、企业运营能力分析六、企业成长能力分析七、2014-2016年平安人寿产品悄然换代升级八、2014-2016年平安人寿将加大保障产品研发力度第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司 （600369）一、企业概况二、企业主要经济指标分析三、企业盈利能力分析四、企业偿债能力分析五、企业运营能力分析六、企业成长能力分析第四节 泰康人寿保险股份有限公司一、公司简介二、公司核心发展战略三、泰康人寿把握历史机遇实现超常规跨越式发展四、近两年泰康人寿实现保费收入情况第五节 民生人寿保险股份有限公司一、公司简介二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破三、民生人寿实现保费收入情况四、民生人寿推出首款分性别健康理财计划五、民生人寿上市计划排定第十章 2014-2016年中国人寿保险业合资企业运行分析第一节 中意人寿一、企业概况（注册资本）二、主要股东（股东占比）三、经营状况四、保费收入情况五、公司优势及发展策略第二节 华泰人寿一、企业概况（注册资本）二、主要股东（股东占比三、经营状况四、保费收入情况五、公司优势及发展策略第三节 中英人寿一、企业概况（注册资本）二、主要股东（股东占比）三、经营状况四、保费收入情况五、公司优势及发展策略第四节 信诚人寿一、企业概况（注册资本）二、主要股东（股东占比三、经营状况四、保费收入情况五、公司优势及发展策略第五节 中美大都会一、企业概况（注册资本）二、主要股东（股东占比）三、经营状况四、保费收入情况五、公司优势及发展策略第六节 其它其业运行分析一、海康人寿二、中德安联三、中宏人寿四、恒安标准五、光大永明六、太平洋安泰七、招商信诺八、联泰大都会九、金盛十、瑞泰人寿十一、国泰人寿十二、恒康天安（中资化）十三、海尔纽约十四、广电日生十五、中航三星十六、中法人寿十七、中新大东方第四部分 产业前景预测与战略研究第一节 中国寿险业需求实证分析一、我国寿险需求影响因素的设定二、数据的检验三、模型的回归四、结论分析第二节 影响中国寿险需求的经济因素一、经济发展水平二、预期通货膨胀率三、金融发展水平四、市场集中率第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析一、利率影响寿险需求的理论分析二、利率影响寿险需求的作用机制三、利率变动对我国寿险需求的影响四、应对利率变动的对策建议第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述二、通货膨胀与寿险需求的关系三、通货膨胀影响寿险需求的机理四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施第十二章 2014-2016年中国人寿保险业投资参考第一节 2014-2016年中国寿险业投资环境概况一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇二、寿险产品能满足甲型H1N1流感投保需要三、当前经济环境下寿险投资理论分析四、中国寿险公司投收益率可能被高估第二节 2014-2016年中国寿险公司风险存在的主要形式一、资产负债较高二、利差损风险影响深远三、资产负债匹配风险较高四、投资风险将逐步加大五、保险风险逐步提高第三节 2014-2016年中国寿险业应对风险的对策一、中国寿险公司防范和化解风险的对策二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析三、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析四、寿险公司内部审计与风险管理分析五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析六、化解中国寿险业利差损风险分析第四节 2014-2016年中国寿险业和银行业内含价值的比较分析一、两者具有不同的投资取向和内含价值二、寿险业和银行业内含价值比较研究三、中国保险市场与成熟保险市场的比较四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速第十三章 2016-2022年中国人寿保险业的前景趋势分析第一节 2016-2022年中国保险行业前景展望分析一、全球视野下中国保险业发展趋势二、中国健康险发展预测三、我国保费收入状况预测四、我国保险行业发展趋势五、我国保费收入预测第二节 2016-2022年中国寿险业的发展形势及方向一、中国寿险业的发展契机二、中国寿险行业存在五大挑战三、中国寿险业核心任务是结构调整四、中国寿险业将继续加强市场行为监管第三节 2016-2022年中国人寿保险业的发展前景及趋势一、中国寿险业未来发展潜力巨大二、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路三、我国寿险市场消费结构预测四、2016年前中国有望跻身全球前5大寿险市场五、人寿保险信托：未来新型理财方式图表目录图表 部分OECD国家寿险公司的税收待遇图表 部分OECD国家寿险客户的税收待遇图表 美国寿险行业资产结构-股票投资比例远高于国内水平图表 全球GDP增长率及预测值（% 季度同比 年率）图表 金融危机后全球PMI指数趋势图图表 全球失业率（%）图表 全球贸易进出口额（千美元）图表 2014-2016年国际大宗商品价格指数（CRB）图表 货币基金组织GDP年增长率09年两次预测值对比图表 国际货币基金组织消费者价格09年两次预测值对比图表 货币基金组织世界贸易量09年两次预测值对比图表 货币基金组织初级产品价格09年两次预测值对比图表 2014-2016年中国GDP总量及增长趋势图图表 2015年中国月度CPI、PPI指数走势图图表 2014-2016年我国城镇居民可支配收入增长趋势图图表 2014-2016年我国农村居民人均纯收入增长趋势图图表 2014-2016年中国城乡居民恩格尔系数走势图图表 2014-2016年我国工业增加值增速统计图表 2014-2016年我国全社会固定投资额走势图（2014年不含农户）图表 2014-2016年我国财政收入支出走势图 单位：亿元图表 近期人民币汇率中间价（对美元）图表 2014-2016年中国货币供应量月度数据统计图表 2014-2016年中国外汇储备走势图图表 2014-2016年央行存款利率调整统计表图表 2014-2016年央行贷款利率调整统计表图表 我国近几年存款准备金率调整情况统计表图表 2014-2016年中国社会消费品零售总额增长趋势图图表 2014-2016年我国货物进出口总额走势图图表 2014-2016年中国货物进口总额和出口总额走势图图表 2014-2016年我国人口及其自然增长率变化情况图表 各年龄段人口比重变化情况图表 2014-2016年我国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数走势图图表 2014-2016年我国广播和电视节目综合人口覆盖率走势图图表 2014-201