票据法案例分析汇编.doc

票据法案例分析汇编（1）根据郭守杰老师讲义摘录精华帖 案例分析题 【案例1】A公司为支付B公司的货款，于1996年6月5日给B公司开出一张20万元的银行承兑汇票。B公司获此汇票后，因向C公司购买一批钢材而将该汇票背书转让给了C公司，但事后不久，B公司发现C公司根本无货可供，完全是一场骗局，于是，便马上通知付款人停止向C公司支付票款。C公司获此票据后，并未向付款人请求支付票款，而是将该汇票又背书转让给了D公司，以支付其所欠之工程款。D公司获此汇票时，不知道C公司以欺诈方式从B公司获得该汇票，B公司已通知付款人停止付款的情况，即于1996年7月1日向付款人请求付款。付款人在对该汇票进行审查之后即为拒绝付款，理由是：（1）C公司以欺诈行为从B公司获得票据的行为为无效票据行为，B公司已通知付款人停止付款；（2）该汇票未记载付款日期，为无效票据。随即，付款人便作成退票理由书，交付于D公司。要求：根据本例提供的事实，请回答以下问题：（1）付款人可否以C公司的欺诈行为为由拒绝向D公司支付票款，并说明理由。（2）A公司开出的汇票未记载付款日期，是否为无效票据？为什么？（3）D公司的付款请求权得不到实现时，可以向本案的哪些当事人行使追索权？（1996年） 【案例1答案】（1）付款人不能以C公司的欺诈行为为由拒绝向D公司付款。根据票据法的规定，凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手相互间抗辩的影响。在本题中，D公司不知道C公司以欺诈方式从B公司取得票据，并已付对价，因此D公司属于善意的、已付对价的正当持票人，票据债务人不能以持票人D公司的前手存在权利瑕疵而对抗持票人。（2）A公司开出的汇票未记载付款日期，不属于无效票据。根据票据法的规定，汇票的付款日期属于相对应记载事项，如果汇票上未记载付款日期的，并不必然导致票据的无效，根据规定视为见票即付。（3）D公司的付款请求权得不到实现时，在作出拒绝证明后，可以向本案中的出票人A公司、背书人B公司、C公司以及付款人中的一人、数人或者全部行使追索权。【案例2】A签发一张汇票给收款人B，金额为人民币8万元，B依法承兑后将该汇票背书转让给C，C获得该汇票的第2天，因车祸而死亡，该汇票由其唯一的继承人D获得。D又将该汇票背书转让给E，并依法提供了继承该票据的有效证明，E获得该汇票之后，将汇票金额改为人民币18万元，并背书转让给F，F又将该汇票背书转让给G。G在法定期限内向付款人请求付款，付款人在审查该汇票后拒绝付款，理由是：（1）该汇票背书不连续，因为，C受让该汇票时，是该转让行为的被背书人，而在下一次背书转让中，背书人不是C，而是D。（2）该汇票金额已被变造。随即，付款人作成退票理由书，即为退票。要求：根据本例提供的事实，请回答以下三个问题：（1）付款人可否以背书不连续作为拒绝付款的理由？为什么？（2）G可以向本例中的哪些当事人行使追索权？（3）如何界定当事人的民事责任？（1997年）【案例2答案】（1）付款人不得以背书不连续作为拒绝付款的理由。因为，尽管C受让该汇票时，是该行为的被背书人，而在下一次背书转让中，背书人不是C，而是D，但是，D系以继承方式从C处合法获得该汇票，是该汇票的权利人，只要其提供了有效证明，便可行使相应的权利，将该汇票转让给他人。因此，付款人不能以该汇票背书不连续作为拒绝付款的理由。（2）根据票据法的规定，G可向其一切前手及付款人行使追索权，故G可以向A、B、D、E、F及付款人之一或数人或全部行使追索权。（3）根据票据法的规定，票据的变造应依照签章是在变造之前或之后判定当事人的责任。A、B、D的签章是在变造之前，故应就该汇票当时记载的人民币8万元承担责任，付款人亦应对此承担责任；E为变造人，应对所造文义负责，即人民币18万元承担责任；F签章在变造之后，亦应对人民币18万元负责。如果G获得付款人支付的人民币8万元，则可向E和F请求赔偿人民币10万元及其他损失；如果F向G赔偿了人民币10万元及其他损失，则可向E请求赔偿由此造成的一切损失。票据法案例分析汇编（2）根据郭守杰老师讲义摘录精华帖 【案例3】甲公司拟向乙公司订购一批办公家具，授权本单位员工李某携带一张记载有本单位签章、出票日为2001年5月9日、票面金额为18万元的转帐支票（同城使用，下同）前往采购。5月10日，李某代表甲公司与乙公司签订了价值18万元的买卖合同。该合同约定：甲公司于合同签订当日以支票方式一次付款；乙公司应当在6月10前向甲公司交付所购全部家俱。李某在向乙公司交付支票时，声明该支票未记载收款人，由乙公司自己填写。乙公司在收到该支票后，未在该支票收款人栏内记载自己的名称，而是直接在该栏目将收款人填写为丙公司，于5月12日将该支票交给丙公司，由丙公司存入其开立帐户的丁银行，以便利用丙公司的银行帐户提取现金。为此，丙公司将按照支票金额的5%提取管理费。5月15日，丁银行通知丙公司，其存入的上述支票的款项已于5月14日到帐，但却不能支取使用，主要原因是：该支票上记载有在甲公司收到乙公司交付家具之次日，持票人才能支取使用该资金。乙公司于6月8日向甲公司交付所购家具，丙公司于第二天才得以开始分批从其帐户中支取该资金并交付乙公司。要求：（1）甲公司交付给乙公司的支票未记载收款人，该支票是否有效？并说明理由。（2）乙公司利用丙公司帐户存取款项的行为是否符合有关规定？并说明理由。如不符合有关规定，应当由谁承担何种法律责任？（3）丁银行通知丙公司不能支取使用到帐资金的理由是否成立？并说明理由。如丁银行的理由不能成立，其应当承担何种法律责任？（2001年）【案例3答案】（1）尽管甲公司交付给乙公司的支票未记载收款人，但该支票仍然有效。根据票据法的规定，支票上未记载收款人名称的，经出票人授权，可以补记。甲公司已授权乙公司在收款人栏内补记收款人，因此，该支票是有效的。（2）首先，乙公司利用丙公司帐户存取款项的行为不符合有关规定。根据银行帐户管理办法的规定，存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，丙公司与甲公司未发生任何业务活动，因此，乙公司在该支票上填写丙公司为收款人，由丙公司存取款项，并收取相应的管理费，属于出租或转让帐户的行为，不符合有关规定。其次，应当由丙公司承担相应的责任。根据有关规定，存款人出租和转让帐户的，除责令其纠正外，还应当对该行为的金额处以5%但不低于1000元的罚款，并没收出租和转让帐户的非法所得。（3）首先，丁银行通知丙公司不能支取到帐资金的理由不能成立。一是，根据票据法的规定，支票属于见票即付票据，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。二是，根据有关规定，除国家法律另有规定外，银行不得代任何单位或个人冻结、扣款，不得停止单位、个人存款的正常支付。其次，丁银行限制丙公司支取支票资金的行为，属于延压和截留客户资金的行为，依照有关规定，丁银行应当按延压资金额每天万分之五计付赔偿金。【案例4】2002年3月2日，A展览公司（以下简称A公司）与B公司签订了一份价值为100万元的展览设备买卖合同。该合同约定：A公司于3月3日向B公司签发一张金额为人民币15万元的银行承兑汇票作为定金；B公司于3月10日交付展览设备；A公司于B公司交付展览设备之日起3日内付清货款；任何一方违约，应当依照合同金额的20%向守约方支付违约金。3月3日，A公司依约向B公司签发并交付了一张由C银行承兑和付款的金额为15万元的银行承兑汇票，B公司在收到该汇票后，于3月4日将其背书转让给D公司。3月10日，B公司未向A公司交付设备，经A公司催告后至3月15日，B公司仍未交货，A公司遂于3月18日另行购买了设备，并通知B公司解除合同，要求B公司双倍返还定金30万元，同时支付违约金20万元。B公司收到A公司通知后未就解除合同提出异议，但不同意A公司提出的双倍返还定金和支付违约金的要求。3月9日，D公司取得的上述汇票不慎被盗，同日，D公司到C银行办理了挂失止付手续。3月10日，王某用盗得的上述汇票以D公司的名义向E公司购买汽车一辆，并以D公司的名义将该汇票签章背书转让给E公司作为支付购买汽车的价款。3月12日，E公司为支付F公司货款，又将该汇票背书转让给F公司。4月5日，F公司在该汇票到期日向C银行提示付款，C银行拒绝支付票款。要求：根据上述事实，回答下列问题：（1）B公司收到A公司解除合同的通知后，双方之间签订的买卖合同是否已经解除？并说明理由。（2）A公司要求B公司双倍返还定金30万元，同时支付违约金20万元是否符合中华人民共和国合同法的规定？并说明理由。（3）王某以D公司的名义将汇票签章背书转让给E公司的行为是否有效？并说明理由。（4）在F公司向C银行提示付款时，D公司已采取的挂失止付补救措施是否可以补救其票据权利？为什么? （2002年）【案例4答案】（1）买卖合同已经解除。根据合同法的规定，当事人一方延迟履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行的，当事人可以解除合同。当事人一方主张解除合同的，应当通知对方，合同自通知到达对方时解除。在本案中，B公司应在A公司3月3日签发并交付银行承兑汇票后，于3月10日交付设备。但B公司未交付，经A公司催告后在合理期限内仍未交付，符合解除合同的法定条件，而且A公司及时通知了B公司，因此，合同已解除。（2）不符合规定。根据合同法的规定，当事人在合同中既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，对方可以选择适用违约金或定金条款，但两者不可同时并用。（3）王某以D公司的名义将汇票签章背书转让给E公司的行为无效。根据票据法的规定，假冒他人名义或虚构人的名义而进行的票据行为属于票据的伪造。票据的伪造行为是一种扰乱社会经济秩序、损害他人利益的行为，在法律上不具有任何票据行为的效力。持票人即使是善意取得，对被伪造人也不能行使票据权利。（4）D公司已采取的挂失止付措施不可以补救其票据权利。根据票据法的规定，挂失止付并不是票据丧失后票据权利补救的必经程序，而只是一种暂行性的应急措施，失票人应当在通知挂失止