经理管理办法.docx

湖南分公司渠道业务条线中支公司出行类产品经理管理办法（2018版）目 录第一部分 总 论3第二部分 考核标准4第三部分 薪酬福利6第四部分 行为规范8第五部分 责任追究11第六部分 附 则12第四部分 行为规范第一条 在销售、服务和管理时，应当遵守国家法律、行政法规和公司各项管理规定。 第二条 在职期间不得从事其他任何兼职。 第三条 不得伪造保险销售从业人员执业证书和个人学历证明。 第四条 不得挪用、截留、侵占保费、满期给付款、退保金或保险金，未经公司授权，业务序列人员不得收取任何费用款项。 第五条 不得为促成保单销售而承诺向客户返还任何利益。 第六条 不得唆使投保人终止有效契约而转投保新契约，已签单收取保费的，严禁劝说客户退保，重新为其本人或家庭成员以变更投保人、被保险人、险种等形式投保。 第七条 无权对保险条款进行修改和变更，不得扩大保单责任和利益，不得将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益。 第八条 不得混淆保险产品概念，需将保险产品和银行存款等其他金融产品严格区分开来，不得将保险产品混同为银行存款或银行理财产品进行销售，不得有“存单变保单”的行为。 第九条 应根据客户需求及财务状况向其推介合适的保险商品，应向客户出示保险条款并做出如实的说明；客户投保理财型产品时，应向投保人出示产品说明书，并不得有虚假或误导性说明。 第十条 不得隐瞒合同重要内容，需向客户说明保险责任和责任免除，新型产品保单利益的不确定性，投连、万能险费用扣除情况，以及发生的损失，不得隐瞒与保险合同有关的重要事项。 第十一条 不得提供虚假产品信息，需确保信息披露内容的准确、完整，不得以停止使用保险条款和保险费率进行宣导和销售误导，不得向保险消费者提供片面、虚假的产品信息。 第十二条 不得通过其他行为和方式，对保险产品作引人误解的虚假宣传和说明。 第十三条 在销售以及对合作渠道人员进行培训过程中，使用的宣传资料和行销工具必须是统一版本或经公司相关部门审核认可，严禁自行印制广告、通告、信函、文件或其他信息用于网点和客户宣传。 第十四条 必须要求并确保投保人在投保之前，以书面形式向投保人进行投保提示，并由投保人亲笔签名，认真指导投保人真实、准确、完整填写投保单，重点内容包括： 1、确保投保人、被保险人基本信息包括姓名、性别、证件、证件号码、有效期、职业、婚姻、国籍及联系方式等；受益人基本信息包括姓名、性别、证件、证件号码、受益比例、受益方式等；险种信息、缴费信息等内容的完整和准确。 2、提醒投保人完全抄录风险提示语句。 3、确保投保人和被保险人在投保单上亲笔签名。 4、必要时认真观察、询问被保险人的健康情况，对投保单进行初核，并将获悉的可能影响公司承保的重要情况，如实告知公司。 第十五条 必须保守公司商业秘密和客户个人隐私，不得恶意篡改、故意漏填投保人的回访电话和回访地址。 第十六条 不得以任何直接或间接的方式，协助客户进行洗钱活动，积极履行反洗钱义务，执行客户身份识别制度，具体包括：在与客户订立合同等环节过程中对规定金额以上的业务进行客户身份识别；对有异常迹象或者对此前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，进行重新识别客户身份；不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易；不得为客户开立匿名或者假名保险账户。 第十七条 不得为考核而私下转让保单。 第十八条 在合作渠道网点提供服务时，不得与同业相互恶意诋毁。第十九条 严禁不正当交易行为，包括回扣、账外暗中支付手续费等。第二十条 不得代客户签名、代抄录风险提示语句和代回访。第二十一条 不得私刻公司或合作渠道印章第二十二条 不得制造虚假赔案。第五部分 责任追究第二十三条 责任追究方式包括纪律处分和经济处罚 （一）纪律处分：通报批评、警告、记过、记大过、降级、停止晋升、解除劳动合同（抄送保险行业协会 ） （二）责任追究预警分级预警管理和责任追究处罚标准四级预警1.出现以下情形之一，对区域总监予以“通报批评”行政处罚： （1）区域出现三级及以上预警； （2）区域出现2人次通报批评处罚； 1.通报批评2.并给予扣减400-800元的经济处罚。三级预警1.出现以下情形之一，对区域总监予以“警告”行政处分： （1）区域出现二级以上预警， （2）区域出现2人次警告处罚； 1.警告2.并给予扣减800-2000元的经济处罚。二级预警1.出现以下情形之一，对区域总监予以“记过”行政处分： （1）区域出现一级以上预警， （2）区域出现2人次记过处分； （3）区域存在的品质问题在3个月内得不到根本改善。 1.记过2.并给予扣减2000-5000元的经济处罚。3. 区域总监考核当期停止晋升1次一级预警1.出现以下情形之一，对区域总监予以“记大过”行政处分： （1）区域出现3人次记过处分或2人次解除劳动合同； （2）区域出现1万元及以上