项目业务概要.doc

项目业务概要1、信托规模：6000万元。2、信托期限：24个月，项目公司满18个月可提前还款。3、预期年化收益率： 4、信托资金的运用：用于向鑫晨新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市经营城市供热项目进行项目贷款。信托贷款用于鑫晨新能源投资有限责任公司在内蒙古锡林浩特市新建供热管网、换热站建设，以获取收益。 5、信托资金的退出：一、项目公司按年支付贷款利息，并于每个信托年度开始的5个工作日内，支付部分贷款利息用于支付信托费用。 二、信托生效满12个月对应日前10个工作日，借款人支付第一年的贷款利息以及归还20%的贷款本金；满18个月对应日前10个工作日，借款人归还30%的贷款本金及对应的6个月的利息；满24个月对应日前10个工作日，借款人归还50%的贷款本金及对应的第二年的利息。以上相关内容以上报的信托文本内容为准。6、信用增级措施：一、土地抵押：1、项目公司子公司锡林浩特鑫晨哈那乌拉置业有限责任公司“万象星城”项目二期地块土地使用权及一期未出售房屋抵押给受托人，为项目公司的按时足额还款提供抵押担保。该土地总占地面积60787平方米，评估值3078万元；未出售房屋建筑面积15932平方米，评估值9697万元。二、保证担保。鑫茂集团为项目公司按期偿付本信托项下信托贷款提供连带责任保证。三、个人还款承诺。鑫茂集团董事局董事，项目公司实际控制人杜克玉为信托贷款提供无限连带责任保证担保。附：项目公司基本情况锡林浩特市鑫晨新能源投资有限责任公司成立于2009年5月18日，注册资本人民币1.7亿元，法人代表杜克玉。鑫晨新能源投资公司是由锡林浩特市鑫茂市政建设有限责任公司和锡林浩特市政府下辖的晨辉城市基础设施建设投资有限公司共同出资组建，其中鑫茂市政公司持有公司注册资本的76.15%，晨辉城投公司持有公司注册资本的23.85%，是锡林浩特市第一家由市政府和民营企业共同组建的集供热工程施工、集中供热、高科技产业投资为一体的综合性企业。截止2011年10月31日，公司总资产3.43亿元，净资产2.38亿元。公司现有员工131人，其中具有大专及以上学历的62人，具有高、中级专业技术职称的28人，是一支勇于开拓、管理经验丰富、专业化程度高、技术能力强的工作团队。担保能力分析1、公司概况天津鑫茂科技投资集团有限公司（以下简称“鑫茂集团”）创建于2000年5月17日，注册地位于天津市南开区西湖道95号，注册资本人民币22,300万元，股东由杜克荣和杜娟两位自然人组成，其中杜克荣出资20200万元占公司总股本90.58%，杜娟出资2100万元占公司总股本9.42%。法定代表人：杜克荣。2、公司历史沿革鑫茂集团前身是1992年由杜克荣董事长创建的天津鑫茂建筑装饰工程有限公司。后于1995年发展到天津鑫茂房地产开发建设有限公司，开始涉足工业科技园开发、建设。鑫茂集团2000年发展成为天津市首家以开发建设民营科技园为主业的民营科技投资集团。至今，已投资兴建了总占地面积1136亩，总建设面积138万平方米的南开园、华苑园、军民两用技术产业基地、国家IT软件出口及培训基地、光纤研发生产基地、绿色能源产业基地、新材料新能源产业基地等8个鑫茂民营科技连锁园，聚集了涉及光机电一体化、航空航天、IT软件、医疗器械、新材料、新能源等领域的近1000家中小科技企业，为推动区域经济发展打造了聚集高科技产业集群的创新源，提供就业岗位和就业机会的创业源，为政府涵养税收的创税源。先后被全国工商联评为“全国最大民营科技园”；被中国民营促进会评为“全国十佳民营科技园区”、“全国先进科技产业园”、“中国天津鑫茂民营科技示范园”；2005年被天津市政府命名为“天津市都市工业鑫茂示范小区”；2006年被国家科技部认定为国家级高新技术创业服务中心（国家级孵化器），实现了鑫茂科技园建设的历史性跨越。2005年底，鑫茂集团成功收购天津大学在天大天财的全