保单年检会流程篇样稿(外部会议时用)ppt课件.ppt

欢迎各位尊贵的嘉宾 1 请将手机等声响装置调至振动档 会议期间 请勿随意走动 会议期间 请勿吸烟 温馨提示 2 阳光人寿甘肃分公司2013年度春季保单年检会 3 会议流程 开场舞 平安相伴财富一把抓富贵一生理财专题幸运抽奖 二等奖 答谢晚宴幸运抽奖 一等奖 会议流程 有奖互动问答人生的七张保单保单年检环节 4 互动问答 5 问题一 阳光保险集团成立于哪一年 成立于哪里 阳光于2005年成立于首都北京 有奖问答 6 问题二 阳光保险集团的五大股东分别是 中石化 中国铝业 南方航空中外运 广东电力发展 7 问题三 阳光保险连续三年独家冠名了哪个央视节目 我要上春晚 8 XXX女士 男士 主讲嘉宾照片 主讲嘉宾简历 9 莫忘为您的保单进行年检 专家提醒投保者 春暖花开之时 莫忘为保单做一次 年检 10 公司介绍 11 阳光保险集团SunshineInsuranceGroup 阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一 中国500强企业 由中国石油化工集团公司 中国南方航空集团公司 中国铝业公司 中国外运长航集团有限公司 广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于2005年发起组建 注册资本金67 1059元人民币 集团总资产超过800亿元 公司股东实力强大 涉及行业广泛 股权结构合理 符合现代企业制度 目前拥有阳光财产保险股份有限公司 阳光人寿保险股份有限公司 阳光资产管理股份有限公司等多家专业子公司 阳光财产保险SunshineP CInsuranceCo Ltd 阳光财产保险成立于2005年7月28日 是主要经营财产保险业务的全国性保险公司 注册资本金26 5亿元人民币 保费收入行业排名第七 阳光产险成立以来 连续刷新国内新设保险公司年度保费规模的历史纪录 实现了又好又快的发展 目前阳光产险已有36家分公司开业运营 三四级分支机构1000余家 服务网络实现全国覆盖 阳光人寿保险SunshinelifeInsuranceCo Ltd 阳光人寿保险成立于2007年12月17日 是主要经营人寿保险 健康保险和意外伤害保险等一切人身险业务的全国性专业寿险公司 注册资本金73 37亿元人民币 保费收入行业排名第九 阳光人寿成立以来发展势头良好 公司价值不断提升 目前阳光人寿已有30家二级机构开业运营 三四级分支机构600余家 阳光资产管理SunshineAssetManagementCo Ltd 阳光资产管理公司于2012年12月成立 前身是阳光保险集团资产管理中心 凭借专业的投资团队和 稳健 规范 专业 的投资理念 阳光保险投资收益连续多年居行业前列 2010年阳光保险就凭借良好的资产管理能力和风险控制能力成为业内除保险资产管理公司之外首家同时具有股票直接投资资格和无担保债投资资格的保险公司 主要股东MainShareholders 中国石油化工集团公司中国最大的石化公司 在香港 纽约 伦敦和上海证券交易所上市 2010年 财富 全球500强公司中排名第7位 发展历程SunshineMilestones 核心价值观 企业愿景 企业使命 一个追求 创造价值阳光坚持价值导向 把创造价值作为一切工作的出发点 始终不渝地坚持对创造价值的追求 打造最具品质和实力的保险公司 共同成长 为客户创造价值 让员工富有成就 为社会营造和谐 为股东创造厚报 企业精神 战胜自我阳光及每一个阳光人把自己作为最难战胜的挑战者 自我发现 自我否定 自我奋进 敢于做自己没有做过 别人做不到的事情 两个根本 诚信 关爱诚信和关爱是阳光生存和发展的两个根本 阳光坚持最大诚信原则 遵守国家各项法律法规 将诚实信用道德规范落实到每个环节 每个细节 以诚信担负社会责任 阳光崇尚关爱 并将其化为具体行动 以人为本 形成以客户和员工为主线的关爱文化 将关爱贯穿于客户服务和员工成长全过程 三个统一 激情与理性 创新与执行 团队与个人阳光坚持工作激情与管理理性的统一 阳光坚持基于公司利益的创新与不折不扣的执行的高度统一 阳光坚持团队合作与发挥个人作用的高度统一 阳光核心文化 阳光文化OurCulture 人身保障型保险 固定收入型保险 灵活投资型保险 信用保证保险 家庭财产保险 机动车保险 特殊风险保险 短期健康保险 健康保障型保险 商业养老保险 货物运输保险 企业财产保险 人寿保险产品 财产保险产品 阳光产品OurProducts 阳光保险始终坚持以客户为中心的经营理念 充分发挥集团优势 有效整合产 寿险等保险资源 不断研究和开发满足客户各种保障需求的保险产品 建立了丰富 完善的产品体系 能够全面满足不同客户多样性的保障需求 Adheringtocustomer orientedphilosophyandmakingfulluseoftheadvantagesofaninsurancegroupowningbothpropertyandlifeinsurancebusiness Sunshinehassuccessfullyestablishedacomprehensiveproductportfoliotomeetthediversifiedneedsofdifferentcustomers 2010年上海世博会保险项目南水北调工程项目西气东输工程项目青岛海湾大桥项目 风云系列 鑫诺系列 亚太系列 等30余颗卫星保险项目中国南方航空公司全面保险合作项目三门 海阳核电站项目广东电力保险项目中国铝业财产保险统保项目中国有色集团全面保险合作项目中石化海外人员意外险项目中石油雇主责任保险项目中海油惠州炼油厂保险项目中钢集团保险统保项目中国兵器装备集团保险统保项目中国兵器工业集团保险统保项目工商银行 建设银行 农业发展银行 进出口银行保险统保项目广州地铁 成都地铁 南京地铁等地铁保险项目神华集团包头煤制烯烃保险项目穗莞深城际轨道交通工程保险项目中外运长航 集团 保险统保项目京沪高铁保险项目龙年 蛇年央视春晚独家保险项目 中国足球希望之星 保险项目 七年来 阳光保险通过创新和高价值的产品 优质而细致的服务 在诸多领域中为客户提供专业 系统的风险管理解决方案 参与投资了多个重点项目 赢得了广大客户的认同与信赖 阳光业绩OurAchievements 阳光服务OurService 阳光保险始终将打造卓越的客户服务能力 提供一流的客户服务体验作为经营的核心之一 不断健全客户服务体系 提升客户服务能力 积极探索差异化的服务方式 阳光财产保险坚持关爱 快捷 专业 超值的服务理念 为车险客户推出的 三个一客户关爱工程 于细微处感动客户 并在行业内率先推出 三维通赔 快赔 闪赔 等服务举措 树立行业标杆 阳光人寿保险创新推出了 WeCare 我们关心您 的服务理念 从信守承诺 礼仪服务 快捷高效 关怀体贴四个方向不断完善和创新客户服务举措 2012年推出国内首创的 直赔服务 标志寿险理赔进入 3G 时代 阳光保险全国统一客服专线95510为客户提供7 24小时全天候服务 客户随时随地可体验到阳光的关爱与帮助 阳光荣誉OurHonors 2006年获全球 百佳中华儒商企业 称号 并跻身前 十佳 2007年获 中国保险行业十大质量品牌 2007年获 维护消费者权益诚信服务满意单位 2008年获 中国最佳商业模式 前三甲2008年获 中国公益50强 2009年获 中国金融企业慈善榜保险业突出贡献奖 2009年获 理赔最迅速的保险公司 2010年获 中国红十字勋章 2010年获金融行业首家 全国企业文化示范基地 称号2010年获 最佳雇主企业 2011年获 中国企业社会责任杰出企业 2011年进入中国企业500强 第307位 中国服务业企业500强 第97位 2012年获评中国500最具价值品牌第321位2012年获 年度卓越社会责任保险公司 2012年获 最具幸福感企业 由于经营管理的良好表现和优秀的企业文化建设 阳光保险先后获得 中国公益50强 中国红十字勋章 最具社会责任保险公司 中国最佳商业模式 最佳管理创新奖 金融行业首家 全国企业文化示范基地 最佳雇主企业 最佳企业文化奖 最佳理赔保险公司 最具竞争力保险公司 最具幸福感企业等多项荣誉 成立五年进入并蝉联中国企业500强与中国服务业企业百强 公司品牌形象和影响力不断提升 用十五年左右时间 打造中国最优秀的保险金融集团 用十年左右时间 打造中国最具品质和成长力的保险集团 阳光战略OurStrategy 用三年左右时间 打造中国最优秀 最具成长力的新兴保险公司 阳光发展四步走战略 用二十年左右时间 打造国际领先的保险金融集团 24 阳光 未来诞生于21世纪中国改革开放的进程中 阳光保险的发展理念以及水准在构建之初就已臻于成熟 阳光保险坚持 高起点组建 远战略发展 的原则 以阳光文化为指引 始终把坚持品质 市场能力 盈利能力 可持续发展和客户满意作为一切工作的指南 不断培育杰出的风险管理能力 强大的市场拓展能力和卓越的客户服务能力 随着保险经营环境的变化 阳光保险时刻锐意创新 她的轨迹凝重有加 她的未来风光无限 我们为什么要买保险 26 27 28 29 关键词 养老 30 2人 5元 10元3餐 10元 30元30元 365天 10950元10950元 20年 219000元 如果没有准备 我们敢活多久 仅仅只是吃饭 31 30岁以后 投资理财的重要性逐渐反而是提高 到中年时赚多少钱已经不重要 如何管钱比较重要 全球华人首富李嘉诚 李嘉诚论财富管理 现金是现在要用的钱储蓄是短期要用的钱投资是基本不用的钱保险是长期要用的钱 科学的家庭资产配置 进可攻退可守 原四川中药总厂国光集团总裁刘宗朝是一个有想法有胆识能干事的人 在88年首创 六五 工作制 即每周5天班 每天上班6小时 曾短短几年将国光集团从一个手工作坊壮大成巨型产业集团 他在重庆几乎家喻户晓 是改革先锋 十大优秀企业家 遗憾的是他盲目扩张 最终导致资金链断裂 将企业拖进深渊 扩张掏空企业 国光被迫非法集资 最终资不抵债 堕入深渊 自己也因 非法集资 罪名判入狱4年 出狱后一个人居住在租来的小房子里 没有床 晚上睡破旧沙发 在街头拾荒充饥 捡上万烟头吸食过瘾 身穿比街头乞丐还破烂 屋子臭气熏天 从一个总裁变成清洁工 从总裁到清洁工 坦率的说 到目前为止 我还没有发现有哪一种方法比购买人寿保险更能有效的解决企业和家庭的财务问题 全球首富微软公司总裁比尔 盖茨 为什么要进行保单检查 保险业发展20多年以来存在服务隐患很多人 买保险时没有听 买过之后没有看 用保险时不会用 理赔不顺利会退保 保单检什么 看懂自己的保险利益 了解如何使用保险 明确保障缺口 避免投保陷阱 明明白白买保险 明明白白用保险 保单年检检什么 保单基本责任相关权益公司最新动态防止投保陷阱 相关权益 资料是否完整红利选择受益人是否确定保单贷款保单失效 您了解自己的保单吗 40 地址检查 投保者可以检查一下自己的保单 看看上面的联系方式是否正确 一旦发现保单上填写的联系方式与现有的联系方式有出入 应及时拨打保险公司的客户服务电话告知对方 使保单处于一种可服务状态 每个投保者在购买保险时都会选择一种缴费方法 投保者可在年前将一年里应缴纳的保险费用存入账户 避免因账户余额不足而导致扣款不成功现象 若避免预存时间过长 发生资金利息损失 应牢牢记住缴纳保费的时间 比如将缴费日期标注在2007年的日历中或用手机 PDA等设备的 备忘录 提醒自己 此外 在缴费成功后要向保险公司索要缴费凭证并归档保留 涉及教育金 满期金和养老金等生存金的领取时 需出示缴费凭据 缴费和保单效力检查 购买保险后 最好把销售员的名片与保单存放在一起 若在 年检 中发现代理人已有段时间没与自己联系了 就应检查他的联系方法是否变了 是否已离职 一旦业务员离职 可要求保险公司重新委派服务人员 保证自己的保险始终处于活动状态 看看服务人员是否仍在 如果是保单签名有问题 一定要带上相关资料到保险公司办理补签名申请 避免日后自身保险权益无法得到维护 如是保单任何一方的姓名变更或年龄有误 需带上户籍证明等去保险公司做变更批注 签名和年龄是否正确 生存金是否已领取 如错过了领取部分生存金或返本金的机会 可查看一下保单 看是否有条款写明 少领部分生存金是否可在以后的一些领取项目中得到补偿 如一些教育金保险就规定 高中金或大学金未领者 可在婚嫁金中得到补偿 若自己看不明白 可再向代理人和保险公司咨询 整理存档要了然于胸 为更清晰了解自己的家庭保障状况 不妨将家人所有的保单都整理到电脑中 内容包括签单时间 险种名称 基本保额 保障期限 应缴保费 保险利益等 对于一些定期返本 满期给付年金的保险 还应做一些备注 防止投保误区 购买顺序购买原则购买额度 误区1 选错被保险人 案例 王先生 33岁 是家庭的经济支柱 两年前喜得贵子 他只为孩子投保一份教育保险 自己除了公司交纳的社会保险之外 并没有购买商业保险 他认为没有必要给自己投保 王先生老家在天水 去年春节全家人去天水过年的途中 不幸发生车祸 夫妻当场身故 孩子因夹坐在父母中间而幸免 孩子不但保险费没有人交了 生活更是没有着落 点评 保险是对家人的责任 责任意味着什么 意味着无论经济支柱在不在或好不好 你的家庭都可以有尊严地生活 维持现有的水准 一个家庭 首先应给家庭经济支柱投保 而且要足额投保 一般来说 保险金额要可以满足被保险人一旦出现意外之后的治疗费用 以及维持家庭生活5到10年的费用 如果你的家庭还有房贷或车贷 适当提高总保额 如果你的爱人工资较低或者孩子尚未成年 也要追加总保额 曾经有一位律师在30多岁就拥有300万家业 还贷款买了别墅 但不幸患癌症 2年的生活费和治疗费花去200多万 律师去世后 妻儿无力还贷 不得不搬出别墅 生活水平大大降低 可见 对家庭收入最高的人要投保最多 剩下的成员可少一些 先大人后孩子 先经济支柱再其他成员 购买保险原则 误区2 选错保险产品 案例 欧阳先生是摄像师 身体健康 收入稳定 他单位已经购买了一份商业保险 不幸在雅典奥运会上 欧阳先生在拍摄奥运火炬传递的途中因为心脏病突发而猝死 遗憾的是 他生前购买的商业保险没有覆盖到这次意外风险 从而无法获得赔偿点评 保险不是只有一种就够用 不同的保险解决不同的的问题 没有哪一种保险可以包打天下 客户蒲某 某银行工作人员 在2008年5月12日当天乘轿车从兰州出发 前往陇南碧口出差 下午14时28分四川汶县大地震爆发 甘肃陇南也受到强烈余震 此时蒲某乘坐的车辆正在行进过程中 地震导致山上大石头滚落 正好砸在车辆的副驾驶位 导致被保险人当场死亡 甘肃电视台新闻频道 5 12地震 快报节目对事故情况进行了详细播报 同业公司最终仅理赔了30372 95元 误区三 不足额投保 1条人命 3万 买多少 保额 简单的说就是保险公司赔给你钱的额度 保额 月生活开支 12 5举例 陈先生夫妻双方均为工薪族 父母健在有1女 每月生活开支2000元 保额 2000 12 5 12万 其他常见误区 因为有社保而忽视商业保险 不足额投保 不全面投保 关注收益不重视保障 有拖延的习惯 因为有房贷压力不投保 投保时不听 买之后不看 用时候不会 理赔不顺利退保 1 婚姻状况变动2 添加新成员3 个人和家人健康亮红灯4 失去家人5