分级基金业务管理培训材料PPT课件

1 目录 引言 一 CONTENTS 工作安排 二 适当性管理规定 三 操作说明 四 2 目录 引言 一 CONTENTS 工作安排 二 适当性管理规定 三 操作说明 四 3 一 引言 分级基金是指通过对基金收益分配的安排 将基金份额分成预期收益与风险不同的两类份额 并将其中一类份额或两类份额上市进行交易的结构化证券投资基金 两类份额的特征 一般情况下 一类是预期风险和收益均较低且优先享受收益分配的部分 称为 A类份额 一类是预期风险和收益均较高且次优先享受收益的部分 称为 B类份额 4 一 引言 因分级基金是带有杠杆特性的复杂金融产品 投资风险较高 前期有些中小投资者对分级基金产品运作机制及其风险缺乏了解 盲目买入而蒙受了损失 为规范分级基金市场投资者适当性管理 切实维护投资者合法权益 上交所 深交所分别制定了 上海证券交易所分级基金业务管理指引 深圳证券交易所分级基金业务管理指引 以下简称 指引 指引 自2017年5月1日起施行 施行后 未开通分级基金相关权限的投资者将不得买入分级基金子份额或分拆基础份额 投资者已持有分级基金子份额 但未开通分级基金相关权限的 可以自主选择继续持有或者卖出当前持有的分级基金份额 5 目录 引言 一 CONTENTS 工作安排 二 适当性管理规定 三 操作说明 四 6 二 工作安排 1 3月份起 营业部可受理符合分级基金适当性管理规定条件的投资者申请开通分级基金相关权限 2 根据交易所统一安排 公司于5月1日起启用分级基金交易权限控制功能 对于未开通分级基金相关权限的投资者将不得买入分级基金子份额或分拆基础份额 投资者已持有分级基金子份额 但未开通分级基金相关权限的 可以自主选择继续持有或者卖出当前持有的分级基金份额 7 目录 业务释义 一 CONTENTS 工作安排 二 适当性管理规定 三 操作说明 四 8 三 适当性管理规定 1 具备下列条件的个人投资者及一般机构投资者可以申请开通分级基金的子份额买入和基础份额分拆的权限 以下简称 分级基金相关权限 1 申请权限开通前二十个交易日其名下日均证券类资产合计不低于人民币30万元 2 不存在法律 行政法规 部门规章 规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形 前款所称 证券类资产 证券类资产包括投资者持有的客户交易结算资金 股票 债券 基金 证券公司资产管理计划等资产 不包括该投资者通过融资买入的证券或融券卖出的资金 风险测评结果为保守型和相对保守型的投资者禁止开通分级基金相关权限 9 2 下列专业机构投资者可以直接开通分级基金相关权限 1 证券公司 期货公司 基金管理公司及其子公司 保险机构 信托公司 财务公司 私募基金管理人 合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构 2 社保基金 养老基金 企业年金 信托计划 资产管理计划 银行及保险理财产品 以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产 3 监管机构及交易所规定的其他专业机构投资者 三 适当性管理规定 10 目录 业务释义 一 CONTENTS 工作安排 二 适当性管理规定 三 操作说明 四 11 四 操作说明1 业务权限开通规范要求 12 四 操作说明1 业务权限开通规范要求 13 2 权限开通处理步骤 客户申请 01 手机号码验证 02 判断是否满足适当性管理要求 03 投资者教育 04 签署风险揭示书 05 业务操作 06 经办人业务复核 07 业务确认 08 档案扫描并归档 09 1 讲解业务规则 风险特点 揭示风险 验证客户留存手机有效性 1 客户确认结果 打印业务凭条 客户签字确认 加盖营业部柜台业务章2 员工核查结果 经办人员查询业务办理结果是否与客户申请一致 四 操作说明 14 3 权限取消处理步骤 1 客户确认结果 打印业务凭条 客户签字确认 加盖营业部柜台业务章2 员工核查结果 经办人员查询业务办理结果是否与客户申请一致 四 操作说明 15 四 操作说明 4 权限开通操作说明菜单 证券 投资者适当性管理 分级基金适当性管理 分级基金投资者登记 16 四 操作说明 5 权限取消操作说明菜单 证券 投资者适当性管理 分级基金适当性管理 分级基金投资者注