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文档简介

反向保理票据化模式介绍 反向保理票据化模式 业务模式简介 业务背景 业务优势 业务流程 反向保理票据化模式介绍 业务背景 核心企业NAVIS 是一家在纽交所 NYSEAmex 上市的科技公司 是与我行有着四年合作的优质客户 目前我分行认定NAVIS主体评级为AA NAVIS拥有一群关系稳定的上游供应商 且对供应商有较为健全的内部管理 业务背景 NAVIS作为核心企业和债务人 直接介入其供应商的保理业务 使得供应商的应收账款的质量得到提升 在此 反向保理票据化业务模式为其供应商获得我行的融资提供了便捷 业务背景 反向保理票据化是反向保理 reversefactoring 与票据的结合形式 本例中 在NAVIS 债务人 资信水平较高的情况下 做成反向保理 对以NAVIS作为付款人的应收账款 由NAVIS向我行认定其上游供应商 我行凭借NAVIS出具的商业承兑汇票 直接对其上游供应商提供融资服务 在风险管理上 我行更注重管理NAVIS 债务人 的风险 业务模式简介 业务模式简介 反向保理票据化中的参与者 NAVIS 供应商A 供应商B 供应商C 供应商 业务优势 小总对总 批量营销 集约化风险管理 通过核心企业认定其供应商 我行利用 小总对总 营销模式进行批量营销 我行更注重对核心企业的信用风险 交易风险和资金风险进行管理 业务优势 业务操作简化 回款保障较强 凭借核心企业开具的商票 认定应收账款的成立 反向保理与票据化的结合形式 解决了传统保理中核实贸易背景 卖方履约能力评估 账款确认和回款监控等众多难题 准备阶段 我行与NAVIS签署合作协议 并对NAVIS核定间接授信额度 NAVIS向我行推荐经其认定的供应商 我行根据NAVIS推荐 对其上游供应商批准保理融资额度 我行和供应商签署保理合同等法律文件 业务流程 实施阶段 上游供应商就NAVIS开出的商票提交我行 申请融资 贴现 我行发放融资 商票到期后 NAVIS付款 以商票款归还我行融资款项 业务流程 本案例中对NAVIS的上游供应商授信 依据不是授信使用者 上游供应商 而是NAVIS 核心企业 的主体资质 因此 对供应商的授信标准大大降低 手续须大大简化 从上述案例可见核心企业有如下特点 1 主体评级较高 2 拥有一群关系稳定的上游供应商 且核心企业对供应商有成熟 合理的内部管理 3 出于优化其和供应商关系的目的
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