中国银行业协会银团贷款合同示范文本

,.中 国 银 行 业 协 会 银 团 贷 款 合同 示 范 文 本( 作为借 款人)( 作为牵 头行)( 作为贷 款人)和( 作为代 理行)人 民 币 元美 元 元流 动 资 金 银 团 贷 款合 同( 第 1.0 版) 年 月 日 律师 事务所;.,.目录标题页 码一、定义及解释 .3.1.1定义 .3.1.2解释规则 1.3.二、贷款额度 .1 4.三、贷款用途 .1 4.四、提款 .1 4.4.1提款通知 .1 5.4.2每次提款的先决条件.1 8五、利息 .1 9.5.1贷款利率 .1 9.5.2罚息利率 .1 9.5.3替代利率 .1 9.5.4利息期 .2 0.5.5计息 .2 1.5.6付息 .2 2.六、还款 .2 2.6.1贷款期限 .2 2.6.2还款 .2 2.七、提前还款和取消.2 2.7.1主动提前还款.2 2.7.2主动取消 .2 3.7.3自动取消 .2 4.7.4强制取消 .2 4.7.5对个别贷款人的提前还款和取消2. 4八、付款规定 .2 5.8.1贷款资金的发放.2 5.8.2借款人付款 .2 5.8.3代理行付款 .2 2. 68.4付款顺序2.2. 68.5垫款 .2 7.8.6付款币种 .2 7.8.7抵销 .2 8.8.8非营业日 .2 8.8.9分摊 .2 8.九、税费及其他抵扣.2 9.9.1抵扣和补偿 .2 9.9.2通知义务 .3 0.9.3纳税证明 .3 0.9.4退税 .3 0.9.5印花税 .3 1.十、成本增加 .3 1.10.1成本增加通知.3 1.10.2补偿 .3 2.十一、法律变动 .3 2.11.1法律变动通知.3 2.11.2取消和提前还款.3 3.十二、减轻损失 .3 3.12.1减轻损失 .3 3.12.2义务限制 .3 4.十三、事实陈述 .3 4.十四、约定事项 .3 7.14.1积极义务 .3 7.14.2限制事项 .3 9.十五、违约事件 .4 0.15.1违约事件 .4 0.15.2银团成员行的救济.4 2十六、银团成员行关系.4 4.16.1委任代理行 .4 4.16.2代理关系 .4 4.16.3代理行的责任.4 4.16.4代理行权利 .4 5.16.5 独立信贷评估 4.6.16.6 代理行和牵头行作为贷款人4.616.7贷款人决策机制.4 7.16.8贷款人补偿 .4 7.16.9代理行辞职 .4 8.16.10代理行扣款 .4 9.16.11其他业务 .4 9.16.12与贷款人的往来.4 9.十七、费用和补偿 .4 9.17.1银团费用 .4 9.17.2银团成本 .5 0.17.3损失赔偿 .5 0.17.4货币补偿 .5 1.17.5计算依据 .5 1.17.6免于补偿 .5 1.十八、转让 .5 1.18.1受让方 .5 1.18.2借款人转让 .5 1.18.3贷款人转让 .5 2.18.4转让生效 .5 2.18.5转让的约束力.5 2.18.6转让费 .5 2.18.7转让的后果 .5 2.18.8转让行免责 .5 3.18.9转让行进一步免责.5 318.10簿记存档 .5 3.18.11间接分贷 .5 4.18.12变更经办行 .5 4.十九、各银团成员行权利义务的关系5. 419.1义务独立 .5 4.19.2权利独立 .5 4.二十、保密义务 .5 4.20.1保密范围 .5 5.20.2 其他披露范围 5.5.20.3取代 .5 5.6二十一、 修改 .5 5.621.1书面修改 .5 5. 621.2例外情形 .5 5. 621.3代理行同意 .5 7.二十二、 通知 .5 7.22.1通过代理行 .5 7.22.2通知方式 .5 7.22.3通知送达 .5 7.22.4地址变更 .5 8.22.5通知语言 .5 8.二十三、 债务证明 .5 8.二十四、 宽限和部分无效.5 8.24.1权利累积 .5 8.24.2条款独立 .5 8.二十五、 合同文本 .5 9.25.1语言 .5 9.25.2正本 .5 9.二十六、 适用法律和争议解决.5 9二十七、 生效 .6 0.0附件一贷款人初始承贷额.6 11附件二文件确认书格式.6 2. 2附件三提款通知格式.6 4. 4附件四转让证书格式.6 6. 6附录转让的份额 .6 7. 7附件五各方账户 .6 8. 8签 字 页 .7 0.,.本合 同于 年 月 日由下列各方 在 订立：一、 ， 作为借款人 ( “借 款人”) 法定地 址：法定代 表人：二、 ， 作为牵头行 ( “牵 头行”) 法定地 址：法定代 表人： 经办行 ：经办行 注册地址： 经办行 负责人：三、 ， 作为代理行 ( “代 理行”) 法定地 址：法定代 表人：经办行 ：经办行 注册地址： 经办行 负责人：四、 下列 金融机构， 作为贷 款人 ( “贷 款人”)法定地 址： 法定代 表人： 经办行 ：经办行 注册地址： 经办行 负责人：法定地 址： 法定代 表人： 经办行 ：经办行 注册地址： 经办行 负责人：法定地 址： 法定代 表人： 经办行 ：经办行 注册地址： 经办行 负责人：各 方 经 友 好及平 等 协 商， 基于 真 实意 思 表示 ， 立 约如 下 ， 以 昭信守。一、定义及解 释1.1定 义在本合同中：保证合 同指保 证 人 和 代 理 行于 年 月 日 订立的一份 保证合同。保证人指 。财务年 度指从 每 个 公 历年 的 一 月 一 日( 包 括 该 日) 起至该公历年的 十二月三十一日 ( 包括该日) 止的一段期间。参考行指 、 、 ， 或经 代理 行 ( 按照多 数贷款人 的决定) 与借款人协商确定的任何其他金融机构。承贷比 例指， 就 各贷款 人 而 言， 该贷 款人 当时的承贷额占当时的总承贷额的比例。承贷额指美元承贷额及/ 或人民币承贷额。成本受 影响贷具有本合同第10.1条( 成本增加通知)约款人定的含义。成本增 加通知具有本合同第10.1条( 成本增加通知)约定的含义。初始贷 款人指 、 、 。出质人指 。辞职代 理行具有 本 合同第 16.9 条 ( 代理行辞职) 第 1 款约定的含义。贷款额 度指美元贷款额度及/ 或人民币贷款额度 。贷款人指初始贷款人及/ 或受让行。贷款利 率指：1. 就以 人 民 币 提 取的 每 笔 贷 款 资金 而言， 本合同第 5.1 条( 贷款利率) 第 1 款约定的贷款年利率。2. 就 以 美 元 提 取 的 每 笔 贷 款 资 金 而言， 本合同第 5.1 条( 贷款利率) 第 2 款约定的贷款年利率。贷款期 限具有 本 合同第 6.1 条( 贷款期限) 约定的含义。贷款余 额指美元贷款余额及/ 或人民币贷款余额 。贷款资 金指按 照 本合同 条款 在 贷 款额 度 项下已经或将要提取的任何一笔贷款本金。代理行指 或继任代理行。代理行 美元付款账户指本 合 同 附 件五 ( 各 方账户) 中 所 列的 该等账户。代理行 人民币付款账 户指本 合 同 附 件五 ( 各 方账户) 中 所 列的 该等账户。担保合 同指保证合同、 抵押合同及/或质押合同。担保人指保证人、 抵押人及/ 或质押人。担保权 益 指任 何 抵押、 质押 、 留置 、 定金 或具 有担保效力或目的 的任何协议或安排 (无论该等 协 议或安 排是 否 依据 中 国 法律设定或解释)。抵押合 同 指抵 押 人 和 代 理 行于 年 月 日 订立的一份 抵押合同。抵押人指 。多数贷 款人 指， 就 任何时 候而 言 ， 当 时 在总 额度 中所占 份额 的比 例达 到或超过 的一家或多家贷款人。非转让 方具有 本 合同第 18.7 条 ( 转让的后果) 第 1 款约定的含义。分摊款 项具有 本 合 同 第 8.9 条 ( 分摊) 第 1 款 约定 的含义。法律变 动通知具有 本 合 同 第 11.1 条 ( 法律 变动通 知) 约定的含义。罚息利 率 指逾期罚息利率及/ 或挪用罚息利率。付息日指各利息期结束之日。负债指 借 款 人 的 所 有 对 外 付 款 或 还 款 的 义务， 无 论其性 质如 何 ， 也 无 论是 主债 务还是 担 保义务 ， 是 实 际的 还 是或 有的 ， 是到期的还是未到期的。个别通 知具有 本 合 同 第 7.5 条 ( 对个别 贷款人的提前还款和取消) 第 1款约定的含义。工商局指国 家 工商行 政管 理 总局 、 地方 工商 行政管理局及/ 或其分支机构。合同货 币具有 本 合 同 第 17.4 条 ( 货币 补偿) 约 定 的含义。还款日指， 就 每笔贷 款 资金 而言 ， 其 提 款通 知中还款日一栏中列明的日期。继任代 理行具有 本 合同第 16.9 条 ( 代理行辞职) 第 2 款约定的含义。基准利 率指美元基准利率及/ 或人民币基准利率 。借款人指 。经办行指， 就 各银团 成 员 行 而言， 本 合同所列的 该 银 团 成 员 行 履 行 本 合 同 的 经 办 机构， 包 括 按 照 本合 同 第 18.12 条 ( 变更经办行) 变更后的经办行。会计准 则指符 合 中 国境 内 的法 律 法规 且在 中国 境内普遍接受的会计准则。利率确 定日指：1. 就以 人 民 币 提 取的 每 笔 贷 款 资金 而言， (i) 其 提 款日 ， 以 及 (ii) 自该提 款日起每满 月之日。2. 就 以 美 元 提 取 的 每 笔 贷 款 资 金 而言， 各 利 息 期 首日 前的 第 个营 业日。利息期具 有 本 合 同 第 5.4 条 ( 利 息 期 ) 约 定 的 含义。美元指美利坚合众国届时的法定货币。美元承 贷额指：1. 就各 初 始 贷 款 人 而 言 ， 该 初 始贷 款人的 美 元 初 始 承贷 额 ， 减 去 已经 以美元 提 取 的 、 但尚 未 清 偿 的 全部 贷款资 金 中 该 贷 款 人 的 份 额 以 及按 照本合 同 条 款 被 取消 的 金 额 中该 初 始贷款人的份额。2. 就各 受 让 行 而 言， 该 受 让 行 按照 本合同 第 十 八 条 ( 转让) 受 让 的任 何 部分美 元 承 贷 额 ， 减 去 之 后 以 美元 提取的 、 但 尚 未 清偿 的 全 部 贷款 资 金中该 受 让 行 的 份额 以 及 按 照 本合 同条款 被 取 消 的 金额 中 该 受 让 行的 份额。美元总 承贷额指各贷款人的美元承贷额 之和。美元初 始承贷额指， 就 各初始 贷 款 人 而言， 本 合同第二条( 贷款额度) 所 列 的该 初 始 贷 款 人的 美元初始承贷金额。美元贷 款额度具有本 合同第 二条( 贷款额度) 第 2 款约定的含义。美元贷 款余额指以 美 元 提取 的 、 尚 未 清偿 的全部贷 款资金总额。美元贷 款资金账户指本 合 同 附 件五 ( 各 方账户) 中 所 列的 该等账户。美元基 准利率指， 就 各利息 期 而 言， 该利 息期 首日前的第 个营 业日 上午( 时间) 与该利息期同期的以下利率：1. 在 第 页上报 出的 银行间同业拆放 美元 利率( 计算 到小 数点后四位数)： 或2. 在 第 页上没有报出上述第 1 款所 述利 率 的 ， 取 屏 幕 相 应 页 ( 如有) 上报出的 银行间同业拆放美元利率( 计算到小数点后四位数) ； 或3. 在 屏幕 相 应 页也没 有 报 出 上述 第2 款 所 述 利 率 的， 取 各 参 考行在 银行 间 同 业 拆 放市 场 报 出 的 美元 利率的 算术 平均数 ( 计算到小 数点后四位数)。美元可 动用额指美 元 承 贷 额减去 已 经按照 本合 同条 款发 出 的 任 何 提 款 通 知 要 求 以 美 元 提 取的、 但尚未提取的全部贷款资 金总额。挪用罚 息利率具有 本 合 同 第 5.2 条 ( 罚息利率 ) 第 2 款 约定的含义。牵头行指 。取消通 知具有 本 合同第 7.2 条( 主动取消) 约定的含义。人民币指中国境内届时的法定货币。人民币 承贷额指：1. 就各 初 始 贷 款 人 而 言 ， 该 初 始贷 款人的 人 民 币 初 始承 贷 额 ， 减去已 经以人 民 币 提 取 的、 但 尚 未 清 偿的 全部贷 款 资 金 中 该 贷 款 人 的 份 额以 及按照 本 合 同 条 款被 取 消 的 金 额中 该初始贷款人的份额。2. 就各 受 让 行 而 言， 该 受 让 行 按照 本合同 第 十 八 条 ( 转让) 受 让 的任 何 部分人 民 币 承 贷 额， 减 去 之 后 以人 民币提 取 的 、 但 尚未 清 偿 的 全部 贷 款资金 中 该 受 让 行的 份 额 以 及 按照 本合同 条 款 被 取 消的 金 额 中 该受 让 行的份额。人民币 总承贷额指各贷款人的人民币承贷 额之和。人民币 初始承贷额指， 就 各初始 贷 款 人 而言， 本 合同第二条( 贷款额度) 所 列 的该 初 始 贷 款 人的 人民币初始承贷金额。人民币 贷款额度具有本 合同第 二条( 贷款额度) 第 1 款约定的含义。人民币 贷款余额指以 人 民 币 提取 的 、 尚 未清 偿的 全部 贷款资金总额。人民币 贷款资金账户指本 合 同 附 件五 ( 各 方账户) 中 所 列的 该等账户。人民币 基准利率指人 民 银 行 不时 制 定、 调整 并公 布的 ， 以年 率表 示的 年期人 民币 法定贷款利率。人民币 可动用额指人 民 币 承 贷额 减去 已经按 照本 合同 条款发 出 的任何 提 款通 知 要求 以人 民币 提取 的 、 但 尚 未 提 取 的 全 部 贷 款 资 金 总额。人民银 行指中国人民银行及/ 或其分支机构。融资合 同包括本合同及各担 保合同。生效日具有 本 合 同 第二 十 七 条 ( 生效) 约 定的 含义。收款行具有本合同第 8.9 条( 分摊) 约定的含义。受法律 变动影响贷款 人具有 本 合 同 第 11.1 条 ( 法律 变动通 知) 约定的含义。受让行具有 本 合同第 18.3 条 ( 贷款人转让) 第 1 款约定的含义。税费指任 何 司法管 辖地 的 税务 、 财政 或其 他行政 机 关征收 的税 、 费、 关 税、 预提 税或其他类似性质的费用。税务局指国家 税务局、 地方税务 局及/ 或其分支机构。替代利 率通知具有 本 合 同 第 5.3 条 ( 替代利率 ) 第 1 款 约定的含义。提款期指具 有 本 合 同 第 4.1 条 ( 提款通 知) 第 1 款约定的含义。提款日指：1. 就以 人 民 币 提 取的 每 笔 贷 款 资金 而言， 该 笔 贷 款 资金 付 至 人 民 币贷 款资金账户之日。2. 就 以 美 元 提 取 的 每 笔 贷 款 资 金 而言， 该 笔 贷 款 资金 付 至 美 元 贷款 资金账户之日。提款通 知指， 就 每笔贷 款 资金 而 言， 借款 人按照本合 同 第 4.1 条 ( 提款通知) 的约 定填写并提交的一份提款通知。提前还 款通知具有 本 合 同 第 7.1 条 ( 主动提前 还款) 第 1款约定的含义。外汇局指国家外汇管理局及/ 或其分支机构。违约事 件指本 合 同 第 15.1 条 ( 违约事 件) 所列 的 任一情形。文件确 认书指借款人 按照本合同附 件二(文件确认书格式) 要求的格式和内容 正式签署并提交的一份文件确认书。信息备 忘录指借 款 人 于 年 月 日 编 制的 一 份关于 信息备忘录。营业日指各 贷 款 人 对外 开 业从 事一 般对 公业 务之日 ( 星 期六和 星 期日以及 其 他法定 节假日除外)； 本合同项 下的任何付款以人民币以 外 的货 币 作出 的 ， 则 同 时指该 等货币 兑 换交易 的主 要 金融 中 心的 商业 银行也对外营业的之日。银团成 员行 指牵头行、 各贷款人及/ 或代理行。银团成 员行账户指本 合 同 附 件五 ( 各 方账户) 中 所 列的 各银团成员行的账户。逾期罚 息利率具有 本 合 同 第 5.2 条 ( 罚息利率 ) 第 1 款 约定的含义。支付货 币具有 本 合 同 第 17.4 条 ( 货币 补偿) 约 定 的含义。质押合 同指出 质 人 和 代 理 行于 年 月 日 订立的一份 质押合同。增加成 本具有本合同第10.1条( 成本增加通知)约定的含义。中国指中华人民共和国。重大不 利影响 指借 款 人 的 法律 地 位、 资产状 况、 财 务状况 或 经营状 况发 生 重大 变 化， 并且 依照多 数 贷 款 人的合 理 判断， 该等 变化 已经或 将 要对借 款 人 完全 履行其在 本合 同项下义务的能力产生重大不利影响。注册会 计师指 或其 他资信 良好的 ， 在中 国境内具有执业资格的注册会计师。转让行具有 本 合同第 18.3 条 ( 贷款人转让) 第 1 款约定的含义。转让通 知具有 本 合同第 18.3 条 ( 贷款人转让) 第 1 款约定的含义。转让证 书 指转 让 行 、 受让 行 及代 理行 按 照本合同附件 四 ( 转让证书格式 ) 要 求 的 格 式和 内容正式签署并提交的一份转让文件。总承贷 额指 美 元 总 承 贷 额 与 人 民 币 总 承 贷 额 之和， 其 中美元 总承 贷 额取 其人 民 币等 值额。总额度指总 承 贷 额 与贷 款余 额 之和 ， 其 中美 元贷款余额取其人民币等值额。1.2 解 释规则在本合同中：1. 本合同 条款的目录及标题 仅为阅读方便而设， 在解释合同条款时可予以忽略。2. “资 产 ”应 当理 解为包括所有 目前和将来的、 有形或 无形的资 产、 财产、 收入、 收益、 应收账款以及任何资产中的各种权益。3. “人 ”应 当理解 为包括任何自 然人、 公司、 合伙、 独资企业或 任何其他法人或非 法人组织或任何其他法律实体。4. 一项 违约事 件的 “存 续 ”指 该违约 事件已经 发生且没有消除， 也没有按照本合同条款被补救或豁免。5. 一个 “月 ”指 开 始于一个公 历月的一天， 结束于下一 个公历月 中对应之日的一段 期间， 但是， 下一个公历月中没有 该对应之日时， 该 期间应当结束于下一个公历月的最后一日。6. 美元 金额的 “人 民币 等值额 ”应 当 按照 1美元兑 人民币的 汇率换算/ 按 照计算当日中午 11:00( 北京时间)左右， 人 民银行 公布或授权公布的当日美元兑人民币的即期汇 率中间价换算， 但 是， 当时不存在该等中间价的， 应当按照代理行自行合理确定的汇率换算。7. 任 何 人 的 “停 业 ”、 “解 散 ”、 “清 算 ”、 “破 产 ”、 “重整 ”、 “和 解 ”或 “整 顿 ”应 当 理解 为 包括 依 照该 人成 立地的或 业务经营地的法律 进行的任何相同或类似的法律程 序， “进 入 ”该 等法律 程序包括该人通过决议或 任何人申请开始该等法律程序。8. 本合同 的一方或者任何其 他人， 包括其法律上的继承人和许可的受让人。9. 本 合同 、 任 何 其 他协 议 或 文 件 应当 理 解 为 包括 其 本身， 以 及符合其条款约定 而对该等文件不时做出的任何修订、 修改、 替代或补充。二、贷款额度各 贷 款人 同 意 按 照 本合 同 条 款 向 借 款人 提 供 以 下贷 款 额度：1. 总计 本金额不 超过人 民币 元( 大 写： 人 民币 元整) 的 人 民 币流 动 资金 贷款 额 度 ( “人 民 币 贷 款额 度”)； 以及2. 总计 本金额不 超过 美元 ( 大写： 美元整) 的美元流动资金贷款额度( “美 元贷款额度”)，其 中 ， 各初 始 贷 款人 的美 元 初 始承 贷 额 及 / 或 人民 币初 始承贷额见本合同附件一( 贷款人初始承贷额) 。三、贷款用途3.1 借款人 应当将提取的每笔贷款资金用于 。3.2 各银团成员 行对借款 人如何实际使用每笔贷款 资金不承担责任。四、提款4.1 提款通知1. 借款 人可以在自 起至 止的期间 ( “提 款期”)内 按照本合同