保险公司培训：恪尽职业操守

恪尽职业操守 百年人寿总公司个险培训部 岗前培训 授课投影片 程百年四级主任 从业经历 从业时间入司时间转正时间晋升时间所获荣誉 分公司级荣誉总公司级荣誉行业内荣誉 讲师介绍 照片 一 职业操守的含义二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 课程大纲 一 职业操守的含义 职业操守是指从事某个职业时所体现的行为 意志都应该符合一定的规范 会计师 数据真实 勤勉尽职 廉洁奉公 医生 救死扶伤 仁心妙手 拒收红包 企业干部 企业至上 科学决策 体恤下属 军人 爱国爱民 临危不惧 誓死争胜 各行各业都有自己的职业操守 一 职业操守的含义 只有遵守职业操守 我们才能 不遵守职业操守 事业失败 失去信任 获取一时利益 遵守职业操守 事业成功 获取信任 可能失去当前利益 一 职业操守的含义 什么是保险代理人的职业操守呢 一 职业操守的含义 一 职业操守的含义二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 课程大纲 保险产品与一般的产品相比有哪些不同呢 思考 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 产品的无形性销售中的信息不对称性合同的附合性与射幸性 与一般的产品相比 保险的特殊性体现在三个方面 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 保险的特殊性决定了 保险代理人职业操守的 核心 诚信展业合规经营 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 保监会对于诚信有明确的要求 诚信是保险事业的基石 开展诚信建设 是保险业实现持续 健康 快速 稳定发展的重要条件 是保险业实现和谐社会建设目标的首要要求 当前 诚信问题已成为制约全行业健康 快速 和谐发展的突出问题之一 开展诚信教育工作 迫在眉睫 刻不容缓 功在当前 利在千秋 源自保监会 关于深入开展诚信教育的通知 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 诚信是中国传统美德的核心 古人云 修身 齐家 治国 平天下 其根本也只有 诚信 二字 百年也非常重视保险代理人的诚信 诚信是我们的创业之本 诚信是我们的立司之本 百年老店 诚信为基 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 保监会和公司对于合规经营也有明确要求 保险法 保险营销员管理规定 保险营销员诚信记录管理办法 人身保险新型产品信息披露管理办法 保监发 2009 104号 个险业务品质保证金管理办法 2014版 关于开展个险渠道资金案件风险排查工作的通知 遵循公司对营销员的管理规定 遵循保监会对营销员的管理规定 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 赢得客户的信赖获得更多的转介绍提升销售业绩提升个人和公司品牌获得更多的发展机会 只有遵守保险代理人的职业操守 我们才能 恪尽职业操守 职业之树常青 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 展业过程中我们怎样做到诚信展业 合规经营 讨论 二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心 一 职业操守的含义二 诚信展业是保险代理人职业操守的核心三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 课程大纲 不得与非法从事保险业务 保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来代办保险业务 不得同时与两家或两家以上保险公司签订委托协议从事保险营销活动 应出示 展业证 三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 规范展业 合规签单 做虚假或者误导性说明 宣传擅自印制 发放 传播保险产品宣传材料隐瞒与保险合同有关的重要情况对保险产品的红利 盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺给予或者承诺给投保人 被保险人或者受益人保险合同规定以外的其它利益阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务诱导 唆使投保人终止 放弃有效的保险合同 购买新的保险产品 且损害投保人利益挪用 截留 侵占保险费 保险赔款或者保险金严禁提供客户不实资料 严禁代客户签名行为串通投保人 被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款私自印制 伪造 变造 倒买倒卖 隐匿 销毁保险单证泄露在业务活动中知悉的客户的个人信息 一般性要求 应客观 全面 准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息 应当向客户明确说明保险和同中责任免除 犹豫期 健康保险产品等待期 关于保单收益的风险提示 退保等重要信息向投保人和被保险人强调提供真实完整资料的重要性和必要性应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认 主要禁止性规定 要让资格人在相关单证上亲笔签名要讲清保险责任和犹豫期要提示新型保险产品相关保单收益的不确定性要让客户了解退保 部分领取的损失 不提供虚假或误导性宣传资料不夸大保单收益不隐瞒费用扣除不混淆保险与储蓄等金融产品的关系 做到 四要 和 四不要 四要 四不要 诚信展业 合规经营 我们该怎么做 真实介绍个人信息不纠缠客户让客户自己作决定为客户的信息保密 三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 寻找准主顾 约访 销售面谈 成交面谈 售后服务及转介绍 专业化销售流程 真实介绍个人信息告知客户信息来源了解客户经济能力和实际需求并给出恰当购买建议 寻找准主顾 约访 销售面谈 成交面谈 售后服务及转介绍 专业化销售流程 三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 客观 准确地披露产品与服务的信息详细说明不如实告知的法律后果详细告知投保人支付保险费的方式及不按时交纳保险费可能导致的后果详细说明责任免除 犹豫期 退保等重要信息 寻找准主顾 约访 销售面谈 成交面谈 售后服务及转介绍 专业化销售流程 三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 保单递送及时 准确重要保险单据文件交由客户本人签名确认与客户保持联系 及时解答疑问应客户要求帮助办理保险相关手续及时通知并协助客户办理续保客户提出退保时 提醒客户相关损失应当将投诉渠道和方式告知客户 并积极配合相关调查 寻找准主顾 约访 销售面谈 成交面谈 售后服务及转介绍 专业化销售流程 三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 对客户 百年人寿服务承诺 一次事故赔付金额在1 000元 含 人民币以下 事实清楚 材料齐全 无需调查的理赔案件 在受理时即刻作出理赔决定 简易案件 快速理赔 三 诚信贯穿于保险销售的每个环节 反洗钱 反洗钱是维护国家金融稳定 安全的需要 是反腐倡廉的需要 是公司合法合规经营的需要 是每个营销员不可推卸的责任 可以采用复印 拍照等方式留存有效证件复印件或者影印件 避免为客户增加麻烦 同时提高保单承保率 减少退件 1 应确认投保人与被保险人的关系 2 核对投保人和被保险人 法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 并登记其基本信息 单个被保险人保险费现金2万以上 含本数 外币等值2000美元 含本数 或转帐20万以上 含本数 外币等值20000美元 含本数 的人身保