2012年银行从业资格《公共基础》第八章基础习题

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/132012年银行从业资格公共基础第八章基础习题一、单项选择题1根据金融犯罪的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。A侵犯的客体B行为方式C实施主体D造成的危害2金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。3下列行为不构成违法行为的是。A以自制人民币换取真币B出售自制人民币C在不知是假币的情况下使用了假币D帮助朋友运输了假币，但数额较小4职务侵占罪与贪污罪的区别不包括。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/13A犯罪主体不同B刑罚处罚幅度不同C犯罪对象不同D客观方面不同5某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法。A属于背信运用受托财产罪B属于挪用资金罪C属于正常经营活动亏损D违反了银行业从业人员职业操守的规定，但没有触犯刑法6以下不属于挪用资金行为的是。A挪用资金进行非法活动的B经当事人允许，正常使用资金C挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动D挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还7下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是。A职务侵占罪B票据诈骗罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/13C变造货币罪D签订、履行合同失职被骗罪8集资诈骗罪的客体是。A贷款B信用证项下当事人的财产C社会公众的财产与国家的金融秩序D信用卡管理制度9犯持有、使用假币罪数额巨大的，。A处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金B处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金C处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金D处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金二、多项选择题1下列属于违法行为的有。A冒用他人的本票骗取财物B使用单位资金自己设立私人公司精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/13C银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用贷款D吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款E为了提高业绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失2根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为。A针对银行的犯罪B银行人员职务犯罪C诈骗型金融犯罪D伪造型金融犯罪E规避型金融犯罪3以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是。A本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度B本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人C本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币D本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/13E本罪客观方面表现为变造4伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括。A伪造货币B伪造、变造汇票、本票、支票C伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证D伪造、变造信用证或附随的单据、文件E伪造信用卡5银行业相关职务犯罪包括。A职务侵占罪B挪用资金罪C非国家工作人员受贿罪D签订、履行合同失职被骗罪E保险诈骗罪三、判断题1金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。对错2金融犯罪的对象只能是人。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/13对错3金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。对错4金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。对错5贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。对错6吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。对错7违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不需要明确认识到。对错8背信运用受托财产罪属于结果犯，必须是“情节严重的”，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。对错9个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。对错精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/1310单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。对错11贷款诈骗罪主观方面是故意，但不是必须要具有非法占有目的。对错答案部分一、单项选择题1【正确答案】B【答案解析】参见教材P214215根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。2【正确答案】B【答案解析】参见教材P218金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/13主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。3【正确答案】C【答案解析】参见教材P217218ABD均是违法行为。4【正确答案】D【答案解析】参见教材P238239主要区别在于一是犯罪主体不同。二是犯罪对象不同。三是刑罚处罚幅度不同。5【正确答案】A【答案解析】参见教材P227背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。6【正确答案】B【答案解析】参见教材P239240BCD属于挪用资金的行为。7精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/13【正确答案】D【答案解析】参见教材P242签订、履行合同失职被骗罪主观方面是过失，不是故意。8【正确答案】C【答案解析】参见教材P229集资诈骗罪的客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。9【正确答案】B【答案解析】参见教材P219犯持有、使用假币罪数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、多项选择题1【正确答案】ABCDE【答案解析】以上五点均是违法行为。2【正确答案】AB精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/13【答案解析】参见教材P215根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。3【正确答案】ACD【答案解析】参见教材P223本罪主体为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员，所以B说法有误。本罪客观方面表现为两种情况一是购买假币二是利用职务上的便利，以假币换取货币，所以E说法有误。4【正确答案】BCDE【答案解析】参见教材P222伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括伪造、变造汇票、本票、支票伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证伪造、变造信用证或附随的单据、文件伪造信用卡。5【正确答案】ABCD【答案解析】参见教材P237241精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/13银行业相关职务犯罪包括职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪。三、判断题1【正确答案】对【答案解析】参见教材P2162【正确答案】错【答案解析】参见教材P215金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。3【正确答案】对【答案解析】参见教材P2154【正确答案】对【答案解析】参见教材P216金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。5精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/13【正确答案】错【答案解析】参见教材P231贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不能构成本罪。6【正确答案】错【答案解析】参见教材P222吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，并且根据刑法修正案六，不以非法牟利目的为必要。7【正确答案】对【答案解析】参见教材P22