融资需要的资料清单及模板.doc

申请国家开发银行中小企业流动资金贷款客户资料清单及模板客户名称资料要求资 料 名 称1. 企业入库表按模板填写2. 企业借款申请书按模板填写3. 企业贷款承诺函按模板填写4. 征信查询授权书（企业和法人代表）按模板填写5. 企业用款计划明细级用款计划按模板填写6. 企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件（正副本）7. 开户许可证（贷款卡号及密码）8.申贷报告、调研报告按模板填写（数据与审计报告一致）9. 申请人股东及高管人员情况资料（身份证复印件及个人简历）10. 企业和个人的征信记录（银行打印）11. 申请人验资报告、历次股权变更时的验资报告和相关实物入资的评估报告复印件12. 股东及董事会人员名、公司简介及公司组织机构图、企业章程13. 企业近两各月的银行对账单、水电费、税务凭证等反映企业生产经营情况的单据14.公司近三年前十大合作伙伴销售量明细并附销售合同15. 申请人近三年经审计的财务报表及最近月度的财务报表（含资产负债表、损益表、现金流量表和财务报表编制说明）及主要科目明细表电 话：028-84875518 传 真：公司地址：成都市龙泉驿区驿都都中路2号花都酒店5楼（以下是资料模板）国家开发银行贷款备选企业申请入库表公司名称公司地址邮编注册资本法人代表/电话联系人姓名/手机成立日期行业归属贷款卡号及密码 营业执照编码组织机构代码总资产（万元）税务登记证编码上一年度销售收入总负债（万元）上一年度税收合计上一年度利润主营业务主要产品 主要客户/ 电话主要供应商/ 电话填报日期公司简介（备注）公司自愿加入备选企业库并保证一切资料合法性和真实性 联系人/电话/邮箱：杨汀 借款申请书成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司：本公司申请使用国家开发银行中小企业贷款，申请贷款金额（人民币） ： （大写： ），期限1年，用于公司经营流转和采购原材料。随同本申请一并提交的相关资料（详见提交资料清单）供贵单位贷款决策时参考，请审核，并随时欢迎贵单位派员前来进行调查。本公司在此郑重承诺：所提供的资料真实、合法、有效，若所提供的资料失真，由此产生的一切后果由本公司承担；如尚需其他资料，本公司将在协助贵单位项目经理贷款调查时提供；无论贵单位决策结果是否同意为我公司提供贷款，所提供的一切资料除特别声明外，一律留存贵公司存档，不必退回。此致！ 申请单位（全称加章）： 法人代表（签字）： 2011年 月 日抄送：国家开发银行四川省分行企业借款申请书承诺函国家开发银行四川省分行： XXXXXXXXXX公司向贵行申请XXX万元贷款用于购买原材料,期限12个月。由本公司提供XXXXXX作为抵押反担保登记。本公司提供财务数据真实有效，由财务数据引起一切后果由本公司负责。且公司承诺，优先偿还贵行贷款。此函XXX公司二O一X年XX月XX日企业信用信息查询和管理授权书国家开发银行四川省分行：我单位因信用评审、贷款评审、贷后管理、担保及抵质押评审、风险管理等事由现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行企业信用信息基础数据库查询我单位信用信息，并对我单位信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。特此授权。 授权单位（盖章）： 授权日期： 年 月 日 授权单位的贷款卡号： 个人信用信息查询和管理授权书国家开发银行四川省分行：本人因： 申请个人贷款 本人作为法人代表的公司（或组织）申请贷款 本人作为出资人的公司（或组织）申请贷款 本人拟提供担保的个人（公司或组织）申请贷款 其他： 现授权贵行在贷款办理及贷后管理过程中，通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用信息，并对本人信用信息按人民银行相关办法规定进行管理。特此授权。授权人签名： 授权人身份证号： 授权日期： 年 月 日 附：身份证复印件用款计划成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司： 我公司因（原因），现急需采购价值万元的材料（或者其他用途），以及附购货合同XXX公司XXX年XX月XX日XXX公司签约单位合同名称签约日期合同金额材料采购计划合计申贷报告一 、用款企业申请表：序号用款人名称用途贷款金额（万元）期限（月）业务品种担保方式1XXX经营流动资金周转和相关材料采购XXX12单次使用专业担保公司提供保证担保二、用款企业情况简介：XXX 公司于 XXXX年XX月XX日成立，注册地：XXXXXXXX，企业注册类型XXXXX，公司法定代表人：XXXX。公司注册资本XXXX万元，均以货币资金出资，股东均为自然人。其中股东XXXX出资XXX万元，占注册资本85%；。管理能力简单介绍主营业务简单介绍产品及市场情况简单介绍预计贷款后销售收入综上，建议为其向开行贷款XXX万元，主要用于该公司经营流动资金周转和购买相关原材料等。三、数据表 1、概况用款企业名称主 营 业 务成立时间注册资本资产负债率应收账款主营业务收入2、财务评价表现 用款企业名称用款企业最近年度主要财务指标（截至2011年6月底）总资产净资产净利润经营性净现金流3、市场竞争能力分析用款企业名称主要产品市场分析4、财务基本情况企业简称企业地址主营业务成立时间注册资本法人代表基本财务情况年份2008年2009年2010年2011年6月总资产流动资产应收帐款应收帐款（初）存货存货（初）待摊费用总负债流动负债销售收入销售成本利润总额净利润折旧资产负债率经营活动产生的净现金流量投资活动产生的净现金流量筹资活动产生的净现金流量流动比率速动比率存货周转率应收帐款周转率销售利润率申请我行贷款在其他金融机构贷款情况或有负债情况审计单位政策限制情况担保公司推荐结论意见评审建议贷款金额员工人数在我行历史评级情况其他金融机构评级及信用反担保措施5、流动资金缺口测算表公司名称增长率毛利率预测销售收入预测销售成本应收账款周转天数存货周转天数应付账款周转天数预收账款周转天数预付账款周转天数成都东方玻璃有限公司公司名称营运资金周转率营运资金需求量流动资金来源流动资金缺口申请贷款金额成都东方玻璃有限公司6、企业利息保证倍数预测表企业名称息税前利润利息费用利息保证倍数中小企业贷款现场调研报告 编号：企业名称调研地点审贷额度调研时间调研结果项目取值备注资金用途流动资金XXX万元生产饱和情况o水、电用量增长较多 水、电用量基本无变化o水、电用量减少较多o水电用量合理 o水电用量明显不合理工资发放发放正常 o发生拖欠o工资总量增加较多工资总量基本无变化o工资总量减少较多原材料存货数量和估值XXXX万元成品存货数量和估值XXXXX万元出货情况（或提供服务）o增加较多基本无变化o减少较多数量和金额：每月XXXX万元左右订单情况数量和金额：年订单XXXXX万元左右银行对帐单核查情况o收入波动较大 收入基本稳定（单选）月均收入：XXXX万元o支出波动较大 支出基本稳定（单选）月均支出：XXXXX万元对帐单收支与原始会计凭证一致性抽查： 一致成本变化情况主要原材料 o增加较多 基本无变化 o减少较多员工平均工资o增加较多 基本无变化 o减少较多动力成本： o增加较多 基本无变化 o减少较多产品（服务）价格变化情况o增加较多 基本无变化o减少较多纳税情况与经营情况基本匹配o与经营情况明显不匹配增值税、营业税、所得税的交纳额： XXXX万元对外投资情况关联交易情况无对外担保情况无抵质押物XXXXX万元预估价值要求无明显高估社会信用状况o存在不利诉讼o存在不利媒体报道o受到工商税务海关等部门处罚o供应商或客户投诉较多如有，需说明座谈情况参加人员： 座谈内容：XXXXX原材料供应商主要有两家，一家是XXXXXX，主要供应XXXXX；另一家是XXXXXX，主要供应XXXXXX，两家公司供应量占总供应量的XXX%以上，平均每月原材料采购费用为XXXXX万元左右。公司主要销售客户为XXX、XXX行业，有XXXX公司、XXX公司、XXXX公司、XXXXX公司等，今年以来已签订XXXX万元销售合同，预计201X年全年销售收入达到XXXXX万元。总体结论：1、 对借款人（用款人）实际控制人和管理团队经验、管理水平、分工配合、工作热情、还款意愿作出综合判断；经营状况较好。2、 对借款人（用款人）的信用状况作出判断；信用状况良好。3、 借款人（用款人）的生产经营情况是否正常；是。4、 借款人（用款人）生产经营的外部环境是否有利；有利。5、 公司未来发展规划是否合理。合理注：对符合的选项，在“”上划勾，反之留白；未特别注明“单选”的项目可以多选；可在备注栏中说明选择理由；对不适用的项目可在备注栏中写明“不适用”。调查人：其他资料2、主要股东构成股东名称出资额占比出资方式联系地址及电话3、董事会人员构成姓名职务年龄学历职称个人持股比例4、经营班子构成姓名职务年龄学历职称