黑河农村商业银行单位银行结算账户管理协议.doc

黑河农村商业银行单位银行结算账户管理协议甲方（农商行）：总行营业部乙方（存款人）：黑河市爱辉区华安建筑工程有限责任公司根据人民币银行结算账户管理办法和乙方提出的申请，甲方同意为乙方开立基本存款账户，户名为：黑河市爱辉区华安建筑工程有限责任公司，账号为：670190122000000001；乙方如开立注册验资临时存款帐户与甲方约定预留银行签章为：全体出资人下列出资人王前、张后、李鸿 的签章。为明确双方的责任，现签订协议如下：第一条甲乙双方承诺遵守支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法、现金管理暂行条例等有关法律法规、规章制度办理所有支付结算业务。第二条乙方向甲方陈述和保证如下：1保证所提供资料的真实性、合法性、完整性。2本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。第三条甲方向乙方陈述和保证如下：1其是一家依法设立并有效存续的金融机构。2其有权进行本协议规定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行为（包括获得所有必要的政府批准）授权签订和履行本协议。3本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。第四条乙方的义务1按照人民币银行结算账户管理办法的要求提供相关开户资料、使用银行结算账户、开户资料变更时在规定的期限内及时通知开户银行并按规定使用支付结算工具。2按规定支付服务费用。3及时与甲方核对账务。4销户应交回开户许可证、各种重要空白票据和结算凭证。5按照人民币银行结算账户管理办法的规定及时办理开户资料的变更手续或账户的撤销。6乙方自行承担因违反人民银行的有关规定和未正确履行上述义务造成的资金损失。第五条甲方的义务1及时准确办理支付结算业务。2依法保障乙方存放在甲方的资金安全，对单位客户的银行结算账户信息及相关资料保密，除国家法律、行政法规另有规定外，甲方有权拒绝任何单位或个人查询。3及时与乙方核对账务。4因违反上述义务给乙方造成损失的，按照人民银行有关规定及有关法律法规承担责任。第六条 帐户使用要求1乙方在甲方开立的银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可购买重要空白结算凭证和办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立一般存款账户、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户时重新开立银行结算账户三种情况或人民银行另有规定的除外。2如乙方签发空头、签章与预留银行印鉴不符、要素不全等不符合规定的支票或其他支付凭证，甲方有权予以退票或拒绝执行该支付指令。对乙方因上述退票或执行该支付指令而引起的任何损失，甲方无须承担责任。3甲方对一年未发生收付活动且未欠甲方债务的单位银行结算账户，应通知乙方自发出通知之日起30天内办理销户手续，逾期未办理视同自愿销户，乙方将未划转款项列入久悬未取专户管理。4甲方有权在必要时查询乙方的信用记录档案，以了解甲方的信用状况。5甲方有权按照人民币银行结算账户管理办法和中国人民银行的其他有关规定对乙方开立的银行结算账户进行年检，乙方应配合甲方的年检，及时向甲方提供最新的账户资料，为年检提供便利。乙方先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，乙方没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，甲方有权中止为乙方办理业务，由此产生的后果，甲方无须承担责任。第七条对帐协议为保障乙方账户资金的安全，甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错，建立、健全对账制度。甲方向乙方提供对账服务，乙方可根据需要选择对账方式与对账周期。乙方需要改变对账方式、对账周期或对账单寄送地址时，须及时以正式公函通知甲方。因乙方未及时通知甲方，造成对账不及时而产生的后果，由乙方承担责任。户名：黑河市爱辉区华安建筑工程有限责任公司帐号：670190122000000001银企余额对帐单寄送地址：黑河市爱辉区文化街001号邮编：164399联系电话：8227777帐方式：1、电话对帐 2、邮寄银企余额对帐单发送周期： 1、按月 2、按季乙方选择通过电话进行对账，应指定对帐人员并保证其通讯系统运行正常；乙方选择邮寄方式进行对账，甲方寄出对账单之日起15日内视同对账信息已送达。乙方应在收到“单位存款余额对账单”后，以甲方寄出邮戳为准，15天内将回单联加盖预留印鉴及单位对账人员签章后返回甲方。如发现账户余额不符应及时向甲方查询，乙方在收到“单位存款余额对账单”、“满页对账单”或“未满页对账单”15天内（以甲方寄出邮戳为准）未返回对账回单或对账信息的，甲方视同乙方核实无误并默认对账数据，由此产生的账户余额不符由乙方承担相应法律责任。甲方根据情况可到乙方进行面对面对账，乙方应如实向甲方对账人员提供账户明细，如乙方账户的月均存款余额(以上年为基数，按年调整)低于1万元(不含1万元),甲方只向乙方提供满页分户账或根据乙方要求提供未满页分户账(账户明细)进行对帐，甲方不再向乙方定期发送单位存款余额对账单。第八条 业务终止如甲方发现乙方符合下列情形时，甲方有权终止与乙方的业务关系，有权拒绝继续提供服务：1乙方被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列。2乙方从事洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被司法机关定罪量刑。3乙方涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被诉讼或调查，并使本行遭受或可能遭受巨大声誉、财务的损失。4有合理理由怀疑乙方涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为，要求乙方提供证明交易合法性、真实性等相关材料，乙方无合理理由拒绝配合。5经核实乙方所提供的身份信息严重失实。6甲方在得知乙方被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照时向乙方发出销户通知，乙方在甲方发出通知之日起30天内仍未办理销户手续的。7开户银行机构认定的其他情形。第九条协议的解除乙方在没有违反本协议的情况下可以随时申请销户，甲方在为乙方办理销户手续后，双方的权利义务关系解除。第十条违约责任任何一方如果违反本协议而使另一方遭受损失，则另一方有权要求对方予以赔偿。第十一条保 密甲方对因本次协议而获知的乙方的有关资料负有保密义务，不得向有关其他第三方泄露，但中国现行法律、法规另有规定的或经乙方书面同意的除外。第十二条补充与变更本协议可根据各方意见进行书面修改或补充，由此形成的补充协议，与本协议具有相同法律效力。第十三条不可抗力任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本协议或迟延履行本协议，应自不可抗力事件发生之日起五日内，将事件情况以书面形式通知另一方，并自事件发生之日起二十日内，向另一方提交导致其全部或部分不能履行或迟延履行的证明。第十四条争议的解决1在合同履行过程中发生争议，可以通过协商解决；协商不成的，按以下第1或2种方式解决：（一）向甲方所在地人民法院起诉。（二）提交（当地）仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。2在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议部分的条款仍继续履行。第十五条后继立法除法律本身有明确规定外，后继立法（本协议生效后的立法）或法律变更对本协议不应构成影响。各方应根据后继立法或法律变更，经协商一致对本协议进行修改或补充，但应采取书面形式。第十六条生效条件本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。按照有关规定账户开立需要人民银行核准的，本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章及乙方负责人或授权代理人签字并加盖公章且经人民银行核准后生效。第十七条其 它