中铁信托优债1306期武汉联投半岛度假村项目集合资金信托计划产品说明书.doc

中铁信托优债1306期武汉联投半岛度假村项目集合资金信托计划产品说明书产品要素信托名称：中铁信托优债1306期武汉联投半岛度假村项目集合资金信托计划募集规模：20000万元信托期限：18个月起点金额：加入信托计划最低金额为100万元，自然人投资者人数不超过50人；单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。投资方向：信托资金用于半岛后官湖旅游度假村项目工程建设配套园林、景观、绿化建设及设备装修购置，信托到期，由武汉联投半岛置业有限公司以武汉联发半岛酒店的经营性收益溢价回购应收债权，实现信托计划资金的安全增值退出，为受益人获取相应收益。发售期：2013年2月至2013年3月，售完即止。受益人预期年收益率：认购金额100万元(含100万元)至149万元，预期年收益率为8%；认购金额150万元(含150万元)至299万，预期年收益率为8.5%；认购金额300万元(含300万元)以上，预期年收益率为9%信托利益分配：按年分配收益，本金到期一次性支付。信托受托人：中铁信托有限责任公司(以下简称“中铁信托”)产品特点1、项目基本情况。武汉联投后官湖半岛旅游度假村坐落在武汉的“车都”-武汉经济技术开发区后官湖畔，总投资约3.6亿元，占地37亩，风景优美、定位高端，是集休闲、旅游、娱乐、商务于一体的五星级豪华旅游度假村。半岛度假村总面积约2万方，其中包含0.4万方特色餐饮区域、0.6万方度假别墅和0.5万方休闲娱乐城。该项目主体已经封顶，酒店进入后期装修工程阶段，预计2013年5月，该半岛酒店将投入运行阶段。2、风险控制措施。(1)大型国企提供连带责任担保。湖北省联合发展投资集团有限公司为武汉联投半岛置业有限公司履行回购义务提供连带责任保证担保。湖北省联合发展投资集团有限公司是经湖北省委、省政府批准成立的一家大型国有控股企业。公司注册资本32.91亿元，总资产537亿元，以湖北省国资委和武汉城市圈九市国资委作为主要出资人，并特别邀请武钢集团、东风汽车公司、中国长江三峡集团公司、中国三江航天工业集团公司、中国葛洲坝股份有限公司、中国烟草总公司湖北公司等湖北省内七家央企为战略投资人。(2)融资企业及担保企业现金流充足可充分覆盖信托本金和收益。信托资金将于2014年到期，经测算，届时半岛酒店累计净现金流收入达49594万元，对信托本金20000万元的覆盖率为248%。湖北联投集团累计净现金流可达12.24亿元，累计达22.7亿元，对担保信托本金20000万元的覆盖率为612%。(3)第三方保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。3、项目收益较高。本产品预计年收益率为8%-9%，高出银行同期定期存款利率4-5个百分点。4、专业团队管理。中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。5、信息披露透明。中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。相关主体介绍1、受托方中铁信托有限责任公司世界企业500强中国中铁(601390，HK0390)成员企业；2009年4月，在第二届“金贝奖”评选活动中，荣获“年度优秀信托公司”、“年度优秀信托品牌”两项大奖；2009年10月，在“2009年度中国(成都)金融总评榜”上，荣获“行业推动力大奖”、“最佳理财服务品牌”称号；2010年7月，在证券时报主办的第三届中国优秀信托公司评选活动中，荣获“中国优秀信托公司”称号，是中西部地区唯一获此殊荣的信托公司；2010年10月，在“2010年中国(成都)金融总评榜”上荣获“年度最佳理财服务品牌”“年度金牌理财师”“年度最佳信托公司”三项大奖。2011年8月，在证券时报社主办的“第四届中国优秀信托公司”评选活动中蝉联“中国优秀信托公司”奖。2012年8月，在证券时报社、新财富杂志联合主办的“第五届中国优秀信托公司”评选活动中，再次荣获“中国优秀信托公司”大奖，成为全国连续三次获此殊荣的6家信托公司之一。同时荣获“优秀理财管理团队”综合大奖，成为行业内首次获此殊荣的6家信托公司之一。截至2012年底，中铁信托累计发行信托产品超过1100个，管理信托财产规模超过2200亿元。在投资管理、项目融资以及投资银行业务领域具有独特的优势，具备成熟的经验。自成立以来，先后推出国开行担保贷款信托、基础设施信托、房地产项目贷款信托、证券投资类信托、股权投资类信托等富有特色的信托产品。信托业务涵盖了物业投资、基建投资、股权投资、房地产投资、证券投资等领域，有成熟的项目管理经验和优秀的团队。2、信托资金使用主体介绍武汉联投半岛置业有限公司武汉联投半岛置业有限公司由武汉联发投置业有限责任公司出资设立，公司主要是为了建设半岛酒店和后官湖度假村项目而成立，项目建成后由公司持有经营。公司经营范围：酒店管理、物业管理、旅游开发。公司注册地址及总部地址：武汉经济技术开发区15R地块佳和馨居13栋4单元301室。签署信托合同委托人交款后与中铁信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供以下材料：(1)银行转账或汇款凭证原件。(2)信托利益划付账户。特别提示如下注意事项：该账户在信托财产最终分配前不得变更或取消。如果该账户银行卡或存折遗失或变更务必在中铁信托总部营业厅办理变更手续。以银行转账或汇款形式缴款的客户，其信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。开户行应注明支行的名称。(3)身份证明文件。委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件；如委托人授权他人办理，除提供委托人的有效身份证件外，还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。委托人若为法人或其他组织的，需提供加盖公章的工商行政管理部门核发的营业执照复印件或组织机构证书复印件、税务登记证复印件。法人或其他组织提交上述文件的，还需经其法定代表人或组织机构负责人签字及其身份证复印件，若授权他人签字须提供授权委托书及代理人身份证复印件。特别说明：在本