


已阅读5页,还剩30页未读, 继续免费阅读
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
.一、单选题1. 中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员应出示(b)否则,金融机构有权拒绝a行员证b执法证检查证身份证2. 中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时,反洗钱工作人员不得少于(d)人。否则,金融机构有权拒绝. .3.3. 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保存客户 身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处(a) 罚 款 。 a处 50 万元以上500 万元以下b处 50 万元以上200 万 元以下4. 处 20 万 元 以上500 万元以下d处 30 万元以上500 万 元以下5. 中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是(c)。a 2006 年 1 月 1 日b 2006 年 10 月 31 日c 2007 年 1 月 1 日d2007 年 10 月 31 日6. 中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?ba.10 万元以上50 万元以下b.20 万元以上50 万元以下c.30 万元以上50 万元以下d.20 万元以上40 万元以下7. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?ba. 艾格蒙特组织b.金融行动特别工作组c. 亚太反洗钱小组d.欧亚反洗钱与反恐融资小组8. 对可疑交易标准进行明确规定的是:ba. 金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2006 年第 1 号发布)b. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令 2006 年 第 2 号 发 布 ) c金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007 年 第 2 号 发布)d中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)(银发 2007 );.9. 公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“(b)” 原则,在展业、承保、保全、理赔、()、收付费等与客户接触的各业务环节,认真识别客户身份。a了解你的客户、退保b了解你的客户、客服c熟悉你的客户、客服d熟悉你的客户、退保10. 法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”,即(d)的复印件或者影印件a营业执照b.组织机构代码证c. 税务登记证d.以上都是11. 客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的, 应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对( c) 的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认()的身份。 a投保人,被保险人b被保险人,退保申请人 c退保申请人,申请人d 投 保 人 , 申 请 人12.( a)或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件, 确认被保险人、受益人与投保人之间的关系, 登记被保险人、 受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。a被保险人,受益人b投保人,被保险人c被保险人,申请人d投保人,申请人13. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户 没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应(c)为该客户办理业务。a限制 b. 停止 c. 中止 d. 暂停14. 在与客户的业务关系( d)期间,公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。a. 持续 b. 继续 c. 办理 d. 存续15. 在办理委托业务时, 应在对委托人采取客户身份识别措施的同时,核对( d)的有效身份证件或者身份证明文件,登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。a委托人 b投保人c被保险人d受托人16. 客户身份资料, 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( b)年;a 3;b.5 ;c.7 ;d.1017. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存(b)年。a 3;b.5 ;c.7 ;d.10 。18. 地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的( b)个工作日内上报省公司,分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的()个工作日内报总公司。a 3,5; b.5, 8; c.3 , 8; d.5, 10 。19. 全员培训至少( d)开展一次,各级公司各部门反洗钱联系人培训()一次,反洗钱岗培训()一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。a每年、每半年、每季度; b.每季度、每半年、每年;c. 每半年、每年、每季度; d. 每两年、每年、每年。20. 反洗钱培训计划主要内容:( d)、培训方式、培训次数、培训时间等。a培训目的; b.培训内容; c.培训对象; d.以上都是。21. 反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反 洗钱工作情况(d)报告一次,反洗钱重大事件()报告。 a每半年、随时;b.每半年、每年;c.每年、每半年;d. 每年、随时。22. 反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组 组长或其委托人负责召集,原则上(a)至少一次,参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。 a每年; b.每半年; c. 每季度; d.每月。23. 反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集,原则上( a) 一次,因工作需要可随时召开。a每年; b.每季度; c. 每月; d. 半年。24. 配合检查公司收到监管部门现场检查事实认定书,应认真审 核,实事求是的对待。在(a)个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。有异议的,不得签现场检查事实认定书。 a五; b.四; c. 三; d. 七。25. 配合检查公司对现场检查意见告知书有异议的,应当在收到之日起( c)日内向发出现场检查意见告知书的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。a五; b.三; c. 十; d. 七。26. 按照风险关键要素进行综合评定,分值大于等于(c),但小于() 分的客户评定为三级风险等级客户。a 1.4, 1.5;b.1.5 ,1.6; c.1.4 ,1.6; d.1.5 , 1.727. 业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息,提出评定洗钱风险等级的初步意见,填写客户尽职调查表,由经办人、部门负责人签字,于( a)个工作日内反馈给反洗钱岗。a 5;b.4 ;c.7 ;d.3 。28. 一线人员在办理业务过程中,发现符合一、二级风险标准的客户, 有责任和义务告知本级公司反洗钱岗,并应主动填写(b),提出评定洗钱风险等级的初步意见。a. 可疑交易审核登记表;b. 客户尽职调查表;c. 重点客户审批表;d. 客户洗钱风险等级分类清单。29. 客户办理投保业务,地市级分公司应在客户保险合同生效后(c) 个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。a 5;b.7 ;c.10 ; d.3 。30. 如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子,应填报重点客户审批表,在(a) 个工作日内逐级上报至总公司,同时上报中国人民银行当地分支机构。a 5;b.7 ;c.10 ; d.3 。31. 客户洗钱风险等级评定后,地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结果出具客户洗钱风险等级分类清单,经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后,每季度后(c)个工作日内报省级分公司内控合规部。a 5;b.7 ;c.10 ; d.3 。32. 地市级分公司在每季度后 10 个工作日内向省级分公司报送 客户洗钱风险等级分类统计表,省级分公司汇总后于( a)个工作日内向总公司报送客户洗钱风险等级分类统计表。a 5;b.7 ;c.10 ; d.3 。33. 对一、二级风险等级客户的基本信息,地市级分公司应(d)审核一次。a每年; b.每季度; c. 每月; d. 每半年。34. 审核工作要留下处理轨迹,地市级分公司审核后填写(d),记录审核结果,经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公 司内控合规部。a. 可疑交易审核登记表;b. 客户尽职调查表;c. 重点客户审批表;d. 洗钱风险等级信息审核登记表。35. 市级分公司应及时将(c)级风险等级客户名单发至各业务部门, 各业务部门应关注此类客户,预防洗钱风险。a二、三; b.三、四; c.一、二; d.一、四。36. 对三级风险等级客户的基本信息,地市级分公司应( a )审核一次, 并将相关审核资料归档。a每年; b.每季度; c. 每月; d. 每半年。37. 对(d)级风险等级客户的基本信息,地市级分公司应按照法律法规的要求,结合实际进行审核,并将相关审核资料归档。a. 一; b.二; c. 三; d. 四。38. 客户洗钱风险等级评定工作完成后, 各分公司应通过 ( d)对客户洗钱风险等级情况进行查询, 以加强对一、二级风险等级客户的监控。a可疑交易审核登记表;b. 客户尽职调查表;c. 重点客户审批表;d. 客户洗钱风险等级分类清单。39. 反洗钱法规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(a),受法律保护。a.大额交易和可疑交易报告b.现金交易报告c.财务报表d.业务报告40. 对经分析识别认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向(a)报告a中国人民银行当地分支机构b当地公安机关c当地检察机关d当地法院41. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后, 应当至少保存(a)年。a五年b八年c十年d十五年42. 调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(b)人。a 1b 2c 3d 443.( a)是金融机构反洗钱活动的基础工作。a了解客户b大额现金交易报告c可疑交易的分析d与司法机关全面合作44. 什么部门是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。 aa. 中国人民银行b. 公安部c.中国反洗钱信息监测中心d. 国务院45. 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度? aa. 客户身份识别制度b.大额交易报告制度c.交易信息保存制度d.可疑交易报告制度46. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指什么? aa. 指 10 个工作日以内,含10 个工作日b. 指 10 个工作日以内c. 指 5 个工作日以内,含5 个工作日d. 指 10 个工作日以内47. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“长期”系指什么? d.a. 指 2 年 以上b.指 3 年以上c. 指 10 年 以上d.指 1 年以上48. 金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取 符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由此所产生的责任由谁来承担? ba. 第三方b. 由该金融机构承担责任c. 不承担责任d. 客户自己承担49. 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的,应该(c)a仅报大额b仅报可疑c同时上报d请示人行50. 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:aa应当指定专人负责反洗钱工作b配备必要的管理人员和技术人员c确定负责反洗钱工作的高层管理人员d应当建立专门的反洗钱部门多 选 题 : 1出现以下情况时,应当重新识别客户:bcd a客户的行为或交易情况未出现异常的; b客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;c客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的; d认为应重新识别客户身份的其他情形。2. 在识别或者重新识别客户身份时,可以采取以下措施中的哪种?abca要求客户补充其他身份资料; b回访客户;c. 向公安、工商行政管理等部门核实;d. 其他可非法采取的措施。3. 在履行客户身份识别义务时,发现客户有下列哪些行为,应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构,并配合中国.人民银行的反洗钱行政调查工作(abcd ) a客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; b客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; c采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; d履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。4. 反洗钱重大事件内容包括:受到监管部门处罚的或者( a)、( b)、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、(c)。a获得重大洗钱线索的;b. 面临经济处罚的;c. 其他认为有必要报告的情况;d. 客户信息泄露。5. 可疑交易识别的原则:abd a依法合规原则; b风险为本原则; c公平公证原则;d.系统抽取与人工识别相结合原则。6. 根据金融机构反洗钱规定,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的(abc)。a. 交易性质b交易目的c交易的受益人d交易的资金风险7. 订立保险合同时的识别措施是(abc) a确认投保人与被保险人的关系 b核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 c登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 d登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告( abcd) a短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。b. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。c. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益。d. 犹豫期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。9. 符合下列情况之一的,应评定为二级风险等级客户:(ab) a属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户; b按照风险关键要素进行综合评定,分值大于等于1.6 分的客户; c客户为公司识别的重点可疑对象; d客户为外国政要或外国政要的家庭成员。10. 公司一线人员(包括bcd )及其所属部门负责根据需要收集、提供对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息。a监察部人员; b 销 售 人 员 ; c 柜 面 人 员 ; d客户服务人员。11. 地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息,进行客户风险 等级评定工作时, 认为需要了解客户身份或业务信息的,应向客户所属业务部门(包括ad)发出客户尽职调查表。a 销 售 部 门 ; b 监 察 部 ; c 账 务 部 ; d业务柜面处理部门。12. 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以询问金融机构的工作人员,要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、 交易记录和其他有关资料;对可能被( abcd )的文件、资料,可以封存。a转移b隐藏c篡改d毁损13. 根据金融机构反洗钱规定,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的(abc)。a交易性质b交易目的c交易的受益人d交易的资金风险14. 反洗钱现场检查程序一般包括(abd )的档案整理阶段。a检查准备b检查实施c检查报告d检查处理15. 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息:(abc ) a执行客户身份识别制度的情况;b协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况;c向公安机关报告涉嫌犯罪的情况;d反洗钱工作机构和岗位设立情况;16. 金融机构有哪些行为,将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正,如情节严重的, 处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款?(abcd ) a未按照规定履行客户身份识别义务的; b未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; c违反保密规定,泄露有关信息的; d拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。17. 根据金融机构反洗钱规定,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的(abc)。a交易性质b交易目的c交易的受益人d交易的资金风险18. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取下列措施进行反洗钱现场检查:a b c d e a进入金融机构进行检查 b询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明 c查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 d对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存e检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统19. 根据反洗钱法第三十二条的规定,在反洗钱调查中,金融机构有下列行为之一的, 由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚:abcda 拒 绝 反 洗 钱 调 查 的b 阻 碍 反 洗 钱 调 查 的c. 拒绝提供调查资料的d. 故意提供虚假材料的e故意提供虚假说明的20. 反洗钱法规定的举报接受机关是:be a中国反洗钱监测分析中心b公安机关c人民法院d人民检察院e中国人民银行21. 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括:abdea 反 洗 钱 法b 金 融 机 构 反 洗 钱 规 定c 刑 法 d金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 e金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法22. 37. 金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:abcde a客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 b对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款 人姓名或者名称、 汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的c采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有 效性、完整性的d. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的e. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为23. 出现下列哪些情形时,金融机构有权拒绝接受调查?bcde a人民银行进行书面调查 b在人民银行进行现场调查时,调查人员的人数少于两人 c在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示合法证件 d在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示调查通知书的 e在人民银行进行现场调查时,调查人员出示的合法证件不能证明24. 金融机构在反洗钱调查中的义务包括:abcda配合调查的义务b如实提供信息的义务c不得拒绝的义务d不得阻碍的义务e提供必要经费的义务25. 客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括:abcdea姓名或者名称b身份证件或者身份证明文件种类c身份证件号码d 注册资本e法定代表人26. 客户身份识别的含义包括:abcda了解客户本人的真实身份b了解客户的交易目的和交易性质c了解客户的资金来源和用途d了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人27. 客户身份识别的基本原则有:abcda真实性b有效性c完整性d持续性28. 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?( abcd )a安全性原则b准确性原则c .完整性原则d保密性原则29. 金融机构主要承担哪些反洗钱义务?(abcde ) a建立内部控制制度和组织机构b建立客户身份识别制度c建立客户身份资料和交易记录保存制度d执行大额交易和可疑交易报告制度e、开展反洗钱培训和宣传工作30. 中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是什么?(abc ) a预防洗钱活动b维护金融秩序c遏制洗钱犯罪及其相关犯罪d打击犯罪31、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得(abc)b、走私犯罪a、毒品犯罪c、黑社会性质组织犯罪d、盗窃犯罪 32、根据反洗钱法的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱 行政主管部门可以进行罚款(abc)a、未按规定履行客户身份识别义务的b、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的c、违反保密规定,泄漏有关信息的d、未按规定对职工进行反洗钱培训的 33、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(abc )a、客户身份识别制度b、客户身份资料和交易记录保存制度c、大额交易和可疑交易报告制度d、保密制度34、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为: (abcd ) a、恐怖组织、 恐怖分子募集、 占有、使用资金或者其他形式财产。b、以资金或者其他形式财产协助恐 怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。c、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。d、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。35、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者 其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的, 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:( abc )a、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;b、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;c、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;d、未按照规定履行客户身份识别义务的。 36、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有。(abc)a、中国人民银行总行b、中国人民银行省一级分支机构c、中国人民银行地市中心支行d、中国人民银行县(市) 支行37、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处( c )罚款。 a.20 万元以上 50 万元以下 b.50 万元以上 100 万元以下 c.50 万元以上 500 万元以下 d.50 万元以上 800 万元以下38、人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主有( bcd )。a 、参与调查义务b、配合调查义务c、如实提供信息义务d、不得拒绝和阻碍义务39、反洗钱临时冻结不得超过 (c) a.12小时b.24小时c.48小时d.72小时40、金融机构应在可疑交易发生后的(c)个工作日内以电子方式报告。a.2 b.5 c.10 d.15.41、洗钱对金融系统的危害:( abcd )a、洗钱活动造成资金流 动的无规律性, 影响金融市场的稳定, 增加金融机构的运营风险;b、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动;c、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险;d、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进 行洗钱,会严重损害金融机构的声誉,还会使金融机构面临法律风险和经济损失,从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险42、根据金融机构反洗钱规定,中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。abcd) (a、进入金融机构进行检查b、询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明c、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存d、检查金融机构运用电子计算机管理业务数 据的系统43 、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(d)。a、只能是金融机构工作人员b、只能是金融机构c、只能是金融机构工作人员或金融机构d、可以是任何单位和个人44、1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?(abc )a 客户身份识别制度,b 客户身份资料和交易记录保存制度,c 大 额交易和可疑交易报告制度。d 客户洗钱等级划分制度填空题:1、我们常说的fatf 的中文全称是:反洗钱金融行动特别工作组。2、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。3、洗钱一般包括存放、掩藏、整合三个阶段。4、为了有效打击跨境犯罪,维护世界和平发展与和谐,我国已签署 和批准了联合国禁毒公约、联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约和联合国打击跨国有组织犯罪公约。5、中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客 户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。6、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支构。7、反洗钱调查的客体是可疑交易活动。8、报案和举报属于金融机构反洗钱的义务。9、中国人民银行反洗钱监管方式主要有:现场检查、非现场监管和约见谈话。10、反洗钱行政调查包括书面调查、现场调查两种形式。11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令20062号)的实施时间为2007 年 3 月 1 日 。12、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱预防措施的核心制度。13、金融机构大额和可疑交易报告管理办法对金融机构报告工作 的基本要求是设立反洗钱岗、制定内部管理制度和操作规程、对下属分支机构进行监督检查等。14、按照人民银行的要求, 金融机构大额交易和可疑交易的正式报送日 期 是 2007 年 10 月 1 日 。15、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。16、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的应处以五十万元以上五百万元以下罚款。17、中国反洗钱监测分析中心负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告。18、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行令20072 号)的实施时间为2007 年 8 月 1 日 。19、客户身份识别制度在反洗钱三大预防措施中处于基础地位。20、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款。21、金融机构对风险等级最高的客户和账户至少每半年进行一次审核。22、各分支机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是了解你的客户。23、保存客户身份资料和交易记录的主要目的是: 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明; 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据。24、金融机构可以采取回访客户、 实地查访、 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件等措施重新识别客户。25、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。26、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构中止为客户办理业务。27、按照中国人寿保险股份有限公司洗钱风险划分标准使用及管理暂行规定,洗钱风险划分标准的关键要素是客户行业、投保地域、交费年限和业务类型、是否在职。28、按照中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法(试行)的规定, 对于单个被保险人合同的大额交易,公司要确认投保人和被 保险人关系,核对投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份 证件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。29. 各分支公司在登记客户身份信息时,自然人客户的身份基本信息包括姓名、 性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限, 客户经常居住地与住所地不一致的,登记客户的经常居住地。30. 对于高风险客户,应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。31. 法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。32. 公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整,为客户保密,并确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。33. 各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行 的措施保存客户身份资料和交易记录,以便于反洗钱调查和监督管 理;采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。34. 应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、 资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。35. 应当保存的交易记录, 包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、 单据和其他资料等。36. 公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。37. 每次培训后,举办公司要及时对培训进行评估,将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司,同时留存归档。 培训评估内容包括: 培训内容、 培训方式、培训课件、 授课人员、参训人数等。38. 公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。39. 保险金是保险人根据保险合同的约定,对被保险人或者受益人进行给付的金额;包括理赔金、年金、满期金、生存金等。40. 订立保险合同时,单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时,保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时,需要进行客户身份识别。41. 客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000 美元以上的,需要进行客户身份识别。42. 风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、 职业类别、 业务渠道、 交易历史、 交易方式等。43. 法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的 “三证”:即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。44.中华人民共和国反洗钱法 于 2006 年 10 月 31 日通过,自2007年 1 月 1 日起施行。45. 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。46. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。47. 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。48. 金融机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,遵循了解你的客户的原则。49. 金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。50、3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑 交易活动时, 调查人员不得少于二人,且须出示中国人民银行执法证和反洗钱调查通知书,否则,金融机构有权拒绝。51、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客 户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。52、各保险机构发生涉嫌洗钱活动、 接受人民银行现场检查、 因违反反洗钱法规受到人民银行行政处罚等重大事项时, 自应当知晓时起 2 个工作日内以书面形式报告安徽保监局。判断题:1. 公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新识别客户。()2. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的不需要重新识别客户。()3. 对既属于大额又属于可疑的交易,公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。()4. 公司于每年11 月组织反洗钱宣传月活动。()5. 在处理反洗钱保密信息和资料时,应当尽可能扩大阅知范围,允许.无关人员阅知。()6. 在评定客户风险等级时,客户如同属于两个等级,应评定为较高的等级。()7. 同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务,且各自评定等级不同的,应评定为较高的风险等级。()8. 一线人员应如实填写并认真审核收集到的客户信息,无需履行保密义务。()9. 各分公司应定期审核、更新客户的基本信息,持续关注客户的日常经营活动和交易情况, 根据客户洗钱风险等级评定依据的变化情况适时调整风险等级。()10. 我国是金融行动特别工作组(fatf )的正式成员。( )11. 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。( )12. 实施反洗钱现场调查时,调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。()13. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。( )14. 人民银行在进行现场调查时,如果调查人员的人数少于两人,金融机构有权拒绝调查。( )15. 金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。()16. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。()17. 金融机构应当按照 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法执行大额交易和可疑交易报告制度。()18. 金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人。()19. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款。()20. 金融机构违规行为致使洗钱后果发生的,处以五十万元以上五百万元以下罚款。()21、反洗钱法只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。(错)22. 金融机构应确保每一名员工都接受过反洗钱方面的培训,未经过培训的员工,不得上岗工作。(对)23. 反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支构。(对)24. 客户的住所地与经常居住地不一致的,应当登记客户的住所地。(错)25. 按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法,单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同应当进 行客户身份识别(错)。26. 客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同或者保险凭证的复 印件或者影印件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证 明文件,确认申请人的身份。(对)27. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的时, 金融机构应当重新识别客户。(对)28. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。(错)29. 任何单位和个人在履行反洗钱职责或者义务中获得的客户身份资料和交易信息可以向任何提出需求的单位和个人提供。(错)30. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。(对)31. 按照中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法(试行) 的规定,“在资金收付过程中,发现可疑交易行为的,填写可疑交易报告单”属于财务部门的工作职责。(对).32. 金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中 国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)33. 金融机构在履行客户身份识别义务时,客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)34. 以趸交方式购买大额保单,与其经济状况相符的应作为可疑交易上报。(错)简答题:1. 现金形式缴纳的保险费的含义?答:公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。所指的保险费金额按照保险合同应交纳的所有保险费计算,既包括客户已交纳的保险费,又包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费。2. 反洗钱的定义?答:反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。3. 可疑交易的报送流程是什么?答:各级公司、 各部门在工作中,通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。第一道防线由各级公司销售部门组成。主要职责:(一)销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的,应填写可疑交易分析表,经本部门负责人审核同意后,报本级公司反洗钱岗人员。(二)配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作,分析审核相关信息,将分析结果填写在可疑交易分析
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 传热考试题及答案
- 中西文明比较与互鉴知到智慧树答案
- 建筑施工技术第阶段测试题(附答案)
- 汽车维修工中级考试模拟题含参考答案
- 中小学教师资格考试专题知到智慧树见面课答案
- 介入手术室理论知识考核试题及答案
- 电梯安全管理人员考评习题跟答案
- 2025电子商务合同监管与电子商务行业发展趋势研究
- 2025二手房买卖违约金及原房产证遗失补办服务合同
- 2025年土地整治与开发土地租赁承包合同范本详解
- 小英雄雨来练习题(含答案)
- 目标计划行动-PPT
- OTSC吻合夹系统的临床应用讲义
- 2023年杭州市中小学教师教学能力水平考核
- 卫星通信与卫星网络PPT完整全套教学课件
- 转岗申请表(标准样本)
- 中医病证诊断疗效标准
- 数独课件完整版
- GA 568-2022警服夏执勤短袖衬衣
- 淮扬菜-淮安淮扬菜名单大全
- 2021年秋期新人教版部编本六年级语文上册教材解读
评论
0/150
提交评论