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二、多选题（200个）1根据账户资金性质和管理要求不同，单位结算账户分为（ ABCD ）A基本存款账户 B一般存款账户 C专用存款账户 D临时存款账户2.基本存款账户是存款人因办理( AB )需要开立的银行结算账户。A日常转账结算 B现金收付 C借款 D其他结算需要3、下面关于基本户说法正确的是（ AC ）A基本存款账户是单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。B是存款人的非主办账户。C单位存款人只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。D同一单位可以开立2个基本户。4、下面关于一般户说法正确的是（ ABCD ）A一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要而开立。B在基本存款账户开户行以外的银行营业机构开立。C一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。D该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。5基本存款账户的用途包括（ ABC ）A日常经营活动的资金收付 B工资、奖金的支取C现金的支取 D因借款需要6下列哪些情况存款人可以申请开立临时存款账户（ ABCD ）A设立临时机构 B异地临时经营活动 C注册验资 D增资验资7下列选项中属于核准类帐户的有（ ACD ）A、基本存款账户 B、一般存款帐户 C、预算单位专用存款帐户 D、非验资临时存款帐户8下列选项中属于备案类帐户的有（ BC ）A、基本存款账户 B、一般存款帐户 C、除QFII、预算单位专用存款户之外的其他专用存款户 D、验资、增资临时存款帐户9下列哪些存款人可以申请开立基本存款账户（ ABCD ）A非法人企业 B民办非企业组织 C个体工商户 D社区委员会 10.单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的（ ABC ）A.食堂B.招待所C.幼儿园D.培训中心11一般存款账户是存款人因办理（ BD ）需要开立的银行结算账户。A日常转账结算 B借款 C现金收付 D其它结算12下列描述正确的是（ AC ）A单位基本存款账户是存款人的主办账户，可用于各种转账结算和现金收付。B一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要而开立的银行结算账户，可与基本存款账户开在同一个营业网点。C一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。D单位存款人只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个一般存款账户。13下列资金用途应开立专用户的是（ ABCD ）。A：财政预算外资金 B：基本建设资金C：粮、棉、油收购资金 D：党、团、工会经费14下列哪些情况是因设立临时机构而开立的临时存款账户（ ABCD ） A.工程指挥部B.筹备领导小组。C.电视电影摄制组。D.破产清算管理人15下列关于临时存款的说法中，正确的有（ BCD ）A临时存款户的有效期最长为1年B存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户C存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户D建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户16.存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户 ( ABCD )A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。 D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。17存款人申请开立单位银行结算账户时，可由（ABC ）办理A法定代表人 B单位负责人 C授权他人 D银行客户经理18存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，3个工作日后方可办理付款业务，但（ AC ）除外。A注册验资的临时存款账户转为基本存款账户 B预算单位专用存款户 C因借款、贴现转存开立的一般存款账户 DQFII专用存款户19开立基本存款账户应该提供哪些材料（ ABCD ）A各类组织身份的证明：如营业执照、主管部门批文、社会团体登记证书等。B税务登记证正本（根据国家规定无法取得税务登记证得机构，应提交税务部门出具的相关证明，表明其无需出具税务登记证）C组织机构代码证正本（军队、武警、无字号的个体工商户等确无组织机构代码的机构，无需提供）D法定代表人（负责人）身份证件及被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件。20开立一般账户的证明材料有（ ABCD ）A存款人开立基本存款账户规定的所有资料 B基本存款账户的开户许可证 C因借款需要，提供借款合同 D因其他结算需要，出具有关证明21临时机构开立临时存款账户的证明材料包括（ ABCD ）A驻在地政府部门同意设立临时机构的批文B临时机构的组织机构代码证（按当地人行的规定执行）C税务登记证（从事经营活动的）D法定代表人（负责人）身份证件及授权他人办理的，应出具被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件22因注册验资需要开立临时存款账户，需要提供的开户资料有包括（ ABC ）A工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或有关部门的批文B在该通知书或批文的复印件上应加盖各股东签章C授权他人办理的，同时还需提供各股东授权委托书以及各股东证明文件（如股东为个人则提供身份证件，如为公司则提供营业执照）D组织机构代码证正本23因增资验资需要开立临时存款账户，需要提供的开户资料有包括（BCD ）A工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”B基本存款账户开户许可证C股东会或董事会决议等证明文件，证明文件的复印件上应加盖各股东签章D开立基本户的全套资料24开立专用存款账户，需要提供的开户资料有包括（ ACD ）A存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件B工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”C存款人基本存款账户开户许可证。D国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件25存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，需要提供的开户资料有包括（ ABCD ）A开立专用存款账户的证明文件 B单位负责人的身份证件C内设机构（部门）负责人的身份证件 D单位授权该内设机构（部门）开户的授权书26存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，需要填写的表格有（ABCD ）A中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书B以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页C如果客户已在外行或本行其他机构开立银行结算账户，需填写已开立银行结算账户清单D若存款人有关联企业，填写关联企业登记表27客户开立单位结算账户时，柜员应对哪些资料进行审核（ ABCD ）A审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效，原件是否与复印件一致，复印件上是否加盖单位公章B审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确，印章是否清晰，相关信息是否一致 C客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表D对客户提供的身份证，应登陆联网身份核查系统进行核验，并在身份证复印件反面打印核验结果。28开户调查需要核实哪些信息（ BCD ）A客户在其他商业银行的资金信息B客户提供的所有开户证明文件的真实性C调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性，是否过期D客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致29柜员完成开户流程后，应通知客户到营业机构办理相关手续并由客户现场填写以下哪些内容（ABCD）A“中国邮政储蓄银行单位人民币银行结算账户管理协议”一式两份，加盖单位公章B“中国邮政储蓄银行单位结算账户对账服务协议”一式两份，加盖单位公章 。填写时，需在协议上明确简称的约定C印鉴卡片，一式三联D客户若选择使用支付密码，需填写“中国邮政储蓄银行支付密码业务申请书”，一式二联，并签署“中国邮政储蓄银行支付密码使用协议”，一式两份30存在下列哪些情形时，不允许客户销户（ ABCD ）A存款人有应付未付托（委）收款项或其它应收未收款项；B存款人有未还清贷款、垫款和应收未收利息 C存款人有未结清的电子汇划费、手续费D存款人有银行承兑汇票、信用证、保函、贴现、核销贷款及利息及其他代收贷款利息31下列哪些存款不能作为单位定期存款存入金融机构（ ABC ）A财政拨款 B预算内资金 C银行贷款 D企业闲置资金32单位通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为（ AD ）A一天通知存款 B三天通知存款 C五天通知存款 D七天通知存款33下列描述正确的是（ AC ）A存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其结算账户。B存款单位支取定期存款有两种方式，一种以转账方式将存款转入其结算账户，另一种直接从定期账户中提取现金。C单位定期存款由接受存款的开户行给存款单位开出“单位定期存款开户证实书”。D单位定期存款开户证实书是对存款单位开户证实，可作为质押的权利凭证。34下列关于单位通知存款的说法中，正确的有（ ABC ）A单位支取通知存款时，须出具存款证实书并提供预留印鉴，经办行审核无误后办理支取手续，同时收回证实书。B单位通知存款可以办理全部或部分提前支取。部分提前支取时，留存部分金额高于最低起存金额的，需重新填写存款开户证实书，从原开户日计算存期；留存部分额低于起存金额的应予以销户，按销户日挂牌公告的活期存款利率计息。C通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计息。D通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内计息。35下列选项中对单位协定存款描述正确的是（ ）A一个账户 B一个余额 C两个结息积数 D两种利率答案：ABCD36根据客户已开立基本账户情况，以下（ ）情况允许单位客户在邮储A网点开立一般存款账户。A已在本地工行开立基本户 B已在异地建行开立基本户C已在邮储B网点开立基本户 D已在邮储A网点开立基本户答案：ABC37单位协定存款将账户余额按合同规定的“基本存款额度”分为两部分，（ ）A账户余额小于或等于“基本存款额度”的部分设为结算部分，可以办理资金支付结算，所形成的“结算存款累计积数”按活期存款利率计算存款利息B账户余额小于或等于“基本存款额度”的部分设为结算部分，可以办理资金支付结算，所形成的“结算存款累计积数”按协定存款利率计算存款利息C账户余额大于“基本存款额度”的部分设为协定部分，可以对外支付，所形成的“协定存款累计积数”按活期存款利率计算存款利息D账户余额大于“基本存款额度”的部分设为协定部分，不能对外支付，所形成的“协定存款累计积数”按协定存款利率计算存款利息答案：AD38关于临时存款账户展期，下列说法正确的有（ ）A临时存款户申请展期不需开户行报人民银行当地分支行核准B需要向人行核准，开户行报送人民银行当地分支行的资料中可以不包括临时存款账户开户许可证C存款人在临时存款账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户行提出申请D存款人应填写“临时存款账户展期申请书”，并加盖单位公章答案：CD39经办行协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，经办行应当如实提供，有权机关根据需要可以（ ）A抄录 B复制 C照相 D带走原件答案：ABC40经办行在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列哪些情况进行登记（ ）A有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，B经办人员姓名，C被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名D协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。答案：ABCD41协助有权机关查询，有权机关执法人员应出示（ ）A执法证 B工作证 C协助查询通知书 D身份证答案：ABC42、大额支付系统主要用于处理跨行同城和异地的 业务。（BD）A：金额在规定起点以下（目前规定为5万元）的借记支付B：金额在规定起点以上（目前规定为5万元）的贷记支付C：金额在规定起点以上（目前规定为5万元）的借记支付D：紧急的小金额贷记支付（无金额起点限制）43经办柜员可以调用哪些交易协助有权执法人员查询客户的存款资料（ ）A提出票据登记簿 B活期账户资料查询 C单位账户余额查询 D开销户登记簿查询 答案：BCD44下列关于协助冻结的说法中，正确的有（ ）A冻结存款的期限最长为一年B有权机关要求对已冻结的存款再行冻结的，经办行不予办理并应当说明情况。C对单位被冻结的款项，在冻结期间不需计付利息D有权冻结单位包括公安机关、人民检察院、人民法院、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、海关、税务机关、走私犯罪侦查机关、工商行政管理机关答案：BD45同时具有查询、冻结、扣划权利的有权机关有（ ）A人民法院 B税务机关 C工商行政管理机关 D海关答案：ABD46冻结可分为（ ）A账户冻结 B部分冻结 C单向冻结 D双向冻结答案：ABC47下列描述中正确的有（ ）A冻结分为账户冻结、部分冻结和单向冻结。B账户冻结后该账户只可以存入，不可以支取C部分冻结后该账户可以存入、支取账户可用金额。D单向冻结后账户可以存入和支取。答案：AC48账户止付包括（ ）A单向止付 B部分止付 C账户止付 D限额止付答案：CD49出现下列哪些情形可以进行账户止付（ ）A应客户的要求办理止付B应有权机关的要求办理支付C因本行差错造成客户账户余额有误D因同业间差错造成客户账户余额有误答案：CD50关于长期不动户，下列说法中正确的是（ ）A对一年未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户，系统自动将其转为长期不动户B开户行应通知单位自发出通知之日起15日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户。未划转款项列入其他应付款专户管理，同时停止计息。C开户行应建立长期不动户清理登记簿，对长期不动户清理情况及时进行登记D长期不动户经客户申请可以转为正常户。客户申请长期不动户转正常时，应填制“长期不动户转正常户申请书”，不用重新提供相关开户资料。 答案：AC51可采用下列哪些方式与客户对账（ ）A邮寄送达 B外包送达 C上门对账 D留行自取答案：ABCD52对账工作应遵循（ ）原则A分工责任制原则B账务核算与对账相分离原则C上门对账与所经办业务相分离原则D全面性原则答案：BC53对账单分为（ ）A普通客户对账单 B余额对账单 C明细对账单 D大客户对账单答案：BC54单位存款证明书”所列示的余额（ ）A是指账户的可用余额B已冻结/止付的部分在证明之内C已冻结/止付的部分不在证明之内D是取自该证明书签发时的账面可用余额。答案：ACD55办理现金业务，应遵循（ ）A收入现金坚持“先收款、后记账” 的原则B付出现金坚持“先记账、后付款” 的原则C当面点清、一笔一清、中午碰库、日清日结、按日盘点D收入现金坚持“先记账、后收款” 的原则答案：ABC56现金柜员操作【12001网点现金收款】发送成功后，如发现录入信息有误，可以选择取消交易，关于此交易下列说法正确的是（ ）A已经给客户的现金缴款单第二联可以不收回B取消或更正交易时业务主管应需眼同经办柜员重新办理正确交易C取消的操作代码仍为12001网点现金收款交易，功能选“取消”D取消的方式为按F2键，输入流水号，选中该笔流水然后按Ctrl+D取消该交易答案：BC57经办柜员根据现金柜员交来的“现金缴款单”，调用【06001活期存款存入】发送成功后，如发现录入信息有误（ ）A可按F2键，查出该笔业务的“前台流水号”，选中该笔流水然后按Ctrl+D取消该交易，并将客户手中的单证收回B可选择“修改”或“删除”键取消该交易C取消或更正交易时业务主管应与经办柜员眼同处理D经办柜员做取消交易后，现金柜员必须同时做现金收款取消，否则会导致当日轧账不符答案：ACD58支票分为（ ）A划线支票 B转账支票 C现金支票 D普通支票答案：BCD59签发支票的绝对记载事项包括（ ）A付款人名称 B出票日期、出票人签章 C付款地、出票地 D确定的金额答案：ABD60签发支票的相对记载事项包括（ ）A付款地 B出票日期、出票人签章 C出票地 D确定的金额答案：AC61下列关于支票的签发，正确的有（ ）A签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，不得签发空头支票B银行可代客户填写支票C支票上的大写日期、金额、收款人不得涂改，若涂改则支票无效D出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票答案：ACD62同城票据交换模式主要分为(AB)A分散提出分散提入模式 B集中提出集中提入模式C分散提出集中提入模式 D集中提出分散提入模式答案：AB63票据交换行必须坚持（ ABCD ）的原则A及时处理、 差额清算 B先借后贷 C收妥抵用 D银行不予垫款答案：ABCD64下列选项中对小额支付系统描述正确的是（ ）A逐笔发送支付指令 B批量发送支付指令 C全额实时结算资金 D轧差净额结算资金答案：BD65同城票据交换提出牵涉的交易包括（ ）A活期存款存入/支取 B交换提出 C交换扎差 D交换手工入账答案：ABCD66单位结算使用的票据种类包括（ABCD）。A支票 B汇票 C本票 D以上均有67下面说法正确的是（）。A支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票可以用于转账，也可支取现金。B支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账。C支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。D在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。答案：BCD68下面关于支票提示付款期的说法正确的是（ACD）。A支票的提示付款期限自出票日起10日。B支票的提示付款期限自出票日起10个工作日。C超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。D未按期提示付款的，付款人可以不付款，但出票人仍应承担付款责任。答案：ACD69下面关于现金收款业务规定说法正确的是（ ）A清点票币时要看清票面，鉴别真伪，按规定随时挑剔残币。挑出的损伤券币应在一笔款项收妥后再与内部券别调换，并单独放置；B收入本币现钞时，除鉴别真伪外还应鉴别是否为现行流通的货币，若非现行流通的货币，应根据当地人行相关规定处理；C发现假币按规定程序予以收缴。D办理现金收款业务，必须使用计算机打印现金缴款回单，并在银行记账联上记录下收入现金券别和张数。答案：ABCD70下面关于现金取款业务规定说法正确的是（ABCD）。A按现金管理暂行条例等有关规定加强柜台监督，加强大额现金支付的控制，发现不符合规定的凭证，应将凭证退回，并指明错误原因。B大额现金（5万元及以上）必须换人复点，双人签章;必要时可与单位电话核实。C配款时，需要拆捆付整把的，应先卡把后拆捆，拆捆后应先验看成把券别是否一致，并将每把逐一过机清点，一捆未付完应保留原封签。拆把付零张时，必须先点足一百张无误后，方能拆把。D遵照残损钞票规定，付出现金票面必须达到人行规定流通标准答案：ABCD71. 单位预留印鉴可以是（ ）A预留的财务专用章加其法定代表人的名章 B预留的公章加其授权的代理人的盖章C预留的财务专用章加其授权的代理人的盖章D预留的公章加其法定代表人的名章答案：ABCD72下列关于预留印鉴的描述中，正确的有（ ）A客户在提交的印鉴卡片上加盖预留印鉴的印章可以使用原子印章B已开立单位银行结算账户（注册验资户除外）并已预留印鉴的单位客户，在该营业机构开立其他结算账户及定期一本通账户等不同的单位银行账户时可申请使用同一套预留印鉴C客户预留印鉴后，经办柜员应登记“印鉴卡使用情况登记簿”D加盖单位预留印鉴的印鉴卡不属于重要空白凭证答案：BC73印鉴卡正面包括哪些信息（ ）A加盖单位预留印鉴 B账户性质、账号C户名、地址、电话 D启用日期答案：ABCD74预留印鉴的审核必须由经办人员及业务主管双人审核，应审核的内容包括（ ）A预留印鉴是否清晰，是否符合电子验印的建档标准B一式三联的印鉴卡上所有加盖的印章是否对应一致C是否使用原子章作为预留银行印鉴，不允许使用原子章D印鉴卡背面的单位公章与各类开户资料上加盖的单位公章是否一致答案：ABCD75如果发生电脑模拟人工折角仍不能正确识别的情况，可调用营业机构保管的预留印鉴卡片，由（ ）手工折角辅助验印，每次折痕都应该不重复。 A经办 B复核 C业务主管 D支行长答案：ABC76若客户预留印鉴中的公章遗失或被盗，来我行办理解挂失时，需要提供的资料包括（ ）A法人代表签署意见的书面说明 B开户许可证 C公安机关有关受理刻章的证明材料 D营业执照正本答案：ABCD77如果我行客户预留印鉴中的财务专用章遗失或者被盗，来我行申请挂失时，需要提供的证明材料包括（ ）A法人代表签署意见的书面说明（加盖公章） B开户许可证 C营业执照正本（若没有，需提供主管单位证明）D公安机关有关受理刻章的证明材料答案：ABC78如果客户加盖预留印鉴的法人或授权人名章遗失或被盗的，来我行申请挂失时，需要提供的证明材料包括（ ）A加盖公章和法人代表签署意见的书面说明B开户许可证、营业执照正本（如果没有，需提供主管单位证明）C法人授权书D法人和授权代理人的身份证件答案：ABCD79变更后的印鉴启用日期可以为（ ）A申请变更日当日 B申请变更日次日 C约定日期 D任意日期答案：BC80、账户建档分为 三步。（ABC）A：录入 B：复核 C：复核确认 D：更新81需要进行电子验印的凭证包括（ABCD）。A现金支票 B转账支票 C结算业务申请书 D电汇凭证 答案：ABCD82支付结算的“三票、一卡、三方式”中的“三票一卡”是指（ ）A本票 B支票 C汇票 D信用卡答案：ABCD83下列选项中对大额支付系统描述正确的是（ ）A逐笔发送支付指令 B批量发送支付指令 C全额实时结算资金 D轧差净额结算资金答案：AC84、下列说法正确的是（ ）A.客户信息是银行管理客户的重要依据，包括客户名称、证明文件种类、行业分类、注册地址、电话号码等基本信息。B.公司业务系统中的客户信息以客户编号为标识，客户在系统中的客户编号是唯一的。C.系统通过客户编号将客户的账户归集在一个客户编号下进行管理。D.客户首次来我行开户或者办理其它业务时，应按规定采集客户的基本信息，用于建立客户信息档案。答案：ABCD85、下列说法正确的是（ ）A.修改客户基本信息时，除客户编号外，其余单位客户基本信息均可修改。B.可通过修改客户信息的状态将已注销的客户编号重新激活。C.修改客户其他信息时，除客户编号、客户状态、客户名称外，其余客户信息均可修改。D.单位客户信息的修改只能在客户信息维护的网点办理。答案：ABCD86、客户信息查询包括以下哪几种？（ ）A按客户基本信息查询/其他信息查询B按客户名称查询客户编号C按证件查询客户编号D按客户编号查询账号答案：ABCD87、下列说法错误的是（ ）A.客户信息的查询可由营业机构的经办柜员办理。柜员在对客户信息查询时，需登记客户信息查询登记簿，注明查询原因并签章报业务主管审批。B.客户基本信息和其他信息的查询，在任何对公务网点均可办理。C.按客户名称和证件查询客户编号，可查询到系统内所有的客户编号。按客户名称查询客户编号支持模糊查询。D.按客户编号查询客户账号，营业机构只能查询在本机构开户的客户账号。答案：BC88、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，其中,“正式开立之日”具体是指（ ）A.对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期；B.对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为本行为存款人办理开户手续的日期。C. 对于核准类银行结算账户，“正式开立之日”为本行为存款人办理开户手续的日期；D. 对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为本行提交账户管理系统的日期答案：AB89、国库单一账户体系中在商业银行开立的账户包括：A.财政零余额账户B.预算外资金专户C.预算单位零余额账户D.特设专户答案：ABCD90、国库单一账户体系中在商业银行开立的账户不得提取现金的是（ ）A.财政零余额账户B.预算外资金专户C.预算单位零余额账户D.特设专户答案：AB91、国库单一账户体系中在商业银行开立的账户哪几个的账户性质为专用存款账户；A.财政零余额账户B.预算外资金专户C.预算单位零余额账户D.特设专户答案：ABCD92、预算单位零余额账户的性质可为A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户答案：AC93、国库单一账户体系中哪几个账户日终余额应该为零（ ）A.财政零余额账户B.预算外资金专户C.预算单位零余额账户D.特设专户答案：AC94、开户行根据“了解你的客户”的原则，由客户经理对客户信息进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户资料的真实性。下列说法正确的是（ ）A.客户提供的所有开户证明文件的真实性。B.调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性，是否过期。C.核实客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致。D.调查完毕，客户经理填写“开户调查书”，根据调查情况认真填写，并盖章或签字。答案：ABCD95、有下列情形之一的，存款人应向开户行提出撤销银行结算账户的申请：A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的；B.注销、被吊销营业执照的；C.因迁址需要变更开户行的；D.其他原因需要撤销银行结算账户的。答案：ABCD96存在下列哪些情形时，不允许客户销户（ ）A存款人有应付未付托（委）收款项或其它应收未收款项；B存款人有未还清贷款、垫款和应收未收利息 C存款人有未结清的电子汇划费、手续费D存款人有银行承兑汇票、信用证、保函、贴现、核销贷款及利息及其他代收贷款利息答案：ABCD97单位客户销户时，需要提供的销户资料包括（ ）A证明其确需销户的单位公函，加盖单位预留印鉴B留存的一份印鉴卡片、原开户申请书、结算账户管理协议、对账服务协议，已购买未使用的重要空白票据和结算凭证C核准类账户的开户许可证（备案类账户的销户也需提供基本存款账户的开户许可证）D预留印鉴有变更的账户，还应交回更换印鉴申请书等申请书的客户联以及办理销户的人员的身份证件及复印件答案：ABCD98单位客户销户时，经办柜员可能用到的交易有（ ）A活期账户资料查 B账户单户计息 C活期存款支取 D凭证出售/回收答案：ABCD99下列关于定期存款支取的说法正确的有（ ）A定期存款不能用于结算或从定期存款账户中提取现金。B单位定期存款可以全部或部分提前支取，可以提前支取任意次。C取定期存款时，须出具证实书并提供预留印鉴，存款所在开户行审核无误后为其办理支取手续，同时收回证实书。D单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。答案：ABCD100定期存款支取时，经办柜员需审核（ ）A经办柜员对客户提交的证实书与银行留存的底卡联逐项核对，确认这两联是否相符，是否确为套打B审核存款人提交定期存款支取凭证及进账单填写是否正确、合规。C审核该笔定期存款是否到期，如果没有到期的，审核单位公函是否真实，其上面的印鉴及证实书背面的印章与预留印鉴是否一致，并进行验印。D定期取款金额大于100万（含）或定期存款提前支取的，业务主管应电话核实取款的真实性，并在证实书底卡联背面签字审批。答案：ABCD101下列哪些情形，银行应予以退票（ ）A出票人签发空头支票B签章与预留银行签章不符的支票C.使用支付密码，支付密码填写错误的支票D支票上的大写日期、金额或收款人模糊不清答案：ABCD102出票人开户行受理客户提交的转账支票，应审核的内容包括( )A支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实;是否超过提示付款期限B支票填明的收款人是否在本行开户，与进账单上的名称是否一致；支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符；支票的出票日期是否使用中文大写，书写是否规范；支票正面记载“不得转让”字样的，是否背书转C支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；D背书转让的支票是否按规定的范围转让，持票人是否在支票的背面作委托收款背书，其背书是否连续，背书人签章是否与预留印鉴相符，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章；答案：ABCD103、当汇划渠道为下列哪些方式时，选择电汇方式（ ）A行内汇划 B大额 C小额 D同城交换答案：ABC104汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销。申请撤销时，应出具下列哪些证明文件方可办理撤销手续.（ ）A正式函件 B本人身份证 C原电汇回单 D原业务收费凭证答案：ABC105经办柜员办理电汇业务时需审核客户填写的“电汇凭证”一式三联，下列哪些事项需要审核：（ ）A大小写金额是否一致 B委托日期是否为当日 C凭证是否为套写 D汇款人的签章与预留银行印鉴是否相符 答案：ABC106、未自动入账的汇款在查明原因后可以采用手工入账处理，手工入账成功后应：（ ）A在原挂账来账凭证上注明手工入账原因B在原挂账来账凭证上标注正确的账号或姓名C在原挂账来账凭证上加盖经办柜员名章D在原挂账来账凭证上加盖转讫答案：ABCD107、汇款人申请退汇时需提供那些资料（ ）A单位需出具正式公函 B个人需出示身份证原件C原电汇回单 D填制四联“退汇通知书”答案：ABCD108来账专用凭证”用于打印账务类来账报文，包括( )A汇兑凭证 B委托收款（划回）凭证 C托收承付（划回）凭证 D行内退回请求书答案：ABC109信息类来账专用凭证”用于打印事务类来账报文，包括( )A查询书 B查复书 C退回请求书 D退回应答书答案：ABC110【凭证使用登记】交易进行手工销号，下列凭证中不需手工销号的有（）A转账支票 B电汇凭证 C来帐专用凭证 D特种转账借（贷）方凭证答案：ABD111跨行大额现金汇款需逐级审批，对于审批权限下列说法正确的是（ ）A现金汇款金额5万元以下，柜员可直接办理。B现金汇款金额5万元（含）以上20万元以下，需由经办机构业务主管签字审批。C现金汇款金额20万元（含）以上50万元以内（不含50万元），须经经办机构支行长审批。D50万元（含）以上需经上级管辖行会计审批。答案：ABCD112公司业务系统为客户办理资金汇划业务的渠道主要包括（ ）A行内汇划 B大额支付 C小额支付 D同城票据交换渠道答案：ABCD113汇出行汇款业务指客户委托银行将款项通过大小额支付系统汇往指定的其他银行的收款人账户。根据交易的种类可以分为（ ）A单位转账汇款 B单位现金汇款 C个人现金汇款 D个人转账汇款答案：AC114大额跨行汇兑往账业务处理完毕后，需加盖的章戳有（ ）A经办员名章 B复核员名章 C转讫章或现讫章 D附件章答案：ABCD115大额汇划业务处理状态包括（ ）A已复核、已发送 B已清算 C人行退回、排队 D已撤销、被退汇答案：ABCD116以下业务处理状态为最终状态的是（ ）。A被退汇 B已清算 C人行退回 D已撤销 答案：ABCD117下面关于查询查复业务说法正确的是（ ）。A当发起行或接收行对发出或接收的支付业务或票据有疑问，可向接收行或发起行发出查询，请求对方答复疑问。B业务查询查复处理对支付业务的正常处理重要性不大。C业务人员发生疑问，必须在当日发出查询。D收到他行发来的查询书，应在当日或最迟下一工作日上午予以回复。答案：ACD118定期贷记支付业务包括（ ）A代付工资业务B代付保险金、养老金业务；C中国人民银行规定的其他定期贷记支付业务。D代收水、电、煤气等公用事业费业务答案：ABC119定期贷记明细清单付款行有两种途径取得（ ），由付款人确认后加盖公章或财务印鉴。A由付款行系统自动生成，柜员打印得到B由付款行将付款人提供的数据导入系统后，打印定期贷记明细清单C双方协商签订 D由付款人直接提供 答案：BD120.小额定期借记支付业务包括以下几种（ ）A代收水、电、煤气等公用事业费业务B国库批量扣税业务C中国人民银行规定的其他定期借记支付业务D代付工资业务答案：ABC121.在下列情况下允许使用其他转账业务（ ）A客户协议定期扣款 B同城票交业务挂账处理C内部户向外付款 D本票超期付款答案：ABCD122其他转账业务的付款渠道包括（ ）A行内转账 B行内汇划 C同城提出 D大、小额答案：ABCD123关于借记业务下列说法正确的是（AB）A借记业务是指收款方通过行内系统发起的B借记付款方客户账户的支付业务C借记业务是指付款方通过行内系统发起的D贷记收款方客户账户的支付业务答案：AB124关于贷记业务下列说法正确的是（CD）A贷记业务是指收款方通过行内系统发起的B借记付款方客户账户的支付业务C贷记业务是指付款方通过行内系统发起的D贷记收款方客户账户的支付业务答案：CD125邮政储蓄银行某网点3月26日下午第二场未发生业务,3月27日上午第一场提出借方凭证50万，提入贷方凭证20万；下午第二场提入借方凭证10万则两场轧差金额分别为（ AD ）A借方20万 B借方70万 C借方10万 D借方40万答案：AD127代储蓄结算业务包括（ ）A代付保险金业务 B代储蓄付款业务 C代储蓄收款业务 D代付养老金业务答案：BC128代储蓄结算业务可以通过（ ）渠道来办理。A同城票交 B行内汇划 C大额 D小额答案：ABCD129支付系统银行行号为12位定长数字，包括（ABCD）。A3位银行行别代码 B4位地区代码C4位分支机构序号 D1位校验码答案：ABCD130实行分柜制的网点，单位客户持现金来开户行办理现金存入交易，完成这一交易需要哪些柜员进行系统的操作（CB）。AA级柜员 BB级柜员 CC级柜员 DD级柜员答案：BC131下面说法错误的是（AC）。A对交换的票据必须密封或装包加锁并按规定进行存放保管，可带回家中或委托他人代理交换。B同城票据交换必须将收受的票据按场次全部提出交换，不得截留积压，不得擅自涂改、更改票据及附件内容。C代收他行票据不需收妥抵用。D查询查复必须坚持有疑必查、查必彻底，有查必复、复必详尽的原则。答案：AC132下列哪些票据可办理挂失（AD）。A填写齐全的现金支票 B空白转账支票 C填写不完整的现金支票 D填写齐全的转账支票答案：AD133查询查复业务，应严格实行( )制度。（CD）A查询 B复核 C经办 D发送答案：CD134正常汇出行汇款业务（往账）可能用到的交易包括（ ） A凭证出售/回收 B活期存款账户资料查询 C网点现金收款 D汇兑汇出答案：ABCD135下列对往账业务处理状态说明中，正确的有（ ）A已发送：表示某笔往账已经发送到人行，正在等待人行的进一步处理。该状态并非最终状态。B已清算：表示某笔往账已经成功发送到人行，并且人行已经对该笔交易进行清算。该状态为最终状态。C人行退回：表示由于发起清算行在人行的头寸不足，交易无法被清算。该状态并非最终状态。D排队状态：表示该笔往账已经被人行拒绝，并退回到行内。该状态为最终状态。答案：AB136、综合业务岗（E级柜员）的岗位职责：A负责处理各类内部账户的账务工作。负责保管各类需要专夹保管的票据底卡。负责处理各类来账。B经办有关的查询、查复工作，包括系统内、外银行承兑汇票的查询，执法机关的查询等，经业务主管审核签字后发出。C 及时打印、整理按规定需纸质保存各类报表及批量记账的凭证，负责凭证、报表的整理装订工作，按月将已装订的凭证及报表移入档案库保管D。负责银企对账工作。负责打印客户对账单，及时填发余额对账单与开户单位进行账务核对，并做好对账单的回收工作。负责系统内往来账户的定期对账工作。同时定期（至少每月）与业务部门对账。答案：ABCD137、下列说法正确的是A开户单位一日一次性提现或一日数次提现累计超过5万元（含5万元）以上，开户行应逐笔登记大额现金支付登记台账；50万元（含50万元）以上，应逐笔登记异常大额现金交易报备表并报送上级机构审批，由上级机构定期报送当地中国人民银行备案。B开户行对开户单位一次性提取现金在5万元（含5万元）以上20万元以内（不含20万元），须经业务主管审批；20万元及以上，须经支行行长（网点负责人）审批。C审批人审批用途、额度，在现金支票背面左上角签字。D大额支付和强行通过电子验印时须经办、复核、主管三人折角验印。答案：ABCD138、关于支票的付款下面说法正确的是（ ）A转账支票持票人可以委托开户银行收款或