95 财金系-曾晓萍研习企划书.doc

附件二95CIPPG04-00教師赴國內企業參與營運或研究研習企畫書一、企畫題目：保險多元行銷通路二、企畫理念：近年來消費者對於金融商品的需求愈來愈多樣化，而且消費者也希望金融業者能提供全方位財務規劃之服務，以滿足其在高度競爭的社會中，能用最快速的時間完成最完整的財務規劃。為能提供消費者全方位的保險需求與財務服務，非以保險經紀人公司及財務顧問公司莫屬。此外，在這時間就是金錢的競爭環境中，線上購買保單的行銷通路即因應而生。而線上購買保單與傳統人工行銷方法不同，消費者道德危險的問題應多加注意，所以線上投保之核保準則其為重要。三、企畫目標瞭解保險經紀人行銷策略及與其他產業策略聯盟之現況及學習線上投保之核保準則，並取得相關資料，以作為相關研究所需。此外，將取得資料設計相關教材，教導學生保險行銷策略及線上投保之核保準則，並輔導本系學生至該產業就業。四、實施方案或策略1. 教師至該企業研習並參與實務操作。2. 取得相關資料。3. 輔導學生就業。五、實施進度(含辦理項目及工作事項)1. 3月2日、3月5日企業組織介紹及風險管理部門實習。2. 3月9日、3月12日壽險及產險部門實習。3. 3月16日、3月19日意外險及團險部門實習。4. 3月23日、3月26日理賠部門實習。5. 3月30日、4月2日至4月4日、4月9日核保及電子商務部門實習。6. 4月13日、4月16日國外部門實習。六、預估成果1. 瞭解保險經紀人公司公司經營情況及保險市場行銷通路概況。2. 指導學生撰寫相關主題之專題。3. 輔導學生考取保險經紀人證照。4. 輔導學生進入保險經紀人公司就業。5. 與美聯保險經紀人公司在就業學程上合作的進一步關係之建立。七、經費估算科目用途別項目單價數量金額用途說明業務費旅運費交通費(飛機)EX:機票-以單據實報實銷交通費(火車)571126,85296年3月2日台南-台北96年3月5日台北-台南96年3月9日台南-台北96年3月12日台北-台南96年3月16日台南-台北96年3月19日台北-台南96年3月23日台南-台北96年3月26日台北-台南96年3月30日台南-台北96年4月9 日 台北-台南96年4月13日台南-台北96年4月16日 台北-台南火車單趟-莒光共12趟交通費(汽車-客運） EX:客運-以單據實報實銷交通費(輪船)EX:輪船-以單據實報實銷住宿費1,4001216,80096年3月2日5日住二天96年3月9日12日住二天96年3月16日19日住二天96年3月23日26日住二天96年3月30日4月9日住五天96年4月13日16日住二天薦任每日住宿費1,400檢據核實列之，未檢附單據者，按二分之一列支膳雜費500157,50096年3月2、5、9、12、16、23、26、30日96年4月24日共3天96年4月9、13、16日 共計15天薦任每日膳雜費 500其他費用講座鐘點費80064,800鐘點費每小時800元1.赴公民營機構返校傳承至少3hr2.赴國內企業參與營運返校傳承至少6hr3.赴國內企業參與營運返校傳承至少12hr合 計35,952備註:旅運費補助費用上限為$30,000，超過部分由申請者自行給付95CIPPG04-00教師赴國內企業參與營運或研究企業相關資料 美林集團美州保險經紀公司於1995年成立於台北市，創辦人陳兆忠先生任職於保險業界30年有感於客戶全方位保障需求，非以保險經紀人莫屬。多年來從初期一家公司純經營意外保險、旅行險業務至今，服務超過600家以上旅行社，170家以上保險經紀代理公司，3000家以上企業團體，年保費收入超過二億元，因業務需求擴充至目前四家含蓋產物，人壽保險及風險管理業務相關企業集團。 為因應大華人市場的需要，除了協助大陸業者建立經營模組外，多年來也培育許多優秀專業經理人才。公司相關部門如下：一、壽險部代理國內外知名壽險公司業務、代理公司國華人壽、中國人壽、國寶人壽、遠雄人壽、富邦人壽、荷商全球人壽、蘇黎世人壽、統一安聯人壽等等。 二、產險部富邦產物、明台產物、中央產物、中國產物、台灣產物、友聯產物、第一產物、美商環球產物、英商宏泰產物、統一安聯產物、蘇黎世產物等等。 三、意外險部公司內設立小時旅行險服務中心，代理各家產壽險公司專案意外保險旅行險業務。安心寶典會員俱樂部，以會員制加強服務特定人士，並享有公司各項商品優惠措施，專案推出安心寶典會員優惠團體保險。 四、團體保險部以規劃企業團體之員工福利退休保險、意外保險、醫療保險、僱主責任險、職業災害保險為主，服務知名各企業有中華航空公司、海員總工會、台北市公車處、台灣鐵路局、宏仁宏中企業集團、土木技師工會、台灣化學纖維公司.等等不計其數公民營企業團體。 五、風險管理部以人身風險及企業風險規劃為主，幫助企業風險評估、防阻損害。 定期不定期舉辦風險管理系列課程，提昇業界風險管理專業知識。企劃專案業務研發專業保單以符個案市場需求。如風險集中之飛航機組人員、海員、殘障人士、弱勢團體等各族群之專案保單一樣享有高保障低保費之保險保障。理賠調查，保險索賠以最公正立場幫助保險人及被保險人完成賠償手續，舉凡雙方權利義務及舉證，減少紛爭，達到保險最高功能。例新加坡航空公司於桃園機場之空難事故，已協助30多位乘客向美國聯邦法庭提出合理之損害賠償。921大地震協助受害人家屬順利領得高額理賠金.等等案例。 六、電子商務部B2B建立資料庫，提供保險從業人員、企業團體、完整保險資訊。B2C因應網路時代來臨，設立網站，線上投保即時生效。公司網址：.tw/、/ 七、國外部地球村時代來臨，保險無國界，吸取先進保險國家資訊，合理的保險費率、更完善的保險保單。讓我們的國家民族及人民生活在更有尊嚴更有保障的環境中，是我們努力的目標及身為企業人的社會責任。 八、代理部負責經紀人代理人公司、個人代理、企業代理等業務，協助教育訓練、產品說明、商品提供、諮詢服務等等。 九、總經理室擁有眾多專業顧問群，如風險管理師、企業管理師、會計師、國內外專業律師、保險經紀人、代理人等等。企劃組：綜合各部門業務行政需求，企劃改善可行方案呈報總經理。 十、管理部管理及執行公司政策使公司各部門各項業務，能順暢達成經營目標。並稽核及公司財務管理。 十一、會計部