建设工程契约信用制度与体系构建.doc

建设工程契约信用制度与体系构建 建设工程契约信用制度与体系构建建筑市场信用体系主要由经济信用、合同(契约)信用、质量信用和执业人员信用四个部分组成，前三个部分又都有重合之处，其中质量信用部分内容严格来讲也应归属于合同信用。 由于工程建设领域信用建设的复杂性和重要性，以及建设工程合同的特殊性，使得建设工程合同信用具有不同于其他行业的特点，而这方面的研究却完全处于空白，本文认为有必要对此作单独深入研究。 本文主要运用信用经济学理论，结合信息经济学、制度经济学和法学理论知识，探讨建设工程契约信用制度与体系构建问题，为建立和深化科学有效的建筑市场信用体系与制度，提供必要和超前的理论支撑。 本文主要内容如下第一，有关信用与契约信用理论研究。 本文在明确信用的基本内涵、特征、分类和信用制度基础上，结合契约的解释、契约与信用关系提出了契约信用的概念。 契约信用就是指企业在长期经济交往过程中，基于契约行使合法权利并履行承诺和义务而累积形成的信用，是与现代社会相适应的一种信用形态。 关于契约信用的认识，本文从以下几个方面加以论述契约信用体现了信用的法律规范契约信用超越了信用道德范畴，体现了信用法律规范。 契约信用的缺失行为，不仅是不道德的，也是违法的失信者不仅要承担道义上的谴责，而且还要承担法律上的制裁。 契约信用反映了合同法治与信用机制的融合契约信用正是体现了合同法治与信用机制相辅相成、互为促动的关系，将二者互为目的和手段，共同推动社会主义市场经济的发展完善。 契约信用与合同法诚实信用原则的价值契合契约信用是基于诚实信用原则发展而来的，是诚实信用原则在经济活动中的基本要求。 契约信用是一种承诺信用它是契约双方协商的产物，而契约的本质特征则决定了契约信用这种承诺信用的特征。 契约信用与效率违约悖论契约信用以契约双方必须遵守合同为首要条件，效率违约论则认为为了实现社会效益最大化，必要时可以违约，显然两者是矛盾的。 本文认为对于建设工程合同当事人来说，必须坚守合同信用，效率违约并不可取。 本文对于契约信用的研究，理论上借鉴了三种演进的契约理论、博弈论、信息经济学和不完全契约理论。 在比较研究中国古代契约信用与西方契约信用基础上，探讨了契约信用演进与未来发展方向问题，认为契约信用必然经历着由自然经济、计划经济条件下的人伦信用向市场经济条件下的契约信用转变。 第二，有关建设工程契约信用制度研究。 建设工程契约信用制度是指为了改善建筑市场交易中的信息不对称状况，约束建筑市场主体在交易过程中的机会主义行为而制定的一系列法律、法规和规范的组合，是敦促建筑市场主体按约行事、降低建筑市场交易费用的有力保证，是关于信用制度的一种正式制度安排。 在建筑领域中，建设工程契约信用主要体现在发包人的契约信用和承包人的契约信用两个方面。 本文从建设工程施工合同发承包双方的权利义务关系、建设工程施工合同纠纷、建设工程施工合同示范文本相关内容三个方面探讨了建设工程契约信用的内容。 建设工程契约信用是基于建设工程合同的，建设工程合同所具有的特点则决定了建设工程契约信用的复杂性、重要性和长期性。 本文基于法学知识研究了建设工程契约信用法律制度，包括信用法律制度体系、建设工程契约信用适用的现行法律依据和建设工程契约信用处罚责任和归责原则。 本文重点研究了建设工程契约信用缺失主要现象及危害，如建筑招投标市场秩序混乱问题、承包人资质不合格、挂靠现象严重、“黑白合同”问题、建设工程质量和安全事故增多、工程款拖欠情况严重、承包方违法分包、转包和建设工程无效合同大量存在、建设工程竣工验收纠纷不断等问题。 并从建筑企业产权制度不清、企业的寻租行为、建设工程契约信用制度不健全、建设工程契约双方信息不对称、建设工程契约的不完全性和建设工程契约双方缺乏重复博弈机制等方面分析了建设工程契约信用缺失的原因。 第三，有关建设工程契约信用体系构建问题。 建设工程契约信用体系本质上是从属于建筑市场信用体系子系统的，它的建立、运行和完善应与国家信用体系一脉相承，并反映出建筑市场信用体系的行业特征。 本文从完善建筑市场经济体制一项重要的制度建设、建筑业适应加入WTO新形势的迫切需要、增强建筑企业核心竞争力的力量源泉和提高交易效率、降低交易成本的重要因素等方面探讨了构建建设工程契约信用体系的必要性。 建设工程契约信用体系主要由三大部分构成建设工程契约信用制度、建设工程契约信用监管体系和建设工程契约信用评价体系。 本文提出的建设工程契约信用监管体系主要是基于合同备案制的，并具体分析了建设工程契约信用监管的主体、建设工程契约信用监管的内容和建设工程契约信用公示制度。 建设工程契约信用评价体系主要由评价管理办法、评价指标体系、评价数学模型和评价软件系统组成。 评价指标体系主要由合同管理水平、合同缔约能力、合同缔约状况、合同履约能力、合同履约状况和企业合同社会信誉度等六部分一级指标内容组成，又从发包人和承包人两方面探讨了二级指标组成问题。 本文对“守合同、重信用”活动的创新作进一步分析并提出了建设行业管理部门在构建建设工程契约信用评价体系中的作用。 第四，有关建设工程契约信用管理研究。 建设工程契约信用管理是企业基于书面的建设工程合同进行的信用销售的管理，是一种狭义的企业信用管理。 建设工程契约信用管理目标主要是建立客户契约信用档案、评价客户契约信用并授信、维护合同利益、实现合同目的、保障债权和账款追收。 建设工程契约信用管理是建立和维持建筑市场经济秩序的重要手段和有效方法，它在规范建筑市场管理、完善市场竞争机制、提高工程质量、治理工程款拖欠、降低工程造价和缩短工程工期等方面都发挥了十分重要的作用。 信用管理流程是指一系列旨在实现企业现金流最大化的从客户资料收集到收账管理的紧密相连的活动。 本文认为对于建设工程契约信用而言，可借鉴的信用管理流程是“3+1”信用管理模式和全程信用管理模式。 最后提出了建筑企业建设工程契约信用管理制度构建策略，即在投标前对业主进行契约信用评价，施工过程中加强合同及合同期内应收账款的管理和项目竣工后提升逾期应收账款的管理水平。 第五，有关建设工程契约风险的防范策略研究。 契约信用风险是指在以契约信用关系为基础的交易过程中，交易的一方不能履行给付承诺而给另一方造成损失的可能性。 和风险一样，契约信用风险具有两个最为显著的特征，即客观性和不确定性。 建设工程契约信用风险识别就是要找出风险之所在和引起风险的主要因素，并对其后果作出定性的估计。 针对建设工程契约信用风险的特殊性，文章主要从建设工程契约信用风险防范的法律制度、转移制度和管理制度三个方面探讨了建设工程契约信用风险防范体系的构建。 探讨了建设工程契约信用风险防范的法律制度，主要包括建设工程合同履行中的抗辩权制度、建设工程合同代位权制度及其创新、建设工程合同撤销权制度以及如何合理使用诉讼权利等问题。 建设工程担保和建设工程保险是工程风险管理的主要方法，可实现对建设工程风险的有效防御，避免或减少损失的发生，也是约束和规范建筑市场各方主体行为的一种有效手段。 本文以信用利益为研究对象，而保证保险和信用保险所保障的都是债权人的信用利益，承保的都是信用风险，都可以保障债权人债权之实现，确保交易安全。 为此，本文主要研究