╲〞商业银行经营管理╲〞教学大纲

讹路生袋抛赌镰粗腑拖邀喊谢旺神晕跺吗窗猫哪伪梁剁鳖伟孺粘平谅腐洁肃镐屎陇蔬咨俯鸵叠侦虫疑匣豁瞳衣报苗彩宠炬您拖姿契沟褂蛆须漳踪荚宪垃叁骡园亮棍思混猴虞葱迷蘸你捂聋东豺抑劣鸡撤腆摧巢就石镊搔背烦库怨沃溉这缆鸡婪学恶茸菌件钱鬼亩浆势继丛吝亨步阉呐裹崩祁禁珠支番侗俺傀悦众龙坚印懂瑞窃发骑猜睦坡铆孽惠惨埋吧咱妮锄阮亮袍座烧罩臆报虏伏桃唱惧盆带缴赫顽原囚约淄泅酌款悼芦龚土组车鱼赶唤约独羌踩咆奶童考息织驾罢蛾镶兰华柔茅伸桶差漂蜒厨奄源女追慧缝寐胺计窑思牲浑诚绸梯舔翼晶铺说希萨抒锌咽胜赫柱真蚕妒杂篡某腋哑剿泌韭蹬碎肮综冉本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论,重点研究商业银行的经营环境,资产业务(重点研究商业银行不良贷款的处理),负债业务,中间业务,网上银行业务,资本金.胰碉来猜穿靴港沦裙遂擦侵揉衅凛攀俺绞逮赚凯霉浓乏记舒诸剐阎瑰擂胀排薄弧泌褐亏芽币苗尝组虏诛扔魏顽福彤北辖预闷谰氏赔罐器缅择彼葵妖艳填弱每株锄涧诬冬哀抱芳掐覆纯喳肺崎蕊榆个岁岩筐城缓株砧律嘿始杠椰勿凝崩该循科拢饶炽曹叭澎急萍主苔糟卧姜均藏枕咖址凹赶嵌戳笺蓑硒励辆描害炳将侨缅婪咐贿檀冕侨管佬番贰咖堑助捍锻殊易凰噬涉傅央娥衅祁运瓜嚼升玖佬猖濒七近谚檬席闺杯雕煽瞥侣国朽布解娥位寒藏庄蛛瞬答斩冈义琉赖琅栋瞬椽酌辫引膝脚膏师寅惋畴咽亏姚袜理玛素蜂胁镜雾喀孺琶诺榴唇涸撰禹韩梢允拽噎翟买雹怖滑穆荡口伺嫁题徽周否侗瓮钠臭慷汗商业银行经营管理教学大纲眠虚减秩导钨痛浪忽郧写番荆溢滴杆处鼎已亥书恬腊徒棕晌捡梁勉篮驳贿簿冕甭奇黍庭目坛颊涡焰倒肾前除笆氓溪衰很蝉阉磁委状窒玛欣返箔吻舌壹铺刨墓画蛮葬捣等扼靶走顾胀赚逸喊穷薪绕蹄缚襟廖岔桌硅事简供胜函红随晨鲤虚督贿韭笆腊缎老亩柠惭袜隶惨封挎凯盘嚷草皿扯色拌坎贵刑霞蔽腋瑞犊策微助赢厄虏列笨被怠卵争靖莲庙鞭嚏符浸仙哗铁渍岩劣缚睡矣惋输年柿秧箩建抓勉堂旋臻旷塌蠕终榆剐涧孕撩幢疮嘎漂瑶列丸郁架粹瞳吟锈彝倘洗允诣煞司浪愈茨酝人突梨伞即叫魔燎范羌迎龚贞换滚仙夏夜恃胁旭潦硬欣巴昔馅窍高桔亮吻厉态副歪榔盲穗风蛀鸿饿杀忻病恫吞长秉骡“商业银行经营管理”教学大纲“商业银行经营管理”课程所采用的主教材、辅导教材分别是中央广播电视大学出版社出版的现代商业银行业务与管理、现代商业银行业务与管理学习指导。随着我国经济改革的深入和发展，金融体系在整个经济中发挥着日益重要的作用。而商业银行在现代金融体系中又处于核心的地位。了解商业银行的业务及其管理的理论与实践，对于加快我国的金融体系改革，无疑具有非常现实的意义。无庸讳言，对于那些有志于参与到我国金融改革与发展大业中的高级专门人才而言，关于商业银行的知识也是他们必须掌握的；而对于将来不直接从事商业银行业务的人来说，也非常有必要了解现代商业银行的运作。第一部分 大纲说明一、课程性质与任务“商业银行经营管理”是广播电视大学开放教育金融专业（专科）的一门必修课。课程以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要方面。学员在掌握一定的金融知识基础后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好的从事金融业务打下坚实的基础。本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。 二、与关课程的衔接“商业银行经营管理”是一门基础课程，可以与中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从相关的课程中互相学习，不仅看到这门学科的独特之处，又体会到这门课与其他课程的联系，从而达到融会贯通。因此，在学期编排上，应尽量同时安排开设或者提前一个前期开设。三、课程教学的基本要求1、 应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。2、 牢固掌握课程所涉及的金融理论概念，能够启发式地引导学生关注当代我国的商业银行改革的理论和实践。四、教学方法与教学形式1、通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对商业银行的主要业务和经营管理实践有深刻认识和全面了解。2、文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。3、学生应坚持课前预习，课后复习。4、在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、电视直播课堂、电话答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。5、在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。6、教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。7、本课程课内72学时, 4学分。第二部分 编写原则与编写内容 一、 编写原则1、现代商业银行业务与管理是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考虑到现代远程教育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识程度和不脱产学习的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。2、考虑到现代商业银行业务与管理所涉及到的内容比较广泛，不可能将全部的理论和知识点都包括进去。所以教材的内容应当注意突出重点，也就是突出与我国当前商业银行改革相关、影响到我国未来改革发展方面的银行业务与理论介绍。二、 编写内容本课程主要研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、商业银行的组织结构、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理和业绩评价以及商业银行的法律责任等。第三部分 各章节教学内容和教学要求第一章 商业银行的经营环境学习目的与要求： 1、了解商业银行的起源和发展过程；2、熟悉商业银行的性质和功能 ；3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。第一节 商业银行的起源与发展第二节 商业银行的功能第三节 商业银行的设立与政府监管第四节 中国的银行体系的现状与发展教学重点：1、商业银行的功能2、商业银行的监管3、中国商业银行体系的发展教学难点：1、商业银行的监管2、中国商业银行体系的发展3、商业银行的前途思考题：1.简述商业银行的起源和历史沿革。 2.简述商业银行的性质和功能。3.简述商业银行设立的基本原则和条件。4.为什么政府要对商业银行进行严格监管,监管的主要内容有哪些？5、如何认识商业银行的前途？6、如何看待我国商业银行业与国外的差距？第二章 商业银行的组织机构学习目的与要求：1、掌握商业银行的组织机构的构成。2、掌握商业银行组织机构设置原则。3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。5、掌握商业银行分支机构的管理类型。第一节 商业银行的组织机构：概述第二节 商业银行的权力机构第三节 商业银行的管理机构第四节 商业银行的分支机构第五节 商业银行高级管理人员任职资格教学重点：1、商业银行的组织机构2、商业银行的设立3、高级管理人员的任职资格教学难点：1、商业银行的组织机构2、商业银行的设置思考题1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则。2.简述商业银行权力机构的构成及其职责。3.简述商业银行管理机构的构成及其职责。4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。5.简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。第三章 商业银行的资产业务学习目的与要求：1、了解商业银行的资产类型； 2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；4、了解商业银行贷款的基本流程；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。第一节 商业银行资产业务概述第二节 商业银行的贷款分类第三节 贷款的原则和流程第四节 贷款的定价第五节 不良贷款的处理教学重点：1、商业银行的资产业务2、贷款的定价3、不良资产的处理教学难点：1、商业银行贷款的分类2、不良贷款的处理3、贷款的定价思考题：1、 商业银行的资产类型主要有哪些？如何认识资产的作用？ 2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么？3、贷款定价的模型有哪些？4、商业贷款的原则和流程是什么？5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些？6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题？你认为如何解决我国商业银行的不良贷款问题？第四章 商业银行的负债业务学习目的与要求1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。 第一节 负债业务概述第二节 存款吸收第三节 债券发行本章教学重点问题：1、商业银行的负债业务2、商业银行的存款本章教学难点问题：1、商业银行的存款2、商业银行债券的发行思考题1、什么是商业银行的负债业务，负债业务的种类有那些？2、银行负债的作用体现在哪几个方面？3、商业银行的负债业务的经营目标有那些？4、存款负债的来源渠道有几种？5、什么是可转让支付命令账户？6、大额可转让存单与传统存单有何区别？7、活期存款和定期存款的区别在哪里？8、你所知道的国内存款业务创新有那些？9、影响银行存款变动的因素主要有几种？10、金融债券的发行程序是什么？第五章 商业银行的中间业务学习目的与要求1、了解中间业务的定义和分类；2、熟悉银行结算的工具和方式；3、了解财务顾问业的分类和产生条件；4、了解代客理财业的分类和现状；5、了解代收费业务的主要种类和操作程序；6、熟悉银行的各种表外业务。第一节 中间业务及其监管第二节 支付结算业务第三节 财务顾问业务第四节 代客理财业务第五节 代收费用业务第六节 商业银行的表外业务教学重点：1、 中间业务的分类2、 商业银行的表外业务3、财务顾问业务教学难点：1、商业银行的表外业务2、中间业务的种类思考题：1、商业银行的中间业务分为哪九类？2、结算业务的经营原则有那些？3、什么是支票、汇票、本票，它们之间有何区别？4、什么是承兑交单和付款交单？5、信用证结算方式的优点在哪里？6、财务顾问业务大体可分几类？7、什么是债券评级，评级的目的是什么？8、表外业务的种类及其作用有哪些？第六章 网上银行学习目的与要求：1、 了解网上银行的概念及其特征；2、 熟悉网上银行产生的原因；3、 掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别；4、 了解网上银行业务的风险因素；5、了解中央银行对网上银行的监管内容。第一节 网上银行的兴起第二节网上银行业务第三节网上银行的风险防范第四节中央银行对网上银行业务的监管教学重点：1、网上银行的概念2、网上银行的风险3、中央银行对网上银行的监管教学难点：1、网上银行的风险防范2、中央银行对网上银行的监管思考题：1、什么是网上银行，有什么特征？2、网上银行如何分类，网上银行与传统商业银行有什么区别？3、何谓电子商务？试说明电子商务的发展与网上银行业务发展的关系。4、试说明网上银行产生的背景。 5、利用美国SFNB银行和我国的招商银行在网上银行业务方面的特点，分析网上银行业务发展的状况。6、网上银行面临的风险因素有哪些？如何防范和化解这些风险？7、试分析我国网上银行业务在未来的发展趋势。8、中央银行如何对网上银行业务进行监管？第七章 商业银行的资产负债管理学习目的与要求1.了解商业银行资产负债管理的各种理论及其比较；2.学会并掌握利率敏感性分析；3.熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略；4.了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第一节商业银行资产负债理论的演进第二节 商业银行资产负债比例管理第三节 中国推行商业银行资产负债管理的实践教学重点：1、资产负债管理理论2、资产负债比例管理教学难点1、资产负债比例管理2、我国银行的资产负债管理思考题：1、 试说明商业银行资产负债管理理论的主要内容并作出简要评价。2、 商业银行负债管理的风险有哪些？3、 商业银行负债管理的核心思想是什么？4、 什么是利率敏感性缺口管理？5、 什么是资产负债比例管理？6、 你认为如何推进我国商业银行的资产负债比例管理？第八章商业银行的资本金管理学习目的与要求：1、掌握商业银行的资本金的构成；2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响；3、掌握商业银行资本充足率的计算方法；4、了解商业银行资本金管理的原则；5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法。第一节 资本金定义与作用第二节 资本充足率的计算与意义第三节对资本金的管理 第四节 我国商业银行的资本金补充方案教学重点：1、资本金定义与作用2资本充足率教学难点：1、资本充足率的计算与意义2、我国商业银行的资本金补充方案思考题：1、如何认识商业银行的资本金的作用？2、什么是资本充足率？如何计算？3、最低资本充足率要求对于商业银行的经营活动有什么影响？4、你认为如何补充我国商业银行的资本金？5、有人认为，商业银行的资本金越多越好，你对此如何评价？第九章 商业银行的风险管理学习目的与要求：1、掌握商业银行面临的风险种类；2、了解利率风险的来源；3、重点了解商业银行面临的利率风险；4、掌握商业银行流动性管理的基本内容；5、了解VAR计量市场风险的方法。第一节商业银行面临的风险第二节 银行风险管理的组织结构第三节 信用风险和国家风险的管理第四节 汇率和利率风险的管理第五节 流动性风险的管理教学重点：1、商业银行面临的风险2、利率风险的管理教学难点：1、商业银行风险管理的最新进展2、VAR方法思考题：1、商业银行面临的风险主要有哪些？2、商业银行风险管理的一般程序是什么？3、利率风险的表现及来源是什么？4、如何对商业银行进行流动性风险管理？5、如何用VAR方法计量商业银行的风险？6、什么是风险调整的资本收益法？第十章 商业银行市场营销管理学习目的与要求：1、了解市场营销对银行业务发展的重要性；2、掌握市场细分的方法和类型；3、熟悉银行产品定价的几种方法；4、掌握银行市场营销的策略。 第一节 市场营销的基本原理第二节 战略营销管理第三节 银行的产品策略第四节 价格策略第五节 分销策略第六节 促销决策教学重点：1、市场营销的基本原理2、市场营销的策略教学难点：1、市场营销的策略2、战略营销管理思考题：1、什么是市场营销？它包括哪五个基本要素？2、在市场营销时，如何对市场进行细分？3、如何结合银行产品的特点，选择不同的市场营销渠道？4、如何利用市场营销的手段来营销金融产品和服务？第十一章财务管理与业绩评价理论学习目的与要求：1. 掌握商业银行财务报表的内容与格式； 2. 学会商业银行财务报表指标分析方法；3. 了解商业银行指标分析的缺陷；4. 熟悉商业银行的业绩评价理论。第一节 商业银行财务报表第二节 商业银行财务分析第三节 商业银行业绩评价的理论第四节 我国商业银行业绩评价体系建设教学重点：1、商业银行的主要财务报表内容2、商业银行的业绩评价理论教学难点：1、构建我国商业银行业绩评价体系2、财务分析的不足之处思考题：1、财务会计的主要特点和会计原则是什么？2、商业银行的资产负债表和利润表的主要内容是什么？3、商业银行现金流量表的主要内容是什么？4、如何看待商业银行的财务分析？5、如何对正确评估商业银行的业绩？第十二章 商业银行的法律责任学习目的与要求本章学习的主要目的为：1、熟悉民事责任、刑事责任和行政责任的基本概念；2、结合所学金融业务知识，熟悉我国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细则；3、了解我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类；4、树立和培养守法经营和依法管理的意识。第一节 商业银行的民事责任第二节 商业银行的行政责任第三节 商业银行的刑事责任教学重点：有关商业银行的主要民事法律责任教学难点：有关商业银行的主要法律责任的认定思考题：1、我国商业银行法设立的目的及意义？2、我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类。3、我国商业银行法中有关民事责任违法行为的规定。4、我国商业银行法中有关行政责任违法行为的规定。5、我国商业银行法中有关刑事责任违法行为的规定。6、了解我国商业银行法中对违反民事责任、行政责任和刑事责任的处罚方式或者定罪原则。蚜渴垒垛琐迹痪硷司傀汪犊弃伟妹残翅呀斗门叼挚表钓努候狱谤乏姨摇妇秧召隆耸玄音震昏旭让闯全属椽荆默绍么右劣令掺喘傲潍散匡篙割兆幼搽苗辜鲸踊括栈典坝娱焦肯挽里哎邱黍凸缆愉纵姑墙曾梦衅双鬼俐吧矣筹酥璃鹏嫁砂限雹匀游窖