金蝶EAS产品功能培训V.资金管理PPT课件

1 金蝶EASV7 0新功能培训 资金管理 版权所有 1993 2010金蝶软件 中国 有限公司 目录 完善流程 委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立 解活 续存全流程账户开户 销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化 预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数 新增业务 联动支付银行上划 跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入 场景 委托贷款受托方全流程管理 场景 委托贷款中的受托人根据委托人确定的贷款对象 用途 金额期限 利率等代为发放 监督使用并协助收回的贷款 受托人只收取手续费 不承担贷款风险 紧急需求 财务公司 作为委托贷款的受托方 需要处理委托贷款业务 但是系统中的委托贷款一直站在委托方的角度 为了业务的完整性 希望通过系统完成委托贷款受托方的全流程管理 实务 委托贷款由委托人发起 委托人向财务公司提出委托贷款业务申请 明确借款人 金额 利率 期限等 财务公司收到相关资料后 核查委托人和借款人资格 贷款用途 办理委托贷款的金额 贷款利率 手续费费率 手续费收取方法等 并就检查结果提出明确意见 并按贷款管理制度进行审批 审批通过后签订 委托贷款委托合同 委托贷款委托合同 生效后 委托人根据各借款人需要办理借款的情况 向财务公司提交 委托贷款通知书 财务公司检查委托人存款帐户余额 并对委托贷款相应金额款项作冻结处理 然后与各借款单位签订 委托贷款借款合同 保证合同 或 抵 质 押合同 同时按合同约定收取委托贷款手续费 贷款发放后 定期或不定期对借款人合同执行情况 贷款资金使用情况 借款人 担保人经营管理和资信变动情况进行跟踪检查 并协助委托人收款款项 流程图 软件功能实现 客户价值 价值1用了EAS委托贷款管理后 满足财务公司作为受托方的委托贷款全流程管理价值2帮助集团全面了解公司整体委托贷款业务情况 便于集团范围内的资金调剂价值3帮助集团企业搭建企业间的融资平台 降低财务费用 提高资金利用率 场景 信用证的全流程管理 场景 在信用证全流程管理的企业 信用证管理还需要包括 开证申请及工作流多级审批 信用证关联保证金录入 到单处理 直接还款 进口押汇 收到信用证的台账登记 紧急需求 对于信用证全流程管理的企业而言 EAS系统的信用证管理比较简单 很多业务都不能在系统中实现流程处理 希望完善各种业务流程 信用证全流程 软件功能实现 客户价值 价值1实现信用证的全流程管理价值2支持信用证的在线申请业务 简化了信用证的开证流程 提高工作效率价值3实时跟踪信用证的到单及付款情况 帮助集团企业控制物流环节 降低业务风险价值4帮助集团企业全面了解各成员单位收证信息及相应的发货情况 有利于业务监管 场景 银行保函的全流程管理 场景 在银行保函全流程管理的企业 银行保函管理还需要包括开函在线申请及工作流的多级审批 银行保函关联保证金录入和保函索赔 以及收函登记 紧急需求 对于银行保函全流程管理的企业而言 EAS系统的银行保函管理比较简单 很多业务都不能在系统中实现流程处理 希望完善各种业务流程 实务 银行保函又称 银行保证书 银行信用保证书 或简称 保证书 银行作为保证人向受益人开立的保证文件 银行保证被保证人未向受益人尽到某项义务时 则由银行承担保函中所规定的付款责任 保函内容根据具体交易的不同而多种多样 在形式上无一定的格式 流程图 软件功能实现 客户价值 价值1实现银行保函的全流程管理价值2支持银行保函的在线申请业务 简化了信用证的开函流程 提高工作效率价值3帮助集团全面监管开函业务 同时也可以了解收函这项或有资产的业务情况 场景模板 定期存款全流程管理 场景 集团的定期存款既包括成员单位在内部金融机构 结算中心或财务公司 的存款 也包括在外部银行的存款 7 0版本在原定期存款登记 解活 计息的基础上进一步完善 增加了存款 解活申请 增加了直接开立定期账户场景的处理 并支持资金划转处理的协同 完善后的存款管理涵盖了存款从申请 转账 开立 解活 续存 计息全过程管理 软件功能实现 第二种情况 A在结算中心无活期存款 现转账到中心开立定期存款 客户价值模板 价值1 形成了完整的定期存款管理体系 价值2 支持了出纳付款和定期存款转账的协同 场景模板 账户开 销户管理 场景 集团企业的外部银行账户 结算中心为成员单位开立的内部账户数量众多 为了统一 规范管理集团成员的账户资源 需要对开户 销户过程进行管理 集团账户管理 软件功能实现 开户申请演示 填写开户申请 开户单位登记银行账户 结算中心登记内部账户 软件功能实现 销户申请演示 客户价值模板 价值1 实现账户开户 销户的过程管理 价值2 加强集团对成员企业的账户使用的监管 场景模板 成员单位发起资金上存 场景 某集团为促进资金集中管理 鼓励成员企业在结算中心开户 并主动上存活期资金到结算中心 而不是通常的上划模式 由结算中心发起从成员单位账户主动上划资金到中心账户 资金上存 上存 在中心开户 付款单 对外收款单 软件功能实现 提交银企互联 生成对外收款单 客户价值模板 价值 对于资金集中管控力度大的集团 资金上存结算中心往往是结算中心发起上划 而对集中管控较松散或初步推行资金集中管理的集团 则往往采取鼓励成员单位上存资金的策略 因此需要支持由成员单位发起的资金上存业务场景 此类型的客户应用普遍存在 本功能丰富了集团资金集中管理的模式 目录 完善流程 委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立 解活 续存全流程账户开户 销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化 预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数 新增业务 联动支付银行上划 跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入 功能一 资金单据支持预算项目功能二 支持在途预算功能三 超预算提醒功能四 支持项目预算 新增功能 预算集成 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 功能一 收付款单格式功能二 收付款单重要字段 新增功能 收付款单改造 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 功能一 实际保理金额的计算功能二 银行保理转保证金功能三 银行保理的撤销 新增功能 银行保理业务功能新增 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 增加授信额度使用情况分析报表 可从各个角度对授信额度进行多维分析数据 新增功能 授信额度使用情况分析 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 新增功能 或有负债的系统参数 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 由于或有负债业务没有申请单据 因此增加参数变通实现 审批后支持起始日和到期日的修改 目录 完善流程 委托贷款支持受托方的全流程管理信用证全流程管理银行保函全流程管理定期存款开立 解活 续存全流程账户开户 销户全流程管理成员单位资金上存流程管理功能优化 预算集成收付款单改造银行保理功能完善授信额度使用情况分析或有负债系统参数 新增业务 联动支付银行上划 跨行下拨保证金管理模式单据在线金融业务申请融资业务的换汇还款预算驱动拨款银行多证书出纳代发单担保单延期设置担保单多方录入 场景模板 联动支付 场景 某集团使用零余额资金归集方式管理资金 当下属单位需要付款时 才向集团申请 从母账户下划到下属单位的银行账户中 再从下属单位的银行账户对外付款到外部供应商账户中 这种付款也称为联动支付 通过这种付款方式 实现一笔申请两笔转账三笔交易记录 流程图 软件功能实现 客户价值模板 价值1 使用于对资金进行集中监管的企业 可将下属单位账户设置为零余额或留底余额 当下属单位申请支付时 将款项划拨到下属单位账户 并对外支付 一方面 可将集团资金最大限度的集中 另一方面 对供应商的付款账户为下属单位账户 有利于合同付款的合法性 价值2 联动支付的付款方式 结算单上的收款账号 中心付款账户 下属单位付款账户都自动带出 对于结算中心结算人员而言 只需点击 受理 按钮 通过审批后即可通过银企完成两笔支付 结算中心操作简单 工作量小 价值3 系统完整记录了三笔交易 包括付款单 下属单位 结算单 结算中心 收款单 下属单位 便于日记账与凭证的完整实现 场景模板 银行上划 银行上划 场景 某集团与银行签订上划协议 由银行将下属单位账户余额上划到集团账户 需要系统通过上划单反映银行上划的结果 并在EAS中记录每个单位的上缴集团的存款 计算利息 紧急需求 为了加强资金的集中管理与控制 杜绝下属单位滥用资金的现象 某集团与银行签订了上划协议 如何实时反映母账户的金额 如何为下属单位计算资金占用费 客户A 集团公司总账户 A公司 收入户A 收款 客户B 收入户B B公司 收款 下拨 银企直联 上划 内部户N 内部账户M 上划 内部账户N 内部账户M 软件功能实现 客户价值模板 价值1 实现由银行发起的资金上划处理的完整业务流程价值2 通过银企下载的银行上划单自动生成EAS中的中心上划单据 应用简便 减少业务工作量 价值3 不仅帮助集团加强对资金的集中管理和监控 而且自动计算资金占用利息 数据实时准确 同时提高工作效率 场景模板 支持跨行下拨 跨行下拨 场景 集团总部和成员企业在不同的银行开立账户 虽然银行间不支持跨行的下拨业务 但希望在ERP系统内部把付款接口 非划拨接口 包装成跨行下拨的模式 体现总部和子公司不同银行之间的资金划转 60 成员 A公司 集团总部 上划单 下拨单 付款单 收款单 付款接口 资金往来 上划下拨 软件功能实现 客户价值模板 价值1 在ERP内部实现了跨行下拨的场景 价值2 使客户在处理集团划拨业务上更加灵活方便 场景模板 保证金管理 保证金管理 场景 在与银行进行的众多融资业务或付款业务中 银行通常会要求企业交保证金 这是保证金相当于冻结的活期存款 在满足一定业务条件下 保证金会自动结冻转化成灵活使用的活期存款 紧急需求 某集团在日常业务中 发生众多的保证金业务 包括信用证保证金 银行保函保证 应付票据保证金等 保证金金额很大 亟需对各类业务发生的保证金进行统一管理 保证金管理 外汇保证金 应付票据保证金 信用证保证金 置换授信额度 履约保证金 投标保证金 软件功能实现 客户价值模板 价值1 实现对各种业务发生的保证金统一管理价值2 支持应付票据多次转保证金的业务模式 并且可以查询跟踪每张票据的保证金业务情况价值3 帮助集团企业有效监管全集团保证金支出及与此相关的业务情况 场景模板 模式单据 模式单据引入业务单据 场景 某企业收付款单日常录入的工作量特别大 而收付款单据部分信息相同 希望能够减少日常工作量 紧急需求 60 收付款单使用频繁 需要一些常用模式的单据可以直接调用 减少录入工作量 模式收 付 款单 收 付 款单 引入 软件功能实现 客户价值模板 价值1 支持从模式单据引入收付款单 增强系统应用性价值2 实现客户大量收付款单业务的简便操作 减少工作量 提高工作效率 场景模板 在线金融业务申请 在线业务申请流程 场景 需要银行提供的金融业务往往需要先到银行申请 等银行办理完毕后再到银行领取金融单证 业务比较繁琐 现在很多银行对信用较好的客户提供了在线申请的银企接口 可以通过接口进行金融业务的申请 紧急需求 60 银行汇票 银行保函 信用证等金融业务都需要通过复杂的手续往返于银行进行办理业务 可否先在线申请 申请通过后再打印出来并准备相关资料前去领取单证 跑两趟变为跑一趟 软件功能实现 客户价值模板 价值1 通过银企接口 实现金融票据单证在线申请业务流程 加强与银行的业务协同价值2 帮助客户简化业务流程 提供便捷的工作方式 提高工作效率 新增功能 支持融资业务的换汇还款 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 当融资业务还款时币别与源单不同 需要支持融资业务的换汇还款 场景模板 预算驱动拨款 预算驱动拨款 场景 在预算编制的颗粒度很小 时间很短的情况下 集团会根据预算进行资金的下拨 紧急需求 60 成员单位每周报周预算 结算中心根据成员单位的周预算下拨资金 客户结算中心在做下拨单时必须对照每家单位的周预算进行录入下拨金额 工作量巨大 预算表 中心下拨 集团 单位 收款单 预算控制策略 软件功能实现 客户价值模板 价值1 解决了预算对结算的控制问题价值2 解决了根据资金的不同性质将资金按时 按量自动回拨的问题价值3 借助于软件系统形成预算驱动下拨的自动化流程 大大降低集团结算中心的日常工作量 场景模板 银行多证书 场景 在一个数据中心存在多个结算中心的业务模式时 上市公司和非上市公司结算中心之间的资金不允许不可相互占用 银行分别发放了多个银行证书 希望系统能够支持这种多证书的应用 紧急需求 60 同一套EAS里 同一银行接口存在多套证书 应该如何使用 软件功能实现 客户价值模板 价值1 实现了银行多证书的业务应用价值2 保证了上市公司与非上市公司的资金的独立性与安全性 场景模板 出纳代发单 代发单 场景 1 企业需要专门单据处理代发工资提交银企互联付款 2 财务大量的对私报销款项也需要专门单据处理提交银企付款 60 付款接口 银行 填代发单 提交银企 提交指令 转账 软件功能实现 客户价值模板 价值1 支持了客户最普遍的代发工资业务的处理 并支持和银企对接 价值2 代发单还能在一张单据批量处理客户日常大量的对私报销付款的业务 大大提高了出纳报销付款的效率 新增功能 担保单延期设置 主要功能 报表系统提供了借款 授信额度的取数公式 担保单增加延期设置增加延期天数和延期日期担保单到期自动撤销 场景 担保单支持多方录入 场景 某集团财务公司为下属单位做担保 需要下属单位在系统中提出担保申请 经过工作流通过集团审批来完成担保业务 紧急需求 系统中的担保单只支持担保方的担保单录入 被担保方发起的担保单如何在系统中实现 担保流程 金融机构 担保品种 担保业务 担保汇总表 担保明细表 授信额度 银行借款 信用证 银行保函 应付票据 被担保方 软件功能实现 客户价值 价值1实现担保单从被担保方申请到担保审批的被担保单位的担保业务流程管理价值2支持债权人录入担保单的处理 实现担保单作为或有资产的业务管理价值3帮助集团企业实时全面分析整个集团的担保业务情况 谢谢 谢谢 没有金蝶软件 中国 有限公司的特别许可 任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传播本文档的任何部分 本文档中包含的信息如有更改 恕不另行通知 由金蝶软件 中国 有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件 Microsoft WINDOWS NT EXCEL Word PowerPoint