票据质押若干法律问题研究.doc

厦门大学硕士学位论文票据质押若干法律问题研究姓名：张英申请学位级别：硕士专业：民商法学指导教师：刘永光20060301 关 键词： 票据 质押； 癗 厦 门大学学位 论文 著作权 使 用声 明本 人 完 全 了 解 厦 门大学有 关 保 留、使 用学位 论文 的 规 定。厦 门人学有 权 保 留并 向 圈 家主 管 部 门或其 指定机构送 交 论文 的 纸质版 和 电子 版 ，有 权 将 学位 论文 用于 非赢 利 的 的 少 量复制并 允许 论文 进入学校图 书 馆被 查 阅 ，有 权 将 学位 论文 的 内容编 入有 关 数据 库 进行检索 ，有 权 将 学位 论文 的 标题 和 摘要 汇编 出版 。保 密 的 学位 论文 在解 密 后 适 以 适 用 的 问 题加 以 探讨 ，以 对 票据 质押 的 设 市 进 行 进 一 步 理解 。经 过 本 文 论述，期 望能对 我国票据 质押 实 践有 所裨益 。 第 一节 李敏论票据 质押的法律降质及 其 效力 】 政 治与 法律， ， 票据 之所 以 能被设质是 由 其特性所 决 定 的 第 二节 我 国票据 质押的 适用 范围 票据 法 上 承 认 汇 票、 本 票、 支 票均 可为设质背 书 。然 而 ，依 据 各 种票据 的 不 跻 约 啊缎筰围 商 法典 中 ，根 据 第 卜 届 垒同人 民 代 表人 会 常 务 委 员会 第 一次 会 汪【 昊 本 莘 芍 贫 缺冉 涎芯縖 浚 本 悍 蒻 版 社， 支 付 结 算 办法 ，中 同人 民 银 行 年 沼 状 翴月 印 发 的 银 行 结 算 办法 。 第 章为丰 。 创 设 票据 债务的 意思。 在 票据 质押中 ， 以票据 设 定 质押的 实 质就 是 将票据 权利 做为债权实 现 的 担保 ， 如果 届期 债务人不 能清 偿 债务， 债权人则可 以就 所 质押的 票 二 、 票据 质押行 为具 有 无 因性 出 质人自 己 作 为 卣接当 事 人方 可 除外；。即 使 票 据 出 质人与质权 人之 间 根 本 就 未三 、 票 据 质押行为 具有 独 立 性票 据 质押行为 的 文义性 体 现 在 ，票 据 质押的 意思 表 示 只 能以票 据 上 记 载 的 内容 为 准 ，无论当 事 人之 问有 无其他约定 ，也 无论主 债权 情 况 怎样，出 质人与质权人之 问的 权 利 义务只 依照票 据 上 的 文字记 载 认定 ，不允 许以票 据 以外的 其他方 式证明 。即 使 当 事 人由 于 疏 忽 而 作 了 错 误记 载 仍只 按 照错 误记 载 发生 法 律上 的 效力，当 事 人不得 以票 据 没 有 记 载 的 内 容 主 张权 利 或抗辩票 据 权 利 。 ；、 罗 卜 票 挺 质押若 干 问题 研究 【 法 学 评论， ， 第 五节 票据 质押行 为与一般 债权 质押的 区 别法町 以质押的 其他 权 利 ”来出质。由 于 票据 权 利 在性 质上 属于 一种 债权 ， 而 本文之前也 曾 论及 ， 在票据 质押行 为中 所出质的 是票据 上 所载叫的 权 利 并非 票据 本身 ， 只 是由 于 票据 的 特 殊性 ， 该 权 利 已 经票据 化 而 已 ， 所以票据 质押本质上 也应当 属于 一种 债权 质押。但是， 毕 竟票据 质押是以票据 这个 特 殊形 式为载体 ， 敝其与一般 债权 质押仍存 在一定 区 别。 第 二章一、 票据 法和 担保 法对 票据 质押的规 定 票据 质押的设 立及 其 相关 问 题 熊伟、 罗 、 本葜 恃 喝 问 题研 究 】法 学评 论， ， 为 要 式性 和 文义 性的特 点 ， 票据 行 为 的有 效性 以 在 票据 上 为 书面记载为 必 要 ， 如为 任 何背书记载的情况 下 将 该 汇票交 付 给 方 瑞 公 司。此 后 ， 由 于万福公 司未 依 约偿 还 货 款 ， 方 瑞 公 司持 票请求 承 兑人 付 款 ， 承 兑人 以 票据 质押出 质人 未 盖 印 章 为由 予 以 拒 绝。双方 发 生 诉 讼 。审 理中， 也 对 该 票据 质押能否 生 效产生 争 议。笔 者 对 此 试 从 票据 行 为 的基本特 点 出 发 阐述 自 己 的观 点 。酋先 ， 从 票据 行 为的要 式性 的特 征来考 虑。前文已 经提 及 ， 所谓 票据 行 为 的要 式性 即要 求 票据 行 为一律具有 法 定 的形 式， 缺 少 其 中任 何一项都 可 能会 导 致其 无效。在 我困 票据 法 中， 因 明 确规 定 票据 质押必 须 为 背书并 记载“质押”字样， 所以 未 在 票据 卜为 任 何书面记载的票据 质押行 为 不 能广生 票据 法 上 的效力 ， 只能依 据 质押合同成就 一般债 权 担 保 ， 债 权 人 当 然 也 就 不 能享 有 票据 质权 ， 而 只能依 据 质押合同享 有 般债权 质权 。其 次 ， 从 票据 行 为 的无因 性的角 度 分 析 。在 票据 质押中， 当 事 人 之 间 订立的票据 质押书面合同只是票据 豹为 的原 因 关 系 ， 其 存 在 与否 不 能对 票据 行 为 的有 效性 产生 影响， 因 此 ， 当 事 人 之 间 虽订 立了票据 质押书面合同， 但 出 质人 未 在票据 上 做 任 何书面记载， 仅凭 书面合同和 交 付 行 为 ， 不 能构成有 效的票据 质押。再次 ， 从 设 质当 事 人 的意图 来看 ， 出 质人 以 票据 设 质， 质权 人 之 所以 乐 于接受 的 票据 质押的设 直及 其 相关 问 题意公 司所持 有 的由 中国 农、 银 行 白 银 市 分 行 营业部 承 兑的三张 银 行 承 兑汇票作质押。合同签 定 后 ， 创 意公 司向光 大 银 行 交 付 了设 质票据 并 作为 背书人 签 章 ， 但 最 高 人 民 法 院 关 于审 理票据 纠 纷案 件若干 问 题的规 定 ， 年 籎会 第 次 会 议通 过 ， 年 月 第 二章票据 质押的设 立及 其 相关 问 题依 据 我国 票据 法 的摹本规 则 ， 票据 背书须 以 背书人 的签 章 和 址 载被 背书人 的名 称为 绝对 必 要 记载事 项， 。凶 此 ， 票据 质押背书也 应 以 此 为 要 件。“欠 缺 出质人 签 章 的， 票据 质押不 能生 效；如 果 没有 记载质权 人 名 称的， 依 据 票据 法 司法解 释， 质权 人 在 行 使 票据 权 利 时须 在 票据 被 背书人 一栏 的空 自 处 ， 加 填上 自 己 的名 称， 。甭 则 将 受 到 抗 辩 。” 。所谓 类似记载， 其 所内 含的内 容必 须 与“质押” 产生 相同或 相近似的操作意义 ， 如果 该 记载在 理解 上 与票据 “质押”的根本性 质有 筹别 ， 例如 在 票据 上 记载“委 托收 参 见 最高 人 民 法院 关 于审 理票据 纠 纷案 件若干 问 题的规 定第 条 规定： “背书人 朱记载被 背 。” 一、 对 “不 得转 让 ”票据 的质押问 题 的概 述 票据 质押的设 立及 其相 关 问 题求 记载了 “不得转 让 ”字 样 的出票人或 背书 人对 质权人承 担 票据 责任 ，这又 有 失 公 出 票人记 载“不得转让 ”票据 的质押问 题卜 问 题 的划 定 第 五 卜 三 条 、 第 五 继 鮗 縐 肃 行 政 学 院 学 报 ， 票据 质押的设 立及 其相 关 问 题 背 书 人记 载“不得 转让 ”票据 的质押问 题从其闸所 隐含 的意 思 不难 看 出 ， 背书 人在 票掘 上 记 载“不得转让 ”的并 不影 响 整个票据 的流 通 性 ， 其 的只 是 为 了保 留 其对 后 手 的被 背书 人的抗 辩 权， 因 此 这种票据 仍然 具 有 可 转让 性 ， 禁 止背 书 人的后 手 仍然 可 以 将 票据 予 以 再 背 书 转让 ；而 当其后 手 再 转、 止票据 后 ， 不产 生 票据 抗 辩 切 断 的法律 后 果， 禁 止背 节 人得 以 对 其后手 的抗 辩 事 唬 粆 捕 云 浜 笫 值 谋 槐 呈 槿 酥髡 趴 贡纭 纾 骸 罢湃 ：票一张， 委 托 收 款 背书 的票据 质押问 题 同 ， 于永片 票摧法前 沿问题 研 细 北京 ：北 京 大 学 版社 票据 质押的设 立及 其 相关 问 题将期后背 书 的效力仅规 定 为产 ， 一 般 债 权转 让 的效果即 可 ， 同 时 该做 法 也符 合国际惯 例 。 当 然 ， 对 于以被拒 绝 承 兑 、被拒 绝 付款 或 者 超过付款 提示期限 的票据 进行没质背 书 的， 也并 不 产 生 票据 质押的法 律 效力， 仅产 牛 般 债 权质押的效力：即 使被背 书 人 嗜 依 其 所 取得 的票据 向 票据 债 务人 请 求 承 担票据 责任 ， 票据债 务人 亦 可 依 期后背 书 列其 进行抗 辩 。与 票据 质押设 立相关 的其 他 法 律 问 题三、出 票人 在票据 上的签章 不 合法 的， 票据 无 效；事 项欠 缺 ， 票据 无 效。 。四 、票据 上的绝 对 应当 记载债 权人 凶 此 而 受到 损 穴 的， 应当 向 出 质无 效票据 的一 方 当 事 人 辛 张 赔 偿 损 失。 。 票据 质押的设 立及 其 相关 问 题票据 是种 有价 证券， 票据 权 利依附 于 票据 ， 如果 将票据 金 额 部 分 转让， 将不 能 进行部 分 转、 止 。对此， 各 国 票据 法 都 有类似 规 定 。我 国 票据 法 第 背 书 的票据 来 设 定 质押时， 应 当 认 定 该质押无效 ， 而 以隐存 的委 托 收 款 背 书 的票 日 欣 本 莘 芍贫妊 芯縖 勘本 篔匕 京人 学 山 版社， 第 三章二 、 行 使 票据 权 利的效 力 此限 制 。 其 理 由 正 如有 学 者所 淡： 其 一 ， 票据 质押作 为 一 种票据 行 为 具 有 文 义 性的特征 ， 其 所 担保 的主 债权的到 期 同 并 非 票据 法 所 规 定 的必要记载 事 项 ， 即使记载 在 票据 上也不发 生票据 法 上的效 力 ， 因 此无 须 将 其 作 为 判 定 是 否 应该履 行票据 付 款 义 务 的依据 ； 其 二， 从票据 本身的特性 来 看 ， 票据 付 款 本属 无 条件 支付 ，依据 我 罔 票据 法 第 条的规 定 ， 票据 上还必须 记载 无 条件 委 托 付 款 的文 字 ，否 则会使票据 无 效 。 而若以 主 合同 到 期 未受清 偿 做 为 质权人行 使质权的条件 ， 这与 票据 的基本性 质相 违 背 ； 其 三， 如果 要求 行 使票据 质权须 以 主 债权到 期 未受清偿 为 前 提， 则势 必要求 付 款 人要对 票据 质权的主 合同 予 以 审 查， 这 违 背 了 票据 行为 的无 冈性 特点 ； 其 四， 若将 审 查主 合同 是 否 到 期 作 为 付 款 人进 行 付 款 审 查时 的所 谓 票据 质押的权利证明的效 力 ， 就 体现 于质押背 书中的被 背 书人可 以 以 票据 背 书的连 续 性 直接证明自 己所 享 有 的票据 上的权利， 并 可 基于此主 张质权， 而无 须 提供 其 他 的证明。 设 质背 书的这 种证明力 的原 斟在 于票据 质押的无 冈性 特点 ， 其 一 经设 立就 可 以 独 立于原 因 关 系 发 生法 律效 力 ， 即 使原 因 关 系 不存在 ， 也不影 响持票人的质权。 因 此， 当持票人刈 外 证明白 己的权利时 无 须 另行 出 示 质押 熊伟、罗 、 卑 浦剩 畗 簟 问 题研究【 法 学 评 论 ， ， 篖 票据 质押的法 律敛 力 第 四章 质押背书的 涂销 与 票 据 质权 的 实 现第 一节质押背书的 涂销我 困票 据 法第 条之 规 定：“汇票 的 出 票 人 、背书人 、承 兑 人 和 保 证 人 对 持 胃 票 据 涂销 ，是 指将 票 据 上的 签 名 或 其他记 载事 项期 酝磕 蛳 姆绞健 疥骄 荼 矪 的 潆 销 ，是 质押 背节 的 涂 销与票 据质权 的 实 现第 二节 票 据质权 的 实 现一 、 票 据质权 的 实 现方 式 通 过 行使付 款 请求权 以 所得 款 项 来 优 先 满 足 自己的 债权票 据法上 的 付 款 请求权 是 指 持 票 人 向 票 据第 一 义务人 或 者 关 系人 清 求支 付 其他 法定原 凶 犊 钊 嘶 蛘叱 卸胰 怂 馈 幽 洹 环 盒 嫫 撇 蛘弑 恍姓 縡责令 终止 业务活动 保 制 比 嗽 谝 婪 男 衦 保 全手 续 后 ， 向 票 据上 的 所有 票 据行为 人 请求支 付 票 据金额、 利息 及其他 法定款 项 的 一 种 票 据权 利。 就票 据质押而 言 ， 当 票 据质权 人 依法行使或 保 全了票 据权 利后 ， 亦可以 向 其前 于 追 索 ， 请求偿 还 票 据金额及其他 法定款 项 。 此 时 ， 质权 人 所享有 的 追 索 权 与通 过 背书转 让 占 通 过 再 背书转 让 票 据实 现质权行期 限 屈满 而 担 保 权 人 尚 未受 清 偿 时 ， 担 保 物 的 所有 权 移 转 为 债权 人 所有 。 的 立 法意 旨 逐 渐受 剑检讨， ”特 别 是 在 票 据质押 中 ， 更 应 当 承 认 “流 质契约 ”的 效力。 因 为票 据不 同 于